公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日，公司总资产为681.6亿美元，较2022年12月31日的677.34亿美元增长0.63%[13] - 2023年第二季度，公司总利息收入为10.008亿美元，较2022年同期的5.796亿美元增长72.67%[15] - 2023年第二季度，公司总利息支出为4.505亿美元，较2022年同期的5460万美元增长725.09%[15] - 2023年第二季度，公司净利息收入为5.503亿美元，较2022年同期的5.25亿美元增长4.82%[15] - 2023年第二季度，公司非利息收入为1.19亿美元，较2022年同期的9500万美元增长25.26%[15] - 2023年第二季度，公司非利息支出为3.874亿美元，较2022年同期的2.689亿美元增长44.07%[15] - 2023年第二季度，公司税前收入为2.601亿美元，较2022年同期的3.236亿美元下降19.62%[15] - 2023年第二季度，公司净利润为2.157亿美元，较2022年同期的2.602亿美元下降17.1%[15] - 2023年第二季度，公司普通股股东可获得的净利润为2.125亿美元，较2022年同期的2.57亿美元下降17.32%[15] - 2023年第二季度，公司基本每股收益为1.96美元，较2022年同期的2.4美元下降18.33%[15] - 2023年第二季度净利润为2.157亿美元，2022年同期为2.602亿美元[17] - 2023年上半年净利润为3.579亿美元，2022年同期为5.003亿美元[17] - 2023年第二季度其他综合亏损为0.19亿美元，2022年同期为2.828亿美元[17] - 2023年上半年其他综合收入为0.505亿美元，2022年同期为亏损5.336亿美元[17] - 2023年第二季度综合收入为1.967亿美元，2022年同期为亏损0.226亿美元[17] - 2023年上半年综合收入为4.084亿美元，2022年同期为亏损0.333亿美元[17] - 截至2023年6月30日，股东权益总额为56.849亿美元，截至2022年6月30日为49.588亿美元[20][21] - 2023年第二季度向优先股股东支付股息0.032亿美元，向普通股股东支付股息0.0394亿美元[20] - 2023年上半年向优先股股东支付股息0.064亿美元，向普通股股东支付股息0.0788亿美元[21] - 2023年第二季度限制性股票、绩效股票单位和其他赠款净额为0.105亿美元，2022年同期为0.111亿美元[20] - 2023年上半年净收入为3.579亿美元，2022年同期为5.003亿美元[26] - 2023年上半年经营活动净现金使用为1.001亿美元，2022年同期为提供9.6亿美元[26] - 2023年上半年投资活动净现金提供为3666万美元，2022年同期为使用9.6931亿美元[26] - 2023年上半年融资活动净现金提供为8433万美元，2022年同期为10.1025亿美元[27] - 2023年上半年现金及现金等价物净增加1.1098亿美元，2022年同期为1.3694亿美元[27] - 2023年上半年末现金、现金等价物及受限现金为21.532亿美元，2022年同期为18.858亿美元[27] - 2023年上半年支付利息7.409亿美元，2022年同期为8790万美元[27] - 2023年上半年支付所得税净额4450万美元，2022年同期为1.85亿美元[27] - 2023年6月30日公司商誉总计5.27亿美元，与2022年12月31日持平[43] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，基本每股收益分别为1.96美元和2.40美元，摊薄后每股收益分别为1.96美元和2.39美元；2023年和2022年截至6月30日的六个月，基本每股收益分别为3.25美元和4.63美元，摊薄后每股收益分别为3.24美元和4.61美元[164] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，公司有效税率分别为17.1%和19.6%；2023年和2022年截至6月30日的六个月，公司有效税率均为19.5%[165] - 截至2023年6月30日，净递延所得税资产余额为3.15亿美元，与2022年12月31日的3.11亿美元相比无重大变化[166] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，经营租赁成本分别为710万美元和620万美元；2023年和2022年截至6月30日的六个月，经营租赁成本分别为1450万美元和1210万美元[178] 证券业务线数据关键指标变化 - 2023年6月30日，持有至到期证券摊余成本13.67亿美元，公允价值11.86亿美元；可供出售债务证券摊余成本94.54亿美元，公允价值86.31亿美元[45] - 2022年12月31日，持有至到期证券摊余成本12.89亿美元，公允价值11.12亿美元；可供出售债务证券摊余成本79.73亿美元，公允价值70.92亿美元[45] - 2023年6月30日和2022年12月31日，公司持有的权益证券公允价值分别为1.39亿美元和1.60亿美元[45] - 2023年6月30日和2022年12月31日，账面价值约73亿美元和17亿美元的证券被质押[46] - 2023年6月30日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券未实现损失8.26亿美元，公允价值62.66亿美元；2022年12月31日，未实现损失8.90亿美元，公允价值69.00亿美元[48][49] - 2023年6月30日和2022年12月31日，处于未实现损失状态的可供出售债务证券数量分别为797和832[49] - 2023年3月和6月，公司对公司债证券确认的信贷损失拨备分别为220万美元和2150万美元，其中6月包括对一只已出售的地区银行债务证券确认的1710万美元冲销[55] - 2023年3月31日至6月30日，公司债证券的信贷损失拨备为220万美元，6月30日余额为440万美元；2022年12月31日至2023年6月30日，信贷损失拨备为2150万美元，冲销1710万美元，6月30日余额为440万美元[59] - 