公司整体财务状况 - 截至2021年9月30日，公司总资产为12888016千美元，较2020年12月31日的9751571千美元增长约32.16%[11] - 2021年9月30日总股东权益为14.39635亿美元，2020年12月31日为10.78975亿美元[19][20] 收入与支出情况 - 2021年前三季度总利息收入为275589千美元，较2020年同期的220666千美元增长约24.89%[14] - 2021年前三季度总利息支出为17455千美元，较2020年同期的28111千美元下降约37.91%[14] - 2021年前三季度净利息收入为258134千美元，较2020年同期的192555千美元增长约34.06%[14] - 2021年前三季度非利息收入为45113千美元，较2020年同期的35997千美元增长约25.32%[14] - 2021年前三季度非利息支出为182225千美元，较2020年同期的116109千美元增长约56.94%[14] 利润与收益情况 - 2021年前三季度税前收入为103977千美元，较2020年同期的56508千美元增长约84.00%[14] - 2021年前三季度净利润为82244千美元，较2020年同期的45453千美元增长约81.00%[14] - 2021年前三季度基本每股收益为2.48美元，较2020年同期的1.73美元增长约43.35%[14] - 2021年前三季度摊薄每股收益为2.48美元，较2020年同期的1.73美元增长约43.35%[14] - 2021年前三季度净利润为8224.4万美元，2020年同期为4545.3万美元；2021年第三季度净利润为1391.3万美元，2020年同期为1795.1万美元[16] - 2021年前三季度其他综合损失为1721.8万美元，2020年同期其他综合收入为1475.9万美元；2021年第三季度其他综合损失为837万美元，2020年同期为30.1万美元[16] - 2021年前三季度综合收入为6502.6万美元，2020年同期为6021.2万美元；2021年第三季度综合收入为554.3万美元，2020年同期为1765万美元[16] 现金流量情况 - 2021年前三季度经营活动提供的净现金为1.0563亿美元，2020年同期为1.00247亿美元[23] - 2021年前三季度投资活动提供的净现金为1343.2万美元，2020年同期使用的净现金为8.13925亿美元[23] - 2021年前三季度融资活动提供的净现金为7.32522亿美元，2020年同期为9.38637亿美元[23] - 2021年前三季度现金及现金等价物净增加8.51584亿美元，2020年同期为2.24959亿美元[23] - 2021年前三季度支付利息1667.9万美元，支付所得税4523万美元；2020年同期支付利息2685.8万美元，支付所得税751.4万美元[23] 收购相关情况 - 2021年7月21日公司完成对First Choice Bancorp 100%股权收购，交易对价约3.46亿美元，包括约210万美元应付FCBP股票期权持有人款项[35][36] - 为此次收购，公司在2021年第三季度和前九个月分别确认1470万美元和1660万美元合并相关成本，计入非利息费用[36] - 收购资产公允价值初步估计为22.47811亿美元，负债为20.06857亿美元，净资为2.40954亿美元，商誉1.04848亿美元[38] - 2021年前九个月和2020年前九个月，假设收购于2020年1月1日完成，预计总营收分别为3.63426亿美元和2.96148亿美元，净收入分别为1.3592亿美元和2877.6万美元[42] - 2021年前九个月和第三季度，FCBP为公司贡献总营收1810万美元和税前净收入1120万美元（不包括收购贷款组合和未使用贷款承诺的2540万美元信贷损失拨备）[42] - 2021年因收购发行普通股带来非现金交易金额为3.4365亿美元[23] 证券相关情况 - 可供出售证券摊余成本为12.11293亿美元，公允价值为12.19814亿美元；持有至到期证券摊余成本为4.39112亿美元，公允价值为4.44625亿美元，扣除信贷损失拨备后净额为4.38472亿美元[47] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本分别为882,682千美元和912,429千美元，持有至到期证券的摊销成本分别为488,059千美元和501,523千美元[49] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有公允价值为58230万美元和52580万美元的证券被质押作为抵押品[49] - 2021年第三季度，公司记录了持有至到期证券的信贷损失拨备20万美元，截至2021年9月30日，持有至到期证券的ACL为60万美元，而2020年12月31日为40万美元[53] - 2021年前三季度，公司出售可供出售投资证券获得收益2710万美元，2020年前三季度分别为2000万美元和2020万美元[54] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，其他投资分别为5920万美元和4880万美元[55] 贷款相关情况 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为9116583千美元和7224935千美元[57] - 截至2021年9月30日，PPP贷款总额为4.464亿美元，扣除递延费用后为4.39亿美元；2020年12月31日，PPP贷款总额为7.099亿美元，扣除未赚取费用后为6.986亿美元[57][58] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，应计利息应收款分别为3160万美元和3110万美元[59] - 2021年前三季度，贷款的ACL活动中，初始拨备为7006千美元，信贷损失拨备为18755千美元，冲销为4251千美元，回收为2401千美元，截至2021年9月30日，贷款的ACL余额为152096千美元[60] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，分别有27亿美元和25亿美元的贷款被质押给FHLB和联邦储备银行[57][58] - 