财务数据关键指标变化 - 2021年第一季度总利息收入为9478.5万美元，2020年同期为6967.4万美元，2020年全年为3.14644亿美元[171] - 2021年第一季度净收入为5287.4万美元，2020年同期为74.5万美元，2020年全年为6362.9万美元[171] - 2021年3月31日现金及现金等价物为18.95133亿美元，2020年3月31日为4.25094亿美元，2020年12月31日为13.17898亿美元[171] - 2021年第一季度平均资产回报率为1.86%，2020年同期为0.05%，2020年全年为0.75%[172] - 2021年第一季度平均股东权益回报率为16.5%，2020年同期为0.39%，2020年全年为6.58%[172] - 2021年第一季度净息差（税务等效基础）为3.19%，2020年同期为3.92%，2020年全年为3.46%[172] - 2021年第一季度效率比率为63.4%，2020年同期为69.3%，2020年全年为66.4%[172] - 2021年3月31日贷款投资与存款比率为68.7%，2020年3月31日为85.0%，2020年12月31日为74.9%[172] - 2021年第一季度生息资产收益率为3.66%，2020年同期为4.84%，2020年全年为4.09%[172] - 2021年第一季度计息负债成本为0.65%，2020年同期为1.27%，2020年全年为0.94%[172] - 2021年3月31日结束的三个月，公司净收入从2020年同期的070万美元增至5290万美元，摊薄后每股收益从0.02美元增至1.10美元，平均资产回报率从0.05%增至1.86%，平均股权回报率从0.39%增至16.5%，平均有形普通股权益回报率从0.52%增至20.6%[193] - 2021年3月31日结束的三个月，公司当前预期信用损失模型中经济预测改善，信贷损失和未承诺资金拨备逆转1390万美元，而2020年同期拨备为2960万美元[194] - 2021年3月31日结束的三个月，公司净利息收入（信贷损失拨备前）增至8260万美元，2020年同期为5620万美元；税等效基础上的净息差降至3.19%，2020年同期为3.92%[196] - 2021年3月31日结束的三个月，公司非利息收入增加2400万美元至6670万美元，主要因抵押银行业务收入增加2260万美元至5530万美元[197] - 2021年3月31日结束的三个月，公司非利息支出增至9470万美元，2020年同期为6860万美元，主要因业务活动增加带来的抵押佣金增加以及收购影响[198] - 截至2021年3月31日，公司总资产为119.4亿美元，较2020年12月31日的112.1亿美元增长6.5%[199] - 截至2021年3月31日，公司总存款为102.6亿美元，较2020年12月31日的94.6亿美元增加8亿美元[200] - 2021年第一季度，按税收等效基础计算，净利息收入为8340万美元，较2020年同期的5680万美元增加2660万美元[209] - 2021年第一季度，按税收等效基础计算，利息收入为9560万美元，较2020年同期的7020万美元增加2540万美元[210] - 2021年第一季度，投资贷款的税收等效收益率为4.81%，较2020年同期下降72个基点[211] - 2021年第一季度，按税收等效基础计算，净利息收益率（NIM）为3.19%，低于2020年同期的3.92%[215] - 2021年第一季度，利息支出为1220万美元，较2020年同期减少120万美元[216] - 2021年第一季度，客户定期存款利息支出从2020年同期的580万美元降至300万美元，平均利率从1.95%降至0.90%[216] - 2021年3月31日止三个月，公司总利息收益资产平均余额为106.04亿美元，利息收入9557.7万美元，平均收益率3.66%；2020年同期平均余额为58.31亿美元，利息收入7020.9万美元，平均收益率4.84%[219] - 2021年3月31日止三个月，公司净利息收入为8336.8万美元，利率差为3.01%，净利息收益率为3.19%；2020年同期净利息收入为5678.4万美元，利率差为3.57%，净利息收益率为3.92%[219] - 2021年3月31日止三个月与2020年同期相比，因平均余额变动使利息收入增加3733.2万美元，因利率变动使利息收入减少1196.4万美元，净增加2536.8万美元[222] - 2021年3月31日止三个月与2020年同期相比，因平均余额变动使利息支出增加612.3万美元，因利率变动使利息支出减少733.9万美元，净减少121.6万美元[222] - 2021年3月31日止三个月与2020年同期相比，净利息收入变动因平均余额增加3120.9万美元，因利率减少462.5万美元，净增加2658.4万美元[222] - 2021年3月31日止三个月，公司对持有用于投资的贷款的信贷损失拨备转回1160万美元，2020年同期为支出2800万美元[226] - 2021年3月31日止三个月，公司对未使用承诺的信贷损失拨备释放220万美元，2020年同期为计提160万美元[227] - 2021年3月31日止三个月，公司非利息收入为6673万美元，2020年同期为4270万美元[230] - 2021年3月31日止三个月，公司抵押贷款银行业务收入为5533.2万美元，2020年同期为3274.5万美元[230] - 2021年第一季度非利息收入为6670万美元，较2020年同期的4270万美元增加2400万美元，增幅56.3%[231] - 2021年和2020年第一季度抵押银行业务收入分别为5530万美元和3270万美元，同比增长69.0%[233] - 2021年第一季度抵押贷款业务销售额为15.7亿美元，销售利润率为3.68%，2020年同期分别为10.4亿美元和2.92%[234] - 2021年第一季度总利率锁定交易量较上年同期减少2.047亿美元，降幅9.8%[234] - 2021年第一季度非利息支出增至9470万美元，较2020年同期的6860万美元增加2610万美元[240] - 2021年和2020年第一季度薪资、佣金和员工福利费用分别占非利息支出总额的68.2%和63.6%，2021年较2020年增加2090万美元，增幅48.0%[241] - 