净利润与收益指标 - 2023年第四季度归属于普通股股东的净利润为1250万美元，合每股0.18美元；调整后可分配收益为1890万美元，合每股0.27美元[2][3] - 2023年第四季度，公司净收入为1932.5万美元，每股净收入为0.27美元[35] - 2023年第三季度，公司净收入为1308万美元，每股净收入为0.19美元[36] - 2023年第四季度和第三季度，归属于普通股股东的每股净收入分别为0.18美元和0.10美元[35][36] - 截至2023年12月31日的三个月，公司净利息收入为2.7991亿美元，其他收入为5.664亿美元，总费用为6.7724亿美元，净收入为1.9325亿美元[42] - 2023年第四季度基本和摊薄后普通股每股净收入为0.18美元，加权平均流通普通股为7.1338亿股[42] - 截至2023年12月31日的三个月，净收入为1932.5万美元，截至2023年9月30日的三个月为1308万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，所得税费用为12.9万美元，截至2023年9月30日的三个月为22.4万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，已实现净收益为1983.5万美元，截至2023年9月30日的三个月为524.9万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，未实现净损失为1411.4万美元，截至2023年9月30日的三个月为1471.6万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，反向MSRs未实现净收益为317.8万美元，截至2023年9月30日的三个月为净损失797.4万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，非资本化交易成本和其他费用调整为585.5万美元，截至2023年9月30日的三个月为336.2万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，阿灵顿合并相关的廉价购买净收益为 - 605.8万美元，截至2023年9月30日的三个月为0[50] - 截至2023年12月31日的三个月，调整后可分配收益为2550.2万美元，截至2023年9月30日的三个月为3146.5万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，优先股股息为610.4万美元，截至2023年9月30日的三个月为598万美元[50] - 截至2023年12月31日的三个月，归属于普通股股东的调整后可分配收益为1890.5万美元，截至2023年9月30日的三个月为2251.8万美元[50] 每股相关指标 - 截至2023年12月31日，每股账面价值为13.83美元，季度股息为每股0.45美元[3] - 管理层建议从3月起将月股息从每股0.15美元降至0.13美元，基于2024年2月23日收盘价每股12.16美元，股息收益率为12.8%[3] - 2023年第四季度和第三季度，加权平均普通股和可转换单位分别为72136股和68605股[35][36] - 截至2023年12月31日，公司普通股每股账面价值为13.83美元[43] 债务与权益比率 - 截至2023年12月31日，经调整的有追索权债务与权益比率为2.0:1，包含所有无追索权借款后为8.6:1[4] - 截至2023年12月31日和9月30日，公司追索债务与股权比率从2.3:1降至2.0:1[33] - 截至2023年12月31日和9月30日，公司整体债务与股权比率从9.4:1降至8.4:1[34] 资产相关指标 - 截至2023年12月31日，现金及现金等价物为2.289亿美元，其他无抵押资产为4.163亿美元[5] - 截至2023年12月31日，公司总资产为153.1593亿美元，总负债为137.8032亿美元，总权益为15.3561亿美元[43] - 截至2023年12月31日，现金及现金等价物为2.2893亿美元，受限现金为161.8万美元[43] - 截至2023年12月31日，证券按公允价值计算为15.1838亿美元，贷款按公允价值计算为123.0664亿美元[43] 合并事项影响 - 2023年12月14日完成与Arlington的合并，对每股账面价值摊薄约1.1%[6] 业务线资产规模变化 - 截至2023年12月31日，总长期信贷组合（不包括非保留部分）较9月30日增长10%至27.4亿美元[14] - 截至2023年12月31日，总长期机构RMBS投资组合较上一季度下降12%至8.532亿美元[17] - 2023年第四季度，Longbridge投资组合净亏损340万美元，规模较上一季度增长13%至5.524亿美元[22][23] - 截至2023年12月31日和9月30日，Longbridge贷款相关资产总额分别为55237.4万美元和48817.8万美元[31] 业务线净息差变化 - 2023年第四季度，信贷组合净息差从2.95%降至2.66%，机构RMBS净息差从1.05%降至0.69%[16][20] 业务线新贷款发起量 - 2023年第四季度和第三季度，Longbridge零售渠道新贷款发起量分别为4786.8万美元和5557.6万美元，批发和代理渠道分别为2.14314亿美元和2.51215亿美元[32] 财务指标计算说明 - 公司计算调整后可分配收益时会对美国公认会计原则净收入进行多项调整，包括证券和贷款等的实现和未实现损益等[44] - 调整后可分配收益是补充性非公认会计原则财务指标，有助于投资者评估公司运营表现，但计算方式可能与同行不同[45] - 调整后可分配收益与房地产投资信托应税收入不同，公司维持房地产投资信托资格的分配要求不基于此指标[47] 股息设定因素 - 公司董事会设定股息时会考虑收益、流动性、财务状况、房地产投资信托分配要求和财务契约等因素[48] 财务结果讨论会议 - 公司将于2024年2月27日上午11点举办电话会议讨论2023年第四季度财务结果[38]