公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为33.32228亿美元，较2021年12月31日的29.38244亿美元增长13.41%[10] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为3.37504亿美元，较2021年12月31日的3.51903亿美元下降4.09%[10] - 2022年第一季度，公司净利息收入为2.3507亿美元，较2021年同期的2.5095亿美元下降6.32%[12] - 2022年第一季度，公司非利息收入为3390万美元，较2021年同期的4060万美元下降16.50%[12] - 2022年第一季度，公司净收入为4401万美元，较2021年同期的1.1928亿美元下降63.10%[12] - 2022年第一季度，公司基本和摊薄每股收益均为0.53美元，较2021年同期的1.41美元下降62.41%[12] - 2022年第一季度，公司宣布每股普通股现金股息为0.23美元，较2021年同期的0.22美元增长4.55%[12] - 2022年第一季度，公司综合亏损为9808万美元，而2021年同期综合收入为9210万美元[14] - 2022年第一季度净收入440.1万美元，2021年同期为1192.8万美元[19] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为152.7万美元，2021年同期为1118.3万美元[19] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为10139.5万美元，2021年同期为2728.9万美元[19] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为4644.4万美元，2021年同期为11085.4万美元[19] - 2022年第一季度和2021年第一季度的合并成本分别约为32.8万美元和29.9万美元[34] - 2022年第一季度和2021年第一季度的预计合并净利息收入分别为2874.7万美元和2969万美元[35] - 2022年第一季度和2021年第一季度的预计合并净收入分别为508.4万美元和1312.7万美元[35] - 2022年第一季度基本每股收益为0.61美元，2021年同期为1.56美元；摊薄后每股收益2022年为0.61美元，2021年为1.55美元[35] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.53美元，2021年为1.41美元[49] 公司收购相关情况 - 2022年3月26日公司完成对Friendswood Capital Corporation的收购，总价6486.4万美元，产生商誉2092.5万美元[26][27] - 收购的Friendswood总资产41477万美元，调整后为41578.8万美元；总负债37084.2万美元，调整后为37184.9万美元[30] 公司投资证券相关数据 - 截至2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为435,766,000美元，公允价值为415,260,000美元；持有至到期证券的摊销成本为2,094,000美元，公允价值为2,096,000美元[38] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为328,285,000美元，公允价值为327,632,000美元；持有至到期证券的摊销成本为2,102,000美元，公允价值为2,132,000美元[38] - 2022年3月31日，公司投资证券按合同到期日划分，可供出售证券一年及以内、一年至五年、五年至十年、十年以上的公允价值分别为1,331,000美元、50,876,000美元、148,633,000美元、214,420,000美元；持有至到期证券一年至五年的公允价值为2,096,000美元[41] - 2022年3月31日，有156只债务证券存在未实现损失，占个别证券摊销成本基础的6.0%，占投资证券组合总摊销成本基础的4.8%；其中29只证券连续亏损超过12个月，管理层认为公允价值下降并非信用损失所致，未记录可供出售投资证券的信用损失准备[44] - 2022年3月31日，确定公司持有至到期投资证券无需计提信用损失准备[46] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司投资证券的应计利息应收款分别为1,023,000美元和942,000美元[48] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司分别有173,660,000美元和156,492,000美元的证券用于质押以担保公共存款[48] - 2022年3月31日，持有至到期的市政债券信用评级为AAA/AA/A的摊销成本为2,094,000美元，无BBB/BB/B评级[47] - 2021年12月31日，持有至到期的市政债券信用评级为AAA/AA/A的摊销成本为2,102,000美元，无BBB/BB/B评级[47] - 公司至少每季度评估证券的信用损失减值情况，在经济和市场条件需要时会更频繁评估[41] 公司贷款业务相关数据 - 2022年第一季度，公司贷款（扣除未实现收入和贷款损失准备金后）为21.31238亿美元，较2021年12月31日的18.19004亿美元增长17.16%[10] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款总额分别为21.57969亿美元和18.40093亿美元[60] - 2022年1月公司出售银行前分行并转移280万美元贷款，2022年第一季度新增Friendswood贷款组合3.189亿美元[60] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，PPP贷款净投资分别为2275.9万美元和4363.7万美元[60] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司收购贷款净折扣分别为704.2万美元和428.9万美元[61] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款未实现收入分别为417.4万美元和492.4万美元[61] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款应计利息分别为690.2万美元和649.6万美元[62] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款信用损失准备总额分别为2884.8万美元和2290.4万美元[65] - 