公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，公司总资产分别为28.913亿美元和27.40832亿美元[11] - 截至2021年3月31日，公司总资产为28.913亿美元，较2020年12月31日的27.40832亿美元增长5.49%[11] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总利息收入分别为2.6513亿美元和2.5252亿美元[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司总利息支出分别为2022万美元和4683万美元[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净利息收入分别为2.4491亿美元和2.0569亿美元[13] - 2021年第一季度，公司净利息收入为2449.1万美元，较2020年同期的2056.9万美元增长19.07%[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司非利息收入分别为6119万美元和4961万美元[13] - 2021年第一季度，公司非利息收入为611.9万美元，较2020年同期的496.1万美元增长23.34%[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司非利息支出分别为1.7312亿美元和1.6407亿美元[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司净利润分别为1.0962亿美元和6278万美元[13] - 2021年第一季度，公司净收益为1096.2万美元，较2020年同期的627.8万美元增长74.61%[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司基本每股收益分别为0.91美元和0.50美元[13] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.91美元，较2020年同期的0.50美元增长82%[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司摊薄每股收益分别为0.90美元和0.50美元[13] - 2021年第一季度和2020年第一季度，公司综合收入分别为9176万美元和8397万美元[15] - 2021年第一季度，公司综合收益为917.6万美元，较2020年同期的839.7万美元增长9.28%[15] - 2021年第一季度净收益为1.0962亿美元，2020年同期为6278万美元[19] - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为9884万美元，2020年同期为9630万美元[19] - 2021年第一季度，公司经营活动提供的净现金为988.4万美元，较2020年同期的963万美元增长2.64%[19] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为7.6733亿美元，2020年同期为2.0456亿美元[19] - 2021年第一季度，公司投资活动使用的净现金为7673.3万美元，较2020年同期的2045.6万美元增长275.11%[19] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为13.853亿美元，2020年同期为6.704亿美元[21] - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加7.1681亿美元，2020年同期为5.6214亿美元[21] - 2021年第一季度末现金及现金等价物为42.3472亿美元，2020年同期为14.6928亿美元[21] - 2021年第一季度利息支付为2067万美元，2020年同期为4915万美元[21] - 截至2021年3月31日，公司总负债为26.11203亿美元，较2020年12月31日的24.68189亿美元增长5.79%[11] - 截至2021年3月31日，公司股东权益为2800.97万美元，较2020年12月31日的2726.43万美元增长2.73%[11] - 2021年第一季度存款净变化为1.8882亿美元，2020年同期为4362.2万美元[21] - 2021年第一季度回购协议下出售证券净变化为837.6万美元，2020年同期为74.3万美元[21] - 2021年第一季度FHLB预付款收入为4000万美元，2020年同期为6000万美元[21] - 2021年第一季度FHLB预付款还款为1.00005亿美元，2020年同期为4450.4万美元[21] - 2021年和2020年第一季度KSOP计划公司供款分别为40.4万美元和38.3万美元[104] - 2021年和2020年第一季度奖金费用分别为880美元和478美元[109] - 2021年和2020年第一季度经营租赁费用分别约为568美元和477美元[112] - 2021年和2020年第一季度所得税费用分别为2336美元和1445美元，有效税率分别为17.57%和18.71%[114] - 2021年和2020年第一季度利率互换交易利息费用分别为155美元和137美元[120] 公司会计政策变更影响 - 公司于2020年1月1日采用当前预期信用损失（CECL）标准，首日影响使准备金增加4548万美元，增幅28.1%[33] - 公司采用CECL标准时，截至2020年1月1日，留存收益减少3593万美元，税后影响为955万美元[34] - 公司采用修正追溯法采用ASC 326，2020年1月1日留存收益减少3593万美元，税后影响955万美元[34] 公司业务结构 - 公司主要收入来源为发放贷款和投资证券，主要贷款产品为房地产、商业和消费贷款[23] - 公司主要通过存款业务为贷款活动提供资金，主要存款产品为支票账户、货币市场账户和定期存款[23] 可供出售证券数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日，可供出售证券的摊销成本为392,869千美元，公允价值为407,736千美元，总未实现收益为15,688千美元，总未实现损失为821千美元[52] - 