公司总资产变化 - 截至2023年12月31日，公司总资产为3861418000美元，较2022年12月31日的3639445000美元有所增加[533] 待售贷款变化 - 待售贷款从2022年12月31日的683000美元增至2023年12月31日的1725000美元，增幅为152.6%[534] 净贷款总额变化 - 截至2023年12月31日，公司净贷款总额为2824568000美元，较2022年12月31日增长7.8%[535] 商业与农业贷款到期金额 - 2023年12月31日，商业与农业贷款一年内到期金额为91306000美元，五年内到期金额为161482000美元等[537] 不同利率贷款到期金额 - 2023年，固定利率贷款到期金额总计853813000美元，可变利率贷款到期金额总计1771232000美元[539] 贷款总额与信贷损失拨备 - 2023年贷款总额为2861727000美元，信贷损失拨备为37160000美元[542] 非应计贷款与信贷损失拨备占比 - 2023年非应计贷款占贷款总额的0.44%，信贷损失拨备占非应计贷款的298.07%[542] 净冲销（回收）总额及占比 - 2023年净冲销（回收）总额为980000美元，占平均未偿还贷款的0.04%[542] 不同业务贷款信贷损失拨备占比 - 2023年商业与农业贷款的信贷损失拨备为7884000美元，占比10.6%[547] - 2023年商业房地产 - 非自有占用贷款的信贷损失拨备为11788000美元，占比40.6%[547] 贷款损失准备金及未分配准备金变化 - 贷款损失准备金占总贷款比例从2022年的1.12%增至2023年的1.30%，未分配准备金从2022年的541美元降至2023年的19美元[548] 可供出售证券及相关债务变化 - 可供出售证券从2022年12月31日的615,402美元增至2023年12月31日的618,272美元，增幅0.5%；美国国债和政府机构债务从61,029美元增至67,658美元，增幅1.1%；州和政治分区债务增加21,351美元；抵押贷款支持证券降至212,015美元[549] 抵押贷款支持证券情况 - 2023年12月31日，抵押贷款支持证券总额212,015美元，平均利率2.56%，2022年12月31日平均期限约14.8年[551] 可供出售证券公允价值及未实现损益 - 2023年12月31日，可供出售证券公允价值618,272美元，包含未实现收益约3,059美元和未实现损失约57,679美元，净未实现损失54,620美元，较2022年的66,949美元减少[554] 房产和设备净值变化 - 房产和设备净值较2022年12月31日减少7,249美元，新采购3,218美元，折旧10,760美元[556] 商誉和其他无形资产变化 - 商誉从2022年12月31日的125,695美元降至2023年的125,520美元，减少175美元；其他无形资产较2022年末减少1,251美元[557] 存款余额及平均存款余额变化 - 2023年末存款余额2,985,028美元，较2022年的2,619,984美元增加365,044美元，增幅13.9%；2023年平均存款余额2,868,823美元，较2022年的2,614,423美元增加9.7%[560][561] 不同类型存款平均余额变化 - 2023年无息存款平均934,741美元，较2022年的937,890美元减少3,149美元，降幅0.3%；储蓄、NOW和MMDA账户平均855,946美元，较2022年的1,423,134美元减少567,188美元，降幅39.9%；平均定期存款减少281,549美元至534,947美元[561] 未保险存款情况 - 2023年12月31日和2022年未保险存款分别为499,429美元和563,092美元[563] FHLB预付款变化 - FHLB预付款从2022年12月31日至2023年减少56,886美元，短期预付款因隔夜资金增加减少55,700美元，长期预付款因2023年还款减少[565] 总风险资本情况 - 截至2023年12月31日，合并报表的总风险资本实际金额为429,080千美元，比率为14.4%；Civista的总风险资本实际金额为400,047千美元，比率为13.5%[578] - 截至2022年12月31日，合并报表的总风险资本实际金额为395,125千美元，比率为14.1%；Civista的总风险资本实际金额为366,377千美元，比率为12.9%[578] 净利润用于支付股息情况 - 截至2023年12月31日，Civista有56,886千美元的净利润可用于向CBI支付股息，无需监管批准[582] CBI现金、股息、收入及现金流情况 - 2023年12月31日，CBI现金为8,331千美元，2022年为21,812千美元[583] - 2023年CBI从银行子公司获得股息28,100千美元，2022年为26,300千美元，2021年为19,900千美元[583] - 2023年CBI净收入为42,964千美元，2022年为39,427千美元，2021年为40,546千美元[583] - 2023年CBI综合收入（损失）为53,489千美元，2022年为 - 27,438千美元，2021年为34,747千美元[583] - 2023年CBI经营活动提供的净现金为11,746千美元，2022年为27,352千美元，2021年为21,813千美元[586] - 2023年CBI投资活动使用的净现金为 - 14,000千美元，2022年为 - 25,960千美元，2021年为 - 38,500千美元[586] - 2023年CBI融资活动使用的净现金为 - 11,227千美元，2022年为 - 