净利润与每股收益 - 2022年第一季度净利润为870万美元，摊薄后每股收益为1.02美元，2021年同期分别为970万美元和1.12美元[178] 资产回报率与股权回报率 - 2022年第一季度年化平均资产回报率（ROA）和年化平均股权回报率（ROE）分别为1.30%和14.47%，2021年同期分别为1.51%和18.48%[178] 税前、拨备前调整后收益 - 2022年第一季度税前、拨备前调整后收益为990万美元，较2021年同期下降6.4%；剔除PPP利息和手续费收入后，为960万美元，较2021年同期增长23.5%[178] - 2022年第一季度税前、拨备前调整后收益为9925万美元，较2021年同期的1.0609亿美元减少684万美元，降幅6.4%[192] - 剔除PPP贷款影响后，2022年第一季度税前、拨备前调整后收益为9624万美元，较2021年同期的7794万美元增加1830万美元，增幅23.5%[196] 资本运作 - 公司完成向机构投资者私募3250万美元新资本，2022年第一季度赎回1030万美元高成本信托优先股证券，计划第二季度再赎回910万美元次级票据[178] - 公司完成2000万美元新次级债务的私募配售，计划在2022年第二季度赎回910万美元固定利率为6.00%的次级票据 [251] - 2022年3月4日，公司发行12500股A系列优先股，总清算偏好为1250万美元，净收益1200万美元，用于赎回1010万美元初级次级票据 [253] 净息差 - 2022年第一季度净息差为3.39%，2021年同期为3.44%；调整后净息差为3.24%，高于2021年同期的3.20%[178] - 2022年3月31日止三个月净息差降至3.39%，2021年同期为3.44%；调整后净息差为3.24%，2021年同期为3.20%[208] 营收总额 - 2022年第一季度营收总额为2880万美元，较2021年同期增长75.4万美元，增幅2.7%；剔除PPP利息收入、手续费和一次性加速债务发行成本后，增长350万美元，增幅13.9%[178] 总资产 - 截至2022年3月31日，总资产为27.24亿美元，较2021年12月31日增加7120万美元，年化增幅10.7%[178] - 截至2022年3月31日，总资产为27.24亿美元，较2021年12月31日增加7120万美元，增幅2.7%[234] 不良资产 - 截至2022年3月31日，不良资产为570万美元，占总资产的0.21%，2021年12月31日分别为650万美元和0.25%[180] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，不良资产占总资产的比例分别为0.21%和0.25%[263][266] 贷款和租赁损失准备金 - 截至2022年3月31日，贷款和租赁损失准备金较2021年12月31日减少66.7万美元，降幅2.7%，占总贷款的比例降至1.05%[180] - 2022年第一季度贷款和租赁损失拨备为85.5万美元，低于2021年同期的206.8万美元[214] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金分别为2370万美元和2430万美元，减少66.7万美元，降幅2.7%[269] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金占总贷款和租赁的比例分别为1.05%和1.09%[263][269] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金与非应计贷款和租赁的比率分别为421.38%和382.76%[263][273] - 贷款和租赁损失准备金方面，2022年初为24336千美元，年末为23669千美元；2021年初为28521千美元，年末为28982千美元；2022年净回收额为188千美元，2021年为2529千美元；2022年拨备为 - 855千美元，2021年为 - 2068千美元；2022年年化净（回收）冲销占平均总贷款和租赁的比例为 - 0.03%，2021年为 - 0.46%；排除平均净PPP贷款后，2022年该比例为 - 0.03%，2021年为 - 0.52%[278] 市场内存款 - 截至2022年3月31日，市场内存款为20.11亿美元，较2021年12月31日增加8310万美元，年化增幅17.2%[180] - 2022年3月31日，市场内存款较2021年12月31日增加8310万美元，年化增长率为17.2%，达到20.11亿美元[285] 总非利息支出 - 2022年第一季度总非利息支出为1.8823亿美元，较2021年同期的1.733亿美元增加1493万美元，增幅8.6%[192][196] 总运营收入 - 2022年第一季度总运营收入为2.8812亿美元，较2021年同期的2.8058亿美元增加754万美元，增幅2.7%[192] 效率比率 - 2022年第一季度效率比率为65.55%，2021年同期为62.19%[192] - 剔除PPP贷款影响后，2022年第一季度效率比率为66.24%，2021年同期为69.12%[196] 平均总资产 - 2022年第一季度平均总资产为26.66241亿美元，较2021年同期的25.77164亿美元增加8907.7万美元，增幅3.5%[192][196] 调整后净利息收入 - 剔除PPP贷款影响后，2022年第一季度调整后净利息收入为2.1125亿美元，较2021年同期的1.8048亿美元增加3077万美元，增幅17.0%[196] 调整后运营收入 - 剔除PPP贷款影响后，2022年第一季度调整后运营收入为2.8511亿美元，较2021年同期的2.5243亿美元增加3268万美元，增幅12.9%[196] 净利息收入 - 2022年第一季度净利息收入较2021年同期增加563万美元，其中利率变动影响为93万美元，规模变动影响为470万美元[200] - 2022年3月31日止三个月净利息收入增加56.3万美元，增幅2.7%，排除一次性加速债务发行成本后增长3.8%[205] 平均总贷款和租赁 - 