财务数据关键指标变化 - 2022年第二季度利息和贷款费用收入为99,655千美元，2021年同期为89,861千美元[13] - 2022年第二季度总利息收入为110,214千美元，2021年同期为96,329千美元[13] - 2022年第二季度总利息支出为8,043千美元，2021年同期为9,766千美元[13] - 2022年第二季度净利息收入为102,171千美元，2021年同期为86,563千美元[13] - 2022年第二季度总非利息收入为33,214千美元，2021年同期为49,300千美元[13] - 2022年第二季度总非利息支出为96,997千美元，2021年同期为92,960千美元[13] - 2022年第二季度所得税前收入为26,070千美元，2021年同期为56,742千美元[13] - 2022年第二季度归属于公司的净收入为19,345千美元，2021年同期为43,294千美元[13] - 2022年第二季度基本每股收益为0.41美元，2021年同期为0.91美元[13] - 2022年第二季度综合（亏损）收入为 - 29,606千美元，2021年同期为45,641千美元[15] - 2022年3月31日普通股余额为47,488千美元，6月30日降至46,882千美元[17] - 2022年第一季度归属于公司和非控股股东的净收入为19,353千美元[17] - 2022年第一季度其他综合收入（税后）为 - 48,951千美元[17] - 2022年第一季度回购普通股金额为26,540千美元[17] - 2022年第一季度宣布的股息为每股0.13美元，总计6,158千美元[17] - 2021年3月31日普通股余额为47,332千美元，6月30日为47,361千美元[19] - 2021年第一季度归属于公司和非控股股东的净收入为43,302千美元[19] - 2021年第一季度其他综合损失（税后）为2,347千美元[19] - 2021年第一季度宣布的股息为每股0.11美元，总计5,313千美元[19] - 2020年12月31日公司总股东权益为1,291,382千美元[19] - 2022年6月30日止六个月公司净收入为54,589千美元，2021年同期为96,176千美元[21] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为528,383千美元，2021年同期使用的净现金为75,106千美元[21] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为1,110,339千美元，2021年同期为205,688千美元[21] - 2022年上半年融资活动使用的净现金为342,923千美元，2021年同期提供的净现金为679,993千美元[21] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少924,879千美元，2021年同期净增加399,199千美元[21] - 2022年6月30日现金及现金等价物余额为872,861千美元，2021年同期为1,717,097千美元[21] - 2022年上半年支付利息15,638千美元，2021年同期为24,611千美元[21] - 2022年上半年支付税款726千美元，2021年同期为45,335千美元[21] - 2022年Q2基本每股收益为0.41美元，2021年同期为0.91美元；2022年上半年基本每股收益为1.15美元，2021年同期为2.03美元[25] - 2022年Q2摊薄每股收益为0.41美元，2021年同期为0.90美元；2022年上半年摊薄每股收益为1.15美元，2021年同期为2.00美元[25] - 2022年第二季度和上半年，公司所得税费用分别为6717千美元和16030千美元，2021年同期分别为13440千美元和29028千美元[83] - 2022年第二季度，公司法定联邦税率21%计算的联邦税为5475千美元，有效税率为25.8%；上半年法定联邦税为14830千美元，有效税率为22.7%[85] - 2021年第二季度，公司法定联邦税率21%计算的联邦税为11916千美元，有效税率为23.7%；上半年法定联邦税为26293千美元，有效税率为23.2%[85] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，净递延所得税资产分别为2517.3万美元和 - 682万美元[87] - 2022年上半年，公司合并净利息收入为190,353千美元，较2021年同期的169,139千美元增长12.54%[134] - 2022年上半年，公司合并净利润为54,589千美元，较2021年同期的96,176千美元下降43.24%[134] - 截至2022年6月30日，公司总资产为12,193,862千美元，较2021年同期的11,918,367千美元增长2.31%[131][134] - 2022年上半年，信用损失拨备为8,071千美元，2021年同期为 - 27,693千美元[134] - 2022年上半年，受限股票单位期初余额49.232万个，授予13.9785万个，归属15.9385万个，没收3.7917万个，期末余额43.4803万个[140] - 2022年上半年，绩效股票单位期初余额11.575万个，授予6.901万个，没收或到期9501个，期末余额17.5259万个[142] - 2022年上半年，公司记录绩效股票单位补偿成本1568万美元，2021年同期为522万美元[146] - 2022年上半年，员工股票购买计划发行15152股，收益58.8万美元；2021年同期发行21566股，收益81.1万美元[147] - 截至2022年6月30日，关联方贷款年初余额2901万美元，新增5257.7万美元，状态变更减少993.9万美元，还款86.8万美元，期末余额7078万美元[148] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，关联方存款分别为3.23089亿美元和3.12956亿美元[149] - 2022年上半年，办公场地租赁费用为20.1万美元，2021年同期为26万美元[150] - 