公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为32.67亿美元，较2022年12月31日的32.28亿美元增长1.20%[10] - 2023年第一季度，公司总利息收入为3811.5万美元，较2022年同期的2456.6万美元增长55.15%[13] - 2023年第一季度，公司总利息支出为652万美元，较2022年同期的105.5万美元增长518.01%[13] - 2023年第一季度，公司净利息收入为3159.5万美元，较2022年同期的2351.1万美元增长34.38%[13] - 2023年第一季度，公司净利润为1132万美元，较2022年同期的440.1万美元增长157.21%[13] - 2023年第一季度，公司基本每股收益为1.40美元，较2022年同期的0.53美元增长164.15%[13] - 2023年第一季度，公司摊薄每股收益为1.39美元，较2022年同期的0.53美元增长162.26%[13] - 2023年第一季度，公司宣布每股普通股现金股息为0.25美元，较2022年同期的0.23美元增长8.70%[13] - 2023年第一季度，公司综合收益为1685.3万美元，而2022年同期综合损失为980.8万美元[15] - 截至2023年3月31日，公司股东权益为3451万美元，较2022年12月31日的3299.54万美元增长4.59%[10] - 2023年第一季度净收入为1.132亿美元，2022年同期为4401万美元[20] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为9802万美元，2022年同期为1527万美元[20] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为1.2928亿美元，2022年同期为10.1395亿美元[20] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为2.2896亿美元，2022年同期为4.6444亿美元[20] - 2023年第一季度现金及现金等价物净增加1.977亿美元，2022年同期净减少5.3424亿美元[20] - 2023年3月31日现金及现金等价物期末余额为1.07171亿美元，2022年同期为5.48019亿美元[20] 投资证券业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日可供出售投资证券的公允价值为4.66506亿美元，摊余成本为5.13556亿美元[31] - 2023年3月31日持有至到期投资证券的公允价值为1069万美元，摊余成本为1070万美元[31] - 公司投资证券组合在2023年3月31日和2022年12月31日的有效期限均为4.5年[32] - 截至2023年3月31日，公司310只债务证券出现未实现损失，占单个证券摊余成本基础的9.3%，占投资证券组合总摊余成本基础的9.2%，其中145只连续亏损超12个月，管理层认为公允价值下降并非信用损失所致，未记录可供出售投资证券的信用损失准备[36] - 2023年第一季度，公司投资证券销售实现毛收益9.8万美元，毛损失34.7万美元，2022年同期无相关收益或损失[40] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司投资证券应计利息分别为138.9万美元和179.8万美元，同期质押证券分别为1.465亿美元和1.70036亿美元[41] - 可供出售证券中，美国机构抵押支持证券公允价值在一年以内、一年至五年、五年至十年、十年以上分别为290.1万美元、5323.4万美元、1.088亿美元、1.42446亿美元，总计3.07381亿美元[33] - 可供出售证券中，抵押债务证券公允价值在一年以内为0，一年至五年、五年至十年、十年以上分别为595.51万美元、49.37万美元、203.99万美元，总计84.887万美元[33] - 可供出售证券中，市政债券公允价值在一年以内、一年至五年、五年至十年、十年以上分别为21.94万美元、17.37万美元、198.89万美元、247.36万美元，总计48.556万美元[33] - 可供出售证券中，美国政府机构债券公允价值在一年以内为0，一年至五年、五年至十年、十年以上分别为60.39万美元、129.61万美元、3.22万美元，总计19.322万美元[33] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总贷款分别为2466392000美元和2430750000美元[50] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司收购贷款的净折扣分别为6199000美元和6866000美元[50] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，贷款余额扣除的未实现收入分别为4633000美元和4580000美元[50][51] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司贷款应计利息分别为9587000美元和9520000美元[51] - 截至2023年3月31日，公司贷款损失总拨备为30118000美元，其中集体评估为29525000美元，单独评估为593000美元[53] - 截至2022年12月31日，公司贷款损失总拨备为29299000美元，其中集体评估为28578000美元，单独评估为721000美元[54] - 2023年第一季度，公司信贷损失总拨备从31392000美元增至32421000美元，变动额为1024000美元[58] - 2022年第一季度，公司信贷损失总拨备从22904000美元增至28848000美元，变动额为5944000美元[58] - 截至2023年3月31日，未提供资金的贷款承诺的信贷损失拨备为2303000美元[53] - 截至2022年12月31日，未提供资金的贷款承诺的信贷损失拨备为2093000美元[54] - 截至2023年3月31日，公司一至四户家庭首套抵押贷款总额为405,638千美元，其中合格贷款为401,296千美元[60] - 