公司概况 - 公司是一家金融控股公司，通过其银行子公司为亚利桑那州、加利福尼亚州等地的个人和企业客户提供银行和财富管理服务[24] 财务状况 - 截至2021年6月30日，公司总资产为103.47亿美元，较2020年12月31日的97.52亿美元增长6.10%[11] - 截至2021年6月30日，公司股东权益总额为11.18301亿美元，较2020年12月31日的10.78975亿美元增长3.64%[18] 收入与利润 - 2021年第二季度，公司净利息收入为8174万美元，较2020年同期的6583万美元增长24.15%[13] - 2021年上半年，公司净利息收入为1.61亿美元，较2020年同期的1.29亿美元增长24.97%[13] - 2021年第二季度，公司净利润为3841万美元，较2020年同期的1463万美元增长162.56%[13] - 2021年上半年，公司净利润为6833万美元，较2020年同期的2750万美元增长148.47%[13] - 2021年上半年净收入为6833.1万美元，2020年上半年为2750.2万美元[18][21] 每股收益 - 2021年第二季度，公司基本每股收益为1.23美元，较2020年同期的0.56美元增长119.64%[13] - 2021年上半年，公司基本每股收益为2.19美元，较2020年同期的1.04美元增长110.58%[13] - 2021年第二季度和上半年基本每股收益分别为1.23美元和2.19美元，摊薄后每股收益分别为1.23美元和2.18美元，2020年同期分别为0.56美元和1.04美元[32] - 2021年第二季度和上半年约15.4万股和13.3万股普通股等价物因反摊薄效应未计入每股收益计算，2020年同期分别为15.7万股和14.7万股[32] 综合收益 - 2021年第二季度，公司其他综合收益（税后）为209.5万美元，较2020年同期的971.2万美元下降78.43%[15] - 2021年上半年，公司其他综合收益（税后）为 - 884.8万美元，较2020年同期的1506万美元下降158.75%[15] - 2021年第二季度，公司综合收益为4050万美元，较2020年同期的2435万美元增长66.32%[15] 现金流量 - 2021年上半年经营活动提供的净现金为6499.5万美元，2020年上半年为5886万美元[21] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为1.58311亿美元，2020年上半年为8.32687亿美元[21] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为5.64604亿美元，2020年上半年为9.55298亿美元[21] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加4.71288亿美元，2020年上半年为1.81471亿美元[21] 股息与回购 - 2021年上半年支付现金股息1126.1万美元，2020年上半年为945.8万美元[18][21] - 2021年上半年回购普通股支付1183.3万美元，2020年上半年为1534.7万美元[18][21] 证券情况 - 截至2021年6月30日，可供出售证券摊余成本为10.65223亿美元，公允价值为10.84223亿美元；持有至到期证券摊余成本为4.51114亿美元，公允价值为4.59025亿美元，扣除信贷损失准备后净额为4.50665亿美元[33] - 截至2020年12月31日，可供出售证券摊余成本为8.82682亿美元，公允价值为9.12429亿美元；持有至到期证券摊余成本为4.88059亿美元，公允价值为5.01523亿美元，扣除信贷损失准备后净额为4.8761亿美元[35] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，除美国政府机构和赞助企业外，无单一发行人证券持有量超过股东权益10%[35] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别有公允价值4.894亿美元和5.258亿美元的证券作为抵押品[35] - 2021年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售投资证券公允价值总计3.35663亿美元，未实现损失总计282.4万美元；2020年12月31日，公允价值总计7506.2万美元，未实现损失总计35.7万美元[39][40] - 2021年6月30日和2020年12月31日，未实现损失主要归因于证券购买后市场利率变化，且公司未对可供出售证券计提信用损失准备[40] - 2021年上半年无可供出售投资证券销售，2020年上半年销售所得金额不重要[42] - 2021年6月30日和2020年12月31日，其他投资分别为5100万美元和4880万美元，其中联邦住房贷款银行（FHLB）资本股票分别为1200万美元和1080万美元[43] 会计准则与报表 - 2020年3月FASB发布参考利率改革准则，有效期至2022年12月31日，公司正积极修订受影响合同并评估可选权宜和例外情况，尚未确定对合并财务报表的影响[28] - 合并财务报表包含公司及其全资子公司账户，消除了所有公司间账户和交易，管理层认为报表包含必要调整以公允列报中期财务状况、经营成果和现金流量[27] 信用损失准备 - 2021年6月30日，持有至到期债务证券应计应收利息为350万美元，持有至到期证券的预期信用损失准备（ACL）为40万美元[41] - 2021年6月30日，贷款的预期信用损失准备（ACL）为1.28185亿美元，较3月31日减少334.2万美元[48] - 2021年6月30日和2020年12月31日，赞助融资贷款的预期信用损失准备（ACL）分别为2010万美元和1900万美元[50] - 公司在CECL模型中使用穆迪基线、短期强劲增长上行和温和衰退下行三种预测，权重分别为70%、5%和25%，较基线模型增加约1290万美元的预期信用损失准备（ACL）[51] - 公司对多次延期还本付息的贷款、酒店业贷款和其他有特定风险的贷款分配额外准备金[51] 贷款情况 - 2021年6月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为7.226267亿美元和7.224935亿美元，PPP贷款分别为4.089亿美元和7.099亿美元[45][46] - 