财务表现 - 公司2023年上半年保险服务收入为30,160百万元，同比增长7.3%[2] - 公司2023年上半年净利潤为2,966百万元，同比增长9.1%[2] - 公司2023年上半年净利潤为2,895百万元人民币[8] - 公司2023年上半年其他綜合收益为4,682百万元人民币[8] - 公司2023年上半年經營活動產生的現金流入淨額為15,823百万元人民币[11] - 公司2023年上半年投資活動產生的現金流出淨額為32,256百万元人民币[11] - 公司2023年上半年籌資活動產生的現金流入淨額為20,229百万元人民币[12] - 公司2023年上半年期末現金及現金等價物為12,042百万元人民币[12] - 公司2023年上半年支付股息為70百万元人民币[10] - 公司2023年上半年償還資產支持證券支付的現金為2,200百万元人民币[10] - 公司2023年上半年購買物業及設備、無形資產及其他資產支付的現金為1,622百万元人民币[11] - 公司2023年上半年收回投資收到的現金為107,172百万元人民币[11] - 公司2023年上半年人身保险分部保险服务收入为7,859百万，同比增长0.2%[71] - 公司2023年上半年财产保险分部保险服务收入为22,301百万，同比增长10.1%[71] - 公司2023年上半年其他业务分部收入为1,103百万，同比增长1,903.6%[71] - 公司2023年上半年净利潤为2,966百万，同比增长9.1%[71] - 公司2023年上半年保险服务收入总计30,160百万，同比增长7.3%[71] - 公司2023年上半年利息收入为4,888百万，同比增长-31.4%[71] - 公司2023年上半年投资收收益为2,858百万，同比增长-59.9%[71] - 公司2023年上半年其他收入为1,317百万，同比增长-0.7%[71] - 公司2023年上半年费用总计35,250百万，同比增长3.1%[71] - 公司2023年上半年税前利润为3,731百万，同比增长33.9%[71] - 公司2023年上半年总保费收入678.1亿元，同比增长7.7%[86] - 公司2023年上半年实现保险服务收入301.6亿元，同比增长7.3%[86] - 公司2023年上半年归属母公司股东的净利润29.0亿元，同比增长9.0%[86] - 公司2023年上半年内含价值为1,049.8亿元，较上年末增长3.7%[86] - 公司2023年上半年年化总投资收益率3.5%[86] - 公司截至2023年6月30日有效客户数约3,192万[86] - 公司寿险总保费收入458.5亿元，同比增长9.0%[86] - 公司寿险新单期缴保费收入139.5亿元，同比增长53.4%[86] - 公司寿险上半年新业务价值26.8亿元，同比增长37.1%[86] - 原保險保費收入219.3億元，同比增長5.1%，其中非保證險業務同比增長14.1%，保證險業務同比下降45.1%[87] - 家用車保費增速9.5%，新能源車保費增速80.3%，農險保費增速42.9%，政策性健康險保費增速74.6%[87] - 承保綜合成本率98.2%，同比下降0.7個百分點[87] - 上半年實現總投資收益76.9億元，年化總投資收益率3.5%，年化綜合投資收益率4.9%[87] - 第三方資產管理規模為3,664.9億元[87] - 服務機器人為語音呼入客戶提供的業務辦理智能化率70%，智能化諮詢服務率90%以上，客戶滿意度86%以上[87] - 陽光GPT上線3個月內，累計使用次數34.5萬次，覆蓋65%的員工[88] - 2023上半年為實體經濟提供風險保障32.6萬億元，為「一帶一路」項目提供風險保障669.8億元[89] - 總資產499,240百萬元，同比增長10.1%，總權益66,591百萬元，同比增長12.2%[91] - 保險服務收入30,160百萬元，同比增長7.3%，淨利潤2,966百萬元，同比增長9.1%[92] - 公司2023年上半年集团内含价值为104,982百万元人民币，同比增长3.7%[95] - 