2022年3月31日止三个月平均总贷款和租赁增加6170万美元，增幅2.8%，排除净PPP贷款后增加2.83亿美元，增幅14.6%[205] 平均贷款和租赁收益率与平均生息资产收益率 - 2022年3月31日止三个月平均贷款和租赁收益率为4.11%，2021年同期为4.18%；平均生息资产收益率为3.84%，2021年同期为3.93%[206] - 2022年平均生息资产为25.25272亿美元，利息收入为2423.5万美元，收益率3.84%；2021年平均生息资产为24.25747亿美元，利息收入为2380.6万美元，收益率3.93%[203] 平均计息负债支付利率与平均批发存款 - 2022年3月31日止三个月平均计息负债支付利率降至0.62%，2021年同期为0.65%，平均批发存款减少1.505亿美元，降幅90.3%[207] - 2022年平均计息负债为18.21523亿美元，利息支出为280.9万美元，利率0.62%；2021年平均计息负债为18.07025亿美元，利息支出为294.3万美元，利率0.65%[203] 贷款和租赁损失拨备收益 - 2022年3月31日止三个月公司确认贷款和租赁损失拨备收益85.5万美元，2021年同期为210万美元[212] 非利息收入 - 2022年第一季度非利息收入为740万美元，较2021年同期增加19.1万美元，增幅2.7%，占总收入的25.6%[215] 私人财富和信托管理及托管资产 - 2022年第一季度末私人财富和信托管理及托管资产达28.34亿美元，较2021年同期增加4.475亿美元，增幅18.8%[219] 非利息支出 - 2022年第一季度非利息支出为1880万美元，较2021年同期增加150万美元，增幅8.6%[225] 薪酬费用与员工人数 - 2022年第一季度薪酬费用为1360万美元，较2021年同期增加98.1万美元，增幅7.8%，平均全职员工人数增加至310人，增幅1.6%[227] 所得税费用与有效税率 - 2022年第一季度所得税费用为220万美元，低于2021年同期的310万美元，有效税率为23.5%[232] 总负债 - 截至2022年3月31日，总负债为24.79亿美元，较2021年12月31日增加5850万美元，增幅2.4%[234] 股东权益 - 截至2022年3月31日，股东权益为2451万美元，较2021年12月31日增加126万美元，增幅5.4%[234] 短期投资 - 截至2022年3月31日，短期投资为7550万美元，较2021年12月31日增加2810万美元[235] 证券总额 - 截至2022年3月31日，证券总额增至2.409亿美元，较2021年12月31日增加1550万美元，增幅6.9%，占总资产的8.8% [236] 未实现损失 - 2022年第一季度，公司确认未实现损失1250万美元，而2021年同期为220万美元 [236] 贷款和租赁应收款净额 - 截至2022年3月31日，贷款和租赁应收款净额增至22.28亿美元，较2021年12月31日增加1250万美元 [239] 贷款还款额 - 2022年第一季度，公司贷款还款额接近9000万美元，而2021年第四季度略超3000万美元 [239] 存款 - 截至2022年3月31日，存款增至20.24亿美元，较2021年12月31日增加6580万美元，年化增长率13.4% [246] 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款 - 截至2022年3月31日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款和其他借款增至4.145亿美元，较2021年12月31日增加1100万美元，增幅2.7% [249] 利率互换 - 截至2022年3月31日，与商业借款人的利率互换累计摊销名义价值约为6.268亿美元，较2021年12月31日的6.406亿美元有所下降 [257] - 截至2022年3月31日，指定为现金流套期的利率互换累计名义价值为1.094亿美元，指定为公允价值套期的利率互换累计名义价值为1250万美元 [258][259] 减值资产 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司减值资产分别为593.7万美元和673.9万美元[263] 非应计贷款和租赁 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款和租赁分别为561.7万美元和635.8万美元，减少74.1万美元，降幅11.7%[263] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款和租赁占总贷款和租赁的比例分别为0.25%和0.28%[263] 净PPP贷款 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，净PPP贷款分别为1820万美元和2730万美元[263] 减值贷款和租赁净回收 - 2022年第一季度，公司在减值贷款和租赁上实现净回收18.8万美元，包括2.2万美元的冲销和21万美元的回收[272] 贷款和租赁组合还款状态 - 截至2022年3月31日，约99.9%的贷款和租赁组合处于当前还款状态，高于2021年12月31日的99.8%[266] 即时资产负债表流动性与短期投资存款 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司即时资产负债表流动性分别为6.389亿美元和5.295亿美元；同期，银行在美联储的短期投资存款分别为7490万美元和4700万美元[283] 未偿还批发资金 - 2022年3月31日，未偿还批发资金为3.737亿美元，占期末银行总资金的15.7%；2021年12月31日为3.984亿美元，占比17.1%[284] 暂搁注册文件 - 公司已向美国证券交易委员会提交了一份暂搁注册文件，允许公司不时以一次或多次发售方式，发售和出售总初始发售价格最高达7500万美元的普通股、优先股、债务证券、认股权证、认购权、单位或存托股份，或其任何组合[289] 普通股回购 - 2022年3月4日起至2023年3月4日，公司董事会