公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为708.91亿美元，较2022年12月31日的677.34亿美元增长4.66%[13] - 2023年前三季度，总利息收入为29.963亿美元，较2022年同期的18.035亿美元增长66.14%[15] - 2023年前三季度，总利息支出为12.491亿美元，较2022年同期的2.269亿美元增长450.59%[15] - 2023年前三季度，净利息收入为17.472亿美元，较2022年同期的15.766亿美元增长10.82%[15] - 2023年前三季度，总非利息收入为1.902亿美元，较2022年同期的2.631亿美元下降27.71%[15] - 2023年前三季度，总非利息支出为11.615亿美元，较2022年同期的8.233亿美元增长41.08%[15] - 2023年前三季度，税前收入为7.226亿美元，较2022年同期的9.514亿美元下降24.05%[15] - 2023年前三季度，净利润为5.745亿美元，较2022年同期的7.643亿美元下降24.83%[15] - 2023年前三季度，普通股股东可获得的净利润为5.649亿美元，较2022年同期的7.547亿美元下降25.15%[15] - 截至2023年9月30日的三个月，公司净收入为2.166亿美元，2022年同期为2.64亿美元[17] - 截至2023年9月30日的九个月，公司净收入为5.745亿美元，2022年同期为7.643亿美元[17] - 截至2023年9月30日的三个月，公司其他综合净亏损为1.218亿美元，2022年同期为2.183亿美元[17] - 截至2023年9月30日的九个月，公司其他综合净亏损为7130万美元，2022年同期为7.519亿美元[17] - 截至2023年9月30日的三个月，公司综合收入为9480万美元，2022年同期为4570万美元[17] - 截至2023年9月30日的九个月，公司综合收入为5.032亿美元，2022年同期为1240万美元[17] - 2023年9月30日，公司股东权益总额为57.46亿美元，6月30日为56.849亿美元[20] - 2022年9月30日，公司股东权益总额为50.208亿美元，6月30日为49.588亿美元[20] - 2023年前九个月净收入为5.745亿美元，2022年同期为7.643亿美元[28] - 2023年前九个月经营活动净现金使用为6.698亿美元，2022年同期为提供14.509亿美元[28] - 2023年前九个月投资活动净现金使用为2.79亿美元，2022年同期为136.21亿美元[28] - 2023年前九个月融资活动净现金提供为34.024亿美元，2022年同期为132.632亿美元[29] - 2023年前九个月现金及现金等价物净增加为24.536亿美元，2022年同期为10.931亿美元[29] - 2023年9月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为34.97亿美元，2022年同期为16.095亿美元[29] - 2023年支付利息为11.085亿美元，2022年为2.114亿美元[30] - 2023年支付所得税净额为5700万美元，2022年为1.907亿美元[30] 公司证券业务数据关键指标变化 - 2023年9月30日和12月31日公司商誉总计5.27亿美元，分别分配给商业和消费者相关业务板块2.9亿美元和2.37亿美元[47] - 2023年9月30日持有至到期证券摊余成本14.01亿美元，公允价值11.4亿美元；可供出售债务证券摊余成本106.72亿美元，公允价值96.89亿美元[48] - 2022年12月31日持有至到期证券摊余成本12.89亿美元，公允价值11.12亿美元；可供出售债务证券摊余成本79.73亿美元，公允价值70.92亿美元[48] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司分别质押账面价值约55亿美元和17亿美元的证券[49] - 2023年9月30日处于未实现损失状态的可供出售债务证券未实现损失9.87亿美元，公允价值86.04亿美元；2022年12月31日未实现损失8.9亿美元，公允价值69亿美元[50][51] - 2023年9月30日处于未实现损失状态的可供出售债务证券数量为869只，2022年12月31日为832只[51] - 2023年第三季度和前九个月，公司分别确认0300万美元和2180万美元的可供出售债务证券信贷损失拨备[57] - 2023年前九个月的信贷损失拨备包括对一只由地区银行发行并已出售的债务证券确认1710万美元的冲销[57] - 2023年9月30日公司可供出售公司债务证券的ACL余额为470万美元[61] - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司权益证券公允价值分别为1.21亿美元和1.6亿美元[48] - 2023年和2022年第三季度，公司权益证券未实现收益分别为510万美元和损失370万美元；前九个月分别为损失330万美元和2040万美元[48] - 截至2023年9月30日，公司持有至到期免税债务证券的信用损失准备余额为6700万美元，其中过去三个月新增700万美元，过去九个月新增1500万美元[62] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，持有至到期证券的应计利息应收款分别为500万美元和300万美元[63] - 截至2023年9月30日，公司持有至到期证券总计14.01亿美元，其中私人标签住宅抵押贷款支持证券1.89亿美元，免税证券12.12亿美元；可供出售债务证券总计96.89亿美元；权益证券总计1.21亿美元[65] - 截至2022年12月31日，公司持有至到期证券总计12.89亿美元，可供出售债务证券总计70.92亿美元，权益证券总计1.60亿美元[66] - 截至2023年9月30日，公司没有大量逾期或非应计状态的投资证券[67] - 截至2023年9月30日，持有至到期证券的摊余成本为14.01亿美元，公允价值为11.40亿美元；可供出售证券的摊余成本为106.72亿美元，公允价值为96.89亿美元[69] - 2023年第三季度，可供出售证券的毛收益为50万美元，净收益为50万美元；2023年前九个月，可供出售证券的毛收益为400万美元，净损失为2560万美元[69] - 