公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总资产分别为213.14亿美元和185.04亿美元[9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司总负债分别为189.26亿美元和161.97亿美元[9] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司股东权益分别为23.88亿美元和23.07亿美元[9] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司总利息收入分别为1.67亿美元和1.57亿美元[10] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司总利息收入分别为4.88亿美元和4.56亿美元[10] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司净利息收入分别为1.63亿美元和1.51亿美元[10] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司净利息收入分别为4.75亿美元和4.34亿美元[10] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司净利润分别为7562万美元和7776万美元[10] - 2021年前三季度和2020年前三季度，公司净利润分别为2.34亿美元和1.85亿美元[10] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司基本每股收益分别为0.79美元和0.81美元[10] - 2021年9月30日公司股东权益总额为2387616千美元，较2020年1月1日的1960733千美元增长21.77%[16] - 2021年前九个月净收入为234048千美元，较2020年同期的184540千美元增长26.83%[16][18] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为417310千美元，较2020年同期的113757千美元增长266.84%[18] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为3360929千美元，2020年同期为2878828千美元[18] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为2659365千美元，较2020年同期的3203989千美元下降17.00%[19] - 2021年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为348888千美元，较期初的633142千美元下降44.90%[19] - 2021年期间支付的利息现金为14223千美元，较2020年的22626千美元下降37.13%[19] - 2021年期间支付的所得税现金为58645千美元，较2020年的43944千美元增长33.45%[19] - 2021年债务证券从可供出售类别转移至持有至到期类别的金额为844020千美元[19] - 2021年前三季度总利息支出为1335.5万美元，较2020年同期的2176.5万美元下降38.64%[10] - 2021年前三季度非利息收入为1.10亿美元，较2020年同期的1.28亿美元下降13.81%[10] - 2021年前三季度非利息支出为3.01亿美元，较2020年同期的2.94亿美元增长2.43%[10] - 2021年前三季度所得税前收入为2.89亿美元，较2020年同期的2.27亿美元增长27.47%[10] - 2021年前三季度综合收入为1.69亿美元，较2020年同期的2.75亿美元下降38.80%[12] - 2021年前九个月现金、现金等价物和受限现金净减少284254千美元，2020年同期净增加438918千美元[19] - 2021年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为348888千美元，2020年同期为769879千美元[19] - 2021年前九个月支付的利息现金为14223千美元，2020年同期为22626千美元[19] - 2021年前九个月支付的所得税现金为58645千美元，2020年同期为43944千美元[19] - 2021年债务证券从可供出售转为持有至到期的转移金额为844020千美元，2020年无此转移[19] - 截至2021年9月30日，公司总资产为213.14亿美元，较2020年12月31日的185.04亿美元增长15.19%[9] - 2021年前三季度总利息收入为4.88亿美元，较2020年同期的4.56亿美元增长7.13%[10] - 2021年前三季度净利息收入为4.75亿美元，较2020年同期的4.34亿美元增长9.30%[10] - 2021年前三季度净利润为2.34亿美元，较2020年同期的1.85亿美元增长26.83%[10] - 2021年前三季度基本每股收益为2.45美元，较2020年同期的1.95美元增长25.64%[10] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 2021年和2020年第三季度贷款组合信贷损失拨备分别为2313千美元和2869千美元，未使用信贷承诺信贷损失拨备分别为 - 1588千美元和2317千美元，总信贷损失拨备分别为725千美元和5186千美元[69] - 2021年和2020年前九个月贷款组合信贷损失拨备分别为 - 2921千美元和39165千美元，未使用信贷承诺信贷损失拨备分别为 - 1959千美元和2135千美元，总信贷损失拨备分别为 - 4880千美元和41300千美元[69] - 截至2021年9月30日，贷款应收款为11293891000美元，贷款损失准备为153609000美元，净贷款应收款为11140282000美元；2020年12月31日，贷款应收款为11122696000美元，贷款损失准备为158243000美元，净贷款应收款为10964453000美元[108] - 2021年第三季度末，贷款损失准备余额为153609000美元，较期初增加2161000美元[110] - 2020年第三季度末，贷款损失准备余额为164552000美元，较期初增加2043000美元[112] - 2021年前九个月，贷款损失准备减少主要因经济预测等定量因素改善及定性因素调整[112] - 截至2021年9月30日的九个月，公司在非应计贷款上分别冲回利息47.2万美元和62.8万美元（2021年和2020年同期对比）[115] - 