2021年9月30日贷款信用损失准备金总额为152,096千美元，2020年12月31日为136,671千美元[62] - 截至2021年9月30日和2020年12月30日，赞助商融资贷款的ACL分别为1720万美元和1900万美元[62] - 公司在模型中使用穆迪基线、近期强劲增长上行和温和衰退下行三种预测，权重分别为40%、30%和30%，较基线模型使ACL增加约1830万美元[63] - 2020年9月30日贷款信用损失准备金总额为123,270千美元，2019年12月31日为43,288千美元[63] - 2021年9月30日非 performing 贷款总额为41,554千美元，2020年12月31日为38,507千美元[66] - 2021年9月30日和2020年12月31日非 performing 贷款余额分别排除510万美元和540万美元的政府担保余额[66] - 2021年和2020年截至9月30日的三个月和九个月内，非应计贷款未确认利息收入[67] - 2021年9月30日抵押依赖型非 performing 贷款摊销成本基础总额为33,551千美元[67] - 期间收购的贷款按收购日公允价值初始计量，非PCD收购贷款需在收购期记录信用损失准备[64] - 公司已为多次延期本息支付的贷款、酒店业贷款及其他特定风险贷款分配额外准备金[63] - 截至2020年12月31日，商业和工业贷款总额为8316千美元，商业房地产（投资者所有）为9579千美元，商业房地产（业主自用）为2940千美元，住宅房地产为4135千美元，其他为17千美元[69] - 2021年前三季度，一笔总额为0.2百万美元的住宅房地产贷款作为不良债务重组进行了修改[69] - 2020年第三季度发生的不良债务重组中，商业和工业贷款数量为2笔，重组前未偿还记录余额为3716千美元，重组后为3716千美元；住宅贷款数量为1笔，重组前后均为217千美元[69] - 2020年前三季度发生的不良债务重组中，商业和工业贷款数量为3笔，重组前未偿还记录余额为7447千美元，重组后为7447千美元；住宅贷款数量为3笔，重组前后均为372千美元[69] - 截至2021年9月30日，几乎所有参与短期延期计划的贷款已恢复还款状态[70] - 截至2021年9月30日，商业和工业贷款30 - 89天逾期为17470千美元，90天以上逾期为11752千美元，总计逾期29222千美元，当前未逾期为3349949千美元，贷款总额为3379171千美元[73] - 截至2020年12月31日，商业和工业贷款30 - 89天逾期为8652千美元，90天以上逾期为12928千美元，总计逾期21580千美元，当前未逾期为3067415千美元，贷款总额为3088995千美元[74] - 公司按季度根据借款人偿债能力等相关信息将贷款分为9个风险等级[74] - 2021年商业和工业贷款中“Pass (1 - 6)”类金额为1025274千美元，“Watch (7)”类为37465千美元，“Classified (8 - 9)”类为19268千美元[82] - 2021年商业房地产 - 投资者拥有贷款中“Pass (1 - 6)”类金额为497726千美元，“Watch (7)”类为9701千美元，“Classified (8 - 9)”类为1396千美元[82] - 2021年商业房地产 - 业主占用贷款中“Pass (1 - 6)”类金额为495546千美元，“Watch (7)”类为16007千美元，“Classified (8 - 9)”类为1868千美元[82] - 2021年建筑房地产贷款中“Pass (1 - 6)”类金额为298041千美元，“Watch (7)”类为38496千美元，“Classified (8 - 9)”类为53千美元[82] - 2021年住宅房地产贷款中“Pass (1 - 6)”类金额为136636千美元，“Watch (7)”类为1277千美元，“Classified (8 - 9)”类为879千美元[82] - 2021年其他贷款中“Pass (1 - 6)”类金额为110977千美元，“Watch (7)”类为0千美元，“Classified (8 - 9)”类为0千美元[82] - 2021年商业和工业贷款总额为3154118千美元[82] - 2021年商业房地产 - 投资者拥有贷款总额为2118667千美元[82] - 2021年商业房地产 - 业主占用贷款总额为2033733千美元[82] - 2021年建筑房地产贷款总额为744939千美元[82] - 2020年商业和工业贷款总额为3086494千美元，商业房地产（投资者持有）贷款总额为1589419千美元，商业房地产（业主自用）贷款总额为1498408千美元，建筑房地产贷款总额为546686千美元，住宅房地产贷款总额为318258千美元，其他贷款总额为177614千美元[84] - 截至2021年9月30日，商业和工业贷款中执行贷款为6395千美元，非执行贷款为5千美元；房地产贷款总额为37159千美元；截至2020年12月31日，商业和工业贷款总额为2502千美元，房地产贷款总额为8056千美元[86] - 公司通过FCBP收购的贷款，票面价值为180440千美元，信贷损失准备金为7006千美元，非信贷折扣为6428千美元，收购贷款的购买价格为167006千美元[86] 表外金融工具情况 - 公司在正常业务中发行有表外风险的金融工具，包括信贷承诺和备用信用证[89] - 截至2021年9月30日，信贷承诺为2422097千美元，2020年12月31日为1946068千美元；截至2021年9月30日，信用证为67071千美元，2020年12月31日为50971千美元[91] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，信贷承诺中固定利率贷款承诺分别约为269.7百万美元和160.6百万美元[92] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，其他负债中未发放信贷承诺的估计损失分别为7.0百万美元和5.7百万美元[92] - 备用信用证是公司为保证客户向第三方履行或付款而出具的有条件承诺，截至2021年9月30日，备用信用证的剩余期限约为1个月至5年[93] 衍生品交易情况 - 公司执行一系列现金流套期，将6200万美元基于伦敦银行间同业拆借利率的次级