利息与收入相关数据变化 - 2021年Q2利息和贷款费用收入8986.1万美元，2020年同期为6109.2万美元；2021年上半年为1.79273亿美元，2020年同期为1.24846亿美元[14] - 2021年Q2总利息收入9632.9万美元，2020年同期为6560.7万美元；2021年上半年为1.91114亿美元，2020年同期为1.35281亿美元[14] - 2021年Q2总利息支出976.6万美元，2020年同期为1027万美元；2021年上半年为2197.5万美元，2020年同期为2369.5万美元[14] - 2021年Q2净利息收入8656.3万美元，2020年同期为5533.7万美元；2021年上半年为1.69139亿美元，2020年同期为1.11586亿美元[14] - 2021年Q2总非利息收入4930万美元，2020年同期为8149.1万美元；2021年上半年为1.1603亿美元，2020年同期为1.24191亿美元[14] - 2021年Q2所得税前收入5674.2万美元，2020年同期为3032.8万美元；2021年上半年为1.25204亿美元，2020年同期为3115.3万美元[14] - 2021年Q2净收入4330.2万美元，2020年同期为2287.3万美元；2021年上半年为9617.6万美元，2020年同期为2361.8万美元[14][16] - 2021年Q2综合收入4564.9万美元，2020年同期为2382.2万美元；2021年上半年为8698.6万美元，2020年同期为3536.9万美元[16] - 2021年上半年净收入为96176000美元，2020年同期为23618000美元[23] - 2021年Q2净利润为4.3294亿美元，2020年同期为2.2873亿美元；2021年上半年净利润为9.6168亿美元，2020年同期为2.3618亿美元[28] - 2020年第二季度和上半年，公司净利息收入分别为84,610千美元和169,352千美元，总收入分别为176,657千美元和310,254千美元，归属于公司的净收入分别为32,623千美元和32,149千美元[43] - 2021年第二季度和2020年同期，可供出售证券到期、提前还款和赎回所得款项分别为86866000美元和44703000美元；2021年上半年和2020年同期分别为147906000美元和72360000美元[51] - 2021年第二季度和上半年，权益证券净未实现收益分别为136000美元和212000美元；2020年同期分别为净亏损28000美元和净收益35000美元[51] - 2021年和2020年第二季度，当期所得税分别为9541万美元和1.5747亿美元，递延所得税分别为3899万美元和 - 8292万美元；2021年和2020年上半年，当期所得税分别为1.549亿美元和2.3915亿美元，递延所得税分别为1.3538亿美元和 - 1.638亿美元[103] - 2021年和2020年第二季度，法定联邦税率计算的联邦税分别为1.1916亿美元和6369万美元，有效税率分别为23.7%和24.6%；2021年和2020年上半年，法定联邦税率计算的联邦税分别为2.6293亿美元和6542万美元，有效税率分别为23.2%和24.2%[103] - 2021年第二季度，银行板块净利息收入为86553千美元，抵押业务板块为10千美元，合并净利息收入为86563千美元；2020年同期银行板块为55350千美元，抵押业务板块为 - 13千美元，合并净利息收入为55337千美元[136][140] - 2021年第二季度，抵押银行业务收入为38644千美元，2020年同期为85406千美元[140] - 2021年第二季度，抵押服务权公允价值变动净额（对冲后）为 - 3145千美元，2020年同期为 - 13238千美元[140] - 2021年第二季度，公司所得税费用为13440千美元，净收入为43302千美元，归属于非控股权益的净收入为8千美元，归属于公司的净收入为43294千美元；2020年同期所得税费用为7455千美元，净收入为22873千美元，归属于非控股权益的净收入为0千美元，归属于公司的净收入为22873千美元[140] - 2021年上半年，公司合并净利息收入为169,139千美元，2020年同期为111,586千美元[142] - 2021年上半年，公司净收入为96,168千美元，2020年同期为23,618千美元[142] 每股收益相关数据变化 - 2021年Q2普通股基本每股收益0.91美元，摊薄后每股收益0.90美元；2020年同期基本每股收益0.71美元，摊薄后每股收益0.70美元；2021年上半年基本每股收益2.03美元，摊薄后每股收益2.00美元；2020年同期基本每股收益0.75美元，摊薄后每股收益0.74美元[14] - 2021年Q2基本每股收益为0.91美元，2020年同期为0.71美元；2021年上半年基本每股收益为2.03美元，2020年同期为0.75美元[28] - 2021年Q2摊薄每股收益为0.90美元，2020年同期为0.70美元；2021年上半年摊薄每股收益为2.00美元，2020年同期为0.74美元[28] 股东权益相关数据变化 - 2021年3月31日普通股余额为47,332千美元，6月30日为47,361千美元[18] - 2021年3月31日额外实收资本余额为900,521千美元，6月30日为902,782千美元[18] - 2021年3月31日留存收益余额为365,192千美元，6月30日为403,173千美元[18] - 2021年3月31日累计其他综合收益净额为16,058千美元，6月30日为18,405千美元[18] - 2020年6月30日普通股余额为32,101千美元，额外实收资本为462,930千美元，留存收益为286,296千美元[20][21] 现金流量相关数据变化 - 2021年上半年经营活动使用的净现金为75106000美元，2020年同期为147738000美元[23] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为205688000美元，2020年同期为190007000美元[23] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为679993000美元，2020年同期为822656000美元[23] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加399199000美元，2020年同期为484911000美元[23] - 2021年上半年支付利息24611000美元，2020年同期为23081000美元[23] - 2021年上半年支付税款45335000美元，2020年同期为1590000美元[23] 公司业务相关信息 - 截至2021年6月30日，银行有81家全方位服务分行[24] - 截至2021年6月30日，公司仍符合新兴成长公司定义，但从2021年12月31日起将不再符合[24] - 新冠疫情及新变种病毒对全球经济的长期影响存在不确定性，可能对公司业务产生重大不利影响[25] 公司收购相关信息 - 2020年8月15日完成与Franklin Financial Network, Inc.