公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年6月30日止6个月，公司收入为1,543,055千港元，较去年同期的1,207,792千港元增长28%[3] - 普通股股东应占溢利2023年上半年为119,420千港元，较去年同期的161,251千港元下降26%[3] - 2023年中期股息为95,540千港元，与去年同期的95,608千港元基本持平[3] - 2023年派息比率为80%，较去年同期的59%增加21个百分点[3] - 2023年股东权益回报率（年度化）为1.6%，较去年同期的2.1%下降0.5个百分点[3] - 2023年每股基本盈利为1.25港仙，较去年同期的1.68港仙下降26%[3] - 截至2023年6月30日，公司总资产为102,803,973千港元，较2022年12月31日的94,455,086千港元增长9%[3] - 2023年6月30日流动负债总额为74,572,711千港元，较2022年12月31日的66,492,350千港元增长12.15%[7] - 2023年6月30日流动资产净值为10,761,407千港元，较2022年12月31日的11,180,481千港元下降3.75%[7] - 2023年6月30日资产总额减流动负债为28,231,262千港元，较2022年12月31日的27,962,736千港元增长0.96%[7] - 2023年6月30日非流动负债总额为13,254,988千港元，较2022年12月31日的13,026,540千港元增长1.75%[7] - 2023年6月30日资产净值为14,976,274千港元，较2022年12月31日的14,936,196千港元增长0.27%[7] - 2023年6月30日普通股股东应占权益为14,843,111千港元，较2022年12月31日的14,806,699千港元增长0.25%[8] - 2023年6月30日非控股权益为133,163千港元，较2022年12月31日的129,497千港元增长2.83%[8] - 2023年6月30日权益总额为14,976,274千港元，较2022年12月31日的14,936,196千港元增长0.27%[8] - 2023年上半年集团未经审核总收益为1547290千港元，2022年同期为1209684千港元，同比增长约27.9%[13][14] - 2023年上半年除税前溢利为112149千港元，2022年同期为171096千港元，同比下降约34.4%[13][14] - 2023年上半年母公司普通股股东应占溢利119,420,000港元，2022年为161,251,000港元；已发行普通股加权平均数9,553,994,707股，2022年为9,603,856,707股[22] - 2023年中期公司收入同比上升28%达15.43亿港元，普通股股东应占溢利达1.19亿港元[37] - 2023年中期总资较2022年年底上升9%至1028.0亿港元[37] - 2023年中期中期股息每股0.01港元，派息比率约80%[37] - 2023年6月30日，集团总资产为1028.0亿港元，较2022年年底增加9%，总负债为878.3亿港元，较2022年年底增加10%，权益总额为149.7亿港元，较2022年年底下跌0.3%[45] - 2023年6月30日，集团名义杠杆比率为6.02倍（2022年年底：5.44倍），剔除代客户持有金融产品的金融资产后杠杆比率为2.66倍（2022年年底：2.37倍），负债权益比率为1.20倍（2022年年底：1.09倍），流动比率为1.14倍（2022年年底：1.17倍）[48] - 2023年6月30日，集团流动资产为853.3亿港元，较2022年年底上升10%，现金及现金等价物结余为119.7亿港元（2022年年底：77.6亿港元），净现金流入为42.1亿港元（2022年上半年：流出3.17亿港元）[50] - 董事会宣派截至2023年6月30日止6个月中期股息每股0.01港元，2022年同期为中期股息每股0.01港元及特别股息每股0.03港元[54] 各业务线收益关键指标变化 - 2023年上半年佣金及费用收益为341,975千港元，较去年同期的451,312千港元下降24%[3] - 2023年上半年利息收益为1,189,534千港元，较去年同期的924,606千港元增长29%[3] - 2023年上半年佣金及手续费收益为341975千港元，2022年同期为451312千港元，同比下降约24.2%[13][14] - 2023年上半年利息及票息收益为1189534千港元，2022年同期为924606千港元，同比增长约28.7%[13][14] - 2023年上半年交易及投资净收益为11546千港元，2022年同期亏损168126千港元，同比扭亏为盈[13][14] - 佣金及费用收益同比下降24%至3.42亿港元，利息类收益同比上升29%至11.90亿港元，交易及投资净收益约为1200万港元（2022年同期亏损1.68亿港元）[41][42] - 财富管理分部收益同比上升59%至8.93亿港元，机构投资者分部收益同比下跌26%至5.27亿港元，企业融资分部收益同比下降40%至8800万港元，投资管理分部收益达3500万港元（2022年同期亏损2.08亿港元）[43] 