2021年6月30日，应计应收利息为2460万美元，计入合并资产负债表的其他资产[47] - 2021年6月30日，公司不良贷款总额为4225.2万美元，2020年12月31日为3850.7万美元[53] - 2021年6月30日和2020年12月31日，不良贷款余额均排除了390万美元的政府担保余额[54] - 截至2021年6月30日，有850万美元贷款处于延期状态，410万美元利息已延期并将在到期时收取[58] - 2021年6月30日，商业和工业贷款30 - 89天逾期金额为824.5万美元，90天以上逾期为1524.7万美元[61] - 2020年12月31日，商业和工业贷款30 - 89天逾期金额为865.2万美元，90天以上逾期为1292.8万美元[62] - 2021年6月30日，公司贷款总额为722626.7万美元，2020年12月31日为722493.5万美元[61][62] - 2021年上半年和2020年上半年、2021年第一季度均无贷款重组情况，2020年上半年有3笔不良债务重组，涉及金额388.6万美元[57] - 2021年上半年和2020年上半年、2021年第一季度，无不良债务重组后续违约情况[57] - 公司按季度根据借款人偿债能力等因素将贷款分为9个风险等级[62] - 文档展示了不同日期按类别和发放年份划分的贷款风险类别投资记录[70] - 2021年商业和工业贷款总额为769,639千美元，2020年为684,850千美元[71] - 2021年商业房地产 - 投资者拥有贷款总额为259,086千美元，2020年为455,190千美元[71] - 2021年商业房地产 - 业主占用贷款总额为223,036千美元，2020年为407,750千美元[71] - 2021年建筑房地产贷款总额为202,259千美元，2020年为138,308千美元[71] - 2021年住宅房地产贷款总额为39,137千美元，2020年为50,180千美元[71] - 2021年其他贷款总额为86,875千美元，2020年为54,771千美元[71] - 2021年商业和工业贷款中，循环贷款转换为定期贷款金额为18,411千美元[71] - 2021年商业房地产 - 投资者拥有贷款中，循环贷款金额为38,687千美元[71] - 2021年商业房地产 - 业主占用贷款中，循环贷款金额为43,314千美元[71] - 2021年建筑房地产贷款中，循环贷款金额为21,074千美元[71] - 2020年商业和工业贷款总额为308649.4万美元，商业房地产（投资者持有）贷款总额为158941.9万美元，商业房地产（业主自用）贷款总额为149840.8万美元，建筑房地产贷款总额为54668.6万美元，住宅房地产贷款总额为31825.8万美元，其他贷款总额为17761.4万美元[74] - 截至2021年6月30日，按还款活动记录的贷款投资中，商业和工业贷款总额为337.3万美元，房地产贷款总额为3569.5万美元；截至2020年12月31日，商业和工业贷款总额为250.2万美元，房地产贷款总额为805.6万美元[76] 承诺授信与信用证 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，承诺授信的合同金额分别为198255.5万美元和194606.8万美元，信用证的合同金额分别为5557.1万美元和5097.1万美元[79] - 2021年6月30日和2020年12月31日，承诺授信中固定利率贷款承诺分别约为1.673亿美元和1.606亿美元[80] - 2021年6月30日和2020年12月31日，其他负债中未发放承诺的估计损失分别为540万美元和570万美元[80] - 截至2021年6月30日，备用信用证的剩余期限约为1个月至3年[81] 法律诉讼 - 公司及其子公司不时会卷入各种法律诉讼，但管理层认为没有未决或威胁性的诉讼会对公司产生重大不利影响[82] 衍生金融工具 - 公司使用利率互换等衍生金融工具管理利率、流动性和信用等经济风险，非用于交易目的[83] - 公司执行一系列现金流套期，将6200万美元基于LIBOR的次级附属债券的有效利率固定为2.62%[84] - 未来十二个月，公司预计将有150万美元重新分类为利息费用的增加[86] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，指定为套期工具的利率互换名义金额均为6.1962亿美元，未指定为套期工具的利率互换名义金额分别为9.83018亿美元和10.26016亿美元[88] - 截至2021年6月30日，衍生品净负债头寸公允价值（含应计利息、不含非履约风险调整）为2500万美元，公司已交付抵押品2330万美元[92] - 2021年6月30日，按公允价值计量的资产中，可出售证券总计10.84223亿美元，衍生品为1980.9万美元；负债中衍生品为2422.5万美元[96] - 2020年12月31日，按公允价值计量的资产中，可出售证券总计9.12429亿美元，衍生金融工具为2870.3万美元；负债中衍生品为3496.7万美元[96] - 公司与商业银行客户进行利率互换交易，同时与第三方进行抵消性衍生品交易以降低净风险敞口，相关公允价值变动计入其他非利息收入[87] - 公司使用利率互换作为利率风险管理策略的一部分，目标是增加利息费用稳定性和管理利率变动风险[84] - 截至2021年6月30日，无资产按非经常性基础进行公允价值计量[96] - 截至2021年6月30日，持有至到期证券账面金额为450,665千美元，公允价值为470,099千美元；截至2020年12月31日，账面金额为487,610千美元，公允价值为501,523千美元[98] 股东权益与综合收益累计 - 截至2021年6月30日，股东权益中累计其他综合收益为28,272千美元，较2020年12月31日的37,120千美元减少8,848千美元[103] 员工股票期权 - 2021年上半年，员工股票期权授予111,804份，没收1,500份，截至6月30日，未行使期权为110,304份[108] 公司合并与股份变动 - 2021年7月21日，公司完成与First Choice Bancorp的合并，截至6月30日，First Choice约有24亿美元资产、20亿美元贷款和19亿美元存款[110] - 合并中，公司发行约780万股普通股，每股价值44.01美元，对价价值约3.46亿美元[111] - 20