2022年3月和6月，可供出售证券未确认信贷损失[59] - 公司对可供出售债务证券进行减值分析，考虑政府发行证券和非政府发行证券的不同定性因素[50][53] - 2023年6月30日，公司持有至到期免税债务证券的ACL余额为600万美元，3月31日为 - 50万美元，二季度信贷损失拨备为650万美元[60] - 2023年6月30日和2022年12月31日，持有至到期证券的应计利息应收款总计400万美元，不包括在预期信贷损失估计中[61] - 2023年6月30日，公司持有至到期证券总额为13.67亿美元，其中私人标签住宅MBS为1.92亿美元，免税证券为11.75亿美元[63] - 2022年12月31日，公司持有至到期证券总额为12.89亿美元，其中私人标签住宅MBS为1.98亿美元，免税证券为10.91亿美元[64] - 2023年6月30日，公司可供出售债务证券总额为86.31亿美元，其中CLO为21.44亿美元，公司债为3.38亿美元等[63] - 2022年12月31日，公司可供出售债务证券总额为70.92亿美元，其中CLO为27.06亿美元，公司债为3.90亿美元等[64] - 2023年6月30日，公司权益证券总额为1.39亿美元，其中普通股为200万美元，CRA投资为3700万美元等[63] - 2022年12月31日，公司权益证券总额为1.60亿美元，其中普通股为300万美元，CRA投资为4900万美元等[64] - 截至2023年6月30日，公司没有大量逾期或处于非应计状态的投资证券[65] - ASC 326 - 20下适用于持有至到期债务证券的信贷损失模型，要求在购买证券时通过备抵账户确认预期终身信贷损失[60] - 截至2023年6月30日，持有至到期（HTM）证券摊余成本为13.67亿美元，估计公允价值为11.86亿美元；可供出售（AFS）证券摊余成本为94.54亿美元，估计公允价值为86.31亿美元[67] - 2023年第二季度，AFS证券净亏损1360万美元，上半年净亏损2610万美元；2022年同期分别为净收益400万美元和7300万美元[67] - 2023年第二季度，公司出售账面价值3.55亿美元证券，净亏损1360万美元；上半年出售账面价值8.14亿美元证券，净亏损2610万美元[67] - 截至2023年6月30日，可供出售债务证券公允价值为86.31亿美元，其中Level 1为23.13亿美元，Level 2为63.18亿美元[190] - 截至2022年12月31日，可供出售债务证券公允价值为70.92亿美元，其中Level 1为0.24亿美元，Level 2为70.68亿美元[192] - 持有至到期投资证券（HTM）公允价值为11.12亿美元[208] - 可供出售投资证券（AFS）公允价值为70.92亿美元[208] - 权益证券公允价值为1.6亿美元[208] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司将59亿美元贷款（主要为商业和工业贷款）转入持有待售（HFS）；第二季度处置35亿美元，期末将7000万美元HFS贷款转回持有至投资（HFI），截至6月30日，18亿美元贷款仍为HFS[68] - 截至2023年6月30日，HFS贷款总计31.56亿美元，较2022年12月31日的11.84亿美元增加[69] - 2023年第二季度，住宅抵押贷款HFS净收益4690万美元，上半年净收益6630万美元；贷款发放和销售活动净收益第二季度为6230万美元，上半年为9370万美元[71] - 截至2023年6月30日，HFI贷款总计478.75亿美元，较2022年12月31日的518.62亿美元减少；贷款信用损失准备为3.21亿美元[72] - 截至2023年6月30日，非应计贷款总计2.56亿美元，较2022年12月31日的8500万美元增加；逾期90天以上仍计息贷款为4.81亿美元，较2022年12月31日的5.82亿美元减少[73][74] - 截至2023年6月30日，净递延贷款费用1.15亿美元减少贷款账面价值，净未摊销购买溢价1.87亿美元增加贷款账面价值[72] - 2023年第二季度，抵押贷款服务权资本化金额为2.448亿美元，上半年为3.872亿美元[71] - 2023年和2022年截至6月30日的三个月，与非应计状态贷款相关的利息收入减少分别约为280万美元和120万美元；六个月分别为360万美元和230万美元[75] - 2023年6月30日，总贷款为4.7875亿美元，其中逾期贷款891万美元，包括30 - 59天逾期274万美元、60 - 89天逾期136万美元、90天以上逾期481万美元[75] - 2022年12月31日，总贷款为5.1862亿美元，其中逾期贷款985万美元，包括30 - 59天逾期283万美元、60 - 89天逾期120万美元、90天以上逾期582万美元[76] - 2023年6月30日，仓库贷款业务的贷款总额为5549万美元，全部为正常贷款[75][79] - 2023年6月30日，市政与非营利业务贷款总额为1558万美元，其中关注类贷款18万美元，不良贷款13万美元[79] - 2023年6月30日，科技与创新业务贷款总额为2401万美元，当期毛冲销额为2万美元[79] - 2023年6月30日，股权基金资源业务贷款总额为931万美元，无关注类和不良贷款[79] - 2023年6月30日，其他商业和工业业务贷款总额为6396万美元，当期毛冲销额为13万美元[79] - 2023年6月30日，CRE - 业主自用业务贷款总额为1648万美元，其中关注类贷款4万美元，不良贷款23万美元[79] - 2023年6月30日，酒店特许经营融资业务贷款总额为4101万美元，其中关注类贷款101万美元，不良贷款218万美元[79] - 截至2023年6月30日六个月，各类型贷款按风险类别划分，通过类贷款总额为466.01亿美元，特别提及类为6.94亿美元，分类类为5.8亿美元，当期总毛冲销为1700万美元[80] - 截至2022年12月31日，仓库贷款业务中，通过类贷款总额为55.18亿美元，特别提及类为4300万美元，分类类为0美元，总计55.61亿美元[82] - 截至2022年12月31日，市政与非营利业务中，通过类贷款总额为15.17亿美元，特别提及类为0美元，分类类为700万美元，总计