普通股流通股数量 - 截至2023年10月31日，公司普通股流通股数量为28,904,625股[3] 总资产与总负债情况 - 截至2023年9月30日，公司总资产为85.77283亿美元，较2022年12月31日的84.22946亿美元增长1.83%[5] - 截至2023年9月30日，公司总负债为79.08142亿美元，较2022年12月31日的77.45789亿美元增长2.09%[5] 收入、支出与利润指标变化 - 2023年前三季度，公司净利息收入为1.33067亿美元，较2022年同期的1.89415亿美元下降30.81%[7] - 2023年前三季度，公司非利息收入为1550.6万美元，较2022年同期的1766.1万美元下降12.19%[7] - 2023年前三季度，公司非利息支出为1.07397亿美元，较2022年同期的1.0995亿美元下降2.32%[7] - 2023年前三季度，公司净利润为2318.5万美元，较2022年同期的6669.6万美元下降65.24%[7] - 2023年前三季度，公司基本和摊薄后每股收益均为0.77美元，较2022年同期的2.15美元下降64.19%[7] - 2023年前三季度，公司每股股息为0.66美元，与2022年同期持平[7] - 2023年第三季度净利润为940万美元，较上一季度增加80万美元，增幅8.9%，较去年同期减少1400万美元，降幅59.9%[138][144] - 2023年第三季度净息差为2.22%，较上一季度增加4个基点，较去年同期减少85个基点[139][144] - 2023年第三季度平均股权回报率为5.57%，低于去年同期的13.91%；平均资产回报率为0.44%，低于去年同期的1.11%[145] - 2023年第三季度利息收入为1.04亿美元，较去年同期增加2230万美元，增幅27.3%[146] - 2023年第三季度利息支出为5960万美元，较去年同期增加3910万美元，增幅190.2%[147] - 2023年第三季度净利息收入为4440万美元，较去年同期减少1680万美元，降幅27.4%[149] - 2023年第三季度非利息收入为350万美元，较去年同期减少550万美元，降幅61.4%[152] - 2023年第三季度非利息支出为3440万美元，较去年同期减少120万美元，降幅3.4%[153] - 2023年前九个月净利润为2320万美元，较去年同期减少4350万美元，降幅65.2%[157] - 2023年前三季度平均股本回报率为4.56%，低于2022年同期的13.24%；平均资产回报率为0.36%，低于2022年同期的1.08%[158] - 2023年前三季度利息和股息收入增加6540万美元，增幅28.7%，达2.927亿美元；生息资产收益率增加97个基点至4.88%[159] - 2023年前三季度利息支出增加1.217亿美元，增幅320.8%，达1.596亿美元；计息负债平均成本增加237个基点至3.16%[160] - 2023年前三季度净利息收入为1.331亿美元，减少5630万美元，降幅29.7%；净息差减少104个基点至2.22%[162] - 2023年前三季度信贷损失拨备为950万美元，高于2022年同期的510万美元；非房地产不良资产当前平均贷款价值比为50.0%[163] - 2023年前三季度非利息收入为1550万美元，减少220万美元，降幅12.2%；非利息支出为1.074亿美元，减少260万美元，降幅2.3%[164][165] - 2023年前三季度税前收入为3170万美元，减少6040万美元，降幅65.6%；所得税拨备为850万美元，减少1690万美元，降幅66.6%[166][167] 现金流量情况 - 2023年前三季度，公司经营活动产生的净现金为1133万美元，较2022年同期的6472.7万美元下降82.49%[11] - 2023年前九个月非计息存款净减少4681.8万美元，2022年为净增加2475.7万美元[12] - 2023年前九个月计息存款净增加2.18624亿美元，2022年为净减少2.53478亿美元[12] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为1.13063亿美元，2022年为5.11108亿美元[12] - 2023年前九个月现金及现金等价物和受限现金净增加4917.2万美元，2022年为8297万美元[12] - 截至2023年9月30日，现金、现金等价物和受限现金期末余额为2.00926亿美元，2022年为1.64693亿美元[12] - 2023年前九个月利息支付为1.54896亿美元，2022年为3245.9万美元[12] 证券相关情况 - 截至2023年9月30日，持有至到期证券组合摊余成本为7313.1万美元，公允价值为5766.5万美元，未实现损失为1654.8万美元[24] - 2022年12月31日持有至到期证券摊余成本7.3711亿美元，公允价值6.255亿美元，未实现损失1.2261亿美元[25] - 2023年9月30日可供出售证券摊余成本9.5124亿美元，公允价值8.43663亿美元，未实现损失1.08127亿美元，扣除调整后为1.00406亿美元[25] - 2022年12月31日可供出售证券摊余成本8.26881亿美元，公允价值7.35357亿美元，未实现损失9152.9万美元[27] - 2023年9月30日持有至到期证券中市政债券公允价值5.1031亿美元，未实现损失1.5322亿美元；FNMA公允价值6634万美元，未实现损失1226万美元[30] - 2023年9月30日可供出售证券中美国政府机构及国债公允价值7.4192亿美元，未实现损失1694万美元；企业债券公允价值15.2345亿美元，未实现损失2.0794亿美元等[30] - 2022年12月31日持有至到期证券中市政债券公允价值5.5561亿美元，未实现损失1.1375亿美元；FNMA公允价值6989万美元，未实现损失886万美元[32] - 2022年12月31日可供出售证券中美国政府机构公允价值7.7856亿美元，未实现损失2619万美元；企业债券公允价值13.1766亿美元，未实现损失1.4664亿美元等[32] - 