各业务线收入占比情况 - 2022年放債業務利息收入約為人民幣33,064,000元，佔總收入約53.0%[13] - 2022年電子零部件加工及貿易業務收入約為人民幣21,204,000元，佔總收入34.0%[13] - 2022年美容護理服務業務收入約為人民幣8,140,000元，佔總收入13.0%[13] - 2022年公司無殯葬業務銷售確認[13] 公司综合收入变化情况 - 2022年公司經審核綜合收入約人民幣62,408,000元，較2021年減少約5.0%[14] 各业务线收入变化情况 - 2022年電子零部件加工及貿易業務收入減少約人民幣1,050,000元或4.7%[15] - 2022年美容護理服務業務收入為人民幣8,140,000元，2021年為人民幣3,827,000元[15] - 2022年放債業務收入較2021年同期微增約人民幣2,049,000元或6.6%[15] - 2022年公司從貸款組合中獲得利息收入約人民幣33,064,000元，2021年為人民幣31,015,000元[15] 其他收益及亏损净额变化情况 - 其他收益及亏损净额由净收益约16.7万元转为净亏损1459.8万元，主要因出售附属公司亏损约1421.4万元[16] 按公平值计入损益的金融资产收益/亏损变化情况 - 按公平值计入损益的金融资产的收益/亏损由未变现收益净额约595.6万元转为未变现亏损净额约1298.6万元[17] 一般及行政开支变化情况 - 本年度一般及行政开支由约2699.7万元增加约231.7万元或8.6%至2931.4万元[18] 财务费用变化情况 - 本年度财务费用由约524.1万元减少约33.1万元或6.3%至491万元[19] 公司拥有人应占亏损变化情况 - 本年度公司拥有人应占亏损约为5280.1万元（2021年：942.9万元），相比去年同期增加约4337.2万元或460.0%[20] 联营公司权益减值亏损情况 - 本年度确认于联营公司的权益的减值亏损约254万元（2021年：117万元）[21] 应收贸易账款及预期信贷亏损拨备情况 - 2022年12月31日，集团的应收贸易账款等约为33969.3万元（2021年：31622.3万元），本年度已确认预期信贷亏损拨备约2833.9万元（2021年：1814.9万元）[22] 集团流动比率及资产负债比率情况 - 2022年12月31日，集团的流动比率约为29.5倍（2021年：5.6倍），资产负债比率约为18.2%（2021年：19.5%）[25] 公司配售及债券发行情况 - 2022年5月23日完成配售，所得款项净额约为1105万港元，已悉数动用用于按计划偿还债券[33] - 2022年6月16日，公司向独立第三方发行本金额为2000万港元之无抵押债券，年利率为5.5%，到期日为5年[32] 公司股本重组情况 - 2021年1月29日完成股本重组，法定股本为10亿港元，分为100亿股每股0.01港元的普通股，已发行股本约为257.5万港元（相当于约人民币277.5万元），分为257,572,058股每股面值0.01港元的普通股[35] 集团雇员及员工成本情况 - 2022年12月31日集团雇员约26名（2021年：30名），员工成本（包括董事酬金）约为人民币483.3万元（2021年：人民币214.9万元）[39] 集团质押资产、或然负债和重大资金承担情况 - 2022年及2021年末集团均无质押资产、或然负债和重大资金承担[38][41][42] 集团资产、负债及交易计值与对冲政策情况 - 集团大部分资产、负债及交易以港元及人民币计值，本年度未实施对冲政策[37] 公司董事及高级管理层经验情况 - 执行董事徐爱妮37岁，在零售業有超過8年經驗；馮科明35歲，在銀行及金融行業有逾10年工作經驗[46][47] - 独立非执行董事陈君尧39岁，在专业公司的审计及会计方面有逾10年经验；马思静50岁，有逾15年财务及会计经验；何苑棋40岁，有逾10年的审核及会计事务经验[48][49][50][51] - 高级管理层翟志胜在审计、会计等方面有逾15年经验，在上市公司的公司秘书事宜及企业管治方面有逾三年经验[52] 公司企业管治情况 - 