公司成本相关关键指标变化 - 2023年上半年员工成本为371535千港元，2022年同期为337345千港元，同比增长约10.1%[17] - 2023年上半年融资成本为712145千港元，2022年同期为330149千港元，同比增长约115.7%[18] - 2023年上半年给予客户贷款及垫款净减值拨备为19292千港元，2022年同期为4095千港元，同比增长约371.1%[13][14] - 2023年上半年应收账款净减值拨备为5237千港元，2022年同期为5861千港元，同比下降约10.6%[13][14] - 2023年上半年折旧为40753千港元，2022年同期为38908千港元，同比增长约4.7%[13][14] - 2023年上半年专业及咨询费32,826千港元，2022年为43,006千港元[19] - 2023年上半年即期税项14,121千港元，2022年为35,356千港元；递延税项 - 24,149千港元，2022年为 - 27,743千港元[20] - 集团总成本同比上升38%至14.35亿港元，融资成本同比上升1.2倍，香港银行同业拆息平均利率同比上升12.58倍至约3.52%，伦敦银行同业拆息平均利率同比上升6.94倍至4.86%[44] 公司业务相关资产负债关键指标变化 - 2023年6月30日孖展贷款8,310,190千港元，2022年12月31日为8,120,943千港元；定期贷款235,365千港元，2022年12月31日为467,662千港元[24] - 2023年6月30日应收款项账面价值8,644,421千港元，2022年12月31日为5,674,142千港元；减值拨备 - 37,968千港元，2022年12月31日为 - 32,756千港元[25] - 2023年企业客户及投资基金应收款未逾期155,721千港元，2022年为44,232千港元；逾期一个月以内3,085千港元，2022年为187千港元；逾期一至三个月860千港元，2022年为56千港元；逾期三个月以上64,849千港元，2022年为62,986千港元[29] - 2023年6月30日应付款项为20455966千港元，2022年12月31日为16726328千港元[30] - 2023年6月30日计息借款为7436290千港元，2022年12月31日为9349007千港元[32] - 2023年6月30日资本承担约为10285000港元，2022年12月31日为9798000港元[33] - 2023年6月30日承销责任约为553百万港元，2022年12月31日为1755百万港元[34] - 公司持有上限为350亿港元的中期票据计划和上限为150亿美元的担保结构性票据计划，2023年6月30日，已发行及未偿还的中期票据及结构性票据分别为107亿港元（2022年年底：48亿港元）及53亿美元（2022年年底：49亿美元）[51] 市场环境关键指标变化 - 2023年上半年恒生指数跌4%，联交所每日成交金额同比下跌16%至1155.0亿港元[35] - 2023年上半年香港股票市场首次公开招股集资总额同比下降10%至178.0亿港元，一、二级市场集资总额同比下跌35%至743.9亿港元[35] - 2023年上半年G3货币债券发行总金额同比跌27%至约1198.0亿美元[35] - 香港首次公开招股集资总额同比下降10%、股票成交量同比下降16%，相关美元债券发行金额同比下降27%[41] 公司历史及运营相关信息 - 公司于2010年3月8日在香港注册成立，7月8日在香港联交所主板上市[9] - 公司经营业务分为财富管理、机构投资者服务、企业融资服务、投资管理和“其他”五个分部[12] 公司ESG相关信息 - 公司6月实现首次运营层面碳中和，4月标普上调其ESG评分，分数领先全球82%的同业[40] - 6月底集团将ESG风险因素考量纳入最新的信用风险政策[40] 公司重大事项相关信息 - 2022年中期已支付特别股息约286,552,000港元，每股普通股0.03港元[1] - 2023年中期股息约95,540,000港元或每股0.01港元，2022年为95,878,000港元或每股0.01港元；2022年特别股息约287,633,000港元或每股0.03港元[21] - 截至2023年6月30日止6个月，集团无附属、联营及合营企业重大收购及出售[52] - 公司于2023年9月12日暂停办理股份过户登记，过户文件及股票须于9月11日下午4时30分前送交[55] - 截至2023年6月30日止6个月，公司及其附属公司无购回、出售或赎回上市证券[56] 公司合规及治理相关信息 - 2023年1月1日至6月30日，公司遵守企业管治守则，仅董事主席未出席5月22日股东大会[56] - 2023年1月1日至6月30日，全体董事遵守董事证券交易标准守则[57] - 外聘核数师毕马威已审阅截至2023年6月30日止6个月中期财务资料[58] - 截至公告日期，董事会有2名执行董事、3名非执行董事及3名独立非执行董事[59] 公司报告相关信息 - 截至2023年6月30日止6个月中期业绩公告已刊于联交所及公司网站[60] - 截至2023年6月30日止6个月中期报告将寄股东并刊于上述网站[60]