公司基本信息 - 公司公布截至2023年6月30日止六个月未经审核中期业绩[1] - 公司股份于香港联合交易所有限公司主板上市，股份代号为3360[1][5] - 公司主席、行政总裁及执行董事为孔繁星[1][4] - 公司财务总监为王明哲[4] - 公司高级副总裁为曹健[4] - 公司注册办事处位于香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[4] - 公司中华人民共和国主要营业地点为中国上海浦东新区耀江路9号远东宏信广场[5] - 公司香港主要营业地点为香港九龙柯士甸道西1号环球贸易广场66楼6608室[5] 公司人事变动 - 2023年2月24日，曹健获委任为执行董事，陈树民、卫濛濛获委任为非执行董事，宁高宁、杨林辞任非执行董事[4] - 2023年6月7日，黄家辉获委任为非执行董事、战略与投资委员会成员、环境、社会及管治委员会主席，蔡存强辞任独立非执行董事、战略与投资委员会成员、环境、社会及管治委员会主席[4] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2023年上半年公司收入总额为183.62亿元，2022年同期为177.16亿元[8][9] - 2023年上半年普通股持有人应占期内溢利为30.71亿元，2022年同期为28.38亿元[8][9] - 2023年上半年基本每股收益为0.73元，2022年同期为0.68元[8][9] - 2023年上半年平均资产回报率为1.97%，2022年同期为1.80%[9] - 2023年上半年平均权益收益率为13.27%，2022年同期为13.58%[9] - 2023年上半年净利息收益率为4.42%，2022年同期为4.49%[9] - 2023年上半年净利息差为3.81%，2022年同期为3.75%[9] - 2023年上半年运营成本率为41.76%，2022年同期为44.70%[9] - 2023年6月30日资产负债率为84.38%，2022年6月30日为86.20%[8][10] - 2023年6月30日不良资产率为1.05%，2022年6月30日为1.06%[11] - 2023年上半年公司普通股持有人应占期内溢利3070724千元，较上年同期增长8.19%[22] - 2023年上半年公司收入18361807千元，较上年同期增长3.65%[22][24] - 2023年上半年公司毛利为8,452,581千元，较上年同期减少454,557千元，降幅为5.10%，毛利率为46.03%，2022年同期为50.28%[41] - 2023年上半年公司销售及行政开支为3529882千元，较上年同期下降451473千元，降幅11.34%，运营成本率为41.76%，较上年同期的44.70%有所下降[48] - 2023年上半年公司其他费用开支为47269千元，较上年同期的250178千元减少81.11%[49] - 2023年上半年公司财务成本为532069千元，较上年同期557143千元减少4.50%[50] - 2023年上半年公司拨备前溢利为5282515千元，较上年同期降低260765千元，降幅4.70%[51] - 2023年上半年公司资产拨备合计292125千元，较2022年的984000千元减少70.31%[54] - 2023年上半年公司所得税开支为1501331千元，较上年增加65907千元，增幅4.59%，所得税有效税率为30.1%，较上年略有下降[56] - 2023年上半年公司普通股持有人应占期内溢利为3070724千元，较上年同期增加232415千元，增幅8.19%[57] - 本期基本每股收益为0.73元，较上年度增加0.05元，增幅7.35%[59] - 2023年6月30日，公司资产总额为361362852千元，较上年末增加14367355千元，增幅4.14%[60] - 2023年6月30日，公司生息资产净额为278786745千元，较上年末增加8185855千元，增幅3.03%[60] - 2023年6月30日资产总额为361,362,852千元，较2022年12月31日的346,995,497千元增长4.14%[62] - 2023年6月30日生息资产占资产总额的75.25%，生息资产净值为271,907,878千元，较2022年12月31日增长3.07%[63] - 2023年6月30日贷款及应收款项净值为276,744,255千元，较2022年12月31日增长3.60%[62][64] - 2023年6月30日现金及现金等价物为21,382,384千元，较2022年12月31日增长34.45%[62] - 2023年6月30日受限制存款为2,432,427千元，较2022年12月31日下降24.63%[62] - 2023年6月30日衍生金融工具为3,175,363千元，较2022年12月31日增长71.34%[62] - 2023年6月30日，集团负债总额为人民币304,900,349千元，较上年年末增加人民币10,346,274千元，增幅为3.51%[113] - 2023年6月30日，计息银行及其他融资占集团负债总额的87.98%，较上年末占比85.33%增加2.65个百分点[113] - 2023年6月30日，集团计息银行及其他融资总额为人民币268,197,588千元，较上年末增加6.71%[117] - 2023年6月30日，集团流动计息银行及其他融资占计息银行及其他融资总额的57.20%，比上年末有所上升[117] - 2023年6月30日，集团抵押计息银行及其他融资为人民币49,142,523千元，占比18.32%，较上年末增加29.92%[117] - 2023年6月30日，集团非抵押计息银行及其他融资为人民币219,055,065千元，占比81.68%，较上年末增加2.60%[117] - 2023年6月30日，银行贷款153,654,495千元，占比57.29%，较上年末增加14.46%；其他贷款114,543,093千元，占比42.71%，较上年末减少2.17%[118] - 