财务总体状况 - 截至2022年9月30日，公司总资产为12452378美元，较2021年12月31日的9405612美元有所增长[8] - 截至2022年9月30日，公司总负债为11257229美元，较2021年12月31日的8233878美元有所增长[8] - 2022年前三季度净收入为135974美元，2021年同期为129462美元[10] - 2022年前三季度净利润为1.35974亿美元，2021年同期为1.29462亿美元[12][14] - 2022年前三季度经营活动提供的净现金为1.79292亿美元，2021年同期为1.77317亿美元[14] - 2022年前三季度投资活动使用的净现金为14.0931亿美元，2021年同期为提供净现金5.95529亿美元[14] - 2022年前三季度融资活动提供的净现金为25.13301亿美元，2021年同期为17.21108亿美元[14] - 2022年前三季度现金、银行存款和有息存款净增加12.83283亿美元，2021年同期为24.93954亿美元[14] - 截至2022年9月30日，已发行普通股为3.2856亿美元，2021年同期为3.2572亿美元[12] 收入与支出情况 - 2022年前三季度总利息收入为284027美元，2021年同期为248173美元[10] - 2022年前三季度总利息支出为20706美元，2021年同期为8414美元[10] - 2022年前三季度净利息收入为263321美元，2021年同期为239759美元[10] - 2022年前三季度非利息收入为135579美元，2021年同期为124339美元[10] - 2022年前三季度非利息支出为225307美元，2021年同期为209200美元[10] - 2022年前三季度综合收益为51584美元，2021年同期为126897美元[10] - 2022年和2021年第三季度，公司与PPP贷款相关的手续费收入分别约为0和1000万美元；2022年和2021年前九个月，该收入分别为210万美元和3170万美元[39] - 2022年前九个月，该商业地产租金收入775万美元，运营费用712万美元；2021年同期租金收入727.7万美元，运营费用659.9万美元[45] - 2022年前九个月，公司出售其他房地产持有的物业总收益为400万美元，2021年同期为24.5万美元[46] - 2022年和2021年前九个月，若非应计贷款按原合同条款执行，公司将分别确认约99.2万美元和170万美元的额外利息收入[47] - 2022年第三季度租金费用为46万美元，2021年为22.6万美元；九个月租金费用2022年为137.6万美元，2021年为119.2万美元[77] - 2022年第三季度衍生品收入为118千美元，2021年为128千美元；2022年前九个月衍生品收入为406千美元，2021年为167千美元[135] - 2022年第三季度净利息收入为100,947千美元，2021年同期为80,190千美元，同比增长25.9%[141] - 2022年前九个月净利息收入为263,321千美元，2021年同期为239,759千美元，同比增长9.8%[141] - 2022年第三季度非利息收入为49,331千美元，2021年同期为39,786千美元，同比增长24.0%[141] - 2022年前九个月非利息收入为135,579千美元，2021年同期为124,339千美元，同比增长9.0%[141] - 2022年第三季度税前收入为68,337千美元，2021年同期为48,279千美元，同比增长41.5%[141] - 2022年前九个月税前收入为167,293千美元，2021年同期为163,364千美元，同比增长2.4%[141] 收购与出售事项 - 2022年2月8日，公司以7770万美元现金收购Worthington，其收购时约有4.78亿美元总资产、2.57亿美元贷款和4.3亿美元存款[23] - 因收购Worthington，公司记录了约590万美元的核心存款无形资产和约3210万美元的商誉[23] - 2021年5月20日，公司以约2100万美元收购俄克拉荷马州维尼塔第一国民银行和信托公司约2.84亿美元总资产，包括约1.95亿美元贷款，承担约2.56亿美元存款和其他债务，录得约480万美元廉价购买收益和约480万美元相关费用，确认约170万美元核心存款无形资产[25] - 2021年1月22日，公司将俄克拉荷马州雨果分行约2100万美元贷款和约3800万美元存款出售给阿美利州银行，交易收益250万美元[26] 证券投资情况 - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券摊余成本2386000美元，公允价值2386000美元；可供出售债务证券摊余成本1626938000美元，公允价值1519259000美元[28][30] - 2022年1月10日，公司购买6亿美元美国国债，平均收益率1.42%，平均期限53个月；8月25日，购买3亿美元美国国债，平均收益率3.27%，平均期限58个月[31] - 2022年3月，公司出售2.26亿美元平均收益率0.16%的债务证券，所得款项再投资于2.2亿美元平均收益率1.86%的债务证券[35] - 2022年前九个月，可供出售债务证券销售所得款项222474000美元，实现毛损失3990000美元；2021年前九个月无债务证券销售[35] - 截至2022年9月30日，有183项可供出售投资存在未实现损失，总计107945000美元；截至2021年12月31日，有21项可供出售投资存在未实现损失，总计1791000美元[37] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券一年内到期摊余成本1187000美元，一至五年到期1197000美元；可供出售债务证券一年内到期摊余成本96447000美元，一至五年到期1260280000美元[32] - 截至2022年9月30日，作为抵押品的证券账面价值487445000美元；截至2021年12月31日为473026000美元[33] - 公司有能力和意图持有持有至到期债务证券至到期，也有能力和意图持有可供出售债务证券至成本恢复，未实现损失预计会随证券接近到期日或市场收益率下降而恢复[37] - 