财报基本信息 - 财报为截至2023年12月31日财年的年度报告[2] - 公司注册地为英格兰和威尔士，主要行政办公室位于中国香港[2] 股权与证券信息 - 截至2023年12月31日，已发行2,753,520,756股面值为5便士的普通股[3] - 公司有多种证券在纽约证券交易所注册，包括代表2股普通股的美国存托股份、普通股、3.125% 2030年到期的优先票据、3.625% 2032年到期的优先票据[3] 业务覆盖与市场地位 - 公司的人寿和健康保险及资产管理解决方案惠及亚洲和非洲24个市场的超1800万客户[20] - 公司在14个亚洲寿险市场中的10个市场占据前三位，在8个非洲市场中的6个市场位列前五[81] - 公司在14个亚洲寿险市场中的10个占据前三位置，在8个非洲寿险市场中的6个占据前五位置[134] 各地区业务数据 - 中国大陆市场生命业务排名第5，Eastspring资管或咨询资金为97亿美元[21] - 中国香港和澳门市场生命业务排名第3，Eastspring资管或咨询资金为50亿美元[21] - 印度尼西亚市场生命业务排名第1，Eastspring资管或咨询资金为34亿美元[21] - 马来西亚市场生命业务排名第2，Eastspring资管或咨询资金为130亿美元[21] - 新加坡市场生命业务排名第3，Eastspring资管或咨询资金为1292亿美元[21] - 印度市场生命业务排名第4，Eastspring资管或咨询资金为385亿美元[21] 公司战略 - 公司战略目的是为每一个生命、每一个未来提供简单易获取的金融和健康解决方案[22] - 公司组织模式有东盟、非洲、大中华区、印度等多市场增长引擎[26] - 公司可持续发展战略由简单易获取的健康与金融保护、负责任投资、可持续业务三大支柱支撑[28] 市场环境数据 - 亚洲保险渗透率为GDP的8.1%[30] - 亚洲自付医疗费用占比达43%[34] - 中国大陆有14亿人口，健康和保障缺口约为8050亿美元[36] - 香港约有140万客户[36] - 台湾人口2400万，是亚太地区第五大寿险市场[36] - 东盟市场总人口超6亿[37] - 印度人口超14亿，自付医疗费用占比高达50%[40] - 非洲8个市场总人口超4亿[43] 公司目标 - 公司目标是到2027年将主要战略合作伙伴的保险产品渗透率从2022年的约8%提高到9 - 11%[49] - 2023年客户留存率降至86%，2022年为89%，目标是到2027年达到90%-95%[98] - 计划到2027年将应用程序数量削减一半以上，已在马来西亚推出PruServices 2.0 Web，可淘汰15个客服应用[114] 资产管理业务数据 - 2021年亚洲家庭财富总额超150万亿美元，Eastspring管理资产超2370亿美元[54] - 公司亚洲内部投资部门Eastspring管理的资产超过2370亿美元，在6个市场中排名前十[81] - 2023年Eastspring管理和提供建议的资金按实际汇率计算增长7%，达到2371亿美元[89] - 公司内部资产管理公司Eastspring覆盖11个市场，管理资产超2370亿美元，在6个市场中位居前十[137] 股息数据 - 2023年第二次中期现金股息为每股14.21美分，2022年为每股13.04美分，2021年为每股11.86美分；2023年第一次中期现金股息为每股6.26美分，2022年为每股5.74美分，2021年为每股5.37美分；2023年总现金股息为每股20.47美分，2022年为每股18.78美分，2021年为每股17.23美分，同比增长9%[62][63] - 董事会预计2024年年度股息将以7 - 9%的幅度增长[64] - 2023年公司总股息为每股20.47美分，较2022年增长9%，董事会预计2024年年度股息将增长7 - 9%[158] 销售渠道业务数据 - 2023年代理渠道年化保费等值（APE）销售额增长67%，代理销售占总APE销售额的48%[86] - 2023年银行保险渠道APE销售额较2022年增长3%，香港APE销售额增长超过上一年水平的三倍[87][88] - 2023年 bancassurance 渠道健康和保障产品APE销售占比从6%提升至超7%，销售额增长26%[95][105] - 2023年共售出约100万份新保单，定期保费保单占APE销售超90%[105] - 2023年APE销售额增长34%（按固定汇率计算增长37%），达到58.76亿美元[150] 