公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为710.47亿美元，较2022年12月31日的677.34亿美元增长4.9%[12] - 2023年第一季度，公司总利息收入为9.689亿美元，较2022年同期的4.845亿美元增长99.98%[14] - 2023年第一季度，公司总利息支出为3.59亿美元，较2022年同期的3500万美元增长925.71%[14] - 2023年第一季度，公司净利息收入为6.099亿美元，较2022年同期的4.495亿美元增长35.68%[14] - 2023年第一季度，公司非利息收入为 - 5800万美元，较2022年同期的1.063亿美元减少154.56%[14] - 2023年第一季度，公司非利息支出为3.479亿美元，较2022年同期的2.486亿美元增长40%[14] - 2023年第一季度，公司净利润为1.422亿美元，较2022年同期的2.401亿美元减少40.77%[14] - 2023年第一季度，公司基本每股收益为1.29美元，较2022年同期的2.23美元减少42.15%[14] - 2023年第一季度，公司综合收益为2.117亿美元，而2022年同期为 - 1070万美元[16] - 截至2023年3月31日，公司股东权益总额为5.521亿美元，较2022年12月31日的5.356亿美元增长3.08%[12] - 2023年3月31日股东权益总额为55.205亿美元，2022年12月31日为53.56亿美元，2022年3月31日为50.116亿美元[19] - 2023年第一季度净收入为1.422亿美元，2022年同期为2.401亿美元[19][23] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为3.573亿美元，2022年同期为6.229亿美元[23] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为13.471亿美元，2022年同期为25.976亿美元[23] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为35.857亿美元，2022年同期为40.606亿美元[23] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加25.959亿美元，2022年同期为20.859亿美元[24] - 2023年第一季度支付利息3.295亿美元，2022年同期为0.259亿美元[24] - 2023年第一季度支付所得税净额为 - 0.75亿美元，2022年同期为2420万美元[24] - 2023年和2022年第一季度，稀释每股收益分别为1.28美元和2.22美元，基本每股收益分别为1.29美元和2.23美元[153] - 2023年第一季度贷款发起和销售活动净损失2460万美元，2022年同期净收益2.168亿美元；2023年第一季度净贷款服务收入收益1340万美元，2022年同期损失5690万美元[151] - 2023年和2022年第一季度，有效税率分别为23.0%和19.5%，税率上升主要因低收入住房税收抵免和太阳能信贷福利减少以及超额股票补偿福利减少[155] - 截至2023年3月31日，净递延所得税资产余额为2.89亿美元，较2022年12月31日的3.11亿美元减少2200万美元[156] - 2023年第一季度和2022年第一季度，经营租赁成本分别为740万美元和590万美元[168] - 2023年第一季度和2022年第一季度，其他租赁成本分别为130万美元和110万美元[168] - 2023年第一季度和2022年第一季度，次级附属债务公允价值变动的未实现损益分别为 - 150万美元和290万美元[172] 会计准则相关影响 - 2023年3月FASB发布ASU 2023 - 02，相关修订2023年12月15日后开始的财年生效，预计对公司合并财务报表无重大影响[31][32] - 公司于2023年1月1日前瞻性采用ASU 2022 - 02，对公司合并财务报表无重大影响[33][34] - 公司采用ASU 2022 - 02修正案，取消TDR贷款会计指导，要求增强对财务困难借款人贷款修改的披露[78] 公司子公司情况 - 截至2023年3月31日，公司有WAB等重要全资子公司，WAB又有WABT等重要全资子公司[36][37] 公司财务报表重分类情况 - 公司对合并财务报表前期某些金额进行重分类，对净收入和股东权益无影响[39] 公司财务表现评估 - 公司评估银行业近期事件未显著改变长期财务表现，认为公司及其报告单位公允价值很可能超过账面价值[40] 公司投资组合情况 - 截至2023年3月31日，公司商誉总计5.27亿美元，2022年12月31日也是5.27亿美元，其中商业和消费者相关业务板块分别分配2.9亿美元和2.37亿美元[40] - 2023年3月31日和2022年12月31日，持有至到期证券的摊余成本分别为13.25亿美元和12.89亿美元，公允价值分别为11.85亿美元和11.12亿美元[42] - 2023年3月31日和2022年12月31日，可供出售债务证券的摊余成本分别为84.34亿美元和79.73亿美元，公允价值分别为76.45亿美元和70.92亿美元[42] - 2023年3月31日和2022年12月31日，权益证券公允价值分别为1.41亿美元和1.6亿美元，2023年和2022年第一季度未实现损失分别为850万美元和670万美元[42] - 2023年3月31日和2022年12月31日，账面价值约65亿美元和17亿美元的证券分别被用于各种法定用途[43] - 2023年3月31日和2022年12月31日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券总数分别为811只和832只[46] - 2023年第一季度，公司对其公司债务证券组合中由地区银行发行的可供出售债务证券进行有针对性的减值分析，确认1930万美元的信贷损失拨备，其中包括对一只已出售地区银行债务证券的1710万美元冲销[52] - 公司CLO投资组合由高评级证券化档组成，包含大中型企业高收益贷款池，为可变利率证券，投资评级为A或更高[54] - 截至2023年3月31日，公司AFS企业债务证券的ACL余额为2200万美元，HTM免税债务证券的ACL余额为6500万美元[56][57] - 2023年3月31日和2022年12月31日，HTM证券应计利息应收款均为400万美元，不计入预期信用损失估计[58] - 截至2023年3月31日，HTM证券总计13.25亿美元，AFS证券总计76.45亿美元，权益证券总计1.41亿美元[58] - 