公司整体财务关键指标变化 - 2022年公司股东应占亏损15.348亿港元，去年为溢利28.137亿港元；每股基本亏损78.2港仙，2021年为盈利142.7港仙；每股账面价值为11.4港元，2021年为12.7港元；股本回报率及资产回报率分别为 -6.5% 及 -2.6%，2021年分别为11.8% 及 7.1%[3] - 2022年利息收益39.32亿港元，2021年为41.334亿港元[11] - 2022年总收益41.536亿港元，2021年为44.358亿港元[11] - 2022年亏损净额为16.438亿港元，2021年收益净额为26.162亿港元[11] - 2022年除税前亏损8.923亿港元，2021年除税前溢利37.732亿港元[11] - 2022年本年度亏损11.769亿港元，2021年本年度溢利32.991亿港元[11] - 2022年基本每股亏损78.2港仙，2021年基本每股盈利142.7港仙[11] - 2022年全面费用收益总额亏损19.483亿港元，2021年为35.903亿港元[12] - 2022年非流动资产为222.588亿港元，2021年为249.434亿港元[13] - 2022年流动资产为206.559亿港元，2021年为238.467亿港元[13] - 2022年12月31日流动负债为68.499亿港元，较2021年的121.998亿港元有所下降[14] - 2022年12月31日流动资产净值为138.06亿港元，较2021年的116.469亿港元有所增长[14] - 2022年12月31日总权益为255.561亿港元，较2021年的285.392亿港元有所下降[14] - 2022年各经营分项总收入为41.627亿港元，来自外部顾客的分項收入为40.541亿港元[19] - 2022年除税前溢利（虧損）为 - 8.923亿港元[19] - 2022年利息收益总计39.32亿港元，其他收益总计9950万港元[19] - 2022年透過損益賬按公平值列賬的財務資產及負債收益（虧損）淨額为 - 16.438亿港元[19] - 2022年匯兌（虧損）收益淨額及財務資產（減值虧損）減值虧損撥回淨額总计 - 8.592亿港元[19] - 2022年付予外部供應者的融資成本为 - 9.142亿港元[19] - 2021年公司分项收入总计44.971亿港元，来自外部顾客的分项收入为43.24亿港元，除税前溢利为37.732亿港元[20] - 2022年来自香港的外部顾客收入为32.229亿港元，较2021年的34.103亿港元有所下降；来自中国的外部顾客收入为8.312亿港元，较2021年的9.137亿港元有所下降[23] - 2022年服务及佣金收益为3020万港元，较2021年的8560万港元下降；上市投资股息为3520万港元，较2021年的1920万港元上升[25] - 2022年其他收益总计9950万港元，较2021年的1.118亿港元下降，其中出售投资收益为0，回购票据收益为4630万港元[26] - 2022年透过损益账按公平值列账的财务资产及负债亏损净额为1.6438亿港元，2021年收益净额为2.6162亿港元[27] - 2022年财务资产减值亏损净额为7578万港元，较2021年的7146万港元上升[28] - 2022年管理费用为11.596亿港元，较2021年的13.239亿港元下降；赚取租金之投资物业支出为50万港元，较2021年的90万港元下降[29] - 2022年香港当期税项为2.178亿港元，较2021年的2.348亿港元下降；中国当期税项为150万港元，较2021年的320万港元下降[29] - 2022年宣派及拟派股息总额为5.121亿港元，较2021年的5.927亿港元下降[31] - 2022年公司股东应占本年度亏损15.348亿港元，2021年溢利28.137亿港元[33] - 2022年收入为40.541亿港元，较2021年的43.240亿港元下降6.2%[45] - 2022年每股账面价值为11.4港元，较2021年的12.7港元下降10.2%[45] - 2022年公司股东应占亏损为15.348亿港元，2021年溢利为28.137亿港元；每股基本亏损为78.2港仙，2021年每股盈利为142.7港仙[46] - 2022年12月31日，集团每股账面价值为11.4港元，2021年为12.7港元[46] - 2022年集团收入为40.541亿港元，2021年为43.24亿港元；除税前亏损为8.923亿港元，2021年溢利为37.732亿港元[48] - 2022年经营成本为15.633亿港元，2021年为16.954亿港元，同比下降7.8%[49] - 2022年12月31日公司股东应占权益为223.581亿港元，较2021年的250.752亿港元下降10.8%[104] - 2022年12月31日现金总额为58.839亿港元，较2021年的60.007亿港元下降1.9%[104] - 2022年12月31日借款总额为156.5亿港元，较2021年的182.83亿港元下降14.4%[104] - 2022年12月31日债务净额为97.661亿港元，较2021年的122.823亿港元下降20.5%[104] - 2022年12月31日资产回报率为 -2.6%，较2021年的7.1%下降[104][106] - 2022年12月31日股本回报率为 -6.5%，较2021年的11.8%下降[104][106] - 2022年12月31日每股股息为26港仙，较2021年的30港仙下降13.3%[104] - 2022年度第二次中期股息每股14港仙，2021年为14港仙及特别股息4港仙；2022年度全年股息每股26港仙，2021年为30港仙[116] 