公司资产情况 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为220亿美元和235亿美元[301] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业和工业贷款总额均为30亿美元，分别占总贷款的23.5%和24.2%[309] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业房地产贷款总额分别为50亿美元和45亿美元，分别占总贷款的38.7%和36.9%[312] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业建设贷款总额分别为3.142亿美元和2.223亿美元，分别占总贷款的2.4%和1.8%[313] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业银行业务贷款总额分别为11亿美元和13亿美元，分别占总贷款的8.5%和10.9%[314] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，商业银行业务组合中PPP贷款金额分别为1780万美元和2.186亿美元[316] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，住宅贷款总额分别为21亿美元和19亿美元，分别占总贷款的16.4%和15.7%[317][318] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，消费者房屋净值贷款总额分别为12亿美元和11亿美元，分别占总贷款的9.1%和9.0%[319] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，其他消费者贷款总额分别为1.966亿美元和2.145亿美元，分别占总贷款的1.5%和1.8%[320] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总商业存款分别为73亿美元和81亿美元[322] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司以信托、托管或代理身份持有的客户资产分别为27亿美元和34亿美元[325] - 截至2022年9月30日，有形股东权益为17.54亿美元，较2021年12月31日的27.57亿美元有所下降；有形资产为213.81亿美元，较2021年的228.62亿美元有所下降[341] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物为1.58亿美元，较2021年12月31日的12.32亿美元减少87.1%；证券可供出售为68.45亿美元，较2021年的85.11亿美元减少19.6%；持有至到期证券为4819.6万美元，2021年无此项[344] - 截至2022年9月30日，贷款净额为127.53亿美元，较2021年12月31日的121.57亿美元增长4.9%；联邦住房贷款银行股票为1871.4万美元，较2021年的1090.4万美元增长71.6%[344] - 截至2022年9月30日，存款为187.33亿美元，较2021年12月31日的196.28亿美元减少4.6%；借款资金为4.23亿美元，较2021年的3427.8万美元增长1133.2%[344] - 截至2022年9月30日，证券投资组合降至73.27亿美元，较2021年12月31日的85.11亿美元减少13.9%，主要因AFS证券公允价值下降、销售及到期和本金偿还，部分被2022年前九个月的购买所抵消[353] - 截至2022年9月30日，AFS证券未实现损失为12亿美元，较2021年12月31日的1亿美元增加11亿美元，主要因市场利率上升[354] - 截至2022年9月30日，联邦免税证券投资为2.02亿美元，较2021年12月31日的2.8亿美元有所下降[356] - 截至2022年9月30日，公司总贷款从2021年12月31日的123亿美元增至129亿美元，增长6.224亿美元，增幅5.1%[364] - 2022年9月30日公司对联邦住房贷款银行（FHLBB）的投资为1870万美元，2021年12月31日为1090万美元[410] - 2022年9月30日商誉和其他无形资产为6.622亿美元，2021年12月31日为6.497亿美元，增长归因于收购两家保险机构[412] - 2022年9月30日总存款为1873.3381万美元，较2021年12月31日的1962.8311万美元减少89.493万美元，降幅4.6%[415] - 2022年9月30日公司估计的总未保险存款为98亿美元，2021年12月31日为110亿美元[415] - 截至2022年9月30日，存款较2021年12月31日减少0.9亿美元，降幅4.6%，至187亿美元[416] - 截至2022年9月30日，借款总额较2021年12月31日增加3.884亿美元，至4.227亿美元，增幅1133.2%[419] 业务收入贡献 - 2022年第三季度和前九个月，银行业务贡献总收入的87.9%（1.72亿美元）和86.2%（4.74亿美元），保险代理业务贡献12.1%（2370万美元）和13.8%（7610万美元）[302] 利润情况 - 按照GAAP计算，2022年前三季度净利润分别为5480万美元和1.575亿美元，较2021年同期的3710万美元和1.196亿美元分别增长47.6%和31.7%[303] - 2022年前三季度的运营净利润分别为5570万美元和1.634亿美元，较2021年同期的3740万美元和1.21亿美元分别增长49.1%和35.0%[303] - 2022年第三季度和前九个月的每股收益分别从2021年同期的0.22美元和0.69美元增至0.33美元和0.94美元，增幅分别为55.4%和36.0%[305] - 2022年第三季度GAAP净利润为5477.7万美元，2021年同期为3710.6万美元；2022年前九个月GAAP净利润为1.57465亿美元，2021年同期为1.19578亿美元[338] - 