公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年9月30日，公司总资产为27.63466亿美元，较2020年12月31日的25.9185亿美元增长6.62%[10] - 截至2021年9月30日，公司总负债为24.19317亿美元，较2020年12月31日的22.70008亿美元增长6.58%[10] - 截至2021年9月30日，公司股东权益为3.44149亿美元，较2020年12月31日的3.21842亿美元增长6.93%[10] - 2021年9月30日股东权益总额为3.44149亿美元，较2020年9月30日的3.15068亿美元增长9.23%[17][19] 公司收入与支出关键指标变化 - 2021年第三季度，公司总利息收入为2842.3万美元，较2020年同期的2584.2万美元增长10.0%[13] - 2021年第三季度，公司总利息支出为128.9万美元，较2020年同期的257万美元下降49.84%[13] - 2021年前三季度，公司净利息收入为7633.9万美元，较2020年同期的6701.2万美元增长13.92%[13] - 2021年前三季度，公司非利息收入为1273.7万美元，较2020年同期的1025.5万美元增长24.20%[13] - 2021年前三季度，公司非利息支出为4896.5万美元，较2020年同期的4698.5万美元增长4.21%[13] 公司盈利相关关键指标变化 - 2021年前三季度，公司净利润为3838.3万美元，较2020年同期的1418.5万美元增长170.59%[13] - 2021年前三季度，公司基本每股收益为4.56美元，较2020年同期的1.61美元增长183.23%[13] - 2021年前九个月净收入为3.8383亿美元，较2020年同期的1.4185亿美元增长170.59%[22] - 2021年第三季度和前九个月基本每股收益分别为1.80美元和4.56美元，摊薄后每股收益分别为1.79美元和4.54美元；2020年对应数据分别为1.01美元、1.61美元和1.01美元、1.61美元[41] 公司现金流关键指标变化 - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为4.3922亿美元，较2020年同期的1.811亿美元增长142.53%[22] - 2021年前九个月投资活动提供的净现金为4.678亿美元，而2020年同期使用的净现金为2.31863亿美元[22] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为13.504亿美元，较2020年同期的3.59742亿美元下降62.46%[22] - 2021年前九个月现金及现金等价物净增加2.25742亿美元，较2020年同期的1.45989亿美元增长54.63%[22] - 2021年9月30日现金及现金等价物期末余额为4.13694亿美元，较2020年同期的1.85836亿美元增长122.61%[22] 公司股份相关情况 - 2021年购买公司普通股成本为879.8万美元，涉及159,762股[17] - 2021年宣布现金股息为198.8万美元，每股0.23美元[17] - 2021年基于股份的薪酬成本为23.5万美元[17] 公司资产出售情况 - 公司于2021年8月27日签订协议，将出售约1570万美元的分行存款和约230万美元的贷款，预计交易完成时将录得约2.3万美元的税前损失，交易预计2022年第一季度完成[26] 公司投资证券情况 - 2021年9月30日，公司可供出售投资证券的摊销成本为30287.1万美元，公允价值为30412.5万美元；持有至到期投资证券的摊销成本为211万美元，公允价值为214.7万美元[31] - 2020年12月31日，公司可供出售投资证券的摊销成本为24829.7万美元，公允价值为25475.2万美元；持有至到期投资证券的摊销成本为293.4万美元，公允价值为299.6万美元[31] - 截至2021年9月30日，按合同到期日划分，可供出售投资证券一年及以内到期的公允价值为514.4万美元，摊销成本为512.7万美元；持有至到期投资证券一年及以内到期的公允价值和摊销成本均为0[33] - 截至2021年9月30日，按合同到期日划分，可供出售投资证券一年至五年到期的公允价值为3871.7万美元，摊销成本为3750.9万美元；持有至到期投资证券一年至五年到期的公允价值为112.7万美元，摊销成本为109.9万美元[33] - 截至2021年9月30日，按合同到期日划分，可供出售投资证券五年至十年到期的公允价值为9778.3万美元，摊销成本为9652.3万美元；持有至到期投资证券五年至十年到期的公允价值为102万美元，摊销成本为101.1万美元[33] - 截至2021年9月30日，按合同到期日划分，可供出售投资证券十年以上到期的公允价值为16248.1万美元，摊销成本为16371.2万美元；持有至到期投资证券十年以上到期的公允价值和摊销成本均为0[33] - 2021年9月30日可供出售证券公允价值为177,925,000美元，未实现损失为2,808,000美元；2020年12月31日可供出售证券公允价值为32,064,000美元，未实现损失为98,000美元[36] - 2021年9月30日，公司62项债务证券有未实现损失，占个别证券摊余成本的1.6%，占投资证券组合总摊余成本的0.9%；其中4项证券连续亏损超12个月[36] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司持有至到期的市政债券摊余成本分别为2,110,000美元和2,934,000美元[39] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司投资证券应计利息分别为773,000美元和744,000美元；质押证券分别为151,330,000美元和125,889,000美元[40] 公司证券信用损失评估情况 - 公司至少每季度评估证券的信用损失减值情况，在经济和市场条件需要时会更频繁评估[33] - 