税前净收入变化 - 2023年12月31日止年度，公司税前净收入为3720万美元，较2022年同期的3930万美元减少200万美元，降幅5.2%[510] 信贷损失拨备变化 - 2023年12月31日止年度，公司信贷损失拨备较2022年同期的450万美元增加1670万美元，增幅373.5%[511] 净息差情况 - 2023、2022和2021年12月31日止年度，公司净息差分别为4.97%、4.82%和5.12%[515] 贷款总利息收入变化 - 2022年贷款总利息收入较2021年增加1860万美元，增幅33.4%，达7440万美元，主要因贷款平均余额增加2.376亿美元至11.4亿美元[514] 每股派息情况 - 2023年前两季度公司每股派息0.16美元，第三和第四季度增至每股0.21美元，预计未来继续按每股0.21美元进行季度派息[520] 贷款组合及准备金情况 - 截至2023年12月31日，公司贷款组合总计13.4亿美元，贷款信用损失准备金为1970万美元[602] 存款结构情况 - 截至2023年12月31日，非利息活期存款为4.82349亿美元，占比30.4%；有息交易存款为7.0215亿美元，占比44.1%[610] - 截至2023年12月31日，储蓄存款为1.50116亿美元，占比9.4%；小额定期存款（低于25万美元）为1.6869亿美元，占比10.6%[610] - 截至2023年12月31日，大额定期存款（25万美元及以上）为8808.6万美元，占比5.5%；有息存款总额为11.09042亿美元，占比69.6%[610] - 截至2023年12月31日，公司存款总额为15.91391亿美元[610] 净收入、经营活动、投资活动、融资活动现金情况 - 2023年净收入为28,275美元，2022年为29,638美元，2021年为23,159美元[611] - 2023年经营活动提供的净现金为49,125美元，2022年为39,714美元，2021年为30,133美元[611] - 2023年投资活动使用的净现金为130,857美元，2022年为342,769美元，2021年为43,493美元[611] - 2023年融资活动提供的净现金为153,659美元，2022年为207,318美元，2021年为64,311美元[611] 股东权益及借款额度情况 - 截至2023年12月31日，股东权益总额增至1.703亿美元，2022年为1.441亿美元，2021年为1.274亿美元[617] - 截至2023年12月31日，基于质押贷款价值，公司在联邦住房贷款银行的借款额度为1.592亿美元，2022年为1.292亿美元[614] 利率变动对净利息收入百分比变化情况 - 利率变动400个基点时，2023年净利息收入百分比变化为23.35%，2022年为13.41%，2021年为32.34%[627] - 利率变动300个基点时，2023年净利息收入百分比变化为19.04%，2022年为9.96%，2021年为23.63%[627] - 利率变动200个基点时，2023年净利息收入百分比变化为14.74%，2022年为6.50%，2021年为14.88%[627] - 利率变动100个基点时，2023年净利息收入百分比变化为10.42%，2022年为2.99%，2021年为6.07%[627] 油气资产价值情况 - 截至2023年12月31日，油气资产价值为1350万美元[635] 贷款信用损失准备金变化 - 2023年和2022年12月31日，贷款信用损失准备金分别为1969.1万美元和1473.4万美元[638] 总利息收入、净利息收入、净利润、每股收益情况 - 2023年总利息收入为1.21544亿美元，2022年为7874.9万美元，2021年为5628.9万美元[640] - 2023年净利息收入为8254.6万美元，2022年为6942.7万美元，2021年为5323.6万美元[640] - 2023年净利润为2827.5万美元，2022年为2963.8万美元，2021年为2315.9万美元[640] - 2023年基本每股收益为3.09美元，2022年为3.26美元，2021年为2.56美元[640] - 2023年摊薄每股收益为3.05美元，2022年为3.22美元，2021年为2.55美元[640] 普通股发行和流通股数情况 - 截至2023年12月31日，普通股发行和流通股数为919.7696万股，2022年为913.1973万股[637] 贷款修改情况 - 2023年贷款修改涉及金额为1010.8万美元，占比1.9%[651] 商业房地产贷款情况 - 截至2022年12月31日，公司有120万美元的商业房地产贷款[653] 所得税拨备情况 - 2023、2022、2021年所得税拨备分别为8948美元、9619美元、7755美元[658] 未偿还信用证及担保贷款抵押物价值情况 - 2023年和2022年未偿还信用证分别为40万美元和80万美元，对应担保贷款抵押物价值分别约为1.596亿美元和1.3亿美元[661] 股票回购计划情况 - 2021年10月28日至2023年10月28日回购计划授权回购75万股，无回购；2023年10月30日新回购计划授权回购75万股，截至2023年12月31日无回购[662] 递延所得税资产、负债及净递延所得税资产情况 - 2023年和2022年递延所得税资产分别为8088美元和7595美元，递延所得税负债分别为 - 2201美元和 - 2132美元，净递延所得税资产分别为5887美元和5463美元[674] 巴塞尔协议III资本规则要求 - 巴塞尔协议III资本规则要求银行和公司满足四项最低资本标准：一级杠杆比率至少4.0%、CET1与风险加权资产比率4.5%、一级资本与风险加权资产比率至少6.0%、总资本与风险加权资产比率至少8.0%[680] 银行留存收益用于股息宣告情况 - 截至2023年12月31日，银行约6550万美元留存收益可用于无需事先监管批准的股息宣告[681] 