2022年第三季度非GAAP调整后净利润为5574.2万美元，2021年同期为3739.1万美元；2022年前九个月非GAAP调整后净利润为1.63367亿美元，2021年同期为1.21025亿美元[338] - 2022年第三季度基本每股收益为0.33美元，2021年同期为0.22美元；2022年前九个月基本每股收益为0.94美元，2021年同期为0.69美元[338] - 2022年第三季度GAAP净利息收入为1.52179亿美元，2021年同期为1.02691亿美元；2022年前九个月GAAP净利息收入为4.1806亿美元，2021年同期为3.0739亿美元[340] - 2022年第三季度GAAP非利息收入为4335.3万美元，2021年同期为4320.9万美元；2022年前九个月GAAP非利息收入为1.31645亿美元，2021年同期为1.44154亿美元[340] - 2022年第三季度GAAP非利息支出为1.1684亿美元，2021年同期为9897万美元；2022年前九个月GAAP非利息支出为3.36845亿美元，2021年同期为3.00354亿美元[340] - 2022年第三季度GAAP总营收为1.95532亿美元，2021年同期为1.459亿美元；2022年前九个月GAAP总营收为5.49705亿美元，2021年同期为4.51544亿美元[340] - 2022年第三季度GAAP效率比率为59.75%，2021年同期为67.83%；2022年前九个月GAAP效率比率为61.28%，2021年同期为66.52%[340] - 2022年第三季度非GAAP运营效率比率为58.38%，2021年同期为66.14%；2022年前九个月非GAAP运营效率比率为59.76%，2021年同期为64.65%[340] - 2022年第三季度，GAAP净收入为5477.7万美元，2021年同期为3710.6万美元；2022年前九个月，GAAP净收入为1.57亿美元，2021年同期为1.19亿美元[341] - 2022年第三季度利息和股息收入较2021年同期增加5440万美元，增幅52.5%，至1.578亿美元[423] - 2022年前9个月利息和股息收入较2021年同期增加1.199亿美元，增幅38.6%，至4.302亿美元[424] - 2022年第三季度证券及其他短期投资利息收入较2021年同期增加1610万美元，增幅96.2%，至3280万美元[423] - 2022年前9个月证券及其他短期投资利息收入较2021年同期增加5260万美元，增幅119.7%，至9660万美元[427] - 2022年第三季度贷款利息收入较2021年同期增加3830万美元，增幅44.1%，至1.25亿美元[423] - 2022年前9个月贷款利息收入较2021年同期增加6730万美元，增幅25.3%，至3.336亿美元[428] - 2022年第三季度净收入较2021年同期增加1767万美元，增幅47.6%，至5478万美元；前9个月净收入较2021年同期增加3789万美元，增幅31.7%，至1.575亿美元[422] - 2022年前三季度利息支出分别增加490万美元和920万美元，增幅为626.9%和319.2%，达到560万美元和1210万美元[429] - 2022年第三季度，有息存款利息支出增加400万美元，增幅549.6%，达到480万美元，平均有息存款增加43亿美元，增幅53.1%，存款利率提高11个基点至0.15%[430] - 2022年前三季度，有息存款利息支出增加840万美元，增幅303.2%，达到1120万美元，平均有息存款增加48亿美元，增幅61.9%，存款利率提高7个基点至0.12%[431] - 2022年第三季度净利息收入增加4950万美元，增幅48.2%，达到1.522亿美元，净利息收益资产增加8亿美元，增幅9.8%，达到89亿美元[432] - 2022年前三季度净利息收入增加1.107亿美元，增幅36.0%，达到4.181亿美元，净利息收益资产增加10亿美元，增幅12.8%，达到90亿美元[434] - 2022年第三季度，包含PPP贷款利息收入的净息差增加34个基点至2.87%，前九个月保持在2.64%不变[436] - 2022年贷款平均余额为125.22776亿美元，利息收入为1.28153亿美元，平均收益率为4.06%[440] - 2022年有息负债平均余额为125.95737亿美元，利息支出为564.8万美元，平均成本为0.18%[440] - 2022年净资产收益率为7.83%，资产收益率为0.97%[440] - 2022年非利息费用与平均资产之比为2.07%[440] - 2022年总生息资产平均余额为2.1605504亿美元，利息为4.39139亿美元，收益率为2.72%；2021年分别为1.5747403亿美元、3.14164亿美元和2.67%[443] - 2022年总计息负债平均余额为1.2599387亿美元，利息为0.12123亿美元，成本率为0.13%；2021年分别为0.7763207亿美元、0.02892亿美元和0.05%[443] - 2022年净利息收入（FTE）为4.27016亿美元，2021年为3.11272亿美元[443] - 2022年净息差为2.59%，2021年为2.62%；2022年净利息收益率（FTE）为2.64%，与2021年持平[443] - 2022年平均生息资产与计息负债比率为171.48%，2021年为202.85%[443] - 2022年平均资产回报率为0.93%，2021年为0.95%；2022年平均股权回报率为7.09%，2021年为4.67%[443] - 2022年非利息费用与平均资产比率为1.98%，2021年为2.38%[443] - 2022年前三季度非利息收入为1.316亿美元，较2021年同期的1.442亿美元减少1250万美元，降幅8.7%[451] - 2022年第三季度非利息收入为4340万美元，较2021年同期的4320万美元增加14万美元，增幅0.3%[450] - 2022年前三季度非利息支出为3.368亿美元，较2021年同期的3.004亿美元增加3650万美元，增幅12.1%[459] - 2