公司整体财务状况 - 截至2021年3月31日，公司总资产为105.49305亿美元，较2020年12月31日的92.12357亿美元增长约14.51%[13] - 截至2021年3月31日，公司总资产为105亿美元，较2020年12月31日增加13亿美元[142] - 截至2021年3月31日，总资产为10.55亿美元，较2020年12月31日的9.21亿美元增长[161] - 截至2021年3月31日，公司资产超过10亿美元，而2020年12月31日未超该金额[185] 收入与支出情况 - 2021年第一季度，公司总利息收入为8.002亿美元，较2020年同期的8.3971亿美元下降约4.70%[16] - 2021年第一季度，公司总利息支出为2814万美元，较2020年同期的9898万美元下降约71.57%[16] - 2021年第一季度，公司净利息收入为7.7206亿美元，较2020年同期的7.4073亿美元增长约4.23%[16] - 2021年第一季度，公司非利息收入为3.9935亿美元，较2020年同期的3.5145亿美元增长约13.63%[16] - 2021年第一季度，公司非利息支出为6.4963亿美元，较2020年同期的6.1385亿美元增长约5.83%[16] - 2021年第一季度，公司税前收入为5.2178亿美元，较2020年同期的2.825亿美元增长约84.70%[16] - 2021年第一季度，公司净利润为4.252亿美元，较2020年同期的2.2608亿美元增长约88.08%[16] - 2021年第一季度，公司普通股基本每股收益为1.30美元，较2020年同期的0.69美元增长约88.41%[16] - 2021年第一季度，公司综合收益为4.1514亿美元，较2020年同期的2.9033亿美元增长约43.00%[16] - 2021年第一季度净收入为42,520美元，2020年同期为22,608美元[22] - 2021年第一季度净收入为4250万美元，2020年同期为2260万美元；摊薄后普通股每股净收入分别为1.27美元和0.68美元[140] - 2021年第一季度净利息收入增至7720万美元，2020年同期为7410万美元；净息差为3.36%，去年同期为3.82%[141] - 2021年第一季度非利息收入总计3990万美元，2020年同期为3510万美元；非利息支出增至6500万美元，2020年同期为6140万美元[141] - 2021年第一季度有效税率为18.5%，2020年同期为20.0%[141] - 2021年第一季度净利息收入为7720.6万美元，较2020年同期增加310万美元，增幅4.2%，主要因贷款增长、PPP费用收入约980万美元和存款利率下降[149][150] - 2021年第一季度未计提信贷损失拨备，2020年同期为1960万美元，2021年第一季度净贷款冲销为50.6万美元，2020年同期为100万美元[152] - 2021年第一季度非利息收入较2020年同期增加480万美元，主要因出售分行收益、房地产租金收入和抵押贷款销售收益增加，部分被资金管理收入减少抵消[153] - 2021年第一季度非利息支出较2020年同期增加360万美元，因2020年第四季度没收房地产相关费用和2020年第一季度出售其他房地产收益减少[157] - 2021年第一季度公司有效税率为18.5%，2020年同期为20.0%，主要因本季度行使员工期权增加[158] - 2021年第一季度净收入为4252万美元，2020年同期为2260.8万美元；基本每股净收入为1.30美元，2020年同期为0.69美元；摊薄后每股净收入为1.27美元，2020年同期为0.68美元[149] - 2021年第一季度平均资产回报率为1.69%，2020年同期为1.07%；平均股东权益回报率为15.90%，2020年同期为8.87%[149] - 2021年第一季度净利息差为3.25%，2020年同期为3.46%；净利息收益率为3.36%，2020年同期为3.82%[149] - 2021年第一季度效率比率为55.46%，2020年同期为56.20%；净冲销与平均贷款比率为0.01%，2020年同期为0.02%[149] 现金流量情况 - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为68,370美元，2020年同期为35,263美元[22] - 2021年第一季度投资活动提供的净现金为45,163美元，2020年同期使用的净现金为386,215美元[22] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为1,331,963美元，2020年同期为31,531美元[22] - 截至2021年3月31日，现金、银行应收款和有息存款为3,062,408美元，2020年末为1,548,860美元[22] - 2021年第一季度支付利息3,155美元，支付所得税1,300美元；2020年同期支付利息10,410美元，支付所得税1,175美元[22] - 2021年3月31日，现金及现金等价物的账面价值和公允价值均为3,062,408千美元，2020年12月31日为1,616,912千美元[128] 重大交易事项 - 2021年2月19日，公司与Vinita的第一国民银行和信托公司达成购买和承担协议，预计二季度完成，该银行截至2020年12月31日总资产约2.85亿美元，贷款约2.09亿美元，存款约2.58亿美元[28] - 2021年1月22日，公司将俄克拉荷马州雨果分行约2100万美元贷款和约3800万美元存款出售给阿美利州银行，交易收益250万美元[29] 债务证券情况 - 截至2021年3月31日，持有至投资的债务证券摊余成本为2,956美元，估计公允价值为2,953美元；可供出售的债务证券摊余成本为508,986美元，估计公允价值为517,587美元[32][33] - 截至2020年12月31日，持有至投资的债务证券摊余成本为2,964美元，估计公允价值为2,984美元；可供出售的债务证券摊余成本为542,289美元，估计公允价值为552,232美元[32][33] - 