可持续发展委员会组成 - 由董事会成立，至少三名成员，多为独立非执行董事[5] - 主席由董事会委任，应为非执行董事[5] 会议安排 - 每年至少开三次会，按需增开[6] - 法定人数为两名成员[9] 职责与合作 - 职权涵盖多层面，负责监督多项职责[10][11] - 需与其他委员会合作[14] 汇报与授权 - 主席会后向董事会汇报[14] - 获授权在集团承担费用下委任顾问等[17]

委员会组成 - 委员会须由至少三名独立非执行董事组成[5] - 委员会主席须为独立非执行董事，且已任职至少十二个月[5] 会议安排 - 委员会每年将召开至少三次会议[6] - 委员会会议法定人数为两名成员[6] 薪酬政策 - 委员会向股东建议适用全体董事的董事薪酬政策[9] - 公司非执行董事（董事会主席除外）酬金由整个董事会负责厘定[11] - 委员会批准适用于全体雇员的集团薪酬政策[13] - 委员会设计行政人员薪酬政策及常规[13] 开支政策 - 委员会协定批准执行总裁及董事会主席报销开支政策[13] 风险管理 - 委员会就薪酬架构等风险管理考虑因素向风险委员会征询意见[13] - 委员会需监察目标年薪或实际年薪达150万美元及以上雇员的薪酬及风险管理影响[14] 薪酬组合与协议 - 委员会至少每年检讨及批准执行董事、集团行政委员会成员、公司秘书及内部审核总监的个人薪酬组合[14][16] - 委员会批准向新聘任执行董事、集团行政委员会成员、公司秘书或内部审核总监提供的薪酬组合[14][16] - 委员会定期检讨执行董事、集团行政委员会成员的服务协议条款[14][16] 遣散安排 - 委员会检讨及批准有关执行董事、集团行政委员会成员、公司秘书及内部审核总监的遣散安排[14][16] 股份计划 - 委员会检讨所有就执行董事实施的股份计划设计及发展并提建议[17] 汇报与确认 - 每次会议后，委员会主席向董事会汇报讨论、建议及行动内容[19] - 委员会向审核委员会确认工作及披露公正、均衡且易理解[19] 法规遵循 - 委员会根据规定于年度报告说明工作并确保遵守相关法规[19] 授权事项 - 委员会获授权甄选委任顾问、调查事宜及索取资料[22]

会议安排 - 委员会每年至少召开三次会议[5] - 委员会会议法定人数为两名不受影响成员，其中一名须为主席或高级独立董事[9] 董事会相关 - 定期检讨董事会及其主要委员会规模、架构及组成[10] - 就董事会及其主要委员会变动向董事会作推荐意见[11] - 制订目标促进董事会多元化并跟进进展[11] - 持续检讨集团对执行董事及非执行董事领导需求[11] - 协助董事会规划执行总裁及执行董事继任[11] - 以任人唯贤为基础物色及提名候选人供董事会批准[11] - 每年检讨非执行董事独立性、履职时间及外部董事职务数量[12] - 配合董事会主席识别及满足董事发展需要[12] 评估监督 - 监督董事会等表现评估流程[14] - 确保独立方至少每三年进行一次外部检讨[14] - 审阅董事会表现检讨结果并提出推荐意见[14] 冲突处理 - 审议及认可实际或潜在处境冲突[14] - 特大冲突时向董事会提供建议[14] 企业管治 - 监督公司企业管治框架，确保符合标准[14] - 检讨公司遵守英国及香港企业管治规定情况[14] 汇报与报告 - 每次会议后委员会主席向董事会汇报[14] - 编制工作概述报告载入年度报告[14] 职权范围 - 至少每年检讨职权范围并向董事会提出变动[16]

