公司基本信息 - 贵州银行于2012年9月28日在贵州省注册成立[5] - 公司于2012年10月11日正式挂牌成立，2019年12月30日在香港联交所主板上市，股票代码6199.HK[20] - 贵州银行H股上市日期为2019年12月30日[7] - 《公司章程》于2023年4月26日生效[5] - 国家金融监督管理总局于2023年5月18日组建成立[5] - 公司法定代表人为杨明尚先生，董事会秘书为周贵昌先生[19] - 报告期为截至2023年12月31日止年度期间[7] - 报告日为2024年3月28日[7] - 贵州银行公布截至2023年12月31日止年度经审计年度业绩[1] 财务数据关键指标变化 - 2023年利息净收入87.5002亿元，较2022年的100.9421亿元下降13.32%[23] - 2023年手续费及佣金净收入3.3825亿元，较2022年的3.6313亿元下降6.85%[23] - 2023年营业收入113.4469亿元，较2022年的119.8998亿元下降5.38%[23] - 2023年净利润36.5333亿元，较2022年的38.2946亿元下降4.60%[23] - 2023年每股净资产3.32元，较2022年的3.01元增长10.27%[23] - 2023年资产总额5767.8603亿元，较2022年的5337.8134亿元增长8.06%[24] - 2023年发放贷款及垫款总额3319.4854亿元，较2022年的2935.2757亿元增长13.09%[24] - 2023年不良贷款率1.68%，较2022年的1.47%上升0.21%[24] - 2023年拨备覆盖率287.71%，较2022年的351.21%下降63.50%[24] - 2023年资本充足率13.30%，较2022年的13.82%下降0.52%[24] - 截至报告期末，公司资产总额5767.86亿元，较年初增长430.05亿元，增幅8.06%[31] - 发放贷款及垫款总额3319.49亿元，较年初增长384.21亿元，增幅13.09%[31] - 负债总额5283.68亿元，较年初增长385.57亿元，增幅7.87%[31] - 吸收存款3562.46亿元，较年初增长299.22亿元，增幅9.17%[31] - 报告期内，公司实现营业收入113.45亿元，同比减少6.45亿元，降幅5.38%[31] - 净利润36.53亿元，同比减少1.76亿元，降幅4.60%[31] - 截至报告期末，公司不良贷款率1.68%，逾期率1.94%，拨备覆盖率287.71%[32] - 截至报告期末，公司核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别为11.25%、12.16%、13.30%[32] - 全行贷款总额占总资产比57.55%，同比提升2.56个百分点[32] - 全行存款总额占总负债比67.42%，同比提升0.80个百分点，零售存款占存款总额比48.66%，同比提升2.97个百分点[32] - 2023年实现营业收入113.45亿元，税前利润40.37亿元，净利润36.53亿元，同比下降4.60%[52] - 2023年利息净收入87.50亿元，占营业收入的77.13%，较2022年减少13.32% [53][54] - 2023年利息收入221.79亿元，同比减少2.88亿元，降幅1.28% [53][60] - 2023年客户贷款利息收入为163.80亿元，同比增加4.47亿元，增幅2.81% [61] - 2023年手续费及佣金净收入338.25百万元，较2022年减少6.85% [53] - 2023年交易净收益938.25百万元，较2022年增长71.10% [53] - 2023年投资证券净收益1111.99百万元，较2022年增长31.51% [53] - 2023年营业收入11344.69百万元，较2022年减少5.38% [53] - 2023年净利润3653.33百万元，较2022年减少4.60% [53] - 2023年净息差1.86%，较2022年的2.28%下降 [55] - 2023年净利息收益率1.77%，较2022年的2.22%下降 [55] - 2023年发放贷款及垫款总额平均余额3173.88亿元，利息收入163.80亿元，平均收益率5.16%，较2022年平均余额增加422.33亿元，利息收入增加4.47亿元，收益率下降0.63个百分点[62] - 2023年金融投资利息收入50.85亿元，同比下降7.45亿元，降幅12.79%[63] - 2023年利息支出134.29亿元，同比增加10.56亿元，增幅8.53%[67] - 2023年手续费及佣金净收入3.38亿元，同比下降0.25亿元，降幅6.85%[74][75] - 2023年交易净收益9.38亿元，同比增加3.90亿元，增幅71.10%[76] - 2023年投资证券净收益11.12亿元，同比增加2.66亿元，增幅31.51%[77] - 2023年营业费用39.70亿元，同比增加1.33亿元，增幅3.47%[79] - 2023年职工薪酬费用24.50亿元，同比增加0.92亿元，增幅3.91%[80] - 2023年资产减值损失合计33.24亿元，同比下降5.32亿元，降幅13.80%[83] - 2023年所得税3.84亿元，同比下降0.86亿元，降幅18.25%[84] - 2023年度公司减值损失为33.24亿元，同比下降5.32亿元，降幅13.80%[85] - 2023年度公司所得税为3.84亿元，同比下降0.86亿元，降幅18.25%[85] - 截至2023年12月31日，公司资产总额为5767.86亿元，较上年末增加430.05亿元，增幅8.06%[86] - 截至2023年12月31日，公司发放贷款及垫款总额为3319.49亿元，较上年末增加384.21亿元，增幅13.09%[88] - 