财务数据关键指标变化 - 2022年利息净收入693,687百万元，较2021年的690,680百万元增长0.43%[3] - 2022年手续费及佣金净收入129,265百万元，较2021年的133,024百万元下降2.83%[3] - 2022年营业收入841,441百万元，较2021年的860,880百万元下降2.26%[3] - 2022年净利润361,038百万元，较2021年的350,216百万元增长3.09%[3] - 2022年末资产总额39,609,657百万元，较2021年末的35,171,383百万元增长12.62%[3] - 2022年末客户贷款及垫款总额23,212,312百万元，较2021年末的20,667,245百万元增长12.31%[3] - 2022年末负债总额36,095,831百万元，较2021年末的31,896,125百万元增长13.17%[3] - 2022年末客户存款29,870,491百万元，较2021年末的26,441,774百万元增长12.97%[3] - 2022年每股净资产8.81元，较2021年的8.15元增长8.1%[3] - 2022年基本每股收益0.97元，较2021年的0.95元增长2.11%[3] - 2022年平均总资产回报率为0.97%，加权平均权益回报率为11.43%，净利息收益率为1.92%[5] - 2022年不良贷款率降至1.38%，拨备覆盖率为209.47%，贷款拨备率为2.90%[5] - 2022年核心一级资本充足率为14.04%，一级资本充足率为15.64%，资本充足率为19.26%[5] - 2022年一季度至四季度营业收入分别为226,858百万元、216,930百万元、207,331百万元、190,322百万元[8] - 2022年一季度至四季度归属母公司股东净利润分别为90,633百万元、80,873百万元、94,316百万元、94,661百万元[8] - 2022年总资增长12.6%至39.6万亿元，营业收入8,414亿元，净利润增长3.1%达3,610亿元[10] - 2022年按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财报中，归属母公司股东净利润和权益无差异[9] - 2022年手续费及佣金净收入占营业收入比例为15.36%，成本收入比为27.43%[5] - 2022年风险加权资产收益率为1.64%，风险加权资产占总资产比率为56.11%[5] - 2022年实现净利润3610.38亿元，比上年增加108.22亿元，增长3.1%，营业收入8414.41亿元，下降2.3%[14] - 利息净收入6936.87亿元，比上年增加30.07亿元，增长0.4%，占营业收入的82.4%[15] - 利息收入12803.76亿元，增加1181.58亿元，增长10.2%；利息支出5866.89亿元，增加1151.51亿元，增长24.4%[15] - 净利息差和净利息收益率分别为1.73%和1.92%，比上年均下降19个基点[15] - 客户贷款及垫款利息收入9001.49亿元，比上年增加680.13亿元，增长8.2%，主要是客户贷款及垫款平均余额增长11.3%所致[18] - 平均总资产回报率0.97%，加权平均权益回报率11.43%[14] - 营业费用2408.84亿元，增长2.0%，成本收入比27.43%，计提资产减值损失1824.19亿元，所得税费用615.27亿元，下降17.6%[14] - 客户贷款及垫款总额平均余额2022年为22248.094亿元，利息收入900.149亿元，平均收益率4.05%；2021年平均余额19996.414亿元，利息收入832.136亿元，平均收益率4.16%[20] - 投资利息收入2022年为2987.22亿元，比上年增加358.95亿元，增长13.7%，主要因投资平均余额增长12.5%[21] - 存款利息支出2022年为4800.83亿元，比上年增加824.58亿元，增长20.7%，主要是客户存款平均余额增长11.8%及平均付息率上升13个基点[24] - 2022年实现非利息收入1477.54亿元，比上年减少224.46亿元，下降13.2%，占营业收入比重为17.6%[28] - 手续费及佣金净收入2022年为1292.65亿元，比上年减少37.59亿元，下降2.8%[29] - 其他非利息收益2022年为184.89亿元，比上年减少186.87亿元，下降50.3%[30] - 营业费用2022年为2408.84亿元，比上年增加46.57亿元，增长2.0%[31] - 2022年计提各类资产减值损失1824.19亿元，比上年减少202.04亿元，下降10.0%，其中贷款减值损失1431.73亿元，减少250.94亿元，下降14.9%[32] - 分占联营及合营企业收益2022年为44.27亿元，比上年增加15.58亿元，增长54.3%[33] - 所得税费用2022年为615.27亿元，比上年减少131.56亿元，下降17.6%，实际税率14.56%低于法定税率[33] - 2022年营业收入841,441百万元，占比100%，2021年为860,880百万元；税前利润422,565百万元，占比100%，2021年为424,899百万元[34][35] - 2022年末总资产396,096.57亿元，较上年末增加44,382.74亿元，增长12.6%[37] - 2022年末各项贷款232,123.12亿元，较上年末增加25,450.67亿元，增长12.3%[37][39] - 2022年末境内分行人民币贷款214,829.64亿元，较上年末增加25,530.39亿元，增长13.5%[39] - 2022年末总负债360958.31亿元，比上年末增加41997.06亿元，增长13.2%[58] - 