截至2023年3月31日，公司商业房地产贷款总额为1,162,367千美元，其中合格贷款为1,148,828千美元[60] - 截至2023年3月31日，公司建设与土地贷款总额为318,622千美元，其中合格贷款为311,638千美元[60][61] - 截至2023年3月31日，公司多户住宅贷款总额为102,604千美元，其中合格贷款为99,221千美元[61] - 截至2023年3月31日，公司商业与工业贷款总额为379,119千美元，其中合格贷款为374,364千美元[61] - 截至2023年3月31日，公司消费贷款总额为33,935千美元，其中合格贷款为33,672千美元[61] - 截至2023年3月31日，公司所有贷款合格贷款总额为2,433,095千美元，特别提及贷款为9,778千美元，次级贷款为23,519千美元[61] - 截至2023年3月31日，公司所有贷款总额为2,466,392千美元[61] - 当期一至四户家庭首套抵押贷款、房屋净值贷款和额度、商业房地产贷款、建设与土地贷款、多户住宅贷款当期总冲销额均为0千美元[60][61] - 当期商业与工业贷款总冲销额为56千美元，消费贷款总冲销额为37千美元，所有贷款总冲销额为93千美元[61] - 截至2022年12月31日，公司总贷款为2430750千美元，其中合格贷款2402141千美元，关注类贷款7083千美元，次级贷款21526千美元[63] - 截至2023年3月31日，公司总贷款为2466392千美元，其中逾期贷款6548千美元，当前贷款2459844千美元[66] - 2022年12月31日，一至四户首套房贷款总额为389616千美元，其中合格贷款385199千美元，关注类贷款1194千美元，次级贷款3223千美元[62] - 2023年3月31日，一至四户首套房贷款总额为405638千美元，其中逾期贷款2646千美元，当前贷款402992千美元[66] - 2022年12月31日，商业房地产贷款总额为1152537千美元，其中合格贷款1138584千美元，关注类贷款524千美元，次级贷款13429千美元[62] - 2023年3月31日，商业房地产贷款总额为1162367千美元，其中逾期贷款483千美元，当前贷款1161884千美元[66] - 2022年12月31日，商业和工业贷款总额为377894千美元，其中合格贷款372775千美元，关注类贷款1533千美元，次级贷款3586千美元[63] - 2023年3月31日，商业和工业贷款总额为379119千美元，其中逾期贷款765千美元，当前贷款378354千美元[66] - 2022年12月31日，消费贷款总额为35077千美元，其中合格贷款34543千美元，次级贷款534千美元[63] - 2023年3月31日，消费贷款总额为33935千美元，其中逾期贷款304千美元，当前贷款33631千美元[66] - 截至2023年3月31日，总贷款为2466392000美元；截至2022年12月31日，总贷款为2430750000美元[67][68] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，逾期90天以上且仍计利息的贷款分别为0美元和2000000美元[68] - 截至2023年3月31日，非应计贷款总额为11232000美元；截至2022年12月31日，非应计贷款总额为10513000美元[69] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，非应计收购贷款中的PCD贷款分别为2087000000美元和1530000000美元[69] - 截至2023年3月31日，抵押依赖贷款总额为4489000美元，相关ACL为593000美元；截至2022年12月31日，抵押依赖贷款总额为5033000美元，相关ACL为721000美元[73] - 2023年第一季度，公司未对财务困难借款人的贷款进行修改；2022年第一季度有三笔贷款修改且未在修改后十二个月内违约[75] - 截至2023年3月31日，商业房地产非应计贷款为6760000美元，抵押依赖贷款为4290000美元[69][73] - 截至2022年12月31日，商业房地产非应计贷款为6945000美元，抵押依赖贷款为4743000美元[69][73] - 截至2023年3月31日，商业和工业非应计贷款为382000美元，抵押依赖贷款为171000美元[69][73] - 截至2022年12月31日，商业和工业非应计贷款为378000美元，抵押依赖贷款为204000美元[69][73] 止赎资产及相关业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日和2022年12月31日，止赎资产和其他不动产分别为8万美元和46.1万美元[76] - 2023年3月31日和2022年12月31日，持有的止赎住宅房地产账面价值分别为8万美元和23.1万美元；处于止赎过程中的单户住宅房地产贷款分别为18万美元和17.9万美元[77] 套期工具及衍生工具业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日和2022年12月31日，指定为套期工具的利率互换（可变利率负债）名义金额均为4000万美元，公允价值分别为444.7万美元和514.4万美元；非指定套期工具的风险参与协议名义金额分别为0和1197.7万美元，公允价值分别为0和10万美元[84] - 2023年3月31日和2022年12月31日，衍生工具的累计未实现净收益分别为339.5万美元和396.1万美元[85] - 2023年第一季度，现金流套期关系中的利率互换（可变利率负债）在其他综合收益中确认的损失为29.5万美元，从累计其他综合收益重新分类至收入的收益为42.1万美元；2022年第一季度，确认的收益为185.5万美元，重新分类至收入的损失为1.2万美元[87] - 2023年第一季度，非指定套期工具的风险参与协议在其他非利息费用中确认的损失为1000美元；2022年第一季度，在其他非利息收入中确认的收入为7000美元[89] 次级债务业务数据关键指标变化 - 2022年6月30日，公司发行了本金总额为5500万美元的5.75%固定至浮动利率次级票据，2023年3月31日和2022年12月31日，次级债务的账面价值分别为5407.3万美元和5401.3万美元[93][94]