2023年9月30日和2022年12月31日持有至到期证券信用损失准备均为110万美元[34] - 2023年9月30日和2022年12月31日持有至到期证券应计利息应收款均为10万美元，可供出售债务证券应计利息应收款分别为670万美元和370万美元[36] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月和九个月公司均未出售任何证券[36] 贷款相关情况 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，贷款净额分别为68.96074亿美元和69.34769亿美元[38] - 2023年9月30日和2022年12月31日，应计利息应收款分别为4210万美元和3680万美元[41] - 2023年和2022年截至9月30日的三个月，贷款信用损失拨备分别为60万美元和210万美元[46] - 2023年和2022年截至9月30日的九个月，贷款信用损失拨备分别为950万美元和490万美元[46] - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款的信用损失准备分别为3920万美元和4040万美元[46] - 2023年9月30日，贷款的信用损失准备占总贷款的0.57%，占不良贷款的225.4%；2022年12月31日，该比例分别为0.58%和124.9%[46] - 2023年截至9月30日的三个月和九个月，对有财务困难的商业企业及其他类借款人进行了3笔金额为163.8万美元的贷款期限延长修改，占比0.1%[49][51] - 2023年截至9月30日的九个月，对有财务困难的小企业管理局借款人进行了1笔金额为149.4万美元的非重大付款延迟修改，占比6.8%[52] - 2023年9月30日，有财务困难且贷款已修改的借款人中，当前还款状态金额为163.8万美元，30 - 89天逾期金额为149.4万美元，总计313.2万美元[53] - 2023年截至9月30日的九个月和2022年全年，非应计贷款的摊销成本期初分别为2994.2万美元和1525.4万美元，期末分别为1727.8万美元和2994.2万美元[56] - 2023年第三季度和前九个月，非应计贷款本应确认的利息收入分别为42.5万美元和140.5万美元，2022年同期分别为61.8万美元和157.8万美元[57] - 截至2023年9月30日，各类贷款逾期30 - 59天、60 - 89天、超过90天及当前的总额分别为1.0118万美元、4551美元、1.7252万美元和6874.792万美元，贷款总额为6906.713万美元；截至2022年12月31日，对应数据分别为1.8456万美元、1803美元、2.2425万美元和6892.085万美元，贷款总额为6934.769万美元[57] - 2023年第三季度，各类贷款的ACL期初余额总计3859.3万美元，期末余额总计3922.8万美元；2022年第三季度，期初余额总计3942.4万美元，期末余额总计4126.8万美元[58] - 2023年前九个月，各类贷款的ACL期初余额总计4044.2万美元，期末余额总计3922.8万美元；2022年前九个月，期初余额总计3713.5万美元，期末余额总计4126.8万美元[58] - 截至2023年9月30日，次级贷款的摊余成本为4710万美元，较2022年12月31日的2570万美元增加了2140万美元[59] - 截至2023年9月30日，各类贷款总计6906713千美元，总冲销额为11050千美元[61] - 2023年9月30日和2022年12月31日，净贷款中分别有470万美元和520万美元的消费抵押贷款正处于止赎程序[62] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，抵押依赖型贷款分别为17278千美元和29942千美元[63] - 2023年9月30日和2022年12月31日，承诺授信总额分别为4.432亿美元和4.385亿美元[64] - 截至2023年9月30日和2022年9月30日，三个月和九个月的表外信贷损失准备金分别为933千美元和813千美元[65] - 2023年9月30日和2022年12月31日，银行均无待售贷款[66] - 2023年第三季度和前九个月，商业贷款分别出售2笔，收入均为2000千美元；2022年第三季度和前九个月，多户住宅贷款分别出售1笔和5笔，收入分别为10682千美元和20818千美元[67] - 2023年九个月抵押贷款期末余额为53.87983亿美元，2022年同期为53.87538亿美元[198] - 2023年九个月非抵押贷款期末余额为15.09671亿美元，2022年同期为15.60209亿美元[198] - 2023年九个月抵押贷款发放总额为3.22462亿美元，2022年同期为7.69449亿美元[198] - 2023年九个月非抵押贷款发放总额为1.30614亿美元，2022年同期为3.19771亿美元[198] - 2023年九个月抵押贷款本金减少3.07017亿美元，2022年同期为5.55959亿美元[198] - 2023年九个月非抵押贷款本金减少2.75329亿美元，2022年同期为3.9752亿美元[198] - 截至2022年12月31日，按摊余成本分类的执行重组条款的问题债务重组贷款总额为1181.7万美元[200] 租赁相关情况 - 公司有31个分支机构和办公场所、9辆车辆和1件设备的经营租赁[68] - 2023年和2022年分别有4份和2份短期租赁协议[69] - 2023年9月30日和2022年12月31日，经营租赁使用权资产分别为41404千美元和43289千美元，经营租赁负债分别为43067千美元和46125千美元，加权平均剩余租赁期限分别为6.3年和6.6年，加权平均折现率分别为3.2%和2.9%[71] - 2023年第三季度总租赁成本为246.6万美元，2022年同期为243.4万美元；2023年前九个月总租赁成本为761.5万美元，2022年同期为721.5万美元[72] - 截至202