阳光人寿2023年上半年新业务价值为26.8亿元人民币，同比增长37.1%[95] - 公司2023年上半年总保费收入为458.5亿元人民币，同比增长9.0%[96] - 阳光人寿2023年上半年新单期缴保费收入为139.5亿元人民币，同比增长53.4%[96] - 公司2023年上半年个险渠道总保费收入为109.1亿元人民币，同比增长28.8%[97] - 个险渠道2023年上半年新单期缴保费收入为30.2亿元人民币，同比增长67.7%[99] - 公司2023年上半年银保渠道总保费收入为310.6亿元人民币，同比增长5.2%[97] - 银保渠道2023年上半年新单期缴保费收入为106.4亿元人民币，同比增长51.6%[97] - 公司2023年上半年有效客户数为1,351万[96] - 个险渠道2023年上半年人均产能为2.6万元人民币，同比增长63.0%[99] - 2023年上半年月均人力为55,351人，同比下降15.8%[101] - 2023年上半年人均产能为25,756元，同比增长63.0%[101] - 银保渠道2023年上半年总保费收入310.6亿元，同比增长5.2%，其中新单期缴保费收入106.4亿元，同比增长51.6%[102] - 银保渠道网均产能约9.4万元，同比增长31.0%，队伍人均产能约19.0万元，同比增长36.3%[102] - 2023年上半年其他渠道总保费收入合计38.8亿元，同比下降4.6%[103] - 2023年上半年有效保单累计首年标准保费15万元及以上的客户数增长30.7%，5万元及以上的客户数增长19.9%[104] - 2023年上半年寿险总保费收入39,694百万元，同比增长11.4%，其中传统型寿险保费收入32,914百万元，同比增长52.5%[105] - 2023年上半年13个月保费继续率为92.7%，同比提升2.7个百分点，25个月保费继续率为85.6%，同比提升9.1个百分点[107] - 2023年上半年广东地区保费收入2,976百万元，同比增长19.6%，深圳地区保费收入2,926百万元，同比增长37.2%[108] - 公司人身保险分部的保险服务收入同比增长0.2%，达到7859百万元[113][114] - 公司人身保险分部的净利润同比增长5.2%，达到2426百万元[113][117] - 公司财产保险业务的原保险保费收入同比增长5.1%，达到219.3亿元[119][120] - 公司财产保险业务的承保综合成本率同比下降0.7个百分点，达到98.2%[119] - 公司财产保险业务的意外伤害和短期健康险保费收入同比增长26.3%，达到3081百万元[121] - 公司财产保险业务的货物运输险保费收入同比增长214.5%，达到1129百万元[121] - 公司财产保险业务的责任险保费收入同比增长40.9%，达到1612百万元[121] - 公司财产保险业务的有效客户数达到1914万[119] - 公司“我家阳光”APP累计用户达到448.4万人[110] - 公司风险监控预警平台“天眼系统”重构101项保单风险指标，新增198项人员风险指标[112] - 2023年上半年，公司全险种承保综合成本率为98.2%，同比下降0.7个百分点[122] - 机动车辆险原保险保费收入为128.8亿元，同比增长3.0%，综合成本率为98.3%[124] - 非机动车辆险原保险保费收入为90.5亿元，同比增长8.4%，综合成本率为98.7%[125] - 意外伤害和短期健康险原保险保费收入为30.8亿元，同比增长26.3%，综合成本率为94.8%[126] - 保证险原保险保费收入为17.4亿元，同比减少45.1%，综合成本率为99.5%[127] - 责任险原保险保费收入为16.1亿元，同比增长40.9%，综合成本率为98.3%[128] - 货物运输险原保险保费收入为11.3亿元，同比增长214.5%，综合成本率为103.3%[128] - 2023年上半年，家用车续保率为65.3%，同比提升3.1个百分点[129] - 