公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为13298285000美元和10893228000美元，增长约22.08%[14] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总负债分别为11524327000美元和9236615000美元，增长约24.77%[14] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总净收入分别为1316008000美元和486121000美元，增长约170.72%[16] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总费用分别为869878000美元和397125000美元，增长约119.04%[16] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司税前收入分别为446130000美元和88996000美元，增长约401.29%[16] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净利润分别为427853000美元和88996000美元，增长约380.76%[16] - 2021年第一季度，归属于公司的净利润为44875000美元，2020年第一季度为0[16] - 2021年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.36美元，2020年第一季度无数据[16] - 2021年第一季度基本和摊薄加权平均流通股数均为125772797股，2020年第一季度无数据[16] - 2019年12月31日公司非控股权益为375,885美元，2020年3月31日增至462,682美元，2020年12月31日达1,656,613美元，2021年3月31日为1,169,746美元[18] - 2021年第一季度净收入为427,853,000美元，2020年同期为88,996,000美元[20] - 2021年第一季度经营活动净现金使用为1,877,801,000美元，2020年同期提供166,198,000美元[20] - 2021年第一季度投资活动净现金使用为13,339,000美元，2020年同期提供1,961,000美元[20] - 2021年第一季度融资活动净现金提供为2,154,297,000美元，2020年同期为360,541,000美元[23] - 2021年第一季度现金及现金等价物和受限现金净增加263,157,000美元，2020年同期增加528,700,000美元[23] - 2021年第一季度初现金及现金等价物和受限现金为488,689,000美元，期末为751,846,000美元；2020年同期初为117,496,000美元，期末为646,196,000美元[23] - 2021年第一季度支付利息49,901,000美元，2020年同期为47,585,000美元[23] - 2021年第一季度支付所得税3,000美元，2020年同期收到3,000美元[23] - 2021年第一季度经营租赁使用权资产交换租赁负债为2,669,000美元，2020年同期为2,247,000美元[23] - 2021年第一季度，公司所得税前总收入为44.613万美元，所得税费用为1.8277万美元，有效税率为4.1%；2020年同期分别为8.8996万美元和0[139] - 截至2021年3月31日，公司递延所得税资产为4.8万美元，递延所得税负债为2.039亿美元，确认TRA负债860万美元[140] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，非控股权益分别为12亿美元和17亿美元[146] - 2021年第一季度净收入4.279亿美元，较2020年同期的8900万美元增加3.389亿美元，增幅380.8%[203][205] 公司股权结构与上市情况 - 截至2021年3月31日，A类、C类、D类普通股分别发行6643187股、179746190股、119694200股[14] - 公司于2021年2月11日在纽交所上市，IPO发行385万股A类普通股，发行价每股14美元[28] - LD Holdings持有LDLLC 99.99%股权，持有ART、LDSS和Mello 100%股权[31][41] - 截至2021年3月31日，loanDepot, Inc.持有LD Holdings 126,337,387股，占比41.28%；Continuing LLC Members持有179,746,190股，占比58.72%[147] - 2021年2月11日至3月31日，A类和D类普通股的基本和摊薄每股收益均为0.36美元[160] - 公司为2021年计划预留1625万股普通股，自2022财年起每年增加（1）上一财年末流通普通股总数的2%，或（ii）董事会确定的较少金额[149] - 2021年2月11日，公司普通股在纽约证券交易所开始交易，首次公开募股包括385万股A类普通股，每股面值0.001美元，发行价为每股14美元[184] 公司业务合作与协议 - 公司与相关方签订税收应收协议，需支付85%的现金节税金额[33][44] - 截至2021年3月31日，加利福尼亚州的贷款发放量约占总贷款发放量的36%[50] - 截至2021年3月31日的三个月，三家投资者分别占公司贷款销售额的47%、33%和13%[51] - 截至2021年3月31日，公司23%和9%的仓库信贷额度需支付给两家不同的贷款人[51] - 截至2021年3月31日，公司与贷款机构签订了14条信贷额度协议，提供了103亿美元的仓库和循环信贷额度[110] 会计准则采用影响 - 2020年1月1日采用ASU 2018 - 15对公司合并财务报表无重大影响[52] - 2021年1月1日采用ASU 2019 - 12对公司合并财务报表无重大影响[54] 公司业务范围与收入来源 - 公司从事住宅抵押贷款的发起、融资、销售和服务，以及相关产权、托管和结算服务[27] - 公司主要收入来自贷款发起和销售收益、贷款服务收入以及结算服务费用[27] 