2022年末客户存款298704.91亿元，比上年末增加34287.17亿元，增长13.0%，其中公司存款增长10.0%，个人存款增长16.4%[60] - 2022年末股东权益合计35138.26亿元，比上年末增加2385.68亿元，增长7.3%，归属于母公司股东的权益增长7.3%[62] - 2022年末核心一级资本充足率14.04%，一级资本充足率15.64%，资本充足率19.26%，均满足监管要求[63] - 2022年末核心一级资本为3141891百万元，2021年末为2903516百万元；核心一级资本充足率2022年末为14.04%，2021年末为13.31%[64] - 2022年末一级资本净额为3475995百万元，2021年末为3241364百万元；一级资本充足率2022年末为15.64%，2021年末为14.94%[64] - 2022年末总资本净额为4281079百万元，2021年末为3909669百万元；资本充足率2022年末为19.26%，2021年末为18.02%[64] - 2022年末杠杆率为8.32%，2022年9月30日为8.11%，6月30日为8.04%，3月31日为8.40%，2021年末为8.69%[65] - 2022年调整后表内外资产余额为42074963百万元，金融机构间资产为2467410百万元[69] - 2022年金融机构间负债为3225190百万元，发行证券和其他融资工具为5460907百万元[69] - 2021年调整后表内外资产余额为37292522百万元，金融机构间资产为3402184百万元[71] - 2021年金融机构间负债为3287766百万元，发行证券和其他融资工具为2566987百万元[71] - 2019 - 2021年，公司平均总资产回报率（ROA）保持在1%以上，加权平均权益回报率（ROE）保持在12%左右，净利息收益率（NIM）均保持在2.1%以上[74] - 2022年，公司ROA、ROE分别为0.97%、11.43%；NIM为1.92% [74] - 公司总资产从28万亿元增至近40万亿元，贷款总量由15万亿元增长至突破23万亿元，各项存款余额（含同业存款）由23万亿增长至突破32万亿元[74] - 公司总资本净额从3万亿元迈上4万亿元台阶，营业收入由7251亿元增长至8414亿元，净利润由2987亿元增长至3610亿元[74] - 2022年，公司境内分行人民币贷款比上年末增加2.6万亿元，同比多增4283亿元[75] - 2022年，公司通过多种工具累计向实体经济提供全口径资金超6.4万亿元[75] - 2022年末客户存款比上年末增加3.43万亿元，同比多增2.12万亿元[80] - 境内本外币各项存款余额达30.9万亿元，比上年末增加3.5万亿元，同比多增超2万亿元[80] - 境内本外币个人存款余额突破14万亿元，对公存款突破13万亿元[80] - 2022年利息收入12803.76亿元，2021年为11622.18亿元；2022年利息支出5866.89亿元，2021年为4715.38亿元[112] - 2022年手续费及佣金净收入1292.65亿元，2021年为1330.24亿元[112] - 2022年营业收入8414.41亿元，2021年为8608.8亿元[112] - 2022年净利润3610.38亿元，2021年为3502.16亿元；2022年基本每股收益0.97元，2021年为0.95元[112] - 2022年其他综合收益税后净额为 - 31.83亿元，2021年为 - 81.72亿元[113] - 2022年综合收益总额3578.55亿元，2021年为3420.44亿元[113] - 2022年资产总计39609.657亿元，2021年为35171.383亿元[114] - 2022年负债合计36095.831亿元，2021年为31896.125亿元[114] - 2022年股东权益合计3513.826亿元，2021年为3275.258亿元[114] - 2022年1月1日归属母公司股东权益合计32.57755亿元，非控制性权益1.7503亿元，股东权益合计32.75258亿元[115] - 2022年净利润36.0483亿元，其他综合收益 -3.772亿元，综合收益总额35.6711亿元[115] - 2022年支付2021年度普通股股利10.4534亿元，对其他权益工具持有者分配14.81亿元[115] - 2022年提取盈余公积3.5318亿元，提取一般准备5.7767亿元[115] - 2022年12月31日归属母公司股东权益合计34.95171亿元，非控制性权益1.8655亿元，股东权益合计35.13826亿元[115] - 2021年1月1日归属母公司股东权益合计28.93502亿元，非控制性权益1.6013亿元，股东权益合计29.09515亿元[117] - 2021年净利润34.8338亿元，其他综合收益 -8.249亿元，综合收益总额34.0089亿元[117] - 2021年支付2020年度普通股股利9.4804亿元，对其他权益工具持有者分配9.607亿元[117] - 2021年提取盈余公积3.4258亿元，提取一般准备9.9251亿元[117] - 2021年12月31日归属母公司股东权益合计32.57755亿元，非控制性权益1.7503亿元，股东权益合计32.75258亿元[117] - 2022年税前利润调整为42.26亿元，2021年为42.49亿元[119] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为140.47亿元，2021年为36.09亿元[120] - 2022年投资活动产生的现金流量净额为 -91.06亿元，2021年为 -67.46亿元[120] - 2022年筹资活动产生的现金流量净额为 -6.48亿元，2021年为 -1.16亿元[120] - 2022年现金及现金等价物净增加42.92亿元，2021年减少32.52亿元[120