截至2022年9月30日，美国国债公允价值为14.5909亿美元，美国联邦机构债券为1657.7万美元等[113] - 截至2021年12月31日，美国国债公允价值为4.57628亿美元，美国联邦机构债券为2194.2万美元等[113] - 2022年前九个月，三级资产期初余额为32万美元，购买25.5万美元，结算 - 11万美元，期末余额为45.4万美元[114] - 2021年，公司因定价模型审查将部分资产支持债务证券从三级转移至二级[115] - 公司对无公允价值的权益证券采用三级输入值计量，按成本减减值加或减可观察价格变动计量[116] - 抵押依赖贷款按抵押品公允价值计量，收回资产按公允价值初始计量，其他房地产按公允价值后续计量[117][118] - 截至2022年9月30日，权益证券公允价值为14,280千美元，较2021年12月31日的10,590千美元有所增长[119] 贷款业务情况 - 截至2022年9月30日，公司用于投资的贷款总额为68.28亿美元，较2021年12月31日的61.69亿美元增长10.67%[38] - 公司82%的贷款由BancFirst持有，18%由Pegasus和Worthington持有；约65%的贷款由房地产担保[40] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，问题债务重组分别为224.9万美元和366.5万美元；其他房地产和收回资产分别为3941.9万美元和3955.3万美元[42] - 2022年9月30日和2021年12月31日，一处商业地产分别记录为3120万美元和2950万美元；2022年和2021年前九个月，该地产租金收入分别为775万美元和727.7万美元，运营费用分别为712万美元和659.9万美元[43][45] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，非应计贷款分别为1196.2万美元和2089.2万美元[48] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，逾期贷款分别为2407.1万美元和3589万美元[51][52] - 截至2022年9月30日，公司持有用于投资的总贷款为6827772000美元[58] - 公司将循环贷款转换为定期贷款的金额不重大，未予以列示[54] - 商业房地产自用贷款总额为896202000美元[57] - 商业房地产非自用贷款总额为1230074000美元[57] - 建设和开发（<60个月）贷款总额为473631000美元[57] - 建设住宅房地产（<60个月）贷款总额为311168000美元[57] - 住宅房地产第一留置权贷款总额为1097710000美元[57] - 住宅房地产其他贷款总额为188508000美元[57] - 2022年商业房地产自有自用贷款总额为1.72545亿美元，非自有自用贷款总额为2.93303亿美元[57] - 2022年建设与开发（<60个月）贷款总额为1.68489亿美元，建设住宅房地产（<60个月）贷款总额为2.05704亿美元[57] - 2022年住宅房地产第一留置权贷款总额为2.88089亿美元，其他住宅房地产贷款总额为0.28874亿美元[57] - 2022年农田贷款总额为0.54603亿美元，商业和农业非房地产贷款总额为3.23293亿美元[57] - 2022年消费者非房地产贷款总额为1.80129亿美元，石油和天然气贷款总额为1.41763亿美元[58] 信用损失情况 - 公司采用预期损失法（CECL模型）确定信用损失准备和信用损失备抵[60] - 信用损失备抵在存在类似风险特征时按集体（池）基础计量[60] - 2022年信贷损失拨备增加与当年无信用恶化贷款的购买及贷款增长有关[61] - 2021年信贷损失拨备减少是由于经济持续改善，部分被新收购贷款所需的额外拨备抵消[61] - 2021年油气类信贷损失拨备因油气价格上涨而减少，但商业地产非自用类拨备因疫情影响增加[61] - 截至2022年9月30日的三个月，信贷损失拨备期初余额为8693.5万美元，期末余额为8987.1万美元[63] - 截至2022年9月30日的九个月，信贷损失拨备期初余额为8393.6万美元，期末余额为8987.1万美元[63] - 截至2022年9月30日的三个月，商业地产自用类信贷损失拨备期初694.5万美元，期末708万美元[63] - 截至2022年9月30日的三个月，商业地产非自用类信贷损失拨备期初2293.7万美元，期末2392.5万美元[63] - 截至2022年9月30日的九个月，商业地产自用类信贷损失拨备期初756.8万美元，期末708万美元[63] - 截至2022年9月30日的九个月，商业地产非自用类信贷损失拨备期初1698.7万美元，期末2392.5万美元[63] - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，油气类信贷损失拨备期末均为1014.6万美元[63] - 截至2021年9月30日的三个月，贷款期末总余额为86463000美元，九个月为86463000美元[64] - 截至2022年9月30日九个月，收购信用恶化贷款购买价格为661000美元，2021年同期为39284000美元[66] - 截至2022年9月30日九个月，收购信用恶化贷款的信用损失准备为71000美元，2021年同期为8299000美元[66] - 截至2022年9月30日九个月，收购信用恶化贷款的面值为732000美元，2021年同期为47583000美元[66] - 截至2022年9月30日，抵押依赖贷款总额为17031000美元，特定分配为5676000美元[69] - 截至2021年12月31日，抵押依赖贷款总额为24857000美元，特定分配为7923000美元[69] - 截至2022年9月30日九个月，其他不动产拥有量为439.3万美元，收回资产为69.6万美元，总计508.9万美元；2021年分别为1056.4万、59.4万和1115.8万美元[71] 其他财务指标 - 截至2022年9月30日，无形资产净值为2086.3万美元，2021年12月31日为1756.6万美元[74] - 截至202