持有至投资的债务证券2021年3月31日摊销成本为295.6万美元，估计公允价值为295.3万美元；2020年12月31日摊销成本为296.4万美元，估计公允价值为298.4万美元[36] - 可供出售的债务证券2021年3月31日总金额为50898.6万美元，估计公允价值为51758.7万美元；2020年12月31日总金额为54228.9万美元，估计公允价值为55223.2万美元[36] - 2021年3月31日，可供出售证券中美国国债公允价值为453,786千美元，较2020年12月31日的475,236千美元有所下降[110] - 2021年第一季度，公司将部分资产支持证券从Level 3转移至Level 2；2020年，公司将部分州和政治分区债券从Level 2转移至Level 3[111][112] - 截至2021年3月31日，按非经常性基础以公允价值计量的资产中，权益证券公允价值为21,275千美元，较2020年12月31日的21,203千美元略有增加[116] - 截至2021年3月31日，债务证券为5.205亿美元，较2020年12月31日减少3470万美元；贷款总额为64亿美元，减少6810万美元[142] - 截至2021年3月31日，债务证券较2020年12月31日减少3470万美元，降幅6.2%[163] 贷款相关情况 - 2021年3月31日贷款持有至投资总额为635839万美元，2020年12月31日为639450.6万美元[40] - 2021年第一季度，公司因PPP贷款确认980万美元处理费作为利息收入[40] - 2021年3月31日问题债务重组金额为780.1万美元，2020年12月31日为778.4万美元；其他房地产拥有和收回资产2021年3月31日为3032万美元，2020年12月31日为3248万美元[46] - 2021年第一季度，公司出售其他房地产拥有的财产总损失为5.5万美元，2020年第一季度总收益为220万美元[47] - 2021年第一季度，若非应计贷款按原合同条款执行，公司将额外确认约52.1万美元利息收入；2020年同期约为33.2万美元[48] - 2021年3月31日政府机构担保的非应计贷款总额约为660万美元，2020年12月31日约为780万美元[48] - 2021年3月31日非应计贷款总额为3532.6万美元，2020年12月31日为3754.5万美元[49] - 截至2021年3月31日，公司总贷款为63.5839亿美元，其中逾期30 - 59天的贷款为1796.8万美元，逾期60 - 89天的贷款为388万美元，逾期90天及以上的贷款为1870万美元[52] - 截至2020年12月31日，公司总贷款为63.94506亿美元，其中逾期30 - 59天的贷款为1617.4万美元，逾期60 - 89天的贷款为557.4万美元，逾期90天及以上的贷款为2378.4万美元[52] - 截至2021年3月31日，公司有大约8800万美元的修改贷款；截至2020年12月31日，修改贷款为8170万美元，大部分由商业房地产担保[52] - 公司通过监测贷款拖欠的数量和严重程度、非应计贷款、贷款内部评级、历史信用损失经验和经济状况等信用质量指标来监控贷款组合的信用风险[53] - 公司使用内部风险评级系统来指示贷款的信用风险，贷款等级用于内部风险识别，与监管分类类别或财务报告定义无直接关联[53] - 公司将2020年年报10 - K表附注（5）中披露了风险等级的一般特征以及截至2020年12月31日按发起年份和内部指定信用等级划分的投资性贷款总额[53] - 文档给出了截至2021年3月31日按发起年份和内部指定信用等级划分的投资性贷款总额的总结表格[54] - 公司从循环贷款转换为定期贷款的金额不重要，未在文档中呈现[54] - 截至2021年3月31日，公司持有的用于投资的贷款总额为63.5839亿美元[57] - 商业房地产业主自用贷款总额为6.36652亿美元，其中1级贷款4.90614亿美元[56] - 商业房地产非业主自用贷款总额为9.59988亿美元，其中1级贷款7.34602亿美元[56] - 建筑和开发（<60个月）贷款总额为2.58585亿美元[56] - 住宅房地产首笔留置权贷款总额为8.44149亿美元，其中1级贷款7.04885亿美元[56] - 其他贷款总额为8.78233亿美元，其中1级贷款8.70314亿美元[57] - 飞马银行贷款总额为5.44493亿美元，其中1级贷款3.9687亿美元[57] - 截至2021年3月31日三个月，公司贷款期初余额为9.1366亿美元，期末余额为9.086亿美元，净冲销额为50.6万美元[60] - 截至2020年3月31日三个月，公司贷款期初余额为5.4238亿美元，期末余额为7.008亿美元，净冲销额为104.8万美元[62] - 2020年第一季度，公司收购信用恶化贷款的购买价格为176.1万美元，收购时的信用损失拨备为50.2万美元，收购贷款的面值为226.3万美元[64] - 截至2021年3月31日，公司持有的以房地产为抵押的依赖抵押品贷款总额为1.1048亿美元，相关特定拨备为735.5万美元[67] - 截至2021年3月31日，公司持有的非房地产为抵押的依赖抵押品贷款总额为9627万美元，相关特定拨备为412.9万美元[67] - 2021年第一季度，公司未购买信用恶化贷款[63] - 2021年和2020年第一季度，公司在依赖抵押品贷款分类后未确认重大利息收入[66] - 2021年第一季度，商业房地产非业主占用贷款的拨备为515.1万美元[60] - 2020年第一季度，商业和农业非房地产贷款的拨备为734.4万美元[62] - 2021年第一季度，消费者非房地产贷款的净冲销额为30.1万美元[60] - 截至2020年12月31日，总抵押依赖贷款投资持有量为2.0803亿美元[68] - 2020年，贷款和房屋设备向其他不动产和收回资产的非现金转移总额为266万美元[70] - 截至2021年3月31日，非应计贷款占总贷款的0.55%，低于2020年12月31日的0.58%；本季度净