截至2022年12月31日，HTM证券总计12.89亿美元，AFS证券总计70.92亿美元，权益证券总计1.6亿美元[59] - 截至2023年3月31日，公司无大量逾期或非应计状态的投资证券[60] - 截至2023年3月31日，HTM证券摊余成本为13.25亿美元，公允价值为11.85亿美元；AFS证券摊余成本为84.34亿美元，公允价值为76.45亿美元[62] - 2023年第一季度，AFS证券实现毛收益340万美元，毛损失1590万美元，净损失1250万美元；2022年第一季度，AFS证券实现毛收益690万美元，无毛损失，净收益690万美元[63] - 2023年第一季度，公司出售账面价值4.59亿美元的证券，净损失1250万美元；2022年第一季度，出售账面价值1.07亿美元的AFS证券，收益690万美元[63] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司将59亿美元贷款（主要是商业和工业贷款）转入待售贷款，扣除公允价值损失调整1.235亿美元[64] - 2023年3月31日持有待售（HFS）贷款总额为70.22亿美元，2022年12月31日为11.84亿美元[65] - 2023年第一季度住宅抵押贷款持有待售净收益为1.94亿美元，2022年同期为1.86亿美元[66] - 2023年3月31日持有至到期（HFI）贷款总额为464.35亿美元，2022年12月31日为518.62亿美元[68] - 2023年3月31日非应计贷款总额为1.07亿美元，2022年12月31日为0.85亿美元[69][70] - 2023年3月31日逾期90天以上仍计息贷款总额为4.96亿美元，主要为政府担保的EBO住宅贷款[69] - 2023年第一季度与非应计贷款相关的利息收入减少约0.8百万美元，2022年同期约为1.1百万美元[70] - 2023年3月31日逾期贷款总额为8.79亿美元，2022年12月31日为9.85亿美元[71] - 2023年3月31日政府担保或保证贷款为5.56亿美元，2022年12月31日为5.91亿美元[65] - 2023年3月31日代理符合贷款为5.56亿美元，2022年12月31日为5.93亿美元[65] - 2023年第一季度贷款收购和发起费用为1.2亿美元，2022年同期为1.83亿美元[66] - 仓库贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为47.88亿美元，其中合格贷款为47.88亿美元[73] - 市政与非营利贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为15.43亿美元，其中合格贷款为15.23亿美元[73] - 科技与创新贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为24.71亿美元，其中合格贷款为23.87亿美元，当期总冲销额为200万美元[73] - 股权基金资源贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为9.71亿美元，其中合格贷款为9.71亿美元[73] - 其他商业和工业贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为59.12亿美元，其中合格贷款为58.48亿美元，当期总冲销额为700万美元[73] - 商业房地产-业主自用贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为16.45亿美元，其中合格贷款为16.04亿美元[73] - 酒店特许经营融资贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为39亿美元，其中合格贷款为36.8亿美元[73] - 其他商业房地产-非业主自用贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为56.5亿美元，其中合格贷款为54.85亿美元[74] - 住宅贷款2023年3月31日摊销成本基础总额为134.35亿美元，其中合格贷款为134.07亿美元[74] - 各风险类别贷款2023年3月31日合格贷款总额为456.83亿美元，特别提及贷款总额为3.2亿美元，分类贷款总额为4.32亿美元，总计464.35亿美元[74] - 截至2022年12月31日，各类型贷款按风险类别统计，通过贷款总额为5.1145亿美元，特别提及贷款总额为3510万美元，分类贷款总额为3660万美元，总计5.1862亿美元[77] - 2023年第一季度，技术与创新、酒店特许经营融资和住宅贷款修改的贷款摊销成本总计2600万美元，占融资应收款的0.1%[79] - 2023年第一季度，公司完成了摊销成本为5700万美元的EBO贷款修改[80] - 截至2022年12月31日，其他商业和工业、CRE - 业主自用、酒店特许经营融资和其他CRE - 非业主自用的TDR贷款记录投资总计1400万美元[82] - 截至2022年12月31日，TDR贷款的ACL总计400万美元，且TDR贷款无未偿还承诺[82] - 2022年第一季度，公司有一笔新的TDR贷款，记录投资为400万美元，无本金减免和费用减免[83] - 2022年第一季度，修改后12个月内无贷款出现付款违约[84] - 仓库贷款通过贷款总额为55.18亿美元，市政与非营利贷款通过贷款总额为15.17亿美元，技术与创新贷款通过贷款总额为21.98亿美元等[76] - 建筑和土地开发贷款通过贷款总额为38.93亿美元，其他贷款通过贷款总额为1.78亿美元[77] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本分别为27.8亿美元和30.2亿美元[85] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，HFI贷款的信贷损失准备金分别为3.047亿美元和3.097亿美元[88] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，应计利息应收款分别为2.97亿美元和3.04亿美元，住宅EBO贷款组合的准备金分别为800万美元和900万美元[88] - 截至2023年3月31日和2022年3月31日，未使用贷款承诺的信贷损失准备金分别为4480万美元和4330万美元[91] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，按计量方法划分的HFI贷款总额分别为464.35亿美元和518.62亿美元，准备金分别为3.047亿美元和3.097亿美元[91] - 2023年第一季度贷款购买总额为5.11亿美元，2022年同期为24亿美元[92] -