董事会相关信息 - 2023年3月29日召开董事会会议，13名董事出席，田国立委托张金良出席并表决[3] - 董事会建议向全体股东派发2022年度现金股息，每股人民币0.389元（含税）[3] - 董事会审计委员会已审阅2022年度业绩[1] - 截至公告日期，有2名执行董事、6名非执行董事、6名独立非执行董事[1] 财务报告审计情况 - 本集团2022年度按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报告审计师均出具无保留意见审计报告[3] - 外部审计师对2022年度业绩出具无保留意见审计报告[1] 集团风险情况 - 本集团面临信用、市场、操作等多种风险并积极管理[3] 报告编制相关 - 报告以中、英两种文字编制，歧义时以中文文本为准[3] - 2022年度业绩公告根据港交所上市规则披露要求及国际财务报告准则编制[1] 公司业务推进工作 - 公司聚焦普惠客群开展试点住房租赁基金等专题工作[6] - 公司推进建行云建设及科技治理等工作[6] - 公司建信金科持续推进市场化改革探索[6] - 公司挖掘银企合作新动能，打造央企司库建设“助推器”[6] - 公司拓展交易银行业务，构建对公“第二发展曲线”[6] - 公司搭建消费金融生态圈，服务百姓美好生活[6] - 公司纵深推进大财富管理战略，着力打造一流财富管理银行[6] - 公司探索前沿科技运用，推出货币市场“AI交易员”[6] - 公司开展绿色金融产品与服务创新及对公客户ESG评级工具工作[6] - 公司银校合作开启新篇章[6] 公司规模与排名 - 2022年末公司市值约为1585.41亿美元，居全球上市银行第4位，按一级资本排序，集团在全球银行中位列第二[11] - 公司设有14356个分支机构，拥有352588位员工，服务7.39亿个人客户和935万公司客户[11] - 公司子公司员工24094人，境外机构覆盖31个国家和地区，拥有各级境外机构近200家[11] 公司战略实施历程 - 2017年8月，公司实施住房租赁战略[15] - 2018年5月，公司实施普惠金融战略[17] - 2018年4月，公司成立建信金科，推进金融科技战略[17] - 2019年11月，公司成立总行乡村振兴金融部[15] - 2019年12月，公司推出「建行全球撮合家」跨境智能撮合平台[15] - 2021年2月，公司「中国建设银行扶贫工作领导小组」和「中国建设银行安康扶贫工作专班」荣获「全国脱贫攻坚先进集体」称号[15] - 2022年10月，公司出资设立建信住房租赁基金（有限合伙）[17] 整体财务数据关键指标变化 - 2022年经营收入7581.55亿元，较2021年下降0.86%[30] - 2022年利息净收入6430.64亿元，较2021年增长6.22%[30] - 2022年手续费及佣金净收入1160.85亿元，较2021年下降4.45%[30] - 2022年净利润3231.66亿元，较2021年增长6.33%[30] - 截至2022年12月31日，资产总额34.60万亿元，较2021年增长14.37%[30] - 截至2022年12月31日，发放贷款和垫款净额20.49万亿元，较2021年增长12.79%[30] - 截至2022年12月31日，负债总额31.72万亿元，较2021年增长14.77%[30] - 截至2022年12月31日，吸收存款25.02万亿元，较2021年增长11.81%[30] - 2022年基本和稀释每股收益1.28元，较2021年增长7.56%[30] - 2022年每股宣派末期现金股息0.389元，较2021年增长6.87%[30] - 2022年末集团资产总额34.60万亿元，较上年增长14.37%，实现净利润3231.66亿元，较上年增长6.33%[34] - 2022年平均资产回报率为1.00%，较2021年下降0.04个百分点；加权平均净资产收益率为12.27%，较2021年下降0.28个百分点[31] - 2022年净息差为1.82%，较2021年下降0.12个百分点；净利息收益率为2.02%，较2021年下降0.11个百分点[31] - 2022年核心一级资本充足率为13.69%，较2021年上升0.10个百分点；一级资本充足率为14.40%，较2021年上升0.26个百分点；资本充足率为18.42%，较2021年上升0.57个百分点[31] - 2022年不良贷款率为1.38%，较2021年下降0.04个百分点；拨备覆盖率为241.53%，较2021年上升1.57个百分点[31] - 2022年第一至四季度经营收入分别为2002.29亿元、1901.32亿元、1866.04亿元、1811.90亿元[32] - 2022年第一至四季度归属本行股东的净利润分别为887.41亿元、729.01亿元、856.40亿元、765.79亿元[32] - 2022年末，集团资产总额34.60万亿元，增幅14.37%，发放贷款和垫款净额20.50万亿元，增幅12.79%，债券投资8.31万亿元，增幅12.70%[40] - 2022年末，负债总额31.72万亿元，增幅14.77%，吸收存款25.02万亿元，增幅11.81%[40] - 2022年全年实现净利润3231.66亿元，增幅6.33%，净利息收益率2.02%，平均资产回报率1.00%，加权平均净资产收益率12.27%，资本充足率18.42%[40] - 2022年不良贷款率1.38%，拨备覆盖率241.53%[40] - 集团资产总额34.60万亿元，增幅14.37%；发放贷款和垫款净额20.50万亿元，增幅12.79%[51] - 负债总额31.72万亿元，增幅14.77%；吸收存款25.02万亿元，增幅11.81%[51] - 实现净利润3231.66亿元，增幅6.33%；利息净收入6430.64亿元[51] - 净利息收益率2.02%，平均资产回报率1.00%，加权平均净资产收益率12.27%，资本充足率18.42%[51] - 集团不良贷款率1.38%，拨备覆盖率241.53%[51] - 2022年公司税前利润3820.17亿元，较上年增长0.95%；净利润3231.66亿元，较上年增长6.33%[52] - 