公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总资产分别为60.79亿美元和66.10亿美元，下降约8.03%[13] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司总负债分别为53.10亿美元和56.88亿美元，下降约6.64%[13] - 2023年和2022年前三季度，公司总净收入分别为7.45亿美元和10.86亿美元，下降约31.37%[16] - 2023年和2022年前三季度，公司总费用分别为9.50亿美元和16.02亿美元，下降约40.70%[16] - 2023年和2022年前三季度，公司净亏损分别为1.76亿美元和4.53亿美元，亏损幅度缩小约61.15%[16] - 2023年和2022年前三季度，归属于公司的净亏损分别为8295万美元和1.96亿美元，亏损幅度缩小约57.79%[16] - 2023年和2022年前三季度，基本每股亏损分别为0.48美元和1.29美元，亏损幅度缩小约62.79%[16] - 2023年前九个月净亏损1.75743亿美元，2022年同期为4.52623亿美元[25] - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为3120.3万美元，2022年同期为4.414913亿美元[25] - 2023年前九个月投资活动提供的净现金为1.58994亿美元，2022年同期为6578.68万美元[25] - 2023年前九个月融资活动使用的净现金为3.38737亿美元，2022年同期为4.388503亿美元[28] - 2023年9月30日现金及现金等价物和受限现金期末余额为8.31961亿美元，2022年同期为13.04874亿美元[28] - 2023年前九个月支付利息2.23477亿美元，2022年同期为1.78135亿美元[28] - 2023年前九个月收到所得税退款386.2万美元，2022年同期支付所得税2385.7万美元[28] - 2023年以租赁负债换取使用权资产为749万美元，2022年为1467.7万美元[28] - 2023年第三季度净亏损减少1.032亿美元至3426.2万美元，主要因总费用减少1.3亿美元，总净收入减少853.1万美元[157] - 2023年第三季度净利息收入减少7183万美元至2611万美元，降幅73.3%，平均仓库信贷成本增加342个基点，LHFS平均收益率增加111个基点，平均余额分别减少15亿美元和14亿美元[157][158] - 2023年第三季度贷款发起和销售净收益减少745.1万美元至1.48849亿美元，降幅4.8%，源于较高利率导致IRLC交易量下降，部分被该交易量较高利润率抵消[157][162] - 2023年第三季度发起收入净减少3528万美元至1774万美元，降幅16.6%，因贷款发起量减少38.2%，部分被HELOC产品推出带来的收入增加抵消[157][163] - 2023年第三季度服务费用收入增加523.9万美元至1.18783亿美元，增幅4.6%，源于较高利率带来的附属收入增加和服务组合平均UPB增加2亿美元[157][164] - 2023年第三季度服务权公允价值净变化增加279.1万美元至 - 3568.8万美元，增幅7.3%，源于服务权销售收益1700万美元和预付款减少1100万美元，部分被公允价值收益减少2520万美元抵消[157][165] - 2023年第三季度人员费用减少7738.7万美元至1.41432亿美元，降幅35.4%，包括佣金减少2340万美元和因裁员26%导致的工资和福利减少5400万美元，截至2023年9月30日员工数为4532人，低于2022年同期的6121人[157][166] - 2023年前九个月净亏损减少2.769亿美元至1.75743亿美元，降幅61.2%，主要因总费用减少6.523亿美元，部分被总净收入减少3.40746亿美元抵消[171] - 2023年前九个月净利息收入减少3.9009亿美元至665.9万美元，降幅85.4%[171] - 2023年前九个月贷款发起和销售净收益减少2.54657亿美元至4.11336亿美元，降幅38.2%[171] - 净利息收入减少，仓库贷款平均成本增加433个基点，LHFS平均收益率增加217个基点[172] - 截至2023年9月30日的九个月，贷款发起和销售净收益减少2.55亿美元，降幅38.2%，主要因市场利率上升致贷款发起量减少[174] - 发起收入净额减少7140万美元，降幅59.7%，与贷款发起量下降一致；服务手续费收入增加1360万美元，增幅4.0%，因利率上升带来的附属收入增加，但服务组合平均UPB减少91亿美元致业务量下降[175] - 人员费用减少4.211亿美元，其中佣金减少1.823亿美元，薪资和福利减少2.345亿美元，员工人数减少26.0%[177] - 截至2023年9月30日与2022年12月31日相比，总资产减少5.314亿美元，降幅8.0%；总负债减少3.789亿美元，降幅6.7%；总权益减少1.525亿美元，降幅16.6%[184] - 现金及现金等价物减少1.468亿美元，降幅17.0%，与年度净亏损和债务偿还有关[184] - 以公允价值计量的待售贷款减少3.027亿美元，降幅12.8%，因贷款销售177亿美元，部分被贷款发起173亿美元和公允价值增加抵消[185] - 以公允价值计量的服务权增加1590万美元，增幅0.8%，包括服务保留贷款销售资本化服务权2.152亿美元和公允价值增加7340万美元，部分被销售UPB减少16.47亿美元和本金摊销及预付款减少11.48亿美元抵消[186] 公司股权结构及股本权益变化 - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，A类普通股发行数量分别为8275.33万股和7427.72万股，增长约11.41%[13] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，C类普通股发行数量分别为1.44亿股和1.46亿股，下降约1.33%[13] - 