租赁费用情况 - 2023、2022、2021年租赁费用分别为25.1万美元、15.5万美元、17.5万美元[682] 401(k)计划雇主供款情况 - 公司401(k)计划雇主供款在2023、2022、2021年分别为39.9万美元、36.6万美元、26.7万美元[685] 股票激励计划相关薪酬费用及可授予股份情况 - 2023、2022、2021年股票激励计划相关薪酬费用分别为216.4万美元、138.4万美元、104万美元，截至2023年12月31日有637371股可用于未来授予[686] 股票期权和受限股票单位情况 - 2023年末未偿还股票期权为220,939份，加权平均行使价格17.52美元，加权平均剩余合同期限5.64年，总内在价值2,172,070美元；可行使股票期权为173,684份，加权平均行使价格18.04美元，加权平均剩余合同期限5.27年，总内在价值1,616,278美元[688] - 2023年末受限股票单位（RSU）期末余额为211,461股，加权平均授予日公允价值为26.98美元[697] 计算基于股票的薪酬费用假设情况 - 2022年计算基于股票的薪酬费用的假设：无风险利率3.47%，股息收益率1.96%，股票价格波动率34.92%，预期期限7.01年[700] 未确认薪酬费用情况 - 截至2023年12月31日，约450万美元未确认薪酬费用与211,000份未归属RSU相关，15.6万美元未确认薪酬费用与221,000份未归属和/或未行使股票期权相关；RSU费用预计在3.85年加权平均期间确认，股票期权费用预计在1.29年加权平均期间确认[701] 向关联方发放未偿还贷款情况 - 2023年12月31日和2022年12月31日，公司向高管、董事、大股东及其关联方发放的未偿还贷款分别约为20.3万美元和13.2万美元[693] 非经常性公允价值计量情况 - 2023年12月31日和2022年12月31日，非经常性公允价值计量中，抵押依赖的减值贷款分别为16,370千美元和6,553千美元，资产退休义务为361千美元[704] 具有表外风险的金融工具情况 - 2023年12月31日和2022年12月31日，具有表外风险的金融工具中，承诺授信分别为256,888千美元和198,027千美元，财务和履约备用信用证分别为4,247千美元和1,043千美元[711] 巴塞尔协议III资本留存缓冲要求 - 巴塞尔协议III资本规则要求在监管最低风险资本要求之上设置2.5%的资本留存缓冲[692] 商誉情况 - 截至2023年12月31日，合并资产负债表上记录的商誉达850万美元[712] 可供出售债务证券公允价值报告情况 - 可供出售债务证券采用Level 2输入值按公允价值报告，公司从独立定价服务机构获取公允价值计量[703] 抵押依赖受损资产退休义务贷款、现金及银行到期款项、贷款净额、存款公允价值情况 - 2023年12月31日，抵押依赖受损的资产退休义务贷款公允价值为1637.0361万美元，2022年为65.53万美元，2022年加权平均为20%，2023年为0%[714] - 2023年12月31日，现金及银行到期款项账面价值和公允价值均为1.81042亿美元，2022年为1.09115亿美元[714] - 2023年12月31日，贷款净额账面价值为13.41148亿美元，公允价值为13.37783亿美元；2022年账面价值为12.55722亿美元，公允价值为12.52378亿美元[714] - 2023年12月31日，存款账面价值为15.91391亿美元，公允价值为15.90295亿美元；2022年账面价值为14.314亿美元，公允价值为14.29565亿美元[714] 表外信贷风险信用损失准备金情况 - 2023年1月1日公司采用ASU 2016 - 13，估计表外信贷风险的信用损失准备金，未偿还贷款承诺准备金在2023年12月31日为46.4万美元，2022年12月31日为0[735] 酒店贷款和能源贷款情况 - 截至2023年12月31日，酒店贷款占总贷款的22%，未偿还余额为2.985亿美元，未使用承诺为570万美元；能源贷款占总贷款的14%，未偿还余额为1.906亿美元，未使用承诺为5510万美元[736] 使用权租赁资产、负债及租赁期限、折现率情况 - 截至2023年12月31日，使用权租赁资产为200万美元，相关租赁负债为200万美元，经营租赁加权平均剩余租赁期限为16.0年，加权平均折现率为3.8%[738] 收入情况 - 2023 - 2021年年底收入分别为100.1万美元、77.7万美元、79.9万美元[738] 非可撤销经营租赁未来最低租赁承诺情况 - 2024 - 2028年及以后非可撤销经营租赁的未来最低租赁承诺分别为55.3万美元、35.3万美元、27.4万美元、20万美元、10.8万美元、85万美元，总租赁付款为233.8万美元，减去估算利息35万美元后，经营租赁负债为198.8万美元[739] 总资产、总负债、股东权益情况 - 2023年12月31日总资产为1.72258亿美元，总负债为193.2万美元，股东权益为1.70326亿美元；2022年总资产为1.4582亿美元，总负债为172万美元，股东权益为1.441亿美元[733] 资产报废义务情况 - 2023年1月1日资产报废义务为0美元，负债增加350,563美元，增值费用10,517美元，12月31日资产报废义务为361,080美元[741] 子公司银行股息、净收入、综合收入情况 - 2023年、2022年、2021年子公司银行股息分别为6,790美元、4,738美元、4,078美元[744] - 2023年、2022年、2021年净收入分别为28,275美元、29,638美元、23,159美元[744] - 2023年、2022年、2021年综合收入分别为31,433美元、20,191美元、23,303美元[744] 经营活动、融资活动净现金及现金及银行应收款期末余额、已宣告但未支付