的合并，收购总资产36.3亿美元、贷款27.9亿美元，承担总存款31.2亿美元，合并代价约4.7783亿美元，产生商誉6719.1万美元[31] - 2020年2月14日完成对FNB Financial Corp.的收购，收购总资产2.58218亿美元、贷款1.82171亿美元，承担总存款2.09535亿美元，合并代价约5004.2万美元，产生商誉631.9万美元[34] - 与Franklin Financial Network, Inc.合并时，Franklin普通股股东获得1505.8181万股公司普通股及3133万美元现金[31] - 收购FNB Financial Corp.时，其股东获得95.4797万股公司普通股及1500.1万美元现金[34] 收购贷款信用质量相关信息 - 截至收购日，富兰克林贷款组合中27.9%的贷款自发放以来信用质量出现显著恶化；截至2月收购日，农民国民贷款组合中10.1%的贷款自发放以来信用质量出现显著恶化[40] - 截至2020年8月15日，富兰克林购买的信用恶化贷款本金余额为693,999千美元，收购时信用损失准备为24,831千美元；截至2020年2月14日，农民国民购买的信用恶化贷款本金余额为18,964千美元，收购时信用损失准备为669千美元[41] - 截至2020年8月15日和2月14日，公司分别为富兰克林和农民国民非PCD贷款的估计信用损失在损益表中记录了52,822千美元和2,885千美元的信用损失准备；截至2020年8月15日，与富兰克林收购相关的未提取承诺的信用损失准备增加了10,499千美元[41] 证券相关数据变化 - 截至2021年6月30日，可供出售债务证券的摊销成本为1,382,051千美元，总公允价值为1,404,372千美元；截至2020年12月31日，摊销成本为1,137,848千美元，总公允价值为1,172,400千美元[45][48] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，债务证券的应计利息应收款分别为4,630千美元和4,540千美元[46] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司以公允价值计量的可交易股权证券分别为4,803千美元和4,591千美元[46] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，质押证券的账面价值分别为998,047千美元和804,821千美元[46] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，与期末后结算的销售相关的交易日期应收款均为0；与期末后结算的采购相关的交易日期应付款分别为41,722千美元和0[46] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司债务证券摊销成本分别为1382051000美元和1137848000美元，公允价值分别为1404372000美元和1172400000美元[51] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，公司证券投资组合分别包含508只和514只证券，其中处于未实现亏损状态的分别有32只和16只[51] 贷款相关数据变化 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款总额分别为7198954000美元和7082959000美元，净贷款分别为7054291000美元和6912570000美元[55] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，薪资保护计划贷款分别为57406000美元和212645000美元[55] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，合格住宅抵押贷款分别有1256344000美元和1248857000美元，合格商业抵押贷款分别有1542531000美元和1532749000美元，被质押给辛辛那提联邦住房贷款银行[55] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，分别有2290661000美元和2463281000美元的合格贷款被质押给美联储[55] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款应收利息总额分别为35892000美元和38316000美元[55] - 2021年第二季度和上半年，估计所需准备金减少，原因是与2021年3月31日和2020年12月31日相比，公司合理且可支持的预测中纳入的宏观经济变量有所改善[58] - 截至2021年6月30日三个月，贷款损失准备总额为1288.5万美元，较期初15795.4万美元减少8.16%[60] - 截至2021年6月30日六个月，贷款损失准备总额为2451.7万美元，较期初17038.9万美元减少14.39%[60] - 2021年3月31日至6月30日，商业和工业贷款损失准备从1464.3万美元降至1379.1万美元，减少5.81%[60] - 2021年12月31日至6月30日，建筑贷款损失准备从5847.7万美元降至3283.8万美元，减少43.84%[60] - 截至2021年6月30日，按计量