截至2020年12月31日，可供出售证券的摊销成本为363,097千美元，公允价值为380,795千美元，总未实现收益为17,794千美元，总未实现损失为96千美元[53] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司可供出售债务证券均未计提信用损失准备[53] - 截至2021年3月31日，可供出售证券未实现总损失为82.1万美元，估计公允价值为7027.6万美元；截至2020年12月31日，未实现总损失为9.6万美元，估计公允价值为2837.4万美元[54] - 截至2021年3月31日，有16项投资处于未实现损失状态且无信用损失准备金记录[54] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，分别约有31729.3万美元和31496.2万美元公允价值的证券被质押[57] - 2021年第一季度和2020年第一季度均无证券出售[58] - 截至2021年3月31日，可供出售证券摊余成本为39286.9万美元，估计公允价值为40773.6万美元[60] - 公司认为截至2021年3月31日证券的未实现损失与信用无关，且不打算出售这些证券[55] - 抵押支持证券和抵押债务债券由联邦住房贷款抵押公司、联邦国民抵押贷款协会或政府国民抵押贷款协会担保[56] - 截至2021年3月31日，除美国政府及其机构发行的抵押债务债券和抵押支持证券外，没有任何一家发行人的证券持有量超过股东权益的10%[57] - 2021年3月31日，可供出售证券中抵押贷款支持证券公允价值为14.1468亿美元，均为二级输入值[144] - 2020年12月31日，可供出售证券中抵押贷款支持证券公允价值为10.7164亿美元，均为二级输入值[146] 贷款组合数据关键指标变化 - 公司贷款组合包括商业和工业、建筑和开发、商业房地产等多个细分领域，各领域存在不同的固有风险[40][41] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为191236.7万美元，净贷款为187698.5万美元；截至2020年12月31日，贷款总额为186681.9万美元，净贷款为183173.7万美元[61] - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，贷款应计利息分别为620万美元和700万美元[61] - 2020年全年公司记录了1320万美元的信贷损失准备金，主要是考虑新冠疫情对信贷质量的影响[64] - 2021年第一季度无信贷损失准备金，新冠特定定性因素从55个基点降至42个基点[64] - 2021年第一季度除PPP贷款外，公司贷款增长1.6%[64] - 截至2021年3月31日，信贷损失准备金期末余额为3277万美元[63] - 截至2020年12月31日，信贷损失准备金期末余额为3361.9万美元[63] - 截至2020年3月31日，信贷损失准备金期末余额为2194.8万美元[63] - 截至2021年3月31日，公司商业和工业贷款总额为460,491千美元，其中正常类贷款459,291千美元[69] - 截至2021年3月31日，公司建设和开发贷款总额为257,886千美元，其中正常类贷款251,581千美元[69] - 截至2021年3月31日，公司商业房地产贷款总额为630,479千美元，其中正常类贷款568,149千美元[69] - 截至2021年3月31日，公司农田贷款总额为76,867千美元，其中正常类贷款76,594千美元[69] - 截至2021年3月31日，公司1 - 4户家庭住宅贷款总额为389,542千美元，其中正常类贷款387,427千美元[71] - 截至2021年3月31日，公司多户家庭住宅贷款总额为32,090千美元，其中正常类贷款31,403千美元[71] - 截至2021年3月31日，公司消费者贷款和透支总额为50,107千美元，其中正常类贷款49,732千美元[71] - 截至2021年3月31日，公司农业贷款总额为14,905千美元，其中正常类贷款14,739千美元[71] - 截至2021年3月31日，公司贷款总额为1,912,367千美元，其中正常类贷款1,838,916千美元[71] - 当期净冲销（冲销 - 回收）为849千美元[71] - 截至2020年12月31日，公司商业和工业贷款总额为445,771千美元，其中正常类贷款为438,975千美元[72] - 截至2020年12月31日，公司建筑和开发贷款总额为270,407千美元，其中正常类贷款为267,767千美元[72] - 截至2020年12月31日，公司商业房地产贷款总额为594,216千美元，其中正常类贷款为550,724千美元[72] - 截至2020年12月31日，公司农田贷款总额为78,508千美元，其中正常类贷款为78,229千美元[72] - 商业和工业贷款当期净为33千美元，其中冲销为 - 68千美元，回收为101千美元[72] - 商业和工业贷款中，特别关注类为5,829千美元，次级类为940千美元，非应计类为27千美元[72] - 建筑和开发贷款中，特别关注类为1,346千美元，次级类为1,294千美元，非应计类为0千美元[72] - 商业房地产贷款中，特别关注类为13,280千美元，次级类为19,608千美元，非应计类为10,604千美元[72] - 农田贷款中，特别关注类为35千美元，次级类为129千美元，非应计类为115千美元[72] - 商业房地产贷款当期净为1千美元，回收为1千美元，冲销为0千美元[72] - 1 - 4 家庭住宅贷款总额在不同年份分别为2020年87,578美元、2019年62,937美元、2018年52,413美元等[74] - 多户住宅贷款总额在不同年份分别为2020年5,889美元、2019年4,498美元、2018年3,617美元等[74] - 消费贷款和透支总额在不同年份分别为2020年51,059美元、2019年11,176美元、2018年9,369美元等[74] - 农业贷款总额在不同年份分别为2020年3,489美元、2019年1,725美元、2018年1,936美元等[74] - 各类型贷款当期净收入方面，1 - 4家庭住宅贷款当期净收入为(66)美元，多户住宅贷款当期净收入为0美元等[74] - 各类型贷款冲销方面，总贷款冲销在不同年份分别为(243)美元、(63)美元、(92)美元等[74] - 各类型贷款回收方面，总贷款回收在不同年份分别为49美元、2美元、55美元等[74] - 1 - 4家庭住宅贷款中，非应计贷款在不同年份分别为24美元、36美元、131美元等[74] - 消费贷款和透支中，非应计贷款在不同年份分别为24美元、1,