公司资产与负债公允价值变化 - 2021年3月31日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为630,457美元，受限现金为121,389美元[59] - 2020年12月31日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为284,224美元，受限现金为204,465美元[61] - 2021年3月31日，贷款待售资产公允价值为8,787,756美元，较2020年12月31日的6,955,424美元有所增长[59][61] - 2021年3月31日，衍生资产公允价值为760,519美元，其中Level 2为448,722美元，Level 3为311,797美元[59] - 2020年12月31日，衍生资产公允价值为647,939美元，其中Level 1为483美元，Level 2为107美元，Level 3为647,349美元[61] - 2021年3月31日，仓库及其他信贷额度负债账面价值和估计公允价值均为8,309,450美元，较2020年12月31日的6,577,429美元有所增加[59][61] - 2021年3月31日，公司金融资产总额为5.63026亿美元，净金额为1.13745亿美元；负债总额为86.78324亿美元，净金额为3.0169亿美元[82] - 2020年12月31日，公司金融资产总额为7151.2万美元，净金额为59万美元；负债总额为70.39809亿美元，净金额为16.7865万美元[83] - 2021年3月31日，贷款持有待售的未偿还本金余额为8.704288亿美元，公允价值调整为8346.8万美元，总计8.787756亿美元[85] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司处于非应计状态的贷款持有待售分别为3780万美元和2580万美元[87] - 2021年3月31日，服务组合的未偿还本金余额为129.709892亿美元，2020年12月31日为102.931258亿美元[88] - 2021年3月31日和2020年12月31日，服务组合中分别有1.4%和2.4%因相关法案和监管指引的还款救济措施处于暂缓还款状态[89] - 2021年3月31日和2020年12月31日，衍生金融工具名义金额分别为88135936美元和85937810美元，公允价值资产分别为760519美元和647939美元，公允价值负债分别为95188美元和168169美元[95] - 2021年3月31日，合并可变利益实体净资产总额为2570228美元，总负债为2413791美元；非合并可变利益实体净资产为10414美元，总负债为7439美元，最大损失风险为17332美元[99] - 2020年12月31日，合并可变利益实体净资产总额为2066320美元，总负债为1913443美元；非合并可变利益实体净资产为15342美元，总负债为11818美元，最大损失风险为17528美元[100] 公司业务关键指标变化 - 2021年第一季度，利率锁定承诺期初余额为647,045美元，期末余额为246,778美元，净损益为388,548美元[67] - 2021年第一季度，服务权净额期初余额为1,124,302美元，期末余额为1,766,088美元，净损益为642,421美元[67] - 2020年第一季度，利率锁定承诺期初余额为128,208美元，期末余额为314,737美元，净损益为555,067美元[70] - 2020年第一季度，服务权净额期初余额为444,443美元，期末余额为431,864美元，净损益为 - 5,300美元[70] - 2021年第一季度，贷款发起和销售净收益中包含5.295亿美元收益，服务权公允价值变动净收益中包含1.129亿美元收益[72] - 2020年第一季度，贷款发起和销售净收益中包含1.141亿美元收益，服务权公允价值变动净收益中包含1.194亿美元损失[75] - 2021年3月31日，利率锁定承诺（IRLCs）的加权平均拉通率为81.0%，2020年12月31日为70.5%[76] - 2021年3月31日，服务权的加权平均贴现率为6.3%，提前还款率为9.0%；2020年12月31日，贴现率为6.2%，提前还款率为14.0%[76] - 2021年第一季度，贷款发起和销售净收益为1.020646亿美元，2020年同期为4924.85万美元[87] - 2021年3月31日和2020年3月31日，服务权期初余额分别为1124302美元和444443美元，期末余额分别为1766088美元和431864美元[89] - 2021年和2020年第一季度，服务手续费收入分别为82568美元和36563美元，其中合同服务手续费分别为79571美元和31441美元[90] - 2021年和2020年第一季度，服务权公允价值净变动分别为收益69294美元和损失100287美元[90] - 2021年3月31日，服务权公允价值为1766088美元，贴现率增加100个基点、200个基点，公允价值分别减少76086美元、149291美元[92] - 2021年和2020年第一季度，衍生金融工具实现和未实现净收益（损失）分别为271501美元和 - 5209美元[96] - 公司在2021年和2020年第一季度的合资企业净收益按比例计算分别为220万美元和130万美元[109] - 2021年第一季度总贷款发放量415亿美元，较2020年同期的152亿美元增加263亿美元，增幅173.3%[205] - 2021年第一季度零售和合作渠道贷款发放量分别为334亿美元和81亿美元，2020年同期分别为117亿美元和35亿美元[205] - 2021年第一季度贷款发放和销售净收益10.206亿美元，较2020年同期的4.925亿美元增加5.282亿美元，增幅107.2%[203][206] - 2021年第一季度贷款发放净收入1.016亿美元，较2020年同期的3860万美元增加6300万美元，增幅163.1%[203][208] - 2021年第一季度服务费用收入8260万美元，较2020年同期的3660万美元增加4600万美元，增幅125.8%[203][209] - 2021年第一季度贷款销售净保费4.