2021年9月30日，公司贷款应收总额为1.1293891亿美元，2020年12月31日为1.1122696亿美元[115] - 2021年9月30日，逾期和非应计贷款总额为7.7075万美元，2020年12月31日为5.641万美元[115] - 2021年9月30日，抵押依赖型贷款摊销成本基础总额为6.9533万美元，2020年12月31日为6.4455万美元[116][117] - 2021年前九个月发生的TDR贷款数量为10笔，预修改记录余额为236.8万美元；2020年前九个月发生的TDR贷款数量为16笔，预修改记录余额为1494.5万美元[118] - 2021年前九个月和2020年前九个月，公司有预修改贷款余额分别为162.4万美元和226.5万美元的TDR贷款，以OREO全额或部分偿还[120] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司有分别为8.3万美元和54.8万美元的消费抵押贷款处于正式止赎程序中[120] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司有分别为8.8万美元和27.3万美元的OREO由住宅房地产担保[120] - 2021年9月30日，商业房地产贷款总额为691.2569万美元，其他商业贷款总额为259.8616万美元[124] - 2021年9月30日，商业房地产贷款中，特殊提及类为0，次级类为15.2423万美元，可疑/损失类为26000美元；其他商业贷款中，特殊提及类为0，次级类为7.9208万美元，可疑/损失类为574000美元[124] - 截至2020年12月31日，商业房地产贷款总额为6315895000美元，其他商业贷款总额为3054817000美元[126] - 截至2021年9月30日，住宅房地产贷款总额为781538000美元，房屋净值贷款总额为660920000美元，其他消费贷款总额为340248000美元[128] - 截至2020年12月31日，住宅房地产贷款总额为802508000美元，房屋净值贷款总额为636405000美元，其他消费贷款总额为313071000美元[129] 公司债务证券业务数据关键指标变化 - 2021年9月30日，可供出售债务证券摊销成本为73.28737亿美元，公允价值为73.9058亿美元；持有至到期债务证券摊销成本为11.28299亿美元，公允价值为11.46453亿美元[92] - 2020年12月31日，可供出售债务证券摊销成本为51.45866亿美元，公允价值为53.37814亿美元；持有至到期债务证券摊销成本为1.89836亿美元，公允价值为2.03216亿美元[92] - 2021年9月30日，一年内到期的可供出售债务证券摊销成本为6808.8万美元，公允价值为6887.7万美元；持有至到期债务证券摊销成本为152.9万美元，公允价值为154.4万美元[94] - 2021年第三季度，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为7432.8万美元，实现毛收益50.7万美元，毛损失9000美元；持有至到期债务证券赎回所得款项为1912万美元，毛损失66.6万美元[95] - 2020年第三季度，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为6930.4万美元，实现毛收益10.2万美元，毛损失7.8万美元；持有至到期债务证券赎回所得款项为928万美元，实现毛收益1000美元[95] - 2021年前九个月，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为1.51025亿美元，实现毛收益94.5万美元，毛损失7.5万美元；持有至到期债务证券赎回所得款项为2548万美元，毛损失81.5万美元[95] - 2020年前九个月，可供出售债务证券销售和赎回所得款项为1.84088亿美元，实现毛收益120.6万美元，毛损失19.2万美元；持有至到期债务证券赎回所得款项为2953万美元，实现毛收益1000美元[95] - 截至2021年9月30日，可供出售债务证券公允价值为4006658000美元，未实现损失为25616000美元；持有至到期债务证券公允价值为317479000美元，未实现损失为1977000美元[99] - 截至2020年12月31日，可供出售债务证券公允价值为146283000美元，未实现损失为792000美元[99] - 2021年9月30日和2020年12月31日，可供出售债务证券应计利息应收款分别为17791000美元和20215000美元[101] - 2021年9月30日和2020年12月31日，持有至到期债务证券应计利息应收款分别为11664000美元和1728000美元[104] - 截至2021年9月30日，持有至到期债务证券按NRSRO信用评级汇总的摊销成本总计1128299000美元，2020年12月31日为189836000美元[103] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，公司均无逾期的持有至到期债务证券[104] 公司租赁业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日，融资租赁使用权资产净额为5542000美元，经营租赁使用权资产净额为44480000美元；融资租赁负债为5810000美元，经营租赁负债为47590000美元[130] - 截至2020年12月31日，融资租赁使用权资产净额为5726000美元，经营租赁使用权资产净额为46820000美元；融资租赁负债为5891000美元，经营租赁负债为49675000美元[130] - 2021年第三季度，公司租赁费用总额为1747000美元，2020年同期为1703000美元；2021年前九个月租赁费用总额为5168000美元，2020年同期为5086000美元[130] - 2021年第三季度，公司融资租赁经营现金流现金支付38000美元，经营租赁为813000美元；2021年前九个月，融资租赁经营现金流现金支付113000美元，经营租赁为2379000美元[131] 公司商誉及相关业务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日和2020年9月30日，公司商誉的净账面价值均为514013000美元，累计减值费用为40159000美元[132] - 公司每年第三季度在报告单元层面对商誉进行减值测试[78] - 公司在2021年和2020年年度商誉减值测试中选择绕过定性评估，直接进行商誉减值评估[79]