贷款总额及各业务线贷款金额变化 - 2022年3月31日公司贷款总额为9356241000美元，2021年12月31日为9241861000美元[61] - 2022年3月31日商业和工业贷款为2826660000美元，2021年12月31日为2714565000美元[61] - 2022年3月31日农业用地、生产及其他给农民的贷款为209077000美元，2021年12月31日为246442000美元[61] - 2022年3月31日建设类房地产贷款为552975000美元，2021年12月31日为523066000美元[61] - 2022年3月31日非业主占用商业房地产贷款为2073197000美元，2021年12月31日为2135459000美元[61] - 2022年3月31日业主占用商业房地产贷款为974521000美元，2021年12月31日为986720000美元[61] - 2022年3月31日住宅类房地产贷款为1226695000美元，2021年12月31日为1159127000美元[61] - 2022年3月31日房屋净值贷款为512641000美元，2021年12月31日为523754000美元[61] - 2022年3月31日个人家庭及其他个人支出贷款为147593000美元，2021年12月31日为146092000美元[61] - 2022年3月31日公共财政及其他商业贷款为832882000美元，2021年12月31日为806636000美元[61] - 截至2021年12月31日，贷款总额为9241861000美元[68] - 截至2021年12月31日，商业和工业贷款总额为2714565000美元[68] - 截至2021年12月31日，农业土地、生产及其他给农民的贷款总额为246442000美元[68] - 截至2021年12月31日，房地产贷款中建筑贷款总额为523066000美元[68] - 截至2021年12月31日，非业主占用商业房地产贷款总额为2135459000美元[68] - 截至2021年12月31日，业主占用商业房地产贷款总额为986720000美元[68] - 截至2021年12月31日，住宅贷款总额为1159127000美元[68] - 公司总贷款余额从2021年12月31日增加1.071亿美元，至2022年3月31日达94亿美元[219] - 2022年3月31日PPP贷款占总贷款余额4870万美元，2021年12月31日为1.066亿美元[219] - 2021年12月31日以来增长最大的贷款类别为商业和工业贷款、住宅房地产和建筑房地产贷款，商业和工业贷款有机增长1.7亿美元，净增1.121亿美元[242] - 2021年12月31日以来下降最大的贷款类别为商业房地产（非业主自用）和农业用地、生产及其他农户贷款[242] - 2022年3月31日贷款为9356241000美元，2021年12月31日为9241861000美元[244] 逾期贷款相关变化 - 截至2022年3月31日，逾期贷款总额为5160万美元，较2021年12月31日的3470万美元增加1690万美元[69] - 2022年3月31日，30 - 59天逾期贷款总计2860万美元，较2021年12月31日增加1360万美元[69] - 2022年3月31日，商业和工业及非业主占用商业房地产的两笔总计2010万美元的贷款逾期增加[69] - 2022年3月31日，90天以上逾期仍应计贷款为208.5万美元，2021年12月31日为96.3万美元[213] 非应计贷款、抵押依赖贷款等特殊贷款变化 - 2022年3月31日非应计贷款总额42698美元，2021年12月31日为43062美元[72] - 2022年3月31日抵押依赖贷款摊余成本基础总额38250美元，2021年12月31日为39531美元[74] - 2022年3月31日抵押依赖贷款公允价值为24657000美元，2021年12月31日为24491000美元，2021年12月31日其他房地产公允价值为96000美元[133] - 2022年3月31日抵押依赖的受损贷款公允价值24657000美元，加权平均贷款余额贴现率3.6%；2021年12月31日公允价值24491000美元，加权平均贷款余额贴现率5.5%[136] - 2022年3月31日，非应计贷款总计4270万美元，较2021年12月31日减少36.4万美元[209] 不良债务重组相关变化 - 2022年3月31日止三个月不良债务重组后余额56美元，涉及1笔贷款；2021年同期为975美元，涉及9笔贷款[77] - 2022年3月31日止三个月不良债务重组后住宅房地产贷款占比100%，2021年同期为64%[77] - 2022年3月31日止三个月违约不良债务重组贷款记录余额27美元，2021年同期为290美元[79] 贷款信用损失准备相关 - 贷款信用损失准备是估值账户，从贷款摊余成本中扣除以反映预计可收回净额[82] - 贷款组合分为十个具有相似风险特征的贷款细分[84] - 采用违约概率/违约损失率方法结合经济预测模型估算贷款组合预期信用损失[85] - PPP贷款因由小企业管理局全额担保，未确认信用损失准备[89] - 2022年3月31日贷款各细分领域信用损失准备金余额：商业77637000美元、商业房地产53000000美元、建筑20760000美元、消费者及住宅44587000美元，总计195984000美元[95] - 2021年3月31日贷款各细分领域信用损失准备金余额：商业65722000美元、商业房地产70861000美元、建筑20182000美元、消费者及住宅44317000美元，总计201082000美元[95] - 截至2022年3月31日，公司贷款信用损失准备金1.96亿美元，占总贷款的2.09%，2021年12月31日为1.954亿美元、占比2.11%[174] - 2022年3月31日信用损失拨备总额1.96亿美元，较2021年12月31日增加58.7万美元[219] - 2022年3月31日信用损失拨备占贷款比例为2.09%，2021年12月31日为2.11%[219] 