2023年6月30日，境内融资211,224,865千元，占比78.76%，较上年末增加1.33%；境外融资56,972,723千元，占比21.24%，较上年末增加32.88%[118] - 2023年6月30日，人民币业务融资219,130,687千元，占比81.70%，较上年末增加10.17%；美元业务融资21,524,836千元，占比8.03%，较上年末减少21.08%[119] - 2023年6月30日，直接融资89,350,393千元，占比33.32%，较上年末下降8.29%；间接融资178,847,195千元，占比66.68%，较上年末增加16.21%[119] - 2023年6月30日，集团权益总额为56,462,503千元，较上年末增加4,021,081千元，增幅为7.67%[121] - 2023年6月30日，股本13,066,125千元，占比23.14%，较上年末增加0.11%；储备34,033,006千元，占比60.28%，较上年末增加6.48%[121] - 2023年6月30日，公司普通股持有人应占权益47,327,470千元，占比83.82%，较上年末增加4.59%；非控制权权益6,496,774千元，占比11.51%，较上年末增加57.99%[121] - 2023年上半年公司普通股持有人应占权益变动：年内溢利3,070,724千元，其他综合收益 -123,036千元，股息分配 -1,871,222千元，其他权益变动1,002,129千元[121] - 2023年6月30日集团资产合计361,362,852千元，负债合计304,900,349千元，权益合计56,462,503千元，资产负债率84.38%，较2022年末的84.89%有所下降[137] 宏观经济数据 - 2023年上半年国内生产总值为59.30万亿元，同比增长5.5%[15] - 2023年上半年货物进出口总额为20.10万亿元，同比增长2.1%，其中出口11.46万亿元，同比增长3.7%，进口8.64万亿元，同比下降0.1%，贸易顺差2.82万亿元[15] - 2023年上半年社会消费品零售总额22.76万亿元，同比增长8.2%[15] - 2023年上半年全国固定资产投资（不含农户）24.31万亿元，同比增长3.8%，其中基础设施投资同比增长7.2%，制造业投资同比增长6.0%，房地产开发投资同比下降7.9%[15] - 2023年上半年全国一般公共预算支出13.39万亿元，同比增长3.9%，全国一般公共预算收入11.92万亿元，同比增长13.3%[17] - 2023年上半年广义货币供应量（M2）同比增长11.3%，社会融资规模存量同比增长9.0%[17] - 2023年3月央行降准0.25个百分点，6月先后下调7天逆回购利率0.1个百分点、中期借贷便利0.1个百分点、1年期和5年期贷款市场报价利率0.1个百分点[17] - 2023年上半年国内旅游总人次23.84亿，比上年同期增加9.29亿人次，同比增长63.9%[17] - 2023年上半年全国医疗保健类人均消费支出达1421元，较去年同期增长17.1%[17] - 2023年上半年全国营业性客运量同比增长56.3%，社会物流总额同比增长4.8%[17] 公司业务发展与成果 - 2023年上半年公司成功发行3年期、规模6亿元的自贸区离岸债券（明珠债）[21] - 截至2023年6月，宏信建发在中国大陆业务网点达415家，覆盖近200个城市，海外业务网点4个，覆盖中国香港、马来西亚及印度尼西亚，位列全球百强租赁商第14位[19] - 截至2023年6月，宏信健康旗下控股医院29家，实际开放床位数约1.1万张[21] - 2023年上半年公司推进首单小微企业高质量发展ABS、首单可持续发展挂钩公司债券落地[21] - 2023年上半年，集团落地融资租赁行业首单自贸区离岸债券（明珠债），发行市场首单挂钩绿色及小微普惠双指标的可持续发展挂钩债券，并落地首单小微企业高质量发展ABS[115] - 2023年上半年，集团连续成功落地两个市场首单SLL银团，分别是绿色银团和蓝绿双标银团[115] 各业务线数据关键指标变化 - 2023年上半年金融及咨询分部收入11557346千元，占收入总额比例为62.65%，较上年同期下降0.34%[24][26] - 2023年上半年产业运营收入6890244千元，较上年同期增长11.17%[24] - 2023年上半年金融服务利息收入11084837千元，较上年同期增加5.39%，占总收入的60.09%[29] - 2023年上半年生息资产平均余额274693818千元，较2022年末增加1.28%[29][30] - 2023年上半年生息资产利息收入11084837千元，平均收益率8.07%[29] - 2023年上半年新型业务方向贡献利息收入12.94亿元，同比增加9.09%[27] - 2023年上半年咨询服务收入下降56.19%[24][27] - 2023年上半年非租赁业务占收入总额比例为46.93%，较上年同期基本稳定[27] - 2023年上半年集团平均收益率为8.07%，较上年同期的7.76%增加0.31个百分点[32] - 2023年上半年不同地域利息收入合计11,084,837千元，2022年同期为10,517,904千元[32] - 2023年上半年金融及咨询分部服务费收入为472,509千元，较2022年上半年的1,078,481千元下降56.19%[33] - 2023年上半年产业运营分部收入为6,890,244千元，较2022年上半年的6,197,942千元增加11.17%[34] - 2023年上半年设备运营收入为4,205,971千元，较2022年同期的3,565,169千元增长17.97%[34] - 2023年上半年医院运营收入为2,289,900千元，较2022年同期的1,971,250千元增长16.16%[34] - 2023年上半年集团销售成本