风险委员会构成与会议 - 由至少三名独立非执行董事组成，至少一名为审核委员会成员[5] - 每年至少召开四次会议[4] - 会议法定人数为两名成员[8] 风险管理工作 - 每年检讨及核准集团最高风险并向董事会提意见[11] - 至少每三年一次促成对集团风险框架开展独立检讨[11] - 每年检讨内部模型整体成效并必要时向董事会建议[14] - 检讨确保各适用级别了解模型构成及结果的机制[14] - 批准集团内部经济资本评估结果及文件提交香港保监局[14] - 检讨年度自我风险与偿付能力评估并批准相关重大报告及披露内容[14] - 促进对自我风险与偿付能力评估成效开展独立检讨[14] 其他职责与工作 - 支持落实及维持风险管理、合规及公平待客文化[17] - 考虑集团对风险态度及承受能力调查结果[17] - 检讨职能部门成效，含资源、资料获取及独立性[17] - 检讨及监督管理层对风险兼合规总监调查结果回应情况[17] - 批准附属公司风险委员会标准职权范围并接收报告[17] - 会议后主席向董事会汇报讨论情况及建议[17] - 在年度报告内说明工作并确保遵守披露规定[20] - 主席就风险兼合规总监表现向总裁及薪酬委员会反馈[20] - 获授权提供资源、培训及评估自身表现[20] - 获授权调查事宜、索取资料及委托编制报告[20]

审核委员会组成 - 须由至少三名独立非执行董事组成，至少一名为风险委员会成员[3] 会议安排 - 每年召开至少四次会议，可按需召开额外会议[8] - 会议法定人数为两名成员[8] - 与外部核数师每年至少举行两次闭门会议[8] - 与内部审核总监、集团总法律顾问每年至少各举行一次闭门会议[8] 财务监察 - 监察集团年度报告及账目等财务报表真实性[11] - 检讨重大或异常交易会计处理方法及财务报表披露[11] - 对其他含财务资料报表进行初步检讨[11] - 监察年度综合财务报表法定审核[13] - 发布财务报表前审阅披露委员会确认内容[13] 非财务检讨 - 检讨年度或半年度报告等非财务汇报指标[14] 内部审核评估 - 至少每五年对内部审核职能部门进行一次独立评估[16] - 若内部审核总监任期超七年，每年检讨其独立性及客观性[18] 其他职责 - 在年度报告及账目中说明工作[21] - 至少每年检讨职权范围并向董事会提必要变动[20] - 考虑资源充足度及职能部门人员资历经验和培训计划[15] - 寻求管理层保证已设有效风险管理及内部监控框架[15] - 就外部核数师委任、续任或免任向董事会提建议[15] - 制订及执行委聘外部核数师提供非审核服务政策[15] - 检讨及批准内部审核职责及授权[16] - 检讨集团举报安排充分性及安全性[18]

公司荣誉与市场表现 - 中信保诚人寿荣获2025金融界“金智奖”杰出寿险公司奖 [1] - 2025年前三季度，公司实现保险业务收入278.33亿元，同比增长17% [2] - 2025年前三季度，公司净利润达31.4亿元，总资产突破2700亿元 [2] - 旗下资管子公司资产管理规模近3700亿元 [2] - 公司综合偿付能力充足率为215%，核心偿付能力充足率为110%，主体长期信用评级维持AAA [2] 战略转型与业务发展 - 公司积极应对行业变革，深化改革创新，强化资产负债联动管理，推进负债转型升级与资产配置优化 [2] - 2024年，公司开启“保险+”生态布局，协同中信旗下企业，并联合互联网及科技行业头部企业，探索打造“金融+非金融”养老综合服务体系 [3] - 2025年，公司正式发布“康养育富”全生命周期产品服务体系，以健康医疗、子女教育、养老陪伴、财富管理四大场景为核心，推动保险服务从“风险补偿”向“服务赋能”战略升级 [3] 产品与服务生态 - 在健康领域，公司构建以“检·诊·护·康”服务矩阵为核心的全流程健康管理闭环 [3] - 在养老领域，结合中国“9073”养老格局，构建“康护+旅居+居家”模式 [3] - 在子女教育领域，推出“教育规划+资源链接+风险保障”一站式服务 [3] - 在财富管理领域，依托股东资源推动传家品牌升级，探索打通境内外保险、银行、信托金融服务通道 [3] - 针对B端客户，公司2025年升级团体保险“信福”系列产品服务解决方案，构建“企业福利+家庭安全网”双层保障架构 [4] 投资与社会责任 - 公司坚持长期投资理念，发挥保险资金“耐心资本”优势 [5] - 截至2025年9月末，公司通过间接或直接投资覆盖国家级专精特新及链主企业近350家，并推出“专精特新企业专属团体保险保障计划” [5] - 公司将绿色理念融入经营全流程，截至2025年9月末，绿色及社会责任类投资规模达215.27亿元，在披露数据的寿险公司中位居前列 [5]