贷款承诺及相关准备金变化 - 2022年3月31日贷款承诺金额3958844000美元，备用信用证31854000美元；2021年12月31日贷款承诺金额3917215000美元，备用信用证34613000美元[100] - 2021年1月1日采用CECL方法计量信用损失，产生表外承诺应计额2050万美元，截至2022年3月31日该准备金水平保持在2050万美元[100][101] 商誉、无形资产及摊销费用变化 - 2021年4月1日收购Hoosier产生1467000美元商誉，2022年1月1日和3月31日商誉余额均为545385000美元[102][103] - 2021年4月1日收购Hoosier产生2247000美元客户关系无形资产，2022年3月31日核心存款及其他无形资产总计24109000美元[104][105] - 2022年和2021年截至3月31日的三个月无形资产摊销费用均为140万美元，预计2022 - 2026年及以后摊销费用总计24109000美元[105] 利率互换及衍生金融工具相关变化 - 截至2022年3月31日公司有3笔名义金额3600万美元的利率互换被指定为现金流套期，2021年12月31日有4笔名义金额6000万美元的利率互换被指定为现金流套期[107] - 2022年2600万美元利率互换用于对冲现有信托优先证券的可变现金流出，1000万美元利率互换用于对冲一笔联邦住房贷款银行预付款的可变现金流出[108] - 2022年和2021年截至3月31日的三个月公司未确认任何套期无效性[108] - 未来十二个月，公司预计将30.7万美元从累计其他综合收益（损失）重分类至利息费用[109] - 2022年3月31日和2021年12月31日，面向客户的掉期名义金额约为10亿美元[110] - 2022年3月31日，指定为套期工具的利率合同其他负债公允价值为29.2万美元，2021年12月31日为83.5万美元[112] - 2022年3月31日，非指定为套期工具的利率合同其他资产公允价值为3499.5万美元，其他负债公允价值为3499.5万美元；2021年12月31日，其他资产和其他负债公允价值均为4113.3万美元[112] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月，现金流套期关系中的衍生工具在其他综合收益中确认的收益（损失）分别为30.3万美元和5.8万美元[113] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月，公司在合并简明损益表中未确认任何来自衍生金融工具的收益或损失[114] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月，指定为套期工具的利率合同重新分类至收益的收益（损失）分别为 -24.1万美元和 -25.2万美元[116] - 截至2022年3月31日，与信用风险相关或有特征协议中处于净负债头寸的衍生工具终止价值为2030万美元，已质押抵押品2480万美元[118] 证券公允价值变化 - 2022年3月31日，可供出售证券中，美国国债公允价值195.9万美元，政府赞助机构证券7909.8万美元等；2021年12月31日，美国国债公允价值99.9万美元，政府赞助机构证券9513.6万美元等[128] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月，使用重大不可观察的Level 3输入值的可供出售证券期初余额分别为549.1万美元和247.9万美元，期末余额分别为891.2万美元和214.6万美元[130] - 2022年3月31日州和市政证券公允价值8877000美元，贴现率0.4% - 4.0%，加权平均票面利率2.2%；2021年12月31日公允价值5456000美元，贴现率0.75% - 4%，加权平均票面利率3.7%[136] - 2022年3月31日和2021年12月31日公司债务和美国政府赞助的抵押支持证券公允价值均为35000美元，加权平均票面利率0%[136] - 2022年3月31日投资证券市值总计22亿美元，较2021年12月31日减少1.804亿美元，降幅7.7%[225] - 2022年3月31日可供出售投资证券为2164197000美元，2021年12月31日为2344551000美元[244] - 2022年3月31日持有至到期投资证券（扣除245000美元信贷损失拨备）为2325066000美元，2021年12月31日为2179802000美元[244] 现金、存款及回购协议相关变化 - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值148277000美元，均为一级公允价值；2021年12月31日账面价值167146000美元，均为一级公允价值[139] - 2022年3月31日存款账面价值12905953000美元，一级公允价值12250450000美元，二级公允价值646951000美元；2021年12月31日存款账面价值12732577000美元，一级公允价值12038992000美元，二级公允价值690089000美元[139] - 2022年3月31日所有作为有担保借款核算的回购协议质押的美国政府赞助的抵押支持证券为169697000美元，剩余合同期限为隔夜和连续[140] - 2021年12月31日所有作为有担保借款核算的回购协议质押的美国政府赞助的抵押支持证券为181577000美元，剩余合同期限为最长30天[140] - 截至2022年3月31日，公司总存款129亿美元，较2021年12月31日增加1.734亿美元，按年率计算增长5.4%[167][178] - 2022年3月31日有息存款为395262000美元，2021年12月31日为474154000美元[244] 累计其他综合收益、股份支付费用等变化 - 2022年3月31日累计其他综合收益（损失）余额为-84