贷款情况 - 公司于2023年3月31日的固定贷款总额为6,776.4万美元，其中华盛顿州占35.9%[200] - 公司于2023年3月31日的一至四户家庭贷款总额为5,011.0万美元，占总贷款组合的21.5%[201] - 公司于2023年3月31日录得的贷款损失准备为2,400万美元，较去年同期的85.2万美元增加[206] - 非PCD贷款的ACL为29.9百万美元，占总贷款的1.29%[256] - 贷款分类为次级的贷款减少了58.2万美元，至1960万美元[257] 证券评估 - 公司对于可供出售证券的信用损失进行评估，首先评估是否有意出售或更有可能需要出售该证券，如果符合上述标准，则将证券的摊销成本基础写入公允价值[210] - 对于不符合上述标准的可供出售债务证券，公司评估其公允价值下降是否源自信用损失或其他因素，如果评估表明存在信用损失，则将预计从证券收回的现金流的现值与证券的摊销成本基础进行比较[211] - 公司根据内部和外部来源的相关可用信息，评估历史事件、当前情况、历史损失经验和合理可支持的预测，调整历史损失信息，以形成估计的信用损失基础[214] 资产负债情况 - 总资产增加了1.499亿美元，至27.8亿美元，主要是由于贷款应收净额增加了10.88亿美元[251] - 总负债增加了1.398亿美元，至25.4亿美元，主要是由于存款增加了3.155亿美元[258] - 股东权益总额增加了1.01亿美元，至2.418亿美元，主要是由于净收入增加了820万美元[262] 利息收入情况 - 2023年第一季度净利息收入为3070万美元，较2022年同期的2270万美元增加了790万美元[269] - 2023年第一季度净利息净利差为4.70%，较去年同期的4.24%提高了46个基点[270] - 2023年第一季度利息收入为3860万美元，较2022年同期的2460万美元增加了1400万美元[271] - 2023年第一季度利息支出为800万美元，较去年同期的190万美元增加了600万美元[273] 其他财务情况 - 2023年第一季度利息支出总额为7950万美元，较2022年同期的1904万美元增加了6050万美元[275] - 2023年第一季度贷款损失准备金为240万美元，较2022年同期的85.2万美元增加了154.8万美元[275] - 2023年第一季度净贷款核销总额为41万美元，较2022年同期的26.3万美元增加了14.7万美元[277] - 2023年第一季度非利息收入为520万美元，较2022年同期的590万美元减少了65.7万美元[278] - 2023年第一季度非利息支出为2350万美元，较2022年同期的1910万美元增加了450万美元[279] - 2023年第一季度所得税费用为200万美元，较2022年同期的160万美元增加了40万美元[281] 流动性管理 - 公司的流动性管理是管理层的日常和长期职能，主要投资于短期投资，如隔夜存款和联邦基金[288] - 银行的流动性也受到出售贷款和贷款本金支付的影响，2023年第一季度和2022年第一季度，银行分别出售了7730万美元和3.011亿美元的贷款和贷款参与权益[289] - 银行的流动性受到存款水平增加的积极影响，2023年第一季度总存款增加了3.155亿美元，主要受到分行收购的剩余存款3821万美元和CD增长的推动[290] - 预计2023年剩余时间，固定承诺将包括140万美元的营运租赁支付和64万美元的联邦住房贷款银行（FHLB）借款的计划支付和到期[291] 资本充足 - 根据FDIC规定，银行在2023年3月31日的资本水平超过了最低资本要求，被认为是资本充足的[296]