2023年和2022年前三季度，加权平均流通股基本数量分别为1.74亿股和1.52亿股，增长约13.94%[16] - 2022年6月30日，A类、C类、D类流通在外普通股分别为63,593,048股、152,191,394股、97,026,671股，对应金额分别为65000美元、152000美元、97000美元，总股本权益为1,213,863000美元[19] - 2022年9月30日，A类、C类、D类流通在外普通股分别为67,976,067股、149,130,538股、97,026,671股，对应金额分别为70000美元、149000美元、97000美元，总股本权益为1,078,497000美元[19] - 2023年6月30日，A类、C类、D类流通在外普通股分别为77,987,390股、144,026,439股、97,026,671股，对应金额分别为81000美元、144000美元、97000美元，总股本权益为797,344000美元[19] - 2023年9月30日，A类、C类、D类流通在外普通股分别为79,765,047股、143,747,549股、97,026,671股，对应金额分别为83000美元、144000美元、97000美元，总股本权益为768,935000美元[20] - 2022年6月30日至9月30日，递延税和其他税调整相关金额减少2092000美元[19] - 2022年6月30日至9月30日，基于股票薪酬计划的普通股净发行，A类增加4,383,019股，C类减少3,060,856股，总股本权益减少137000美元[19] - 2022年6月30日至9月30日，净亏损为137,482000美元[19] - 2023年6月30日至9月30日，递延税和其他税调整相关金额增加643000美元[19] - 2023年6月30日至9月30日，基于股票薪酬计划的普通股净发行，A类增加1,777,657股，C类减少278,890股，总股本权益增加577000美元[19] - 2023年6月30日至9月30日，净亏损为34,262000美元[20] - 2023年9月30日，A类、C类、D类流通在外普通股分别为79,765,047股、143,747,549股、97,026,671股，而2021年12月31日分别为36,466,936股、172,729,168股、100,822,084股[23] - 截至2023年9月30日，loanDepot, Inc.持有Holdco单位1.76791718亿个，所有权占比55.15%；持续有限责任公司成员持有1.43747549亿个，占比44.85%[110] - 截至2022年12月31日，loanDepot, Inc.持有Holdco单位1.69523682亿个，所有权占比53.78%；持续有限责任公司成员持有1.45693119亿个，占比46.22%[110] - 2023年第三季度和前九个月，A类和D类普通股基本和摊薄每股亏损均为0.09美元和0.48美元，2022年同期为0.37美元和1.29美元[113] - 2023年第三季度和前九个月，分别有1.47171089亿股和1.48741661亿股C类普通股被认定为反摊薄证券，不纳入摊薄每股亏损计算[113] 公司业务线相关数据关键指标变化 - 公司从事住宅抵押贷款的发起、融资、销售和服务，以及抵押贷款交易的产权、托管和结算服务[30] - 贷款库公司间接持有LDLLC 99.99%股权，持有ART、LDSS、Mello和MCS 100%股权[33] - 2023年前九个月，加利福尼亚州房产贷款约占公司总贷款发放量的17%[39] - 2023年前九个月，四家投资者分别占公司贷款销售额的36%、28%、12%和5%[40] - 截至2023年9月30日，公司22%和12%的仓库信贷额度需支付给两家不同的贷款人[40] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为717,196美元[44] - 截至2023年9月30日，贷款待售的账面价值和公允价值均为2,070,748美元[44] - 截至2022年12月31日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为863,956美元[46] - 截至2022年12月31日，贷款待售的账面价值和公允价值均为2,373,427美元[46] - 截至2023年9月30日，按公允价值计量的资产总计4,300,063美元，负债总计64,447美元[49] - 截至2022年12月31日，按公允价值计量的资产总计4,544,528美元，负债总计79,803美元[49] - 2023年第三季度末，利率锁定承诺（IRLCs）净额为24,027美元，服务权净额为2,038,654美元；2023年前九个月，IRLCs净额为24,027美元，服务权净额为2,038,654美元[50] - 2022年第三季度末，IRLCs净额为 - 64,718美元，服务权净额为2,013,269美元；2022年前九个月，IRLCs净额为 - 64,718美元，服务权净额为2,013,269美元[51] - 2023年9月30日，IRLCs拉通率范围为2.2% - 99.9%，加权平均为80.3%；服务权折现率范围为4.7% - 16.6%，加权平均为6.4%；提前还款率范围为5.3% - 18.2%，加权平均为6.8%；每笔贷款服务成本范围为72 - 133美元，加权平均为89美元[52] - 截至2023年9月30日，按产品类型划分的待售贷款未偿还本金余额中，符合标准固定利率贷款为1,140,772美元，占比54%；符合标准可调整利率贷款为12,200美元，占比1%等[57] - 2023年第三季度，待售贷款期初余额为2,256,551美元，发放和购买贷款6,005,613美元，销售(6,219,208)美元等，期末余额为2,070,748美元[57] - 2023年第三季度，贷款发起和销售净收益为148,849美元；2023年前九个月，贷款发起和销售净收益为411,336美元[58] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，处于非应计状态的待售贷款分别为2490万美元