公司基本信息 - 公司总股本为16,184,146,059股[7] - 公司采用国际财务报告准则（IFRS）编制财务报表[9] - 公司在美国纽约证券交易所上市，包括多种股票和债券[4] - 公司未选择延长过渡期以遵守新的或修订的财务会计准则[8] - 公司已提交所有要求的报告，并在过去90天内遵守了报告要求[7] - 公司已提交电子交互数据文件，符合规则405的要求[7] - 公司已提交管理层对财务报告内部控制有效性的评估报告[9] - 公司未进行任何财务重述或激励性薪酬追回分析[9] - 公司未被视为壳公司[9] - 公司年度报告包括合并董事报告、审计报告和合并财务报表[11] 年度报告内容 - 公司2023年年度报告包含非国际财务报告准则（非IFRS）和替代绩效指标（APMs），这些指标用于规划、监控和评估公司绩效[31] - 公司2023年年度报告包含前瞻性声明，涉及未来业务发展、股东回报政策和非财务信息（NFI）[37] - 公司2023年年度报告中的非财务信息（NFI）包括环境、社会和治理相关指标、声明、目标和承诺[32] - 公司2023年年度报告中的非财务信息（NFI）基于各种重要性阈值、估计、假设和判断，存在显著的测量不确定性[36] - 公司2023年年度报告中的替代绩效指标（APMs）和非IFRS指标用于比较不同会计期间的运营表现[34] - 公司2023年年度报告中的非财务信息（NFI）遵循西班牙《非财务信息和多样性法》（Act 11/2018）的要求[33] - 公司2023年年度报告中的前瞻性声明基于当前预期和未来估计，涉及公司及第三方的运营和业务[39] 财务表现 - 2023年公司总客户数达到1.65亿，活跃客户数为1亿[51] - 2023年公司实现创纪录的利润111亿欧元，同比增长15%[56] - 2023年公司收入达到580亿欧元，同比增长11%[56] - 2023年公司成本收入比为44.1%，同比下降173个基点[56] - 2023年公司资本充足率（FL CET1）为12.3%，同比上升0.2个百分点[56] - 2024年公司目标收入实现中个位数增长，成本收入比低于43%[61] - 2024年公司目标资本充足率（FL CET1）保持在12%以上[61] - 2025年公司目标总客户数达到2亿，活跃客户数达到1.25亿[67] - 2025年公司目标成本收入比降至42%左右[67] - 2025年公司目标股本回报率（RoTE）达到16%[61] - 公司2023年资产管理规模（AUM）增长14%，达到€bn[84] - 公司2023年收入增长22%，达到€bn[84] - 公司2023年支付业务交易量增长15%，达到每月bn笔[87] - 公司2023年PagoNxt业务收入增长17%，EBITDA利润率达到24.8%[87] - 公司2023年总收入达到€30bn，同比增长12%[89] 可持续发展与环境目标 - 公司2023年绿色融资总额达到€114.6bn，接近2025年€120bn目标[91] - 公司2023年社会责任投资资产管理规模（AuMs）达到€67.7bn，目标2025年达到€100bn[91] - 公司2023年金融包容性覆盖人数达到1.8mn，目标2025年达到5mn[91] - 公司2023年支付业务成本每笔交易下降16%，达到€cents[87] - 公司2023年支付业务开放市场收入占比增加2.2个百分点[87] - 公司在2023年通过绿色融资筹集和促成了202亿欧元，自2019年以来累计达到1146亿欧元[127] - 公司在欧洲市场电动车辆销售中占据了超过10%的市场份额，2023年共融资超过20.8万辆新电动车辆，总额达65亿欧元[127] - 公司设定了2023-2026年间投资4亿欧元用于教育、就业和创业的目标[124] - 公司在2023年通过可持续材料制造的卡片数量达到3700万张，占全年总卡片数量的72%[127] - 公司在2023年通过金融包容性计划新增180万人，并发放了11.72亿欧元的微贷款，惠及120万未充分获得银行服务的企业家[127] - 公司在2023年投资1.74亿欧元用于社区支持，其中1.05亿欧元用于通过Santander