截至2023年12月31日，公司公司贷款总额为2729.61亿元，较上年末增加227.05亿元，增幅9.07%[90] - 截至2023年12月31日，公司个人贷款为475.30亿元，较上年末增加86.28亿元，增幅22.18%[91] - 截至2023年12月31日，公司投资证券及其他金融资产为2119.57亿元，较上年末增加100.39亿元，增幅4.97%[92] - 截至2023年12月31日，发放贷款及垫款净额占总资产比例为54.88%，金融投资占比为36.75%[87] - 截至2023年12月31日，以摊余成本计量的发放贷款及垫款中公司贷款及垫款占比82.23%，个人贷款及垫款占比14.32%[89] - 截至2023年12月31日，金融投资中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融投资占比37.93%[93] - 截至2023年12月31日，公司负债总额为5283.68亿元，较上年末增加385.57亿元，增幅7.87%[97] - 截至2023年12月31日，公司客户存款为3562.46亿元，较上年末增加299.22亿元，增幅9.17%[99] - 截至2023年12月31日，公司同业及其他金融机构存放款项为253.82亿元，较上年末增加21.54亿元，增幅9.27%[101] - 截至2023年12月31日，公司已发行债券为942.68亿元，较上年末增加94.77亿元，增幅11.18%[102] - 截至2023年12月31日，公司股东权益总额为484.18亿元，较上年末增加44.47亿元，增幅10.11%[103] - 截至2023年12月31日，公司资产负债表外承诺金额合计243.13亿元，较2022年末的290.53亿元有所减少[106] - 截至2023年末，公司不良贷款余额55.68亿元，较年初增长12.46亿元，不良贷款率1.68%，较年初上升0.21个百分点[107] - 截至2023年末，公司关注类贷款余额96.96亿元，较年初增长17.92亿元，占比2.92%，较年初上升0.23个百分点[107] - 2023年末，公司正常类贷款占比95.40%，较2022年末的95.84%略有下降[107] - 截至2023年末，公司贷款总额3319.49亿元，较年初增长384.21亿元，增幅13.09%[108] - 2023年末，公司贷款及垫款总额2729.61亿元，占比82.23%，较年初下降3.04个百分点[108] - 2023年末，个人贷款及垫款余额475.30亿元，占比14.32%，较年初提升1.08个百分点[108] - 2023年末，票据贴现余额114.58亿元，占比3.45%，较年初提升1.96个百分点[108] - 2023年，除信用卡外各类贷款均有增长，个人消费贷款增长率最大，为981.89%[108] - 2023年末，租赁及商业服务业贷款占比最大，为35.47%，较年初下降5.82个百分点[109] - 2023年末，房地产业贷款总额75.41亿元，较年初减少26.61亿元，占比2.27%，较年初下降1.21个百分点[109] - 2023年末，房地产业贷款不良率为40.39%，较年初上升20.18个百分点[109] - 2023年末，批发与零售业贷款占比11.57%，较年初上升2.22个百分点[109] - 2023年末，制造业贷款占比4.16%，较年初上升1.57个百分点[109] - 2023年末贷款总额3319.49亿元，较2022年末的2935.28亿元增长，不良贷款金额55.68亿元，不良率1.68%，较2022年末的1.47%上升0.21个百分点[110] - 2023年末信用、保证、抵押贷款规模较年初增长，质押贷款规模下降；抵押及信用贷款不良率分别较年初上升3.81及0.54个百分点，保证贷款不良率较年初下降0.89个百分点[110] - 2023年末逾期贷款总额64.46亿元，较年初增长9.48亿元，逾期率1.94%，较年初上升0.07个百分点[111] - 2023年末3个月以内逾期贷款占比0.64%，较年初下降0.56个百分点；3个月以上1年以内逾期贷款占比0.93%，较年初上升0.54个百分点[111] - 2023年末最大单一借款人贷款总额38.58亿元，占贷款总额比重为1.16%，占资本净额比重为7.55%[112] - 2023年末最大十户借款人贷款总额合计242.15亿元，占贷款总额比重为7.30%，占资本净额比重为47.42%[112] - 2023年其他综合收益4.12亿元，2022年为 -3.70亿元 [118] - 2023年盈余公积29.77亿元，2022年为26.12亿元 [118] - 2023年未分配利润126.81亿元，2022年为109.01亿元 [118] - 2023年二级资本净额43.73亿元，2022年为68.30亿元 [118] 各条业务线数据关键指标变化 - 各项存款余额3562.46亿元，较年初增加299.22亿元；个人存款余额1733.62亿元，较年初增加242.56亿元，市场占比提升1位[10] - 各项贷款总额3319.49亿元，较年初增加384.21亿元；实体经济融资余额较年初增加285.34亿元，普惠小微贷款余额较年初增加94.93亿元，绿色金融贷款余额较年初增加55.64亿元[10] - “四新”“四化”相关领域贷款余额位列全省金融业前列，发行全省首笔“三农”专项金融债券[11] - 落地全省首笔地方法人金融机构碳减排支持贷款，普惠型小微企业贷款余额增加额和增速位列省内法人金融机构前列[11] - 建成投产智能微贷、惠农平台等21个数字化转型项目[12] - 开业惠农站点2100多家，实现全省乡（镇）一级全覆盖，办理各类交易近80万笔、金额15亿元[12] - 公司贷款总额2729.61亿元，较年初增长227.05亿元，增幅9.07%；公司存款总额1682.32亿元，较年初增长60.17亿元，增幅3.71%[33