公司致力达致并维持最高水平的企业管治，已实施企业管治常规以符合守则条文规定[53] - 截至2022年12月31日止财政年度，除偏离合守則條文第C.1.6條外，集团已符合所有守则条文[54] - 董事会承担领导及控制公司的责任，负责制订集团的策略性方针[55] - 董事会定期会议一般每年四次，约每三个月一次，会议通知提前约14天发出，文件至少提前3天寄发[58] - 2022年董事会会议次数为25次，执行董事徐爱妮出席率为60%（15/25），冯科明出席率为100%（25/25），独立非执行董事陈君尧、马思静、何苑棋出席率均为100%（25/25）[61] - 报告日期董事会由五位董事组成，包括两位执行董事和三位独立非执行董事[64] - GEM上市规则要求每家上市发行人最少有三名独立非执行董事，其中最少一名须具备专业资格或会计等专长，陈君尧符合要求且有逾10年审计及会计经验[64] - 守则规定每名董事至少每三年轮值退任一次[67] - 公司每届股东周年大会上，当时三分之一的董事须轮值退任[68] - 由董事会委任填补临时空缺的董事，任职至获委任后首届股东大会并接受重选；额外委任的董事任职至下届股东周年大会并可膺选连任[69] - 董事会于2009年11月18日成立提名委员会，书面职权范围于2019年1月修订，成员为陈君尧、马思静、何苑棋[70] - 每届股东大会三分之一董事须轮值退任，每名董事最少每三年一次于股东大会退任，2022年执行董事徐爱妮和独立非执行董事陈君尧将在应届股东大会结束时轮值退任且符合资格膺选连任[72] - 提名委员会2022年举行1次会议[72] - 2022年出席提名委员会会议的成员陈君尧、马思静、何苑棋出席率均为100%（1/1）[73] - 提名委员会2022年工作包括审阅董事会架构、规模、组成及多元化等多项内容[74] - 公司已采纳提名政策，董事会对甄选及委任新董事负最终责任[75] - 提名委员会确定董事候选人方法包括董事会成员、管理层及专业猎头公司推荐，所有候选人按相同标准评估[78] - 公司已采纳董事会成员多元化政策，提名委员会考虑多项因素决定成员组合及人选[80][81] - 董事会所有委任以用人唯才为原则，按人选长处及贡献作决定[82] - 截至年报日期，董事会有五名董事，两名男性，三名女性[83] - 公司为新任董事提供指引资料、业务介绍书，鼓励董事参加专业进修[83][84] - 2022年现任董事接受企业管治、财务等培训，符合持续专业发展规定[85] - 定期董事会会议通知提前14天寄发，相关资料提前3天寄发[87] - 薪酬委员会于2006年8月8日成立，2023年1月修订书面职权范围[90] - 2022年薪酬委员会召开1次会议，各董事出席率均为100%（1/1）[95][96] - 董事负责财务事宜，批准采用适用国际财务报告准则等[98] - 本年度财务报表由长青（香港）会计师事务所有限公司审核[100] - 截至2022年12月31日止年度，法定审核已付或应付核数费用约为人民币535,000元[101] - 董事会负责评估风险，设立及维持风险管理和内部监控系统[102] - 集团委聘独立内部监控审阅顾问对内部监控系统效用进行年度检讨[103] - 公司就董事买卖证券采纳标准守则，为雇员证券交易制订书面指引[85][86] - 2022年审核委员会举行9次会议，成员陈君尧先生、马思静女士、何苑棋女士出席率均为100%（9/9）[105][106] - 2022年股东周年大会会议次数为1次，执行董事徐爱妮女士出席率为100%（1/1），冯科明先生出席率为0%（0/1）；独立非执行董事陈君尧先生出席率为100%（1/1），马思静女士、何苑棋女士出席率为0%（0/1）[116] - 审核委员会于2001年7月5日成立，职权范围于2015年12月及2019年1月修订[105] - 翟志胜先生于2020年1月2日获委任为公司秘书[110] - 董事会主席出席了2022年举行的股东周年大会[114] - 股东周年大会通知于会前至少20个完整营业日给予股东，其他股东大会至少10个完整营业日给予股东[116] - 公司于2019年3月采纳派付股息政策[118] - 