财务关键指标变化 - 2023年采用IFRS 17后，按固定汇率计算税后利润为17.12亿美元，2022年税后亏损10.05亿美元；按实际汇率计算，2022年税后亏损9.97亿美元[90] - 2023年12月31日，公司估计股东盈余超过规定资本要求161亿美元，2022年12月31日为156亿美元；覆盖率为295%，2022年12月31日为302%[91] - 调整后股东权益增至373亿美元（2022年12月31日：352亿美元），相当于每股1356美分（2022年12月31日：1280美分）[154] - 公司杠杆率维持在目标范围底部，为20%（按穆迪基准估算）[155] - 2023年保险收入为93.71亿美元，2022年为85.49亿美元；2023年净利润为17.12亿美元，2022年亏损9.97亿美元[162] - 2021年持续经营业务税前利润为30.18亿美元，税后亏损28.13亿美元[163] - 2022年1月1日过渡到IFRS 17时，股东权益增加18亿美元[169] - 重述后的IFRS 17 2022年税后亏损9.97亿美元，较之前公布的利润10.07亿美元低20.04亿美元[169] - 按IFRS 17基准，2023年税后总利润为17.12亿美元，2022年亏损9.97亿美元，增加27.09亿美元[197] - 2023年股东税前利润从2022年的亏损6.43亿美元增至2.097亿美元，增加27.4亿美元[197] - 2023年股东税费用从2022年的3.54亿美元增至3.85亿美元，增加3100万美元[197] - 2023年股东税前利润增加27.4亿美元，主要因资产管理业务Eastspring利润增长10%、中心成本降低以及投资回报短期波动改善[197] - 2023年IFRS总利润有效税率为18%，2022年为负55%[198] - 按IFRS 4基准，2021年持续经营业务的IFRS税后总利润为22.14亿美元[198] - 2021年IFRS 4基准下IFRS总利润有效税率为17%[198] 代理相关数据 - 公司多渠道代理和银行保险分销平台平均每月有68000名活跃代理，是亚洲银行保险领域排名第一的独立保险公司[81] - 2023年月均活跃代理人数增长3%至约68,000人，超9,000人获得百万圆桌会资格[99] - 招牌职业转换者计划在7个市场招募超4,500名顾问，首年生产力是其他新代理的6倍[100] - 2023年115,000名代理使用PruForce平台，超400万条潜在客户线索被生成和分配，转化率为8%[101] - 公司拥有约6.8万名月均活跃代理人和超200家银行合作伙伴，其中10家为战略合作伙伴[136] 客户相关数据 - 2023年有4个业务单元在客户关系净推荐值排名前四分之一，2022年为3个；4个业务单元排名至少提升一个四分位[95] - 公司客户留存率达86%，4个业务单元在2023年实现了关系净推荐值（NPS）进入前四分之一[133][141] 技术与运营数据 - 2023年技术基础设施月事故数量降低60%，恢复时间缩短40%[115] - 合资企业CPL利用AI将非标准案件核保时间从3天缩短至1.5小时，理赔支付周转时间从1.29天缩短至0.45天[116] 股票回购与计划 - 2024年1月公司执行4100万美元股票回购计划以抵消2023年员工和代理股票计划发行的稀释影响[160] - 公司打算未来进一步回购股票，以抵消员工和代理股票计划奖励归属带来的预期稀释[160] - 2024年公司积极探索以股代息的使用，包括仅在香港发行，并通过在伦敦回购股票抵消稀释效应[159] 业务细分与分拆 - 公司经营和报告的细分市场按照IFRS 8定义和呈现，自2022年12月31日以来无变化[171] - 2021年9月13日公司完成美国业务分拆，美国业务自2021年底不再作为经营细分市场[171] 投资回报率数据 - 2023年债务证券和贷款的长期回报率范围为2.8%至8.4%，2022年为2.8%[180] - 2023年和2022年，权益类证券的长期回报率范围为8.6%至15.7%[181] - 2021年，公司对直接股票投资应用的长期回报率范围为7.3%至16.9%，集体投资计划持有的长期回报率范围为3.6%[194] 可持续发展目标 - 公司承诺到2050年实现净零排放，到2030年将加权平均碳强度（WACI）较2019年基线降低55%，2023年已较2019年基线降低50%[145]