公司股份回购与注销 - 公司于2025年12月29日注销了约7.78万股已回购股份 [1]

公司行动 - 公司于2025年12月29日注销了约7.78万股已回购股份 [1]

股份信息 - 普通股每股0.05英磅，证券代号为02378[3] - 2025年12月24日开始时已发行股份总数为2,548,291,596[3] - 2025年12月29日结束时已发行股份总数为2,548,213,779[3] 股份变动 - 2025年进行股份购回并注销，已发行股份减少77,817，占比0.003054%[3] - 每股回购价为GBP 11.4753[3]

行业趋势：低利率环境下分红险成为市场新宠 - 国有六大行一年期定期存款利率在2025年5月跌破1%，五年期大额存单于11月从多家银行下架，传统“无风险收益”防线退潮 [1] - 2025年上半年人身险业银保渠道新单规模保费约5300亿元，分红险已成为主流配置 [1] - 截至2025年12月27日，寿险公司在售分红险产品达777款，占全部在售产品总数的46.20%，较2024年全年的348款激增超两倍 [3] 监管政策：非对称下调预定利率，引导市场发展 - 自2025年9月1日起，金融监管部门实施预定利率“非对称下调”，普通型人身险预定利率上限调至2.0%，分红型产品上限设为1.75% [2] - 分红险下调幅度相对较小，体现了监管鼓励发展浮动收益型产品的导向，为保险公司发力该领域提供支撑 [3] 产品逻辑：分红险的“固收+”属性契合当前需求 - 分红险收益结构具有双重性：一部分是写入合同的保证收益（预定利率上限1.75%），另一部分是依赖公司经营情况的浮动分红 [3] - 在当前利率环境下，银行5年期定存利率普遍降至1.5%左右，中低风险理财年化收益率滑落至2%左右，分红险“保证+浮动”结构提供了更高的潜在收益空间 [3] - 分红险红利主要来源于保险公司经营的“利差益”、“死差益”和“费差益”，其中利差是当前最主要的红利来源 [5] - 监管规定保险公司必须将可分配盈余的至少70%分配给保单持有人，消费者与公司是“利益共享、风险共担”的关系 [6] 公司案例：中信保诚人寿的分红险实践与综合实力 - 公司是国内最早涉足分红险领域的保险公司之一，在此赛道已深耕25年 [1][8] - 公司近十五年累计保单红利支出约75亿元，整体近十年平均红利实现率达102%，其中多款产品红利实现率100%，50余款产品近十年平均红利实现率超过100% [1][8] - 公司由中信集团和英国保诚集团各持股50%，2024年两大股东连续两轮增资共计50亿元，将其注册资本推高至73.6亿元 [9] - 截至2025年第三季度，公司综合偿付能力充足率为215%，核心偿付能力充足率为110%，主体长期信用评级维持在AAA [9] - 2024年公司综合投资收益率达7.52%，截至2025年第三季度末，资产管理总规模已近3700亿元 [10] - 截至2025年9月末，公司绿色及社会责任类投资规模达215.27亿元，覆盖近350家国家级专精特新及链主企业 [10] - 公司致力于构建“保险+服务”生态，于2025年发布“康养育富”全生命周期产品服务体系，围绕健康、教育、养老、财富四大场景提供综合解决方案 [11]