公司通过评估信用表现、抵押品类型等因素确定证券公允价值下降是否源于信用损失，若存在信用损失，会比较预期现金流现值与摊销成本[34] 公司贷款相关关键指标变化 - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司贷款净额分别为1,875,176,000美元和1,979,954,000美元；PPP贷款净投资分别为95,560,000美元和221,220,000美元[50] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司贷款净折扣分别为4,773,000美元和6,650,000美元；未实现收入分别为6,879,000美元和8,727,000美元；PPP递延贷款费用分别为3,334,000美元和5,449,000美元[51] - 2021年9月30日和2020年12月31日，公司贷款应计利息分别为6,482,000美元和8,635,000美元，不计入信用损失准备估计[52] - 截至2021年9月30日，公司总贷款损失准备金为24149000美元，总信贷损失准备金为25949000美元[54] - 截至2020年12月31日，公司总贷款损失准备金为32963000美元，总信贷损失准备金为34388000美元[55] - 2021年9月30日，公司总贷款为1875176000美元；2020年12月31日，总贷款为1979954000美元[54][55] - 2020年12月31日，单独评估的贷款中包括277000000美元的PCD贷款；2021年9月30日无PCD贷款单独评估[56] - 2021年前九个月，公司总贷款损失准备金从32963000美元降至24149000美元，减少约26.74%[59] - 2021年前九个月，未使用贷款承诺的信贷损失准备金从1425000美元增至1800000美元，增加约26.32%[59] - 2020年前九个月，公司总贷款损失准备金从17868000美元增至33002000美元，增加约84.6%[59] - 2020年1月1日，公司采用ASU No. 2016 - 13引入CECL新模型[59] 公司各类贷款业务情况 - 截至2021年9月30日，一至四户家庭首套房贷款为360150000美元；截至2020年12月31日为395638000美元[54][55] - 截至2021年9月30日，商业房地产贷款为802401000美元；截至2020年12月31日为750623000美元[54][55] - 2021年发放的一至四户家庭首套房贷为60900000美元，2020年为49346000美元[62] - 商业房地产贷款总计802401000美元，其中2021年发放的合格贷款为171569000美元，2020年为207483000美元[62] - 建设与土地贷款总计241286000美元，2021年发放的合格贷款为118803000美元，2020年为56436000美元[62] - 多户家庭住宅贷款总计92062000美元，2021年发放的合格贷款为12518000美元，2020年为52482000美元[63] - 商业与工业贷款总计284831000美元，2021年发放的合格贷款为116240000美元，2020年为47829000美元[63] - 消费贷款总计34779000美元，2021年发放的合格贷款为4649000美元，2020年为3374000美元[63] - 一至四户家庭首套房贷中，2021年合格贷款占比约86.9%（60900÷70077），次级贷款占比约0.69%（4804÷70077）[62] - 商业房地产贷款中，2021年合格贷款占比约21.4%（171569÷802401），次级贷款占比约1.31%（10504÷802401）[62] - 消费贷款中，2021年合格贷款占比约13.4%（4649÷34779），次级贷款占比约0.66%（231÷34779）[63] - 截至2020年12月31日，公司各类贷款总计1979954000美元，其中合格贷款1935331000美元，关注类贷款9331000美元，次级贷款35292000美元[65] - 一至四户家庭首套房贷款总计395638000美元，其中合格贷款390137000美元，关注类贷款1240000美元，次级贷款4261000美元[64] - 住房equity贷款和额度总计67700000美元，其中合格贷款67595000美元，关注类贷款43000美元，次级贷款62000美元[64] - 商业房地产贷款总计750623000美元，其中合格贷款734462000美元，关注类贷款966000美元，次级贷款15195000美元[64] - 建筑和土地贷款总计221823000美元，其中合格贷款207477000美元，关注类贷款2122000美元，次级贷款12224000美元[64] - 多户家庭住宅贷款总计87332000美元，其中合格贷款87226000美元，次级贷款106000美元[65] - 商业和工业贷款总计417926000美元，其中合格贷款409958000美元，关注类贷款4814000美元，次级贷款3154000美元[65] - 消费贷款总计38912000美元，其中合格贷款38476000美元，关注类贷款146000美元，次级贷款29000美元[65] 公司贷款分类定义 - 合格贷款指质量令人满意的贷款，关注类贷款指存在可能导致未来减值的现有弱点的贷款，次级贷款指存在特定且明确弱点需立即采取纠正措施的贷款，可疑贷款指特定弱点严重到全额收回或清算极不可靠的贷款[67] 公司贷款逾期与非应计情况 - 截至2021年9月30日，总贷款为1875176000美元，其中逾期90天以上贷款为8780000美元[69] - 截至2020年12月31日，总贷款为1979954000美元，其中逾期90天以上贷款为12639000美元[70] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，逾期90天以上且仍在计息的贷款分别为13000000美元和2000000美元[70] - 截至2021年9月30日，非应计贷款总额为14488000美元，