财务表现 - 公司2022年总收入为1,285.8亿元，同比增长7.2%[2] - 公司2022年总保费收入为1087.4亿元人民币，同比增长6.86%[7] - 2022年净保费收入为1048.96亿元人民币，同比增长6.65%[7] - 2022年净利润为50.15亿元人民币，同比下降16.69%[7] - 2022年归属于母公司股东的净利润为48.81亿元人民币，同比下降17.03%[7] - 2022年基本每股收益为人民币0.47元，同比下降17.54%[7] - 2022年综合收益税后合计为-11.96亿元人民币，同比下降129.81%[8] - 2022年12月31日公司总资产为4853.57亿元人民币，同比增长9.9%[9] - 2022年12月31日公司负债总额为4233.38亿元人民币，同比增长10.72%[10] - 2022年12月31日公司归属于母公司股东权益为607.41亿元人民币，同比增长4.71%[10] - 2022年公司归属于母公司股东权益为60,741百万元，较2021年的58,008百万元增长4.7%[11] - 2022年公司净利润为4,881百万元，较2021年的5,883百万元下降17%[11][12] - 2022年公司经营活动产生的现金流入净额为26,229百万元，较2021年的44,573百万元下降41.2%[13] - 2022年公司投资活动产生的现金流出净额为28,755百万元，较2021年的4,686百万元增加513.8%[13] - 2022年公司筹资活动产生的现金流入净额为1,903百万元，较2021年的现金流出净额26,363百万元大幅改善[13] - 2022年公司现金及现金等价物减少453百万元，年末余额为24,829百万元[13] - 2022年公司发行股份获得5,772百万元现金流入[13] - 2022年公司提取一般风险准备1,146百万元，较2021年的978百万元增加17.2%[11][12] - 2022年公司支付给未控制性权益的股利为72百万元，较2021年的80百万元减少10%[11][12] - 2022年公司其他综合收益为-6,212百万元，主要由于可供出售金融资产重估储备减少6,702百万元[11] - 2022年公司税前利润为5,212百万元人民币，同比下降8.96%[34] - 2022年公司实际所得税费用为197百万元人民币，2021年为-295百万元人民币[34] - 2022年公司基本每股收益为人民币0.47元，同比下降17.54%[34] - 2022年公司应收保费净额为14,825百万元人民币，同比下降4.29%[35][36] - 2022年公司应付债券总额为12,125百万元人民币，同比下降6.17%[37] - 2022年公司卖出回购证券总额为17,419百万元人民币，同比增长43.89%[38] - 2022年公司递延所得税资产净额为2,440百万元人民币，同比增长263.10%[40] - 2022年公司总股本增加至11,502百万股，同比增长11.12%[41] - 2023年公司计划派发2022年最终现金股息每股人民币0.18元，合计2,070百万元人民币[43] - 公司2022年总收入为1,285.8亿元，同比增长7.2%，其中总保费收入1,087.4亿元，同比增长6.9%[45] - 公司2022年归属于母公司股东的净利润为48.8亿元，同比减少17.0%[45] - 公司2022年内含价值为1,012.7亿元，较上年末增长8.0%[45] - 公司2022年有效客户数约3,288万[45] - 公司2022年寿险总保费收入683.0亿元，同比增长12.3%，新单期缴保费收入147.5亿元，同比增长9.3%[45] - 公司2022年财产险业务净利润16.02亿元，承保利润0.42亿元，综合成本率99.9%[46] - 公司2022年总投资收益201.3亿元，同比增长5.4%，总投资收益率为5.0%，同比下降0.4个百分点[46] - 公司2022年第三方资产管理规模达4,149.8亿元，同比增长21.4%[46] - 公司2022年为实体经济提供风险保障44.5万亿元，为“一带一路”项目提供风险保障822亿元[48] - 公司2022年可持续投资余额超过400亿元[48] - 2022年公司总保费收入683.0亿元，同比增长12.3%，一年新业务价值30.2亿元，同比增长0.1%[54] - 代理人渠道总保费收入158.1亿元，同比增长4.8%，其中新单期缴保费收入29.3亿元，同比增长6.7%[57] - 银保渠道总保费收入452.96亿元，同比增长16.0%，其中新单保费收入283.59亿元，同比增长1.8%[56] - 2022年加权平均净资产收益率为8.6%，同比下降1.7个百分点[51] - 2022年总投资收益率为5.0%，同比下降0.4个百分点[51] - 财产保险综合成本率为99.9%，同比下降5.2个百分点[51] - 2022年公司月均人力为62,990人，同比下降22.3%，月均活动率为16.4%，同比下降0.4个百分点[58] - 2022年公司人均产能为13,940元，同比增长13.9%[58] - 银保渠道2022年总保费收入453.0亿元，同比增长16.0%，其中新单期缴保费收入113.1亿元，同比增长14.9%[60] - 