公司整体财务状况 - 截至2021年9月30日，公司总资产为1.1302771亿美元，较2020年12月31日的9212.357万美元有所增长[6] - 截至2021年9月30日，公司总股本为1,146,874千美元，较2020年同期的1,043,752千美元增长约9.88%[10] - 截至2021年9月30日，普通股发行数量为3257.2万股，2020年同期为3267.9万股[10] - 截至2021年9月30日，股东总权益为11.46874亿美元，2020年同期为10.43752亿美元[10] - 2021年9月30日，公司总资产11302771000美元，2020年12月31日为9212357000美元[148] 收入与利润情况 - 2021年第三季度总利息收入为8.3209万美元，较2020年同期的7.9197万美元有所增加[8] - 2021年第三季度总利息支出为3019美元，较2020年同期的3345美元有所减少[8] - 2021年第三季度净利息收入为8.019万美元，较2020年同期的7.5852万美元有所增长[8] - 2021年第三季度非利息收入为3.9786万美元，较2020年同期的3.4575万美元有所增加[8] - 2021年第三季度非利息支出为7.0214万美元，较2020年同期的6.6083万美元有所增加[8] - 2021年第三季度税前收入为4.8279万美元，较2020年同期的2.5604万美元大幅增长[8] - 2021年第三季度净利润为3.875万美元，较2020年同期的2.089万美元有所增长[8] - 2021年第三季度基本每股收益为1.18美元，较2020年同期的0.64美元有所提高[8] - 2021年第三季度综合收益为3.8198万美元，较2020年同期的1.9908万美元有所增长[8] - 截至2021年9月30日的九个月，公司净收入为129,462千美元，较2020年同期的64,228千美元增长约101.57%[10][12] - 2021年前三季度净收入为12.9462亿美元，2020年同期为6.4228亿美元[8] - 2021年前三季度基本每股净收入为3.95美元，2020年同期为1.97美元[8] - 2021年前三季度稀释每股净收入为3.88美元，2020年同期为1.94美元[8] - 2021年前三季度总利息收入为2.48173亿美元，2020年同期为2.44619亿美元[8] - 2021年前三季度总利息支出为8414万美元，2020年同期为1.7486亿美元[8] - 2021年前三季度非利息收入为1.24339亿美元，2020年同期为1.01802亿美元[8] - 2021年前三季度非利息支出为2.092亿美元，2020年同期为1.92119亿美元[8] - 2021年前三季度综合收入为12.6897亿美元，2020年同期为6.9482亿美元[8] - 2021年9月30日净收入为129,462美元，2020年为64,228美元[12] - 2021年第三季度，公司合并净利息收入80190000美元，非利息收入39786000美元，税前收入48279000美元[144] - 2020年第三季度，公司合并净利息收入75852000美元，非利息收入34575000美元，税前收入25604000美元[145] - 2021年前九个月，公司合并净利息收入239759000美元，非利息收入124339000美元，税前收入163364000美元[146] - 2020年前九个月，公司合并净利息收入227133000美元，非利息收入101802000美元，税前收入79160000美元[147] - 2021年第三季度归属于普通股股东的净利润为38,750千美元，每股收益1.18美元；2020年同期为20,890千美元，每股收益0.64美元[114] - 2021年前三季度归属于普通股股东的净利润为129,462千美元，每股收益3.95美元；2020年同期为64,228千美元，每股收益1.97美元[114] 现金流量情况 - 2021年9月，经营活动提供的净现金为161,623千美元，较2020年同期的111,256千美元增长约45.27%[12] - 2021年9月，投资活动提供的净现金为611,223千美元，而2020年同期使用的净现金为1,076,861千美元[12] - 2021年9月，融资活动提供的净现金为1,721,108千美元，较2020年同期的932,848千美元增长约84.49%[12] - 2021年9月，现金、银行存款和有息存款期末余额为4,110,866千美元，较期初的1,616,912千美元增长约154.23%[12] - 2021年9月30日经营活动提供的净现金为161,623美元，2020年为111,256美元[12] - 2021年9月30日投资活动提供的净现金为611,223美元，2020年使用的净现金为1,076,861美元[12] - 2021年9月30日融资活动提供的净现金为1,721,108美元，2020年为932,848美元[12] - 2021年9月30日现金、银行应收款和有息存款期末余额为4,110,866美元，2020年为1,835,524美元[12] 重大交易事项 - 2021年6月17日，公司完成私募发行6000万美元的3.50%固定至浮动利率次级票据，2036年到期[19] - 2021年6月17日，公司完成6000万美元3.50%固定至浮动利率次级票据私募配售，扣除费用后净收益约5915万美元[87][88] - 2021年6月17日，公司完成6000万美元次级票据的私募发行，该票据符合二级资本要求[111] - 2021年6月17日，公司完成6000万美元3.50%固定至浮动利率次级票据私募配售[19] - 2021年5月20日，公司以约2100万美元收购俄克拉荷马州维尼塔第一国民银行和信托公司约2.84亿美元总资产，包括约1.95亿美元贷款，承担约2.56亿美元存款和其他债务，录得约480万美元廉价购买收益和约480万美元相关费用，确认约170万美元核心存款无形资产[20] - 2021年5月20日，公司以2100万美元收购约2.84亿美元资产，承担约2.56亿美元存款及其他义务，录得约480万美元议价购买收益[20] - 