截至2022年12月31日止年度，董事会检讨内部监控系统效能，认为其有效及充分[104] - 审核委员会有三名成员，均为独立非执行董事[105] - 2022年提请管理层及董事会垂注的事项均不具足够重要性，无需在年报内披露[107] - 任何一位或以上持有公司缴足股本十分之一的股东可要求董事会召开股东特别大会，且须在提请要求后2个月内举行[122] - 若提请21日内董事会未召开大会，提请人士可自行召开，公司须补偿合理开支[123] - 提名新董事时，相关通知书发出最短期限至少为7日，交存期限开始于发送股东大会通知书后一天，结束于大会日期前7日[124] - 公司向股东披露所需资料，建立沟通渠道，聘用投资者关系专业服务供应商[125] - 股东可在公司网站获取财务等资料，公司鼓励股东选择电子方式获取企业通讯[126] 公司ESG报告情况 - 环境、社会及管治报告期为截至2022年12月31日止年度，公司业务包括放债、电子零部件加工及买卖、美容护理服务[130] - ESG报告遵循“重要性”“量化”“平衡”“一致性”汇报原则[131] - 公司通过多种渠道与持份者沟通，欢迎持份者对ESG报告反馈意见[136] - 董事会负责公司企业、社会及管治策略并批准ESG报告，行政人员日常监督[139] - 公司每年进行重要性评估，识别出雇佣、劳工准则、健康及安全、保护客户隐私及反贪污为报告期最重要议题[141][142] 集团环境数据情况 - 报告期内，集团温室气体排放总量为17.5公吨二氧化碳当量，排放密度为每名雇员0.7公吨二氧化碳当量[148][149] - 报告期内，集团能源总耗量为30.2兆瓦时，总耗水量为634立方米，能源消耗密度为每名雇员1.2兆瓦时等值，耗水密度为每名雇员24.4立方米[155] - 集团设定截至2023年的能源及水消耗水平与2022年持平或下降的目标[155] - 集团放债业务无直接废气排放或温室气体产生，温室气体排放全源自购买电力间接产生[147][148] - 集团直接能源消耗为0焦耳，间接能源消耗为30.2兆瓦时[155] - 集团加工电子零部件业务产生的工业废物交由专业机构处理，损坏电子产品会维修、捐赠或转售[150] - 集团对一般办公室废物分类、回收及处置，由专业回收公司或大厦物管处处理[151] - 集团推行“无纸化”、记录文具设备数量等环保办公室管理措施减少废物产生[151][153][154] - 集团认为气候变化对业务风险与机遇并存，内部运营及放债业务可能受实体风险影响[157][158] - 报告期内，集团无违反与废气、温室气体排放等相关环保法律法规[146] 公司雇员情况 - 2022年公司雇员总数为26人，其中女性15人、男性11人[166] - 2022年公司雇员全职26人、兼职0人[166] - 2022年公司行政管理雇员12人、一般雇员14人[166] - 2022年公司30岁或以下雇员6人、31至40岁12人、41至50岁6人、50岁以上2人[166] - 2022年公司香港地区雇员10人、中国内地16人[166] - 2022年公司雇员总流失率为15%，女性流失率7%、男性27%[166] - 2022年公司全职雇员流失率15%，行政管理雇员流失率0%、一般雇员29%[166] - 2022 - 2020年公司因工死亡数目均为0，因工死亡率均为0%，因工伤损失工作日均为0[170] - 报告期内公司无薪酬、解雇、招聘等重大违法违规事件[160] - 报告期内公司无安全工作环境及职业危害相关重大违规情况[170] - 2022年受训雇员总数为19人，占比73%，其中女性占58%，男性占42%；行政管理人占58%，一般雇员占42%[172] - 2022年每名雇员平均受训时数为40.1小时/雇员，女性为41.7小时/雇员，男性为37.9小时/雇员；行政管理人员为45.2小时/雇员，一般雇员为35.8小时/雇员[172] 公司供应商及业务情况 - 2022年供应商总数为17个，其中香港地区为0个，中国内地为17个[176] - 报告期内，公司从事提供有担保及无担保贷款、采购加工销售电子零件及部件、提供美容护理服务等业务[176] 公司合规情况 - 报告期内，公司未发现违反有关童工或强制劳工法律及规例的情况