银保渠道网均产能约6.6万元，同比增长24.7%，队伍人均产能约12.0万元，同比增长15.7%[60] - 其他渠道2022年总保费收入合计71.9亿元，同比增长7.6%[61] - 截至2022年末，有效客户数1,495万，其中有效保单累计首年标准保费15万及以上的客户数增长28.3%，5万及以上的客户数增长18.5%[62] - 2022年寿险总保费收入56,589百万元，同比增长13.8%，其中传统型寿险增长35.4%，分紅型寿险下降11.5%[63] - 2022年13个月保费继续率90.5%，同比提升3.5个百分点，25个月保费继续率78.5%，同比提升1.8个百分点[65] - 2022年浙江地区保费收入4,219百万元，同比增长70.3%，广东地区保费收入3,982百万元，同比增长22.3%[66] - 公司人身保险分部2022年已赚保费为66,719百万元，同比增长12.0%[71][72] - 公司人身保险分部2022年投资收益为18,056百万元，同比增长42.5%[71][72] - 公司人身保险分部2022年净利润为4,936百万元，同比增长9.0%[71][77] - 公司财产保险分部2022年原保险保费收入为40,376百万元，同比下降0.4%[79][80] - 公司财产保险分部2022年综合成本率为99.9%，同比下降5.2个百分点[79][82] - 公司财产保险分部2022年赔付率为65.0%，同比下降1.6个百分点[79][82] - 公司财产保险分部2022年费用率为34.9%，同比下降3.6个百分点[79][82] - 公司财产保险分部2022年机动车辆险保费收入为24,630百万元，同比增长6.3%[81] - 公司财产保险分部2022年保证险保费收入为5,816百万元，同比下降21.4%[81] - 公司财产保险分部2022年企业财产险保费收入为1,047百万元，同比增长15.7%[81] - 2022年阳光财险机动车辆险原保险保费收入246.3亿元，同比增长6.3%，综合成本率97.4%，实现承保利润6.32亿元[84] - 2022年阳光财险非机动车辆险原保险保费收入157.5亿元，同比下降9.3%，综合成本率104.1%[85] - 2022年阳光财险保证保险业务原保险保费收入58.2亿元，同比下降21.4%，综合成本率109.3%[86] - 2022年阳光财险意外伤害及短期健康险原保险保费收入47.8亿元，同比下降5.4%，综合成本率91.6%[87] - 2022年阳光财险责任险原保险保费收入22.6亿元，同比增长10.1%，综合成本率103.5%[88] - 2022年阳光财险企业财产险原保险保费收入10.5亿元，同比增长15.7%，综合成本率120.1%[89] - 截至2022年末，阳光财险有效客户数量1,872万，家用车续保率63.7%，同比提升4.4个百分点[90] - 2022年阳光财险前十大地区保费收入合计40,376百万元，同比下降0.4%[91] - 2022年阳光财险政策性健康险当年保费增速112.0%[87] - 2022年阳光财险新能源车保费增速97.1%，在车险业务中的占比提升3.3个百分点[84] - 阳光财险2022年已赚保费为38,441百万元，同比增长1.8%[97] - 阳光财险2022年投资收益为1,940百万元，同比下降16.1%[97] - 阳光财险2022年净利润为1,602百万元，同比增长254.4%[97] - 阳光财险2022年总投资资产规模达4,288.4亿元，同比增长10.3%[101] - 阳光财险2022年固定收益类金融资产占比67.4%，同比增长2.3个百分点[102] - 阳光财险2022年权益类金融资产占比20.9%，同比增长2.3个百分点[102] - 阳光财险2022年股票投资金额为52,972百万元，同比增长56.5%[102] - 阳光财险2022年保户给付及赔款净额为24,987百万元，同比下降0.6%[97] - 阳光财险2022年手续费及佣金支出为4,334百万元，同比下降17.3%[97] - 阳光财险2022年财务费用为316百万元，同比增长61.2%[97] - 债券投资占总投资资产比例为42.7%，较上年末增加0.7个百分点，其中政府债券占债券投资比例为59.0%[104] - 公司持有境内发行债券（不含政府债券和政策性金融债券）的外部评级机构信用级别在AA+级以上的约为98.3%，其中AAA级及以上的占比约为95.2%[104] - 公司持有的固定收益类理财产品规模为502.1亿元，占总投资资产的11.7%，其中债权投资计划和信托计划信用评级95.0%为AAA[104] - 权益类金融资产投资规模为895.9亿元，占总投资资产的20.9%，较上年末上升2.3个百分点，其中股票和权益型基金占总投资资产的13.8%[104] - 2022年公司实现净投资收益163.1亿元，同比下降0.9%，净投资收益率4.1%，同比下降0.5个百分点[107] - 2022年公司实现总投资收益201.3亿元，较2021年增加10.3亿元，同比增长5.4%，总投资收益率为5.0%，同比下降0.4个百分点[107] - 阳光资管受托管理资产规模7,569.6亿元，较上年末增长15.8%，其中受托管理第三方资产规模达4,149.8亿元，较上年末增长21.4%[109] - 