2022年3月31日和2021年12月31日分别有7笔和0笔PCD贷款进行单独评估[67] - 2022年第一季度和2021年第一季度信用损失准备有相应活动变化[69] - 截至2022年3月31日，公司贷款损失总拨备为26,731,000美元，信贷损失总拨备为28,848,000美元[70] - 截至2021年3月31日，公司贷款损失总拨备为29,993,000美元，信贷损失总拨备为31,418,000美元[70] - 2022年第一季度，一至四户家庭首套房抵押贷款拨备从1,944,000美元增至2,056,000美元[70] - 2022年第一季度，商业房地产贷款拨备从10,454,000美元增至15,202,000美元[70] - 2021年第一季度，一至四户家庭首套房抵押贷款拨备从3,065,000美元减至2,879,000美元[70] - 2021年第一季度，商业房地产贷款拨备从18,851,000美元减至16,524,000美元[70] - 截至2022年3月31日，一至四户家庭首套房抵押贷款总额为363,377,000美元，其中合格贷款为359,892,000美元[72] - 截至2022年3月31日，房屋净值贷款和信贷额度总额为58,375,000美元，其中合格贷款为58,317,000美元[72] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款总额为1,046,568,000美元，其中合格贷款为1,026,018,000美元[72] - 截至2022年3月31日，建筑和土地贷款总额为297,079,000美元，其中合格贷款为296,257,000美元[72] - 截至2022年3月31日，多户住宅贷款总额为98,527,000美元，商业和工业贷款总额为260,843,000美元，消费者贷款总额为33,200,000美元[73] - 截至2022年3月31日，所有贷款总额为2,157,969,000美元，其中合格贷款为2,129,286,000美元，关注类贷款为1,755,000美元，次级贷款为26,928,000美元[73] - 截至2021年12月31日，一至四户首套房抵押贷款总额为350,843,000美元，房屋净值贷款和额度总额为60,312,000美元[74] - 截至2021年12月31日，商业房地产贷款总额为801,624,000美元，建筑和土地贷款总额为259,652,000美元[74] - 2022年3月31日多户住宅贷款中，2022年发放的合格贷款为6,641,000美元[73] - 2022年3月31日商业和工业贷款中，2021年发放的合格贷款为74,941,000美元，次级贷款为26,000美元[73] - 2022年3月31日消费者贷款中，2021年发放的合格贷款为4,844,000美元，次级贷款为15,000美元[73] - 2021年12月31日一至四户首套房抵押贷款中，2021年发放的合格贷款为77,865,000美元，次级贷款为347,000美元[74] - 2021年12月31日商业房地产贷款中，2021年发放的合格贷款为226,989,000美元，次级贷款为437,000美元[74] - 2021年12月31日建筑和土地贷款中，2021年发放的合格贷款为148,054,000美元，关注类贷款为575,000美元[74] - 截至2021年12月31日，公司总贷款为18.40093亿美元，其中合格贷款为18.19127亿美元，关注类贷款为3420万美元，次级贷款为17546万美元[75] - 截至2021年12月31日，多户住宅贷款总计9.0518亿美元，商业和工业贷款总计24.4123亿美元，消费贷款总计3.3021亿美元[75] - 截至2022年3月31日，公司总贷款为21.57969亿美元，其中逾期贷款为8967万美元，当前贷款为21.49002亿美元[79] - 截至2022年3月31日，已发放贷款总计16.13612亿美元，其中逾期贷款为3713万美元，当前贷款为16.09899亿美元[79] - 截至2022年3月31日，收购贷款总计5.44357亿美元，其中逾期贷款为5254万美元，当前贷款为5.39103亿美元[79] - 截至2022年3月31日，房地产贷款总计18.63926亿美元，其中逾期贷款为7900万美元，当前贷款为18.56026亿美元[79] - 截至2022年3月31日，其他贷款总计2.94043亿美元，其中逾期贷款为1067万美元，当前贷款为2.92976亿美元[79] - 合格贷款为质量令人满意的贷款，关注类贷款存在可能导致未来减值的现有弱点，次级贷款存在特定且明确的弱点，可疑贷款的特定弱点严重到使全额收回或清算极不可靠[77] - 住宅贷款使用跨机构监管方法进行分类，考虑了逾期情况和贷款价值比等因素，分类一般按季度更新[77] - 逾期贷款按逾期30 - 59天、60 - 89天和超过90天进行账龄分析[78] - 截至2021年12月31日，总贷款为1840093000美元，其中逾期30 - 59天的贷款为4035000美元，逾期60 - 89天的贷款为728000美元，逾期超过90天的贷款为10454000美元[81] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，逾期超过90天且应计的贷款分别为0和6000000美元[81] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为21113000美元，其中有相关拨备的为17328000美元，无相关拨备的为3785000美元；截至2021年12月31日，非应计贷款总额为13269000美元，其中有相关拨备的为13133000美元，无相关拨备的为136000美元[84] - 2022年3月31日，非应计收购贷款中包括10228000美元的PCD贷款，2021年12月31日无此类贷款[84] - 截至2022年3月31日，抵押依赖贷款总额为14293000美元，相关ACL为2764000美元；截至2021年12月31