2021年和2020年第一季度效率比率分别为63.4%和69.3%，调整后效率比率分别为63.0%和65.7%[248] - 2021年和2020年第一季度平均总资产回报率分别为1.86%和0.05%，平均股东权益回报率分别为16.5%和0.39%[249] - 2021年和2020年第一季度所得税费用分别为1560万美元和10万美元，有效税率分别为22.77%和9.70%[250] - 截至2021年3月31日，公司总资产为119.4亿美元，较2020年12月31日的112.1亿美元有所增加[253] - 2021年第一季度和2020年第一季度，应计利息应收款冲销分别为465美元和120美元[278] - 2021年第一季度和2020年第一季度，不良资产净利息回收分别为700000美元和300000美元[278] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，不良资产分别为91400000美元和84200000美元[279] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，不良商业贷款待售分别为12800000美元和6500000美元[279] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，其他房地产拥有分别为6400000美元和5700000美元[279] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，有143100000美元和151200000美元的逾期GNMA贷款未记在资产负债表上[280] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总不良资产分别为9.1422亿美元和8.4226亿美元，占总资产的比例分别为0.77%和0.75%[282] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，投资持有的总不良贷款分别为6623.6万美元和6445.6万美元，占投资持有的总贷款的比例分别为0.94%和0.91%[282] - 2021年第一季度其他房地产的减记和部分清算为30万美元，与销售收益合并后净收益为50万美元；2020年同期减记和部分清算为10万美元，净收益为10万美元[283] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，不再处于延期状态的递延贷款的总摊余成本分别为13.9亿美元和14亿美元[285] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，仍处于延期状态的贷款的记录余额分别为1522万美元和2025万美元[285] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，为房利美、房地美和吉利美服务的客户中分别约有5%和6%正在接受宽限援助[285] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，合格类贷款中特别提及贷款的总摊余成本分别为7940万美元和1.024亿美元[286] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，信用损失准备分别为1.58亿美元和1.704亿美元，分别占投资持有的贷款的2.24%和2.41%[291] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，未使用承诺的信用损失准备分别为1420万美元和1640万美元[293] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，总贷款分别为7.047342亿美元和7.082959亿美元[289] - 2021年3月31日和2020年12月31日，信用损失准备金分别为1.57954亿美元和1.70389亿美元[294] - 2021年3月31日和2020年12月31日，商业贷款持有待售的公允价值分别为1.75亿美元和2.154亿美元[296] - 2021年3月31日和2020年12月31日，抵押贷款持有待售分别为8.348亿美元和6.838亿美元[297] - 2021年和2020年第一季度，利率锁定交易量分别为18.9亿美元和20.9亿美元[297] - 2021年3月31日和2020年12月31日，利率锁定承诺分别为10.6亿美元和11.9亿美元[297] - 2021年3月31日和2020年12月31日，总存款分别为102.6亿美元和94.6亿美元[300] - 2021年3月31日和2020年12月31日，非利息存款分别为24.3亿美元和22.7亿美元[300] - 2021年3月31日和2020年12月31日，有息存款分别为78.3亿美元和71.8亿美元[300] - 2021年3月31日和2020年12月31日，经纪和互联网定期存款分别为3770万美元和6160万美元[300] - 2021年3月31日和2020年12月31日，市政和政府实体存款分别为19.8亿美元和16.8亿美元[301] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售证券账面价值分别为12.25178亿美元和11.724亿美元，公允价值分别为12.3亿美元和11.7亿美元[306] - 2021年和2020年第一季度，公司分别购买投资证券1.313亿美元和2960万美元，证券到期和赎回分别为6100万美元和2770万美元[306] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售债务证券的未实现净收益分别为1920万美元和3460万美元[306] - 截至2021年3月31日和2020年3月31日，公司以公允价值计量的权益证券分别为470万美元和460万美元，公允价值变动净收益分别为7.6万美元和6.3万美元[307] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，投资证券总公允价值分别为12.2517