阳光资管受托管理资产规模达到756,955百万元，同比增长15.8%，其中第三方资产管理规模为414,976百万元，同比增长21.4%[110] - 公司2022年经营活动产生的现金流入净额为26,229百万元，同比下降41.2%，投资活动使用的现金流出净额为28,755百万元，同比增加513.6%[112] - 截至2022年12月31日，公司现金及现金等价物为248.3亿元，定期存款为223.8亿元，固定收益类金融资产投资账面价值为2,892.1亿元，权益类金融资产投资账面价值为895.9亿元[113] - 公司2022年12月31日的综合偿付能力充足率为198%，核心偿付能力充足率为145%，均满足监管要求[115] - 公司2022年12月31日的核心资本为69,751百万元，同比下降14.6%，实际资本为95,311百万元，同比增长2.8%[115] - 公司2022年12月31日的外汇金融资产账面价值为212.4亿元，外汇金融负债账面价值为26.1亿元[119] - 公司2022年12月31日的银行借款总余额为3.2亿元[118] - 公司2022年12月31日的资产质押情况涉及部分附属公司持有的证券作为抵押物[117] - 公司2022年12月31日的或有负债未决诉讼预计不会对财务状况和经营成果造成重大负面影响[120] - 公司预计2022年、2023年和2024年向阳光资管支付的投资管理服务相关费用上限分别为9.46亿、11.11亿和12.58亿元人民币[124] - 2022年公司实际向阳光资管支付的投资管理服务费用共计8.21亿元人民币[124] - 权益类资产的固定管理费率为每年0.4%，固收类资产的固定管理费率为每年0.1%[123] - 另类投资的基础服务费最高不超过投资本金的1%，绩效服务费原则上不超过投资净收益的20%[123] - 公司计划将不低于6亿股且不超过30亿股境内未上市股份转换为H股，并在香港联交所主板上市[128] - 公司首次公开发售募集资金总额约为67.05亿港元，截至公告日期已使用2.47亿港元用于支付承销佣金及估计开支[129] - 中国保险市场具有较大提升空间，保险密度和深度低于全球平均水平[130] - 2023年保险行业有望迎来向上拐点，随着疫情进入新阶段，内需激活、经济恢复、信心提振[130] - 公司将继续聚焦保险主业，强化科技赋能和医养协同，提升价值创造能力[131] - 寿险将稳步提升代理人队伍基盘，优化队伍结构，开拓“价值蓝海”新战场[131] - 财险将深化车险和非车生命表建设，强化科技创新赋能，加快培育核心竞争力[131] - 投资板块将坚持长期投资战略，构建匹配负债需求、可实现长期稳定收益的投资组合[131] - 阳光人寿2022年扣除要求资本成本后的一年新业务价值为3018百万元[142] - 阳光人寿主要业务账户的投资回报率假设为5.0%，银保分红险和万能险账户为5.7%[135] - 风险贴现率假设为11%[135] - 所得税率假设为25%[141] - 阳光保险集团2022年12月31日的内含价值为101,273百万元，较2021年的93,776百万元增长8%[143] - 阳光人寿2022年12月31日的内含价值为75,913百万元，较2021年的72,755百万元增长4.3%[143] - 阳光人寿2022年新业务贡献为3,018百万元，与2021年的3,015百万元基本持平[144] - 阳光人寿2022年预期回报为5,318百万元，投资回报差异为-4,295百万元[148] - 阳光人寿2022年扣除要求资本成本后的有效业务价值为30,466百万元，较2021年的27,914百万元增长9.1%[143] - 阳光人寿2022年敏感性测试显示，投资回报率提高50个基点时，有效业务价值将增至38,328百万元，新业务价值将增至4,557百万元[150] - 阳光人寿2022年敏感性测试显示，风险贴现率提高50个基点时，有效业务价值将降至29,088百万元，新业务价值将降至2,771百万元[150] - 阳光人寿2022年敏感性测试显示，死亡率提高10%时，有效业务价值将降至30,089百万元，新业务价值将降至2,967百万元[150] - 阳光人寿2022年敏感性测试显示，保单失效和退保率提高10%时，有效业务价值将降至30,120百万元，新业务价值将降至2,918百万元[150] - 阳光人寿2022年敏感性测试显示，费用假设提高10%时，有效业务价值将降至30,104百万元，新业务价值将降至2,696百万元[150] - 公司建议派发截至2022年12月31日止年度的末期股息每股人民币0.18元（含税），合计约人民币20.7亿元[158] - 公司董事会批准了2022年利润分配计划，宣布2022年最终现金股息为每股人民币0.18元（含税），合计人民币20.7亿元[161] - 公司自2022年12月9日起在香港联交所主板上市，并已遵守《企业管治守则》除C.2.1条外的所有适用条文[155] - 公司董事会由五名执行董事、两名非执行董事及五名独立非执行董事组成，具有较高的独立性[155] - 公司截至2022年12月31日止年度的合并财务报表已由安永华明会计师事务所及安永会计师事务所审核[157] - 公司2022年度末期股息预计于2023年7月28日派付，H股股息以港元支付，适用汇率为股东大会