财务表现 - 2023年利息收入为396.85亿港元，同比增长60%[3] - 2023年净利息收入为168.74亿港元，同比增长25%[3] - 2023年服务费及佣金收入净额为26.4亿港元，同比下降4%[3] - 2023年交易溢利净额为12.25亿港元，同比增长29%[3] - 2023年非利息收入为38.72亿港元，同比下降13%[3] - 2023年经营收入为207.46亿港元，同比增长16%[3] - 2023年经营支出为94.32亿港元，同比增长2%[3] - 2023年已扣除减值损失后的经营溢利为50.99亿港元，同比增长82%[3] - 2023年年度内溢利为41.36亿港元，同比下降6%[4] - 2023年每股股息为0.54港元，同比下降33%[4] - 公司2023年年度内溢利为41.18亿港元[8] - 公司2023年全面收益总额为42.78亿港元[8] - 公司2022年年度内溢利为43.59亿港元[8] - 公司2022年全面收益总额为5.29亿港元[8] - 公司2023年净利息收入总额为127.51亿港币[46] - 公司2023年非利息收入总额为207.46亿港币[46] - 公司2023年经营支出总额为94.32亿港币[46] - 公司2023年未扣除减值损失的经营溢利为113.14亿港币[46] - 公司2023年金融工具减值损失为54.83亿港币[46] - 公司2023年已扣除减值损失后的经营溢利为50.99亿港币[46] - 公司2023年除税前溢利为53.10亿港币[46] - 公司2023年录得拨备前经营溢利港币113.14亿元，较2022年上升29.6%[70] - 公司股东应占溢利按年下跌5.5%[70] - 公司2023年净利息收入增加港币33.66亿元，或24.9%，至港币168.74亿元[73] - 公司2023年净息差按年扩大49个基点，由1.65%上升至2.14%[73] - 公司2023年服务费及佣金收入净额按年减少4.1%，至港币26.4亿元[73] - 公司2023年非利息收入减少12.9%，至港币38.72亿元[73] - 公司2023年经营收入总额增加15.5%，至港币207.46亿元[73] - 公司2023年经营支出增加港币2.08亿元，或2.2%，至港币94.32亿元[73] - 公司2023年成本对收入比率改善5.9个百分点至45.5%[73] - 公司2023年金融工具之减值损失减少港币4.4亿元，或7.4%，至港币54.83亿元[73] - 公司股东权益总额上升2.1%至979.73亿港元[75] - 客户垫款总额减少3.1%至5321.11亿港元[75] - 综合资产总额减少2.5%至8603.61亿港元[75] - 客户存款总额减少3.0%至6285.98亿港元[76] - 贷款对存款比率从80.6%上升至81.1%[76] - 香港业务2023年除税前溢利上升9.9%至港币34.63亿元[83] - 香港业务净利息收入增长41.1%，带动拨备前经营溢利上升38.9%[83] - 零售银行净溢利按年上升44.6%，净利息收入上升41.1%[84] - 零售银行客户贷款余额上升3.7%，零售存款增加4.5%[84] - 批發银行经营收入按年上升1.4%，非利息收入上升2.9%[86] - 批發银行绿色贷款占比由9.5%上升至12.2%[86] - 私人银行非利息收入增长14.5%，经营收入增加6.5%[87] - 私人银行客户经理人数上升11.5%，新客户人数按年录得双位数增幅[87] - 2023年，东亚中国拨备前经营溢利达港币17.42亿元，上升13.3%[88] - 金融工具减值损失按年下降20.6%至港币16.57亿元[88] - 净溢利为港币5,600万元，较2022年的净亏损港币4.24亿元显著改善[88] - 贷款总额按港币计算下降3.9%，存款总额减少7.3%[88] - 净息差扩大22个基点至2.07%，带动净利息收入按年上升2%至港币40.72亿元[88] - 非利息收入上升13.8%至港币9.84亿元[88] - 非房地产业务贷款组合占比提升至78%[88] - 绿色及可持续贷款组合占比达15.1%[88] - 源自高净值客户的非利息收入上升26.02%[89] - 管理和咨询资产达70亿美元[91] 股份回购与股息 - 公司于2023年以总代价3.67亿港元回购3600万股已发行股份[8] - 公司于2022年以总代价30.51亿港元回购2.62亿股已发行股份[9] - 公司2023年以股代息发行的股份为5900万港元[8] - 公司2022年以股代息发行的股份为2.11亿港元[8] - 公司2023年股份回购从留存溢利中扣除3.67亿港元[8] - 公司在2023年以港币3.66亿元回购35,940,800股股份并注销35,797,200股股份，分别占期初已发行普通股的1.34%[14] - 公司在2022年回购及注销股份总数分别为262,254,973股和261,568,773股，占该年初已发行普通股的8.97%和8.95%[14] - 公司在2023年已宣布派发及支付中期股息957百万港币，每股港币0.36元，2022年为430百万港币，每股港币0.16元[17] - 