前十大地区原保险保费收入合计为21,929百万元，同比增长5.1%[130] - 阳光财险2023年上半年平台注册用户总数达1,056万人，累计服务客户超1.58亿人次[132] - 阳光财险2023年上半年累计完成风控作业9,000余份，提供预警信息41万余次，累计减损金额超4,500万元[134] - 阳光财险2023年上半年保险服务收入为22,291百万元，同比增长10.1%[135][136] - 阳光财险2023年上半年净利潤为814百万元，同比下降21.7%[135][140] - 阳光财险2023年上半年总投資資產規模為4,666.0億元，較上年末增長12.4%[142] - 阳光财险2023年上半年利息收入、投資收益和預期信用損失合計金額為807百万元，同比下降35.1%[137] - 阳光财险2023年上半年應佔聯營企業和合營企業收益及虧損為92百万元，同比增长5.7%[135][137] - 阳光财险2023年上半年保險服務費用為21,336百万元，同比增长9.2%[135][137] - 阳光财险2023年上半年承保財務損益為342百万元，同比增长4.6%[135][138] - 阳光财险2023年上半年所得稅為238百万元，同比增长15.0%[135][139] - 固定收益类金融资产占比70.0%，较上年末上升2.9个百分点，金额增长17.4%至3269.12亿元人民币[143] - 债券投资占比52.3%，较上年末上升8.1个百分点，金额增长33.1%至2441.92亿元人民币[143] - 权益类金融资产占比21.0%，较上年末下降1.3个百分点，金额增长5.7%至979.49亿元人民币[143] - 固定收益类理财产品规模为517.6亿元人民币，占总投资资产的11.1%[145] - 公司持有境内发行债券（不含政府债券和政策性金融债）的外部评级机构信用级别在AA+级及以上的约为99.2%，其中AAA级及以上的占比约为96.9%[145] - 净投资收益为73.38亿元人民币，较上年下降6.3%[148] - 总投资收益为76.94亿元人民币，较上年增长1.3%[148] - 综合投资收益为134.73亿元人民币，较上年增长440.0%[148] - 净投资收益率（年化）为3.4%，较上年下降0.8个百分点[148] - 综合投资收益率（年化）为4.9%，较上年上升2.2个百分点[148] - 2023年上半年公司实现净投资收益73.4亿元，年化净投资收益率为3.4%，年化总投资收益率为3.5%，综合投资收益134.7亿元，年化综合投资收益率为4.9%[150] - 截至2023年6月30日，阳光资管受托管理资产规模7500.9亿元，较上年末下降0.9%，其中受托管理第三方资产规模3664.9亿元，较上年末下降11.7%[151][152] - 2023年上半年公司经营活动产生的现金流入净额为158.23亿元，同比下降26.7%，投资活动使用的现金流出净额为322.56亿元，同比下降18.3%，筹资活动产生的现金流入净额为120.42亿元，同比大幅增长197.5%[155] - 截至2023年6月30日，公司现金及现金等价物为202.3亿元，定期存款为62.0亿元，固定收益类金融资产投资账面价值为3269.1亿元，权益类金融资产投资账面价值为979.5亿元[156] - 截至2023年6月30日，公司资产负债率为86.7%，较2022年末的86.9%略有下降[154] - 截至2023年6月30日，公司核心资本为777.77亿元，同比增长11.5%，实际资本为1041.20亿元，同比增长9.2%，核心偿付能力充足率为152%，综合偿付能力充足率为203%[158] - 截至2023年6月30日，阳光人寿核心资本为521.26亿元，同比增长20.8%，实际资本为723.80亿元，同比增长15.7%，核心偿付能力充足率为123%，综合偿付能力充足率为170%[158] - 