25,380千美元，2021年为43,041千美元[586] 基本每股收益变化 - 2023年基本每股收益为2.73美元，2022年为2.60美元，2021年为2.63美元[589] 其他资产中利率互换公允价值变化 - 2023年其他资产中利率互换公允价值为1248.1万美元，2022年为1657.9万美元[592] 合格经济适用房项目投资余额变化 - 2023年和2022年合格经济适用房项目投资余额分别为1512.2万美元和1414.9万美元[594] 其他借款变化 - 2023年其他借款较2022年减少565.6万美元[605] 商业支票账户回购协议变化 - 2023年7月起公司不再向商业支票账户客户提供回购协议，2023年末为0，2022年末为2514.3万美元[606] 互换负债变化 - 2023年互换负债较2022年减少409.8万美元[607] 股东权益总额变化 - 2023年股东权益总额增至3.72002亿美元，增长11.1%，增加3716.6万美元[608] 每股股息变化 - 2023年每股股息为0.61美元，2022年为0.56美元[610] 流通普通股数量变化 - 2023年末流通普通股为1569.5424万股，较2022年末减少[611] 公司净收入变化 - 2023年公司净收入为4296.4万美元，2022年为3942.7万美元[614] 净利息收入变化 - 2023年净利息收入为125,496美元，较2022年增加15,292美元，增幅13.9%[615] 总利息收入变化 - 截至2023年12月31日，全年总利息收入增至182,734美元，增加56,579美元，贷款平均余额增加523,715美元，增幅23.8%，贷款收益率从2022年的4.69%升至5.90%[616] 应税与免税证券利息变化 - 截至2023年12月31日，应税证券利息增至11,718美元，增加2,595美元，平均余额增加22,372美元，收益率增加39个基点至2.88%；免税证券利息增至9,282美元，增加1,423美元，平均余额增加18,697美元，收益率增加23个基点至3.79%[618] 总利息支出变化 - 截至2023年12月31日，全年总利息支出增至53,763美元，增加41,287美元，增幅258.8%，有息负债平均余额增加398,903美元[620] 信贷损失拨备总额变化 - 2023年信贷损失拨备总额为4,435美元，较2022年增加2,683美元，2023年第一季度产生一次性CECL采用调整5,964美元[623] 非利息收入变化 - 截至2023年12月31日，非利息收入增至37,164美元，增加8,087美元，增幅27.8%，主要因租赁收入、服务收费等增加[625] 贷款和租赁销售净收益变化 - 2023年贷款和租赁销售净收益减少489美元，2023年出售349笔贷款，总额103,036美元，2022年出售692笔贷款，总额131,193美元[627] 非利息支出变化 - 截至2023年12月31日，非利息支出增至107,611美元，增加17,118美元，增幅18.9%，主要因薪酬、设备等费用增加[628] 所得税费用及占比变化 - 2023年所得税费用为7,649美元，2022年为7,608美元，2023年所得税费用占税前收入的比例为15.1%，2022年为16.2%[630] 平均全职等效员工数量变化 - 2023年12月31日平均全职等效员工为531人，较2022年增加50人[629] 利息收入、支出及净利息收入增减原因分析 - 2023年较2022年，总利息收入增加56,579千美元，其中因规模增加23,171千美元，因利率增加33,408千美元[634] - 2023年较2022年，总利息支出增加41,287千美元，其中因规模增加15,022千美元，因利率增加26,265千美元[634] - 2023年较2022年，净利息收入增加15,292千美元，其中因规模增加8,149千美元，因利率增加7,143千美元[634] - 2022年较2021年，总利息收入增加21,101千美元，其中因规模增加12,609千美元，因利率增加8,492千美元[634] - 2022年较2021年，总利息支出增加6,322千美元，其中因规模增加3,998千美元，因利率增加2,324千美元[634] - 2022年较2021年，净利息收入增加14,779千美元，其中因规模增加8,611千美元，因利率增加6,168千美元[634] 贷款平均余额、利息收入及收益率情况 - 2023年贷款平均余额2,722,797千美元，利息收入160,755千美元，收益率5.90%[637] - 2022年贷款平均余额2,286,928千美元，利息收入108,053千美元，收益率4.72%[637] - 2021年贷款平均余额2,127,157千美元，利息收入92,882千美元，收益率4.37%[637] 生息资产平均余额、利息收入及收益率情况 - 2023年生息资产平均余额3,390,998千美元，利息收入182,734千美元，收益率5.35%[637] 计息负债、非计息负债及股东权益情况 - 2023年末，计息负债总额2405655千美元，利息57238千美元，收益率2.38%；2022年分别为2006752千美元、15957千美元、0.79%；2021年分别为1837892千美元、9629千美元、0.53%[640] - 2023年末，非计息负债中活期存款平均余额917005千美元，其他负债平均余额50963千美元，总计967968千美元；2022年分别为937890千美元、76189千美元、1014079千美元；2021年分别为907591千美元、38868千美元、946459千美元[640] - 2023年末，股东权益为343724千美元，2022年为316143千美元，202