公司在2023年已宣布派发及支付第二次中期股息477百万港币，每股港币0.18元，2022年为456百万港币，每股港币0.17元[17] - 2023年公司於聯交所回購合共35,940,800股股份，總代價約為港幣36,553萬元[67] - 2023年第二次中期股息每股港幣0.18元，全年每股合共派發股息港幣0.54元[65] - 2023年公司回購的股份中，35,111,000股於年底前被註銷，餘下的829,800股於2024年1月8日被註銷[68] - 2023年公司回購的股份中，9,299,400股根據2022年股東周年常會授予的一般性授權進行回購，總代價約為港幣9,724萬元[68] - 2023年公司回購的股份中，26,641,400股根據2023年股東周年常會授予的一般性授權進行回購，總代價約為港幣26,829萬元[68] - 2023年公司回購股份的最高每股購買價為港幣12.20元，最低為港幣9.01元[68] - 2023年公司回購股份的總代價中，不包括開支的總代價為港幣365,530,368元[68] - 公司于2023年以3.66亿港元回购3594.08万股股份[76] - 公司宣布新一轮5亿港元股份回购计划[76] 资本与流动性 - 公司2023年分部资产总额为8519.62亿港币[46] - 公司2023年负债总额为7520.35亿港币[46] - 公司2023年年度内资本开支为10.08亿港币[46] - 资本基础中普通股权一級资本为835.90亿港币，2022年为812.82亿港币[52] - 普通股權一級資本比率在2023年為17.3%，相比2022年的15.8%有所提升[53] - 一級資本比率在2023年為19.4%，相比2022年的17.7%有所提升[53] - 總資本比率在2023年為22.0%，相比2022年的20.1%有所提升[53] - 槓桿比率在2023年為10.3%，相比2022年的9.8%有所提升[55] - 一級資本總額在2023年為936.8億港幣，相比2022年的913.72億港幣有所增加[55] - 平均流動性覆蓋比率在2023年第四季為201.5%，相比2022年第四季的197.7%有所提升[56] - 穩定資金淨額比率在2023年為125.5%，相比2022年的116.0%有所提升[57] 贷款与垫款 - 客户垫款总额为5321.11亿港元，其中香港地区为2519.29亿港元，中国内地及其他亚洲国家为1749.54亿港元，其他地区为739.49亿港元[38] - 逾期3个月以上的垫款总额为80.80亿港元，其中香港地区为23.29亿港元，中国内地及其他亚洲国家为53.93亿港元，其他地区为2.97亿港元[38] - 2023年减值客户垫款总额为143.34亿港元，其中香港地区为48.63亿港元，中国内地及其他亚洲国家为85.67亿港元，其他地区为7.93亿港元[38] - 特殊准备总额为35.36亿港元，其中香港地区为8.25亿港元，中国内地及其他亚洲国家为26.48亿港元，其他地区为0.32亿港元[38] - 整体准备总额为15.91亿港元，其中香港地区为2.15亿港元，中国内地及其他亚洲国家为10.72亿港元，其他地区为1.83亿港元[38] - 2023年工商金融中的物業發展貸款總額為285.9億港元，有抵押貸款佔比59.39%[33] - 2023年工商金融中的物業投資貸款總額為501.55億港元，有抵押貸款佔比92.35%[33] - 2023年個人貸款中的購買其他住宅物業貸款總額為961.47億港元，有抵押貸款佔比99.53%[33] - 2023年在中國內地使用的貸款總額為1583.57億港元，有抵押貸款佔比25.08%[35] - 2023年在中國內地使用的工商金融中的物業發展貸款總額為295.98億港元，有抵押貸款佔比43.16%[35] - 2023年在中國內地使用的工商金融中的物業投資貸款總額為77.96億港元，有抵押貸款佔比67.72%[35] - 2023年在中國內地以外使用的貸款總額為1151.15億港元，有抵押貸款佔比50.60%[35] - 2023年在中國內地以外使用的工商金融中的物業發展貸款總額為82.39億港元，有抵押貸款佔比50.27%[35] - 2023年在中國內地以外使用的工商金融中的物業投資貸款總額為336.96億港元，有抵押貸款佔比77.20%[35] - 2023年物業發展行業中已個別減值的貸款為75.81億港元[36] - 逾期客戶墊款總額在2023年為80.8億港幣，佔客戶墊款總額的1.5%，相比2022年的50.05億港幣和0.9%有所增加[59] - 逾期及經重組墊款總額在2023年為90.82億港幣，佔客戶墊款總額的1.7%，相比2022年的61.98億港幣和1.1%有所增加[59] - 逾期3個月以上墊款的特殊準備在2023年為22.62億港幣，相比2022年的18.3億港幣有所增加[59] - 2023年其他逾期及經重組資產總額為港幣391百萬元，相比2022年的港幣170百萬元有所增加[61] - 2023年逾期3個月以上其他資產的特殊準備為港幣119百萬元，相比2