整体财务数据关键指标变化 - 2022年公司融资租赁收入102.89亿元，经营租赁收入124.76亿元，总收入227.64亿元，年度利润33.51亿元[2] - 2022年公司营业收入中融资租赁收入占比41.1%，同比降1.0个百分点；经营租赁收入占比49.8%，同比升0.3个百分点[3] - 2022年公司营业支出中利息支出占比40.8%，同比降4.7个百分点；折旧及摊销占比26.8%，同比升2.3个百分点[4] - 截至2022年末公司资产总额3547.17亿元，负债总额3204.34亿元，权益总额342.83亿元[6] - 截至2022年末公司总资产中应收融资租赁款占比54.5%，较2021年末降1.3个百分点；物业及设备占比30.0%，较2021年末升2.8个百分点[7] - 截至2022年末公司总负债中借款占比77.0%，较2021年末升1.3个百分点；应付债券占比11.5%，较2021年末降3.0个百分点[8] - 2022年公司平均资产总额回报率0.96%，较上年同期降0.26个百分点；平均权益回报率10.41%，较上年同期降3.42个百分点[10][12] - 2022年公司成本收入比率9.14%，税前拨备前净利润率40.48%，净利润率14.72%[10] - 2022年公司不良资产率0.63%，融资租赁业务不良资产率0.73%[10] - 2022年公司杠杆率7.75倍，信用评级标普A、穆迪A1、惠誉A+[10] - 2022年公司核心一级资本充足率为9.86%，一级资本充足率为9.86%，资本充足率为12.46%，融资租赁相关不良资产拨备覆盖率为573.07%[13] - 2022年公司资产总额达3547.17亿元，同比增长3.8%；营业收入达250.53亿元，同比增长7.5%；年度利润33.51亿元[18] - 2022年公司平均权益回报率(ROE)为10.41%，平均资产总额回报率(ROA)为0.96%，年末不良资产率为0.63%[18] - 2022年末公司不良资产率0.63%，较上年末下降0.04个百分点，为上市以来最低水平[20] - 2022年公司实现收入及其他收益总额250.535亿元，较上年增加17.377亿元，增长7.5%；年度利润33.511亿元，较上年减少5.711亿元，减幅14.6%[22] - 2022年公司总收入227.643亿元，较上年增加14.005亿元，增长6.6%[24] - 2022年公司融资租赁收入102.886亿元，占总收入45.2%，较上年增加4.751亿元，增长4.8%[25] - 2022年公司经营租赁收入124.757亿元，占总收入54.8%，较上年增加9.254亿元，增长8.0%[29] - 2022年公司投资收益净额为3250万元，较上年减少5480万元，下降62.8%[30] - 2022年公司支出总额为200.955亿元，较上年增加23.153亿元，增长13.0%[31] - 2022年公司员工成本为5.468亿元，较上年增加5200万元，增长10.5%[32] - 2022年公司手续费及佣金支出为5100万元，较上年减少3110万元，降幅37.9%[32] - 2022年公司利息支出为82.067亿元，较上年增加1.189亿元，增长1.5%[33] - 2022年公司所得税前利润为49.58亿元，较上年减少5.776亿元，降幅10.4%[34] - 2022年公司实现年度利润33.511亿元，较上年减少5.711亿元，减少14.6%[35] - 截至2022年12月31日，公司资产总额为3547.172亿元，较上年末增加128.796亿元，增长3.8%[36][38] - 截至2022年12月31日，公司应收账款为34.877亿元，较上年末增加22.426亿元，增长180.1%[36][39] - 截至2022年12月31日，公司应收融资租赁款为1934.943亿元，较上年末增加26.227亿元，增长1.4%[36][40] - 截至2022年12月31日，公司预付账款余额为115.51亿元，较上年末减少4.076亿元，降幅为3.4%[36][41] - 截至2022年12月31日，公司现金及银行结余为297.607亿元，较上年末减少70.724亿元，减少19.2%[36][44] - 截至2022年12月31日，公司其他资产为408260万元，较上年末减少6170万元，下降1.5%[45] - 2022年融资租赁相关资产合计19595520万元，较2021年增长2.7%；经营租赁资产合计10684100万元，较2021年增长14.9%[46][47] - 截至2022年12月31日，公司负债总额为32043380万元，较上年末增加870290万元，增长2.8%[48] - 截至2022年12月31日，公司借款余额为24688270万元，较上年末增加1079500万元，增长4.6%[48] - 截至2022年12月31日，公司应付债券余额为3687210万元，较上年末减少817340万元，减少18.1%[49] - 截至2022年12月31日，公司其他负债余额为2226890万元，较上年末增加547600万元，增长32.6%[50] - 2022年公司经营活动现金流量净额为1699980万元，较上年下降28.3%；投资活动现金流量净额为 - 878930万元，流出净额较上年下降63.6%；融资活动现金流量净额为 - 1446650万元[51] - 截至2022年12月31日，公司与174家银行有业务联系，获约7319.0亿元银行授信，未使用余额约4550.5亿元[77] - 截至2022年12月31日，公司银行借款及应付债券分别为2468.827亿元和368.721亿元[78] - 2022年，公司不良资产率保持在1%以下[81] - 截至2022年12月31日，公司未考虑抵质押物及其他增信措施的最大信用风险敞口为2305.183亿元，2021年为2311.168亿元[82] - 截至2022年12月31日，公司现金及银行结馀为297.607亿元，2021年为368.331亿元[82] - 