存款业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司有87,208个存款账户，平均账户余额为30,482美元，第三季度总存款增加5550万美元，核心存款增加7570万美元，公共资金存款减少2020万美元[150] - 截至2023年9月30日，排除公共资金和银行自有账户，未保险存款占总存款的25.02%，非利息存款占总存款的34.0%[150] - 第三季度计息存款成本从上个季度的2.41%增至3.00%，增加59个基点，总存款成本从1.53%增至1.98%，增加45个基点[151] - 2023年9月30日止九个月平均总存款为26.13亿美元，较2022年12月31日止年度的27.53亿美元减少1.395亿美元，降幅5.07%[264] - 2023年9月30日止九个月和2022年12月31日止年度，计息存款平均利率分别为2.46%和0.42%[264] - 截至2023年9月30日，总存款为26.6亿美元，较2022年12月31日的26.8亿美元减少2290万美元，降幅0.9%[265] - 截至2023年9月30日，无息存款为9.034亿美元，较2022年12月31日的10.5亿美元减少1.488亿美元，降幅14.1%[266] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，计息存款分别为17.5亿美元和16.241亿美元，增加1.259亿美元，增幅7.7%[266] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，FHLB借款额度分别为9.119亿美元和7.55亿美元[264] - 2023年9月30日，总平均生息存款为1,726,218千美元，非生息存款为888,772千美元，总平均存款为2,614,990千美元，总存款相关利息支出为13,069千美元，生息存款平均成本为3.00%，总存款平均成本为1.98%[315] - 2023年6月30日，总平均生息存款为1,653,237千美元，非生息存款为948,083千美元，总平均存款为2,601,320千美元，总存款相关利息支出为9,946千美元，生息存款平均成本为2.41%，总存款平均成本为1.53%[315] - 2022年9月30日，总平均生息存款为1,650,314千美元，非生息存款为1,109,205千美元，总平均存款为2,759,519千美元，总存款相关利息支出为2,455千美元，生息存款平均成本为0.59%，总存款平均成本为0.35%[315] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日的季度，净冲销（年化）与平均贷款的比率为0.11%，高于6月30日季度的0.03%和2022年9月30日季度的0.07%[151] - 截至2023年9月30日，风险评级为次级的贷款从6月30日的810万美元增至2950万美元，增加2140万美元，占总贷款的1.3%[151] - 商业房地产贷款和房地产建设与开发贷款分别占总贷款组合的38.9%和13.7%，办公相关贷款占4.7%，平均余额为52.3万美元[152] - 截至2023年9月30日的九个月，总贷款平均余额为23.5988亿美元，利息收入为1.00513亿美元，收益率为5.69%；2022年同期平均余额为20.66529亿美元，利息收入为0.74314亿美元，收益率为4.81%[165] - 截至2023年9月30日，逾期30天以上贷款余额为2300万美元，其中不良贷款余额为160万美元；2022年12月31日分别为1410万美元和750万美元；2022年9月30日分别为990万美元和750万美元[172] - 2023年九个月贷款出售收益为100万美元，较2022年同期减少110万美元，降幅52.7%；2023年出售130笔抵押贷款，金额3420万美元，2022年为229笔，金额6220万美元[177] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，投资贷款总额为23.2亿美元，期间减少6000万美元[225] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，剔除待售贷款后，贷款总额占存款的比例分别为87.2%和88.7%，占总资产的比例分别为71.8%和71.0%[226] - 从2022年12月31日至2023年9月30日，投资性贷款总额从23.78176亿美元降至23.18249亿美元，降幅2.52%；待售贷款总额从315.6万美元降至250.6万美元，降幅20.60%[226] - 截至2023年9月30日，贷款总额中，一年及以内到期的为3.97052亿美元，1 - 5年到期的为5.71469亿美元，5 - 15年到期的为6.94414亿美元，15年以上到期的为6.55314亿美元[226] - 截至2023年9月30日，固定利率贷款金额为7.61407亿美元，浮动利率贷款金额为15.56842亿美元[226] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，不良资产占总贷款的比例分别为0.13%和0.46%[229] - 2023年第二季度解决了几笔不良资产，其中四笔未偿还本金余额为670万美元的小企业管理局7(a)部分担保（75%）贷款，还有一笔未偿还余额为140万美元的不良贷款[229] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，非应计贷款分别为271.2万美元和1084.8万美元[230] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，不良资产分别为296.2万美元和1088.6万美元[230] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，非应计贷款占总贷款的比例分别为0.12%和0.46%[230] - 截至2023年9月30日，次级贷款从6月30日的810万美元增至2950万美元，增加2140万美元，占季度末贷款总额的1.3%[236] - 