Universities支持教育、就业和创业[127] - 公司在2023年实现了31.4%的高级管理职位由女性担任，提前两年实现了性别薪酬差距接近零的目标[127] - 公司在2023年通过金融教育计划覆盖了1150万人，包括社交媒体内容[127] - 公司在2023年设定了2030年交通运输领域的两个新脱碳目标，目前共有五个高排放行业的七个目标[123] - 公司在2023年通过绿色抵押贷款和太阳能板安装融资等新解决方案，加强了零售和商业银行的绿色产品组合，年末与欧盟分类法一致的抵押贷款存量达到226亿欧元[127] - 公司计划到2030年筹集或促成2200亿欧元的绿色融资[145] - 公司目标到2025年实现100%的可再生能源电力消耗[147] - 公司已在2023年筹集和促成了1146亿欧元的绿色融资[148] - 公司计划到2030年将资产管理中的温室气体排放减半[152] - 公司已在2023年将电力组合的排放强度降低至0.11吨CO2e/MWh[148] - 公司计划到2030年将钢铁组合的排放强度降低至1.07吨CO2e/吨[148] - 公司已在2023年将汽车制造组合的排放强度降低至103克CO2e/公里[148] - 公司计划到2030年将航空组合的排放强度降低至75-89克CO2e/RPK[148] - 公司已在2023年将热煤发电组合的排放强度降低至16.98克CO2e/千瓦时[148] - 公司计划到2050年实现净零碳排放[151] - 公司计划在2019年至2025年间筹集或促成1200亿欧元的绿色金融，到2030年达到2200亿欧元[160] - 公司目标到2025年实现1000亿欧元的可持续投资资产管理规模（AuM）[160] - 公司2023年97%的电力来自可再生能源，并自2011年以来持续减少碳足迹[167] - 公司为汽车制造和汽车贷款部门设定了2030年的脱碳目标，分别为减少31%和35%-45%的排放强度[160] - 公司开发了一种方法，根据能源、钢铁和航空行业的2030年预测对齐客户进行分类[160] - 公司披露了范围1、2和3的排放数据，并开始披露2021年的融资范围3排放[170] - 公司设定了到2050年实现净零碳排放的目标，并优先考虑高排放行业[175] - 公司发布了英国抵押贷款和巴西农业的融资排放数据，并展示了这些投资组合的进展[179] - 公司设定了2030年淘汰对煤炭依赖超过10%的电力发电客户的暴露目标[181] - 公司更新了可持续金融和投资分类系统（SFICS），以更好地标记可持续的融资和投资活动[160] - 发电业务排放强度从2020年的0.17 tCO₂e/MWh略微上升至2021年的0.19 tCO₂e/MWh，主要由于可再生能源项目融资占比下降及巴西干旱等气候条件影响[182] - 能源（石油与天然气）业务的绝对融资排放量从2020年到2021年增加了4.85 mtCO₂e，主要受后疫情经济复苏和全球能源价格上涨驱动[183] - 航空业务排放强度从2020年的93.05 gCO₂e/RPK上升至2021年的97.21 gCO₂e/RPK，主要由于对低污染客户敞口减少[184] - 钢铁业务排放强度从1.40 tCO₂e/吨钢降至1.36 tCO₂e/吨钢，主要由于个别客户排放改善[185] - 汽车制造业务排放强度从2020年的149 gCO₂/vkm降至2021年的138 gCO₂/vkm，2030年目标为103 gCO₂/vkm，较2020年减少31%[187] - 汽车贷款业务2022年基线排放为137 gCO₂e/vkm，2030年目标范围为75-89 gCO₂e/vkm，需减少35-45%[188] - 英国抵押贷款业务2022年基线排放为39.72 kgCO₂e/m²，覆盖了2110.5亿欧元的贷款组合[191] - 巴西农业业务2022年3月的信贷敞口为18亿欧元，融资排放估计为6.20 mtCO₂e/年，其中81.9%来自土地管理[196] - 公司通过参与B4ICA倡议，支持农业向低碳经济转型的方法论开发[197] - 公司采用两步法评估客户排放轨迹，并根据目标、行动计划、披露和治理四个支柱对客户进行分级[200]