截至2022年12月31日，公司应收融资租赁款为1934.943亿元，2021年为1908.716亿元[82] - 截至2022年12月31日，公司减值损失准备前资产总额为3715.574亿元，2021年为3542.108亿元[84] - 截至2022年12月31日，公司不良资产为23.282亿元，不良资产率为0.63%；2021年不良资产为23.703亿元，不良资产率为0.67%[84] - 截至2022年12月31日，公司正常类资产为3513.729亿元，2021年为3413.347亿元[84] - 截至2022年12月31日，公司融资租赁相关不良资产额为14.95亿元，较上年末增加5.997亿元；融资租赁业务不良资产率为0.73%，较上年末上升0.28个百分点[86][87] - 截至2022年12月31日，公司不良资产额为23.282亿元，较上年末减少0.421亿元；不良资产率为0.63%，较上年末下降0.04个百分点[87] - 2022年，公司存量飞机板块融资租赁项目资产质量良好；基础设施租赁板块及船舶租赁板块的不良资产额和不良资产率较2021年上升；普惠金融板块和其他业务板块的不良资产余额和不良资产率较2021年下降[88] - 截至2022年12月31日，公司最大单一客户融资租赁业务余额占资本净额的10.69%，最大单一集团客户融资租赁业务余额占资本净额的14.38%[93] - 2022年单一客户融资集中度为10.69%，较2021年的13.74%下降；单一集集团客户融资集中度为14.38%，较2021年的10.74%上升[94] - 截至2022年12月31日，以减值损失准备前融资租赁相关资产计，最大十家单一客户的融资金额总计为284.79亿元，占融资租赁相关资产的比重为13.92%[94] - 截至2022年12月31日，公司融资租赁相关资产净额为204.5226亿元，较2021年的198.4618亿元增加；融资租赁相关资产减值准备为8.5674亿元，较2021年的7.5902亿元增加[90][91] - 截至2022年12月31日，公司应收融资租赁款未逾期未减值为200.4599亿元，已减值为1.573亿元；2021年未逾期未减值为197.4141亿元，已减值为1.0477亿元[92] - 2022年减值损失准备前融资租赁相关资产为204.5226亿元，较2021年的198.4618亿元增加[86] - 2022年融资租赁业务不良资产率为0.73%，2021年为0.45%[86] - 截至2022年12月31日，集团前十大客户融资总额284.79亿元，占减值损失准备前融资租赁相关资产比重13.92%[95] - 截至2022年末，集团影响未来损益的美元兑人民币外汇风险敞口为2.121亿美元，2022年全年录得汇兑收益12.75亿元[99] - 截至2022年12月31日，集团拥有同业拆借额度126.42亿元，2022年累计拆入资金（含正回购）1829.246亿元[100] - 截至2022年12月31日，集团核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为9.86%、9.86%和12.46%，均高于监管要求（核心一级资本充足率≥7.5%、一级资本充足率≥8.5%、资本充足率≥10.5%）[109] - 2022年集团核心一级资本净额和一级资本净额为33,548.5百万元，资本净额为42,386.0百万元；2021年核心一级资本净额和一级资本净额为30,511.4百万元，资本净额为38,727.6百万元[110] - 2022年集团资本性开支为人民币17,671.6百万元，2021年为28,379.5百万元[111][112] - 截至2022年12月31日，集团有人民币39,890.0百万元的经营租赁用设备（净值）抵押、人民币2,727.3百万元的应收融资租赁款（净值）质押、人民币464.5百万元的应收账款（净值）、以及人民币2,262.7百万元的存款质押予银行，抵质押资产总额占总资产比例为12.8%[113] - 截至2022年12月31日，公司全职人员共568人，约93%的雇员拥有大学本科或以上学历[114] - 截至2022年和2021年12月31日止年度，公司人事费用分别为人民币5.468亿元和人民币4.948亿元，分别约占同年收入及其他收益总额的2.2%和2.1%[114] - 截至2022年12月31日，公司资本充足率为12.46%，高于监管要求的10.5%[116] - 截至2022年12月31日，公司一级资本充足率为9.86%，高于监管要求的8.5%[116] - 截至2022年12月31日，公司核心一级资本充足率为9.86%，高于监管要求的7.5%[116] - 截至2022年12月31日，公司单一客户融资集中度为10.69%，不超过监管要求的30%[116] - 截至2022年12月31日，公司单一集团客户融资集中度为14.38%，不超过监管要求的50%[116] - 2022年度净利润约为人民币3351073千元，以净利润的30%分配，利润分配总额约为人民币1005322千元，末期股息建议为每10股人民币0.7952元（含税）[121] - 2022年融资租赁收入为人民币10288623千元，2021年为人民币9813486千元；经营租赁收入2022年为人民币12475713千元，2021年为人民币11550309千元[123] - 2022年总收入为人民币22764336千元，2021年为人民币21363795千元；收入及其他收益总额2022年为人民币25053457千元，2021年为人民币23315806千元[123] - 2022年支出总额为人民币20095503千元，2021年为人民币17780240千元；除税前利润2022年为人民币4957954千元，2021年为人民币5535566千元[123] - 2022年本公司拥有人应占年度利润为人民币3351073千元，2021年