2022年上半年，航空分时共享协议收入19万美元，2021年同期无此收入；2021年上半年支付32万美元，2022年同期无此支出[152] 各条业务线数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，债务证券应计利息应收款分别为5662千美元和5051千美元[32] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司以公允价值计量的有价股权证券分别为3103千美元和3367千美元[32] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，质押证券账面价值分别为1312460千美元和1226646千美元[32] - 2022年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为1785751千美元，公允价值为1618241千美元；2021年12月31日，摊余成本为1673798千美元，公允价值为1678525千美元[30][32] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司证券投资组合分别包含509和511只证券，其中处于未实现亏损状态的分别有416和80只[38] - 2022年第二季度，公司可供出售债务证券投资组合未实现价值下降66,577千美元，至6月30日未实现亏损为167,510千美元；2022年上半年，该组合未实现价值从2021年12月31日的未实现收益4,727千美元下降172,237千美元[38] - 2021年第二季度，公司可供出售债务证券投资组合未实现价值增加3,076千美元，至6月30日未实现收益为22,321千美元；2021年上半年，该组合未实现价值从2020年12月31日的未实现收益34,552千美元下降12,231千美元[38] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司总债务证券的摊余成本分别为1,785,751千美元和1,673,798千美元，公允价值分别为1,618,241千美元和1,678,525千美元[35] - 2022年第二季度和上半年，可供出售证券销售所得款项均为1,218千美元；2022年第二季度和上半年，到期、提前还款和赎回所得款项分别为126,349千美元和126,349千美元[35] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司净贷款分别为8,498,065千美元和7,479,103千美元，总贷款分别为8,624,337千美元和7,604,662千美元，贷款信用损失准备分别为126,272千美元和125,559千美元[39] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，符合条件的住宅抵押贷款（包括待售贷款）分别有980,762千美元和1,136,294千美元，符合条件的商业抵押贷款分别有1,570,759千美元和1,581,673千美元，被质押给辛辛那提联邦住房贷款银行以获取信贷额度[41] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，分别有2,892,283千美元和2,440,097千美元的符合条件贷款，被质押给美联储银行[41] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，投资贷款应计利息分别为33,209千美元和31,676千美元[41] - 2022年3月31日至6月30日，商业工业贷款期初余额为12,699千美元，期末余额为10,191千美元；建筑贷款期初余额为31,782千美元，期末余额为38,383千美元；1 - 4户家庭住宅抵押贷款期初余额为21,024千美元，期末余额为21,398千美元等[44] - 2022年3月31日至6月30日，信贷损失拨备总计8,181千美元，贷款回收总计430千美元，贷款冲销总计2,388千美元[44] - 2022年12月31日至6月30日，商业工业贷款期初余额为15,751千美元，期末余额为10,191千美元；建筑贷款期初余额为28,576千美元，期末余额为38,383千美元等[44] - 2022年12月31日至6月30日，信贷损失拨备总计2,052千美元，贷款回收总计1,628千美元，贷款冲销总计2,967千美元[44] - 2021年3月31日至6月30日，商业工业贷款期初余额为14,643千美元，期末余额为13,791千美元；建筑贷款期初余额为38,622千美元，期末余额为32,838千美元等[44] - 2021年3月31日至6月30日，贷款损失拨备总计 - 12,885千美元，贷款回收总计453千美元，贷款冲销总计 - 859千美元[44] - 2021年12月31日至6月30日，商业工业贷款期初余额为14,748千美元，期末余额为13,791千美元；建筑贷款期初余额为58,477千美元，期末余额为32,838千美元等[44] - 2021年12月31日至6月30日，信贷损失拨备总计 - 24,517千美元，贷款回收总计820千美元，贷款冲销总计 - 2,029千美元[44] - 2022年商业和工业贷款中通过的金额为172,954千美元，2021年摊销后为258,774千美元[49] - 2022年建设贷款总额为363,907千美元，2021年为656,490千美元[49] - 2022年多户住宅抵押贷款中通过的金额为65,674千美元，2021年为171,158千美元[49] - 2022年业主自用商业房地产贷款中通过的金额为148,727千美元，2021年为181,856千美元[49] - 2022年非业主自用商业房地产贷款中通过的金额为297,437千美元，2021年为431,172千美元[49] - 2022年商业贷款中通过的总额为1,048,367千美元，2021年为1,698,102千美元[49] - 2022年商业贷款特别提及的总额为466千美元，2021年为1,396千美元[49] - 2022年商业贷款分类的总额为0千美元，202