公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，公司总资产为79.33459亿美元，较2020年12月31日的78.77334亿美元增长0.71%[18] - 截至2021年3月31日，公司总负债为71.28766亿美元，较2020年12月31日的69.80127亿美元增长2.13%[18] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为8.04693亿美元，较2020年12月31日的8.97207亿美元下降10.31%[18] - 截至2021年3月31日，公司现金及现金等价物为3.79509亿美元，较2020年12月31日的2.20819亿美元增长71.87%[18] - 截至2021年3月31日，公司可供出售证券公允价值为12.7083亿美元，较2020年12月31日的12.31431亿美元增长3.20%[18] - 截至2021年3月31日，公司贷款应收净额为56.85048亿美元，较2020年12月31日的58.17375亿美元下降2.27%[18] - 截至2021年3月31日，公司存款总额为61.42042亿美元，较2020年12月31日的60.858亿美元增长0.92%[18] - 截至2021年3月31日，公司联邦住房贷款银行预付款净额为6.35105亿美元，较2020年12月31日的5.39795亿美元增长17.66%[18] - 截至2021年3月31日，公司优先股为9495.6万美元，较2020年12月31日的1.84878亿美元下降48.63%[18] - 截至2021年3月31日，公司留存收益为1.15004亿美元，较2020年12月31日的1.10179亿美元增长4.38%[18] - 2021年3月31日总利息和股息收入为68,618美元，较2020年12月的73,530美元有所下降[21] - 2021年3月31日总利息支出为10,702美元，低于2020年12月的11,967美元[21] - 2021年3月31日净利息收入为57,916美元，2020年12月为61,563美元[21] - 2021年3月31日总非利息收入为4,381美元，低于2020年12月的6,975美元[21] - 2021年3月31日总非利息支出为46,735美元，高于2020年12月的38,950美元[21] - 2021年3月31日运营税前收入为16,669美元，2020年12月为28,597美元[21] - 2021年3月31日净收入为14,375美元，2020年12月为21,703美元[21] - 2021年3月31日归属于普通股股东的净收入为7,825美元，2020年12月为17,706美元[21] - 2021年3月31日综合收入为11,814美元，2020年12月为28,183美元[24] - 截至2021年3月31日股东权益总额为804,693千美元，较2020年12月31日的897,207千美元减少[27] - 2021年净收入为14,375美元，2020年净亏损为6,593美元[30] - 2021年经营活动提供的净现金为23,936美元，2020年为7,049美元[30] - 2021年投资活动提供的净现金为89,355美元，2020年为157,256美元[30] - 2021年融资活动提供的净现金为45,399美元，2020年使用的净现金为101,785美元[30] - 2021年现金及现金等价物净变化为158,690美元，2020年为62,520美元[30] - 2021年期初现金及现金等价物为220,819美元，期末为379,509美元；2020年期初为373,472美元，期末为435,992美元[30] - 2021年支付存款和借款利息为7,313美元，2020年为20,331美元[30] - 2021年通过资本租赁获得设备价值256美元，2020年为30美元[30] - 2021年确认使用权资产为4,023美元，2020年无此项目；2021年确认经营租赁负债为4,023美元，2020年采用ASU 2016 - 13对留存收益影响为 - 4,503美元[30] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为7933459千美元和7877334千美元[186] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司有形普通股权益分别为670242千美元和672552千美元[187] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司总股东权益与总资产比率分别为10.14%和11.39%[188] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司有形普通股权益与有形资产比率分别为8.49%和8.58%[188] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司普通股每股有形普通股权益分别为13.24美元和13.39美元[190] - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司有形普通股权益回报率分别为6.56%、9.67%和 - 2.89%[192] - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司调整后非利息支出与平均总资产比率分别为2.15%、2.26%和2.30%[193] - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司调整前税前拨备前收入分别为15562千美元、29588千美元和7003千美元[195] - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司调整后净收入分别为16070千美元、17927千美元和 - 5096千美元[197] - 2021年3月31日、2020年12月31日和2020年3月31日，公司摊薄后每股收益分别为0.15美元、0.35美元和 - 0.19美元[197] - 2021年第一季度净利息收入降至5790万美元，较上一季度减少360万美元，较2020年第一季度增加610万美元[203][205] - 2021年第一季度平均生息资产增至73.6亿美元，较上一季度增加1.1亿美元，较2020年第一季度增加3.254亿美元[203][205] - 2021年第一季度净息差降至3.19%，较上一季度下降19个基点，较2020年第一季度上升22个基点[203][206] - 2021年第一季度平均生息资产收益率降至3.78%，较上一季度下降26个基点，较2020年第一季度下降49个基点[203][206] - 2021年第一季度贷款平均收益率降至4.30%，较上一季度下降28个基点，较2020年第一季度下降26个基点[203][206] - 2021年第一季度证券平均收益率持平于2.13%[203] - 2021年第一季度总资金平均成本降至0.63%，较上一季度下降7个基点[204] - 2021年第一季度计息负债平均成本降至0.83%，较上一季度下降6个基点[204] - 2021年第一季度计息存款平均成本降至0.38%，较上一季度下降9个基点[204] - 2021年第一季度平均存款增加1.642亿美元，其中非计息存款增加2.051亿美元，计息存款减少4090万美元[204] 公司业务发展与合作相关 - 公司截至2021年3月31日通过29家全方位服务分行开展业务[33] - 2021年3月公司与PMB达成合并协议，PMB普通股每股将转换为0.5股公司普通股[33] - 合并交易待监管和股东批准，预计2021年第三季度完成[33] - 2021年3月公司与太平洋商业银行达成合并协议，预计2021年第三季度完成交易，太平洋商业银行2020年12月31日总资产为16亿美元，合并后每股太平洋商业银行普通股将转换为0.5股公司普通股[164] 会计准则与政策影响 - 2021年1月1日公司采用ASU 2019 - 12简化所得税会计，对合并财务报表无重大影响[33] - 2023年6月起LIBOR将停用，公司正评估其对合并财务报表的潜在影响[35] - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，为参考利率改革提供可选指导[35] - ASU 2021 - 01于发布时立即生效，预计对合并财务报表无重大影响[35] - 2021年第一季度，采用ASU 2016 - 13对贷款损失准备无影响，对2020年贷款损失准备增加760.9万美元[89] 金融资产分类与计量 - 2021年3月31日和2020年12月31日公司无分类为Level 3的可供出售证券[38] - 贷款持有待售按公允价值计量，部分为Level 2，回购贷款为Level 3 [38] - 利率互换和外汇合约公允价值估值分类为Level 2 [39][40] 可供出售证券相关数据 - 截至2021年3月31日，可出售证券中SBA贷款池证券账面价值为16,733千美元，美国政府机构和政府资助企业住宅抵押贷款支持证券为123,300千美元，美国政府机构和政府资助企业抵押债务为210,956千美元等[43] - 截至2020年12月31日，可出售证券中SBA贷款池证券账面价值为17,354千美元，美国政府机构和政府资助企业住宅抵押贷款支持证券为106,384千美元，美国政府机构和政府资助企业抵押债务为211,831千美元等[43] - 截至2021年3月31日，可供出售证券的公允价值为1,270,830千美元，2020年12月31日为1,231,431千美元，增长3.20%[55] - 截至2021年3月31日，投资证券组合中可供出售证券的摊余成本为1,263,481千美元，公允价值为1,270,830千美元；2020年12月31日摊余成本为1,220,444千美元，公允价值为1,231,431千美元[58] - 2021年3月31日和2020年12月31日，债务证券无信贷损失准备金[58] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为580万美元和450万美元[58] - 2021年第一季度，可供出售证券的销售和赎回无实现的毛收益、毛损失和净收益；2020年有30,000千美元的销售和赎回所得款项[59] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，账面价值分别为4390万美元和4370万美元的投资证券被质押[59] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，除美国政府赞助企业外，无单一发行人的持股量超过公司股东权益的10%[58] - 截至2021年3月31日，可供出售证券组合公允价值为6.07015亿美元，未实现总损失为66.97万美元；截至2020年12月31日，公允价值为7.25573亿美元，未实现总损失为99.72万美元[62] - 2021年3月31日，可供出售证券组合包含111只证券，其中47只处于未实现损失状态；2020年12月31日，包含103只证券，其中50只处于未实现损失状态[62] - 截至2021年3月31日，投资证券组合公允价值为12.7083亿美元，加权平均收益率为2.18%[65] 各类贷款业务数据关键指标变化 - 2021年3月31日，商业和工业贷款余额为18.78325亿美元，较2020年12月31日的20.88308亿美元有所下降[67] - 2021年3月31日，商业房地产贷款余额为8.39965亿美元，较2020年12月31日的8.07195亿美元有所上升[67] - 2021年3月31日，多户住宅贷款余额为12.58278亿美元，较2020年12月31日的12.8982亿美元有所下降[67] - 2021年3月31日，SBA贷款余额为3.38903亿美元，较2020年12月31日的2.73444亿美元有所上升[67] - 2021年3月31日，建设贷款余额为1.69122亿美元，较2020年12月31日的1.76016亿美元有所下降[67] - 2021年3月31日，单户