2023年第三季度，权益证券的毛损失为40万美元，净损失为40万美元；2023年前九个月，权益证券的毛损失为40万美元，净损失为40万美元[69] - 2023年第三季度，公司出售账面价值为700万美元的证券，实现净收益10万美元；2023年前九个月，出售账面价值为8.21亿美元的证券，产生净损失2600万美元[69] - 2022年第三季度和前九个月，公司分别出售账面价值为500万美元和1.32亿美元的证券，净收益分别为0和670万美元[69] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日，公司将59亿美元贷款（主要为商业和工业贷款）转移至待售贷款（HFS）[71] - 截至2023年9月30日，公司从转移的贷款池中完成了43亿美元的贷款处置[72] - 2023年9月30日，待售贷款（HFS）总额为17.66亿美元，2022年12月31日为11.84亿美元[73] - 2023年第三季度，住宅抵押贷款净收益为3590万美元，2022年同期为亏损190万美元；2023年前九个月净收益为1.022亿美元，2022年同期为2660万美元[74] - 2023年9月30日，持有待投资贷款（HFI）总额为494.47亿美元，2022年12月31日为518.62亿美元[76] - 2023年9月30日，非应计贷款总额为2.37亿美元，2022年12月31日为8500万美元；逾期90天以上仍计息贷款2023年9月30日为4.39亿美元，2022年12月31日为5.82亿美元[77][78] - 2023年第三季度，与非应计贷款相关的利息收入减少约450万美元，2022年同期为130万美元；2023年前九个月减少810万美元，2022年同期为360万美元[79] - 2023年9月30日，逾期贷款总额为8.89亿美元，2022年12月31日为9.85亿美元[79][80] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，净递延费用分别为1.12亿美元和1.41亿美元，降低了贷款账面价值[76] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，收购和购买贷款的净未摊销购买溢价分别为1.77亿美元和1.95亿美元，增加了贷款账面价值[76] - 截至2023年9月30日的九个月，各贷款组合段按风险类别和发放年份划分的定期贷款摊余成本基础数据中，仓库贷款总摊余成本为64.39亿美元[83] - 同期，科技与创新贷款总摊余成本为22.54亿美元，当期总毛冲销为200万美元[83] - 股权基金资源贷款总摊余成本为10.34亿美元[83] - 其他商业和工业贷款总摊余成本为70.57亿美元（按发放年份统计）和16.24亿美元（另一统计维度）[83] - 酒店特许经营融资贷款总摊余成本为38.37亿美元，当期总毛冲销为1900万美元[83] - 市政与非营利贷款总摊余成本为73.17亿美元[83] - 其他非业主占用商业房地产贷款总摊余成本为59.52亿美元，当期总毛冲销为500万美元[84] - 住宅贷款总摊余成本为133.01亿美元[84] - 住宅EBO贷款总摊余成本为13.43亿美元[84] - 建筑和土地开发贷款总摊余成本为46.52亿美元[84] - 截至2022年12月31日，各类型贷款按风险类别统计，通过贷款总计511.45亿美元，特别提及贷款3.51亿美元，分类贷款3.66亿美元，贷款总额518.62亿美元[87] - 2023年第三季度，科技与创新、其他商业和工业等贷款组合修改后，总摊销成本基础为6300万美元，占融资应收款总额的0.1%[89] - 2023年前九个月，科技与创新、其他商业和工业等贷款组合修改后，总摊销成本基础为1.43亿美元，占融资应收款总额的0.3%[89] - 截至2023年9月30日，修改后处于非应计状态的贷款总计3600万美元，其余1.07亿美元贷款按合同付款正常[89] - 2023年第三季度和前九个月，公司完成EBO贷款修改的摊销成本分别为8400万美元和1.76亿美元[90] - 仓库贷款通过贷款总计55.18亿美元，特别提及贷款4300万美元，分类贷款为0，贷款总额55.61亿美元[86] - 市政与非营利贷款通过贷款总计15.17亿美元，特别提及贷款为0，分类贷款700万美元，贷款总额15.24亿美元[86] - 科技与创新贷款通过贷款总计21.98亿美元，特别提及贷款8100万美元，分类贷款1400万美元，贷款总额22.93亿美元[86] - 股权基金资源贷款通过贷款总计37.17亿美元，特别提及贷款为0，分类贷款为0，贷款总额37.17亿美元[86] - 其他商业和工业贷款通过贷款总计77.03亿美元，特别提及贷款4700万美元，分类贷款4300万美元，贷款总额77.93亿美元[86] - 截至2022年12月31日，问题债务重组（TDR）贷款共7笔，记录投资为1400万美元，TDR贷款的贷款损失准备（ACL）总计400万美元[92] - 2022年第三季度，公司有2笔新TDR贷款，记录投资为1400万美元；2022年前九个月，有4笔新TDR贷款，记录投资为1700万美元[93] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，抵押依赖贷款的摊余成本基础分别为3.72亿美元和3.02亿美元[95] - 2023年第三季度，贷款HFI的ACL期初余额为3.211亿美元，信贷损失拨备为1430万美元，冲销为850万美元，回收为 - 50万美元，期末余额为3.274亿美元[97] - 2023年前九个月，贷款HFI的ACL期初余额为3.097亿美元，信贷损失拨备为3910万美元，冲销为2590万美元，回收为 - 450万美元，期末余额为3.274亿美元[97] - 2022年第三季度，贷款HFI的ACL期初余额为2.732亿美元，信贷损失拨备为2900万美元，冲销为210万美元，回收为 - 400万美元，期末余额为3.041亿美元[98] - 2022年前九个月，贷款HFI的ACL期初余额为2.525亿美元，信贷损失拨备为5130万美元，冲销为710万美元，回收为 - 740万美元，期末余额为3.041亿美元[98] - 2023年9月30日和2022年12月31日，应计利息应收款分别为2.9亿美元和3.04亿美元，不包括在信用损失估计中[98] -