2022年利息净收入6430.64亿元，较上年增加376.44亿元，增幅6.22%，在经营收入中占比84.82%[56] - 2022年手续费及佣金净收入较上年减少54.07亿元，降幅4.45%[52] - 2022年经营费用较上年增长1.43%；成本收入比28.25%，较上年上升0.61个百分点[52] - 2022年减值损失总额1550.18亿元，较上年减少8.12%[52] - 2022年发放贷款和垫款总额平均余额20269772百万元，平均收益率4.17%[57] - 2022年吸收存款平均余额23315100百万元，平均成本率1.73%[57] - 2022年净息差为1.82%，同比下降12个基点；净利息收益率为2.02%，同比下降11个基点[57] - 2022年各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加704.12亿元，平均利率变动带动利息净收入减少327.68亿元[61] - 2022年公司实现利息收入1.17万亿元，较上年增加1125.66亿元，增幅10.65%[62] - 发放贷款和垫款利息收入8460.17亿元，较上年增加789.56亿元，增幅10.29%，平均余额增长12.43%[65] - 金融投资利息收入2562.37亿元，较上年增加305.31亿元，增幅13.53%，平均余额增长14.29%[66] - 存放中央银行款项利息收入391.77亿元，较上年增加24.02亿元，增幅6.53%，平均余额增长1.46%，平均收益率上升8个基点[66] - 存放同业款项及拆出资金利息收入134.45亿元，较上年减少14.53亿元，降幅9.75%，平均余额减少19.45%[66] - 买入返售金融资产利息收入150.24亿元，较上年增加21.30亿元，增幅16.52%，平均余额增长52.75%[66] - 2022年利息支出5268.36亿元，较上年增加749.22亿元，增幅16.58%[67] - 吸收存款利息支出4022.50亿元，较上年增加440.09亿元，增幅12.28%，平均余额增长8.96%，平均成本率上升6个基点[69] - 2022年非利息净收入为1150.91亿元，较上年减少441.95亿元，降幅27.75%，占经营收入的15.18%[71] - 2022年手续费及佣金净收入1160.85亿元，较上年减少54.07亿元，降幅4.45%，对经营收入比率为15.31%，较上年下降0.58个百分点[72] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出567.39亿元，较上年增加157.50亿元，增幅38.42%，平均余额增长26.01%，平均成本率上升18个基点[70] - 手续费及佣金收入中，结算与清算手续费收入365.67亿元，降幅1.87%；代理业务手续费收入192.31亿元，降幅0.27%；托管及其他受托业务佣金收入177.38亿元，增幅2.63%；银行卡手续费收入170.98亿元，降幅19.15%；资产管理业务收入161.85亿元，降幅12.75%；顾问和咨询费收入107.31亿元，降幅7.95%[73] - 其他非利息净收入为 -9.94亿元，降幅102.63%；股利收入61.35亿元，增加2.14亿元；交易净收益45.31亿元，减少32.85亿元；以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益3.22亿元，减少43.12亿元；投资性证券净损失91.89亿元，减少196.87亿元；其他经营净损失27.93亿元，减少117.18亿元[74] - 2022年经营费用2223.14亿元，增幅1.43%；员工成本1265.94亿元，增幅7.07%；物业及设备支出338.64亿元，降幅4.72%；税金及附加81.54亿元，增幅4.66%；其他经营费用537.02亿元，降幅6.79%；成本收入比28.25%，上升0.61个百分点[75] - 2022年减值损失1550.18亿元，降幅8.12%；发放贷款和垫款减值损失减少205.83亿元；金融投资减值损失减少122.72亿元；以摊余成本计量的金融资产减值损失减少139.47亿元；以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产减值损失增加16.75亿元；其他减值损失增加191.58亿元[76][77] - 2022年所得税费用588.51亿元，减少156.33亿元；所得税实际税率为15.41%，低于法定税率[78] - 2022年长江三角洲经营收入1220.01亿元，占比16.09%；珠江三角洲1228.23亿元，占比16.20%；环渤海地区1177.77亿元，占比15.53%；中部地区1282.42亿元，占比16.92%；西部地区1258.72亿元，占比16.60%；东北地区302.04亿元，占比3.99%；总行927.07亿元，占比12.23%；境外185.29亿元，占比2.44%[79] - 2022年长江三角洲税前利润633.29亿元，占比16.58%；珠江三角洲673.36亿元，占比17.63%；环渤海地区628.60亿元，占比16.45%；中部地区683.27亿元，占比17.88%；西部地区635.53亿元，占比16.64%；东北地区119.85亿元，占比3.14%；总行386.77亿元，占比10.12%；境外59.50亿元，占比1.56%[80] - 2022年末集团资产总额34.60万亿元，较上年增加4.35万亿元，增幅14.37%[84] - 2022年末发放贷款和垫款净额较上年增加2.32万亿元，增幅12.79%[84] - 2022年末金融投资较上年增加8982.30亿元，增幅11.75%[84] - 2022年末现金及存放中央银行款项较上年增加3954.04亿元，增幅14.31%[84] - 2022年末存放同业款项及拆出资金较上年增加2717.87亿元，增幅79.18%[84] - 2022年末买入返售金融资产较上年增加4917.69亿元，增幅89.56%[84] - 2022年末发放贷款和垫款总额21.20万亿元，较上年增加2.39万亿元，增幅12.71%[88] - 2022年末境内公司类贷款和垫款11.02万亿元，较上年增加1.43万亿元，增幅