截至2023年9月30日，信用损失准备金总计3110万美元，占贷款总额（不含待售贷款）的1.34%；2022年12月31日为3200万美元，占比1.34%[242] - 2023年9月30日、2022年9月30日和2022年12月31日，平均未偿还贷款分别为23.5988亿美元、20.66529亿美元和21.2681亿美元[244] - 2023年9月30日、2022年9月30日和2022年12月31日，期末总贷款分别为23.18249亿美元、22.66065亿美元和23.78176亿美元[244] - 2023年、2022年前九个月和2022年全年，净冲销与平均贷款的比率分别为0.04%、0.03%和0.03%[244] - 截至2023年9月30日，非应计贷款总额为271.2万美元，低于2022年12月31日的1084.8万美元[244] - 信用损失准备金与非应计贷款的比率从2022年12月31日的294.7%增至2023年9月30日的1148.2%[244] - 2023年和2022年前九个月，净冲销与总贷款的比率分别为0.04%和0.03%[246] - 2023年和2022年前九个月，商业和工业贷款净冲销与平均贷款的比率分别为0.13%和0.04%[246] - 截至2023年9月30日，商业和工业贷款为382.3万美元，占总贷款的12.28%；2022年12月31日为438.2万美元，占比13.70%[249] - 截至2023年9月30日，房地产贷款总计2609.3万美元，占总贷款的83.79%；2022年12月31日为2666.2万美元，占比83.38%[249] 投资证券业务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司投资证券账面价值总计5.87亿美元，较2022年12月31日的6.979亿美元减少1.11亿美元，降幅15.9%，分别占总资产的18.2%和20.8%[250] - 截至2023年9月30日，可供出售证券总计1.786亿美元，持有至到期证券总计4.083亿美元；2022年12月31日，可供出售证券总计1.889亿美元，持有至到期证券总计5.09亿美元[251] - 截至2023年9月30日，转移证券在累计其他综合损失中包含的未摊销、未实现净损失总计680万美元，2022年12月31日为590万美元[253] - 截至2023年9月30日，公司投资证券摊销成本总计6.11681亿美元，公允价值总计5.46335亿美元；2022年12月31日，摊销成本总计7.17173亿美元，公允价值总计6.63995亿美元[254][255] - 截至2023年9月30日，公司证券投资组合加权平均期限为5.57年，估计有效期限为4.39年[259] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司除美国政府及其机构外，未持有任何一家发行人的证券，其调整后成本总额超过权益的10%[260] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司证券投资组合平均收益率分别为2.69%和2.54%，平均收益率上升15个基点[261] - 截至2023年9月30日，可供出售和持有至到期的抵押支持证券和市政证券的公允价值和摊销成本分别占投资组合的43.3%和29.2%；2022年12月31日，分别占37.7%和29.0%[261] 财务数据关键指标变化 - 净利润 - 截至2023年9月30日，公司九个月的净利润为2410万美元，低于2022年同期的3240万美元[156] - 2023年第三季度净利润为630万美元，较2022年同期的1090万美元减少460万美元，基本每股收益为0.54美元，2022年同期为0.92美元[194] 财务数据关键指标变化 - 净利息收入 - 截至2023年9月30日的九个月，净利息收入为7320万美元，低于2022年同期的7950万美元，减少630万美元，降幅7.9%[159] - 2023年九个月净利息收入为7316.7万美元，2022年同期为7947.1万美元；净利息利差从2022年的3.26%降至2023年的2.17%；净利息收益率从2022年的3.49%降至2023年的3.17%[165] - 2023年九个月利息收入增加2820.7万美元，其中因规模变化增加844.3万美元，因利率变化增加1976.4万美元；利息支出增加3451.1万美元，其中因规模变化增加240.4万美元，因利率变化增加3210.7万美元；净利息收入减少630.4万美元[169] - 2023年第三季度净利息收入为2330万美元，较2022年同期的2830万美元减少500万美元，降幅17.7%[196] - 2023年第三季度净利息收益率为3.06%，2022年同期为3.56%；净息差为1.94%，2022年同期为3.22%[194] - 2023年第三季度利息收入增加734.2万美元，利息支出增加1233.7万美元，净利息收入减少499.5万美元[203] 财务数据关键指标变化 - 非利息收入 - 2023年九个月非利息收入为1771.7万美元，较2022年同期减少64.6万美元，降幅3.5%[175] - 2023年九个月证券交易净实现损失22.9万美元，2022年同期无此类交易[176] - 2023年九个月商户和借记卡手续费收入为550万美元，较2022年同期增加13.7万美元，增幅2.5%；直接存款账户数量从2022年9月30日的54673个增至2023年的55999个[178] - 2023年九个月其他非利息收入增加73.7万美元，增幅17.4%，主要源于2023年出售非上市代理行股票一次性收益280万美元，部分被2022年第一季度利率互换终止一次性净收益68.5万美元抵消[181] - 2023年第三季度非利息收入为493.9万美元，较2022年同期减少86.4万美元，降幅14.9%[205] - 2023年第三季度出售35笔抵押贷款，收入890万美元，收益21.8万美元，较2022年同期减少12万美元，降幅35.5%[206] - 2023年第三季度信托和托管收入增加6.1万美元，增幅10.6%，主要因新增32个账户[208] - 2023年第三季度银行