截至2023年6月30日，阳光财险核心资本为119.40亿元，同比增长10.2%，实际资本为180.28亿元，同比增长6.1%，核心偿付能力充足率为146%，综合偿付能力充足率为220%[158] - 截至2023年6月30日，公司在银行间市场进行债券正回购交易形成的卖出回购证券对应质押债券账面价值为283.0亿元，持有证券交易所质押库债券账面价值为66.0亿元[160] - 公司银行借款总余额为人民币3.3亿元[161] - 汇率波动风险导致税前权益减少15.5亿元，税前利润减少8.9亿元[162] - 公司未决诉讼预计不会对财务状况和经营成果造成重大负面影响[163] - 公司与阳光资管签订委托投资管理服务框架协议，涉及投资管理费、咨询服务费及其他服务费[164] - 公司计划将不低于6亿股、不超过30亿股境内未上市股份转换为H股[167] - 公司首次公开发售募集资金总额为67.05亿港元，其中64.58亿港元用于向阳光财险及阳光人寿定向增资[168] - 公司预计2023年下半年保险业发展空间将进一步打开[169] - 公司将继续推进“纵横计划”与“伙伴行动”，以提升业务发展[170] - 阳光保险集团截至2023年6月30日的内含价值为104,982百万元人民币，较2022年12月31日的101,273百万元人民币有所增长[183] - 阳光人寿截至2023年6月30日的内含价值为81,158百万元人民币，较2022年12月31日的75,913百万元人民币有所增长[183] - 阳光人寿扣除要求资本成本后的半年新业务价值为2,679百万元人民币，较2022年6月30日的1,954百万元人民币有所增长[184] - 阳光人寿银保渠道的半年新业务价值为1,677百万元人民币，较2022年6月30日的1,125百万元人民币有所增长[185] - 阳光人寿主要业务账户的投资回报率假设为5.0%，银保分红险趸缴账户和银保万能险趸缴账户的投资回报率假设为5.3%[175] - 阳光人寿的风险贴现率假设为11%[175] - 阳光人寿的死亡率假设基于行业标准生命表《中国人身保险业经验生命表（2010-2013）》[176] - 阳光人寿的发病率假设基于行业经验发生率表《中国人身保险业重大疾病经验发生率表(2020)》[177] - 阳光人寿的费用假设包括获取费用和维持费用，假设未来每年3%的费用通胀率[179] - 阳光人寿的所得税率假设为25%[181] - 阳光人寿期初内含价值为75,913百万元，期末内含价值为81,158百万元，增长6.9%[188] - 阳光保险集团期末内含价值为104,982百万元，其中阳光人寿贡献81,158百万元，其他业务贡献25,106百万元[188] - 新业务贡献为2,679百万元，预期回报为2,854百万元，投资回报差异为-262百万元[188] - 阳光人寿在基础情景下的有效业务价值为32,800百万元，半年新业务价值为2,679百万元[191] - 风险贴现率提高50个基点时，阳光人寿有效业务价值降至31,230百万元，半年新业务价值降至2,464百万元[191] - 投资回报率提高50个基点时，阳光人寿有效业务价值增至42,253百万元，半年新业务价值增至4,112百万元[191] - 死亡率提高10%时，阳光人寿有效业务价值降至32,382百万元，半年新业务价值降至2,635百万元[191] - 保单失效和退保率提高10%时，阳光人寿有效业务价值降至32,439百万元，半年新业务价值降至2,602百万元[191] - 费用假设提高10%时，阳光人寿有效业务价值降至32,422百万元，半年新业务价值降至2,412百万元[191] - 阳光保险集团内含价值信息经毕马威独立精算师审阅，确认其方法和假设符合行业标准[192][193] - 公司已采纳香港上市规则附录十《标准守则》作为董事和监事进行证券交易的行为准则，所有董事和监事确认报告期内一直遵守该标准[195] - 公司2023年中期财务资料已由安永会计师事务所审阅，并由董事会审计委员会审阅[196] - 公司不宣派截至2023年6月30日止六个月的中期股息[196] - 董迎秋先生自2023年8月25日起不再担任公司联席