2021年1月22日，公司将俄克拉荷马州雨果分行约2100万美元贷款和约3800万美元存款出售给俄克拉荷马州阿托卡的美国州立银行，录得250万美元交易收益[21] - 2021年1月22日，公司出售约2100万美元贷款和约3800万美元存款，录得250万美元交易收益[21] - 2021年10月29日，公司达成收购Worthington National Bank协议，预计2022年第一季度完成，截至2021年9月30日，Worthington总资产约4.626亿美元，贷款2.69亿美元，存款4.215亿美元[149] 证券与贷款情况 - 截至2021年9月30日，持有至到期债务证券摊余成本为2982万美元，公允价值为2984万美元；可供出售债务证券摊余成本为5.20104亿美元，公允价值为5.26502亿美元[24][25] - 截至2021年9月30日，持有至到期债务证券一年内到期摊余成本为57.6万美元，可供出售债务证券一年内到期摊余成本为1.04497亿美元[28] - 截至2021年9月30日，作为抵押品的证券账面价值为4.6272亿美元，2020年12月31日为4.90833亿美元[29] - 截至2021年9月30日，投资贷款总额为6.016936亿美元，2020年12月31日为6.394506亿美元[31] - 2021年9月30日，PPP投资贷款净额为2.012亿美元，2020年12月31日为6.527亿美元[32] - 2021年第三季度和前九个月，PPP贷款处理费分别确认为1000万美元和3170万美元，2020年同期分别为380万美元和750万美元[33] - 截至2021年9月30日，能源贷款总额为3.68603亿美元，2020年12月31日为4.30585亿美元[36] - 截至2021年9月30日，不良债务重组为707.3万美元，其他房地产和收回资产为3906万美元；2020年12月31日分别为778.4万美元和3248万美元[38] - 2021年9月30日政府机构担保的非应计贷款约为310万美元，2020年12月31日约为780万美元[42] - 2021年9月30日非应计贷款总额为2660.7万美元，2020年12月31日为3754.5万美元[43] - 2021年9月30日逾期贷款总额为3648.6万美元，2020年12月31日为4553.2万美元[47] - 2021年9月30日公司贷款总额为6016.936万美元，2020年12月31日为6394.506万美元[47] - 受疫情影响，2021年9月30日公司有5840万美元修改条款贷款，2020年12月31日为8170万美元[47] - 公司通过贷款逾期情况、非应计贷款等指标监控贷款组合信用风险[49] - 公司将披露按贷款发放年份和内部信用评级划分的贷款情况[50] - 截至2021年9月30日，公司持有用于投资的贷款总额为60.16936亿美元[53] - 截至2021年9月30日，公司持有的用于投资的抵押依赖贷款总额为2.6458亿美元[72] - 截至2020年9月30日，公司持有的用于投资的抵押依赖贷款总额为2.0803亿美元[73] - 2021年9月30日，持有至投资债务证券摊余成本为2,982美元，估计公允价值为2,984美元[24] - 2021年9月30日可供出售债务证券摊余成本为520,104美元，估计公允价值为526,502美元[25] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，持有至投资的债务证券摊销成本为298.2万美元，公允价值为298.4万美元；可供出售的债务证券摊销成本为52010.4万美元，公允价值为52650.2万美元[28] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，作为抵押品的证券账面价值分别为46272万美元和49083.3万美元[29] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，持有至投资的贷款总额分别为601693.6万美元和639450.6万美元[31] - 2021年和2020年第三季度，与PPP贷款相关的手续费收入分别为1000万美元和380万美元；前九个月分别为3170万美元和750万美元[33] - 截至2021年9月30日，BancFirst约57%的贷款由房地产担保；Pegasus Bank约3.39亿美元（占比55%）的贷款由房地产担保[34][35] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，能源贷款总额分别为36860.3万美元和43058.5万美元[36] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，不良债务重组分别为707.3万美元和778.4万美元；其他房地产和收回资产分别为3906万美元和3248万美元[38] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，非应计贷款总额分别为2660.7万美元和3754.5万美元[43] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司修改贷款分别约为5840万美元和8170万美元，多数由商业地产担保[47] - 截至2021年9月30日，公司总贷款为60.16936亿美元，较之前有一定变化[47] - 截至2020年12月31日，公司总贷款为63.94506亿美元[47] - 公司通过贷款拖欠量和严重程度、非应计贷款等指标监测贷款组合信用风险[49] - 公司使用内部风险评级系统指示贷款信用风险，相关风险等级特征和2020年12月31日按发起年份和内部信用等级划分的贷款情况在年报附注披露[49] - 2021年9月30日表格总结了公司按发起年份和内部信用等级划分的持有待投资的总贷款情况[50] - 截至2021年9月30日，公司持有用于投资的贷款总额为18.24056亿美元[53] 不同类型贷款情况 - 商业房地产业主自用贷款2021年总额为1.14