公司融资与股份相关情况 - 2022年3月发行7500万美元的5.00%美元中期票据，9月赎回4.439亿美元到期的4.65%美元中期票据及利息，本年度回购部分未偿还美元中期票据本金总额为5980万美元[3] - 2022年公司持续回购股份共590万股，净代价总计1830万港元；2007年以来共回馈股东134亿港元；2022年每股股息总计26港仙，2021年为每股30港仙[3] - 2022年公司派发第二次中期股息每股14港仙，与去年相同；以总代价净额1830万港元回购590万股股份；购回本金总额5980万美元的中期票据，赎回本金连利息共4.439亿美元的中期票据[46] - 2022年公司完成增发7500万美元（相当于5.848亿港元）的5.00%票据，购回部分票据并注销，9月赎回4.65%票据本金连利息共计44.39亿美元[107] - 2022年公司于联交所回购593万股股份，总代价（未计费用）为1827.011万港元，全部回购股份已注销[125] - 2022年1月至12月各月回购股份数目、购买价最高和最低价、总代价（未计费用）不同，如1月回购18.5万股，最高4.20港元，最低4.13港元，总代价77.26万港元[126] - 截至2022年12月31日，集团购回本金总额1032万美元由SHK BVI发行的2022年9月到期的4.65%担保票据，已注销[127] - 2022年9月8日，集团按本金额连本带息赎回未偿还的2022票据4.33769亿美元，随后注销并除牌[128] - 截至2022年12月31日，集团购回本金总额2045万美元的2024年11月到期的5.75%担保票据及2895万美元的2026年9月到期的5.00%担保票据[129] - 1950万美元购回的2024票据及2875万美元购回的2026票据于年内注销，其余年底后注销[129] 消费金融业务数据关键指标变化 - 2022年消费金融贡献除税前溢利11.971亿港元，与2021年相比减少28.1%[4] - 2022年消费金融客户贷款及垫款为110.259亿港元，2021年为120.497亿港元[33] - 2022年已逾期的消费金融客户贷款及垫款（扣除减值拨备）为9.688亿港元，2021年为10.317亿港元[34] - 2022年消费金融业务贡献除税前溢利11.971亿港元，2021年为16.654亿港元[48] - 2022年消费金融业务贷款结余总额及净额按年分别减少8.3%及8.5%至116.303亿港元和110.259亿港元，收入与上年基本持平[54] - 2022年消费金融业务经营成本同比增加5.2%，融资成本同比增加55.8%至3.473亿港元，减值亏损净额同比增长37.9%至7.023亿港元[55] - 2022年财务工具减值亏损净额为7.023亿港元，占平均贷款结余总额的5.8%，2021年为5.094亿港元，占比4.2%[57] - 2022年末减值拨备为6.044亿港元，占年末贷款结余总额的5.2%，2021年为6.308亿港元，占比5.0%[57] - 2022年消费金融客户贷款结余净额总计9.688亿港元，占比8.8%，2021年为10.317亿港元，占比8.6%[58] 按揭贷款业务数据关键指标变化 - 2022年按揭贷款贡献除税前溢利1.223亿港元，创历史新高[4] - 2022年香港按揭贷款为30.639亿港元，2021年为34.613亿港元[36] - 2022年已逾期的按揭贷款为5.439亿港元，2021年为5.885亿港元[38] - 2022年按揭贷款业务贡献除税前溢利1.223亿港元，2021年为1.2亿港元[48] - 2022年新鸿基信贷贡献除税前溢利1.223亿港元，创2015年开业以来历史新高[65] - 2022年全年收入为2.851亿港元，较2021年下降6.9%；贷款回报为8.6%，2021年为9.3%[66] - 2022年经营成本为7100万港元，较2021年下降5.0%；成本收益比率为24.9%，2021年为24.4%[66] - 2022年融资成本为1.009亿港元，较2021年下降0.5%；减值亏损拨回（拨备）净额为910万港元，2021年为 - 1000万港元[66] - 2022年除税前贡献为1.223亿港元，较2021年增长1.9%；贷款结余净额为30.639亿港元，较2021年下降11.5%[66] - 2022年12月31日，新鸿基信贷贷款结余总额为31.075亿港元，较2021年的35.144亿港元下降，首次按揭贷款占比超90%，贷款对估值比率约70%[67] - 2022年新鸿基信贷收入为2.851亿港元，同比减少6.9%；经营成本为7100万港元，同比减少5.0%；融资成本为1.009亿港元，同比减少0.5%；减值亏损净额拨回910万港元，2021年亏损为1000万港元[67] - 新鸿基信贷推出“中原 • 诺华估值 +”方案后，楼按Fast Pass下处理的贷款申请数量增加80%[68] 私募融资业务数据关键指标变化 - 2022年私募融资业务录得除税前亏损4470万港元[5] - 2022年私募融资业务录得除税前亏损4470万港元，2021年溢利为510万港元[48] - 2022年12月31日，私募融资业务贷款结余净额降至2.63亿港元，较2021年的7.031亿港元下跌62.6%；收入为8370万港元，同比下降68.0%[69] - 2022年私募融资业务减值亏损净额降至7030万港元，同比下降62.2%；融资成本降至3570万港元，同比下降53.6%；除税前亏损4470万港元，2021年为溢利510万港元[69] 投资