财务数据关键指标变化 - 2023年3月31日公司现金及现金等价物增至22.1亿美元，较2022年12月31日的5.068亿美元有所增加；总资本比率增至12.25%[187] - 2023年第一季度净收入为3910万美元，摊薄后每股收益0.33美元，2022年同期分别为6070万美元和0.50美元，同比减少2160万美元，降幅35.6%[197] - 2023年第一季度末普通股每股账面价值为17.17美元，2022年同期为16.96美元；有形普通股每股账面价值为13.26美元，2022年同期为13.04美元[190] - 2023年第一季度末有形普通股权益与有形资产比率为7.91%，2022年同期为9.05%[190] - 2023年第一季度平均资产回报率为0.82%，2022年同期为1.37%；平均股东权益回报率为7.65%，2022年同期为11.62%[191] - 2023年第一季度净利息收入（信贷损失拨备前）为1.339亿美元，2022年同期为1.332亿美元，增加70.2万美元，增幅0.5%[199] - 2023年第一季度净利息收益率为3.02%，较2022年同期的3.21%下降19个基点[200] - 2023年第一季度信贷损失拨备为170万美元，较2022年同期负拨备1100万美元增加1270万美元[212] - 2023年第一季度非利息收入为1100万美元，较2022年同期的1320万美元减少220万美元，降幅16.7%[214] - 2023年第一季度非利息支出为9040万美元，较2022年同期的7540万美元增加1500万美元，增幅19.9%[218] - 2023年第一季度薪资和员工福利支出较2022年同期增加940万美元，增幅19.7%，2023年还包含170万美元遣散费[219] - 2023年第一季度占用费用增加18.6万美元，即2.5%；家具和设备费用增加41.4万美元，即8.9%[220] - 2023年和2022年第一季度，经济适用房合作投资相关税收抵免分别约为200万美元和220万美元；该投资余额从2022年3月31日的5640万美元降至2023年3月31日的4600万美元[221] - 2023年第一季度收益信贷回扣增至440万美元，而去年同期为47.6万美元[222] - 2023年和2022年第一季度所得税拨备费用分别为1370万美元和2130万美元，有效所得税率分别为25.91%和25.92%[223] - 2023年3月31日，公司总资产为205.7亿美元，较2022年12月31日增加14亿美元，即7.3%[225] - 2023年3月31日，股权投资额为4270万美元，较2022年12月31日增加31.6万美元，即0.7%[229] - 2023年3月31日，贷款应计利息应收款为4770万美元，2022年12月31日为4730万美元[247] - 2023年3月31日存款增加8940万美元，即0.6%，达到158.3亿美元；定期存款增加17.7亿美元，活期存款减少3.449亿美元，货币市场和NOW账户减少12.8亿美元[251] - 2023年3月31日估计未保险和无抵押存款为61.9亿美元，约占总存款的38%，2022年12月31日为64.8亿美元，约占41%[254] - 2023年3月31日借款总额为21.3亿美元，2022年12月31日为8.65亿美元；现金及现金等价物2023年为22.1亿美元，2022年为5068万美元[255] - 2023年3月31日次级债券为1.069亿美元，2022年12月31日为1.066亿美元；可转换票据净账面价值2023年为2.067亿美元，2022年为2.171亿美元[257][258] - 2023年3月31日股东权益为20.6亿美元，2022年12月31日为20.2亿美元，三个月内增加3930万美元[265] - 2023年第一季度，因净收入3910万美元、累计其他综合收入增加1660万美元和期初留存收益增加28.7万美元，部分被支付的股息1670万美元和基于股票的薪酬2.6万美元抵消，股东权益增加[265] - 2023年3月31日和2022年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”[267] - 2023年3月31日，Hope Bancorp的普通股一级资本（风险加权资产）为18.15125亿美元，比率为10.75%[268] - 2023年3月31日，Bank of Hope的普通股一级资本（风险加权资产）为18.85361亿美元，比率为11.17%，高于“资本充足”要求的6.50%[268] - 2023年3月31日，Bank of Hope的总资本（风险加权资产）为20.35696亿美元，比率为12.06%，高于“资本充足”要求的10.00%[268] - 2023年3月31日，公司总借款能力、现金及现金等价物和未质押证券总计79.9亿美元，高于2022年12月31日的72.3亿美元[271] 各条业务线数据关键指标变化 - 2023年第一季度贷款加权平均收益率增至5.75%，2022年同期为3.88%；新发放贷款平均加权利率为7.53%，2022年同期为3.54%[201] - 2023年第一季度投资证券加权平均收益率为2.73%，2022年同期为1.80%[202] - 2023年第一季度生息现金及其他银行存款加权平均收益率为5.69%，2022年同期为0.20%[203] - 2023年第一季度存款加权平均成本为2.41%，较2022年同期的0.24%增加217个基点[204] - 2023年第一季度FHLB和FRB借款加权平均成本为4.02%，较2022年同期的1.15%增加287个基点[205] - 2023年第一季度其他借款（次级债券）加权平均成本为9.46%，较2022年同期的3.98%增加548个基点[207] - 2023年3月31日止三个月出售4070万美元SBA担保贷款，净收益220万美元；2022年同期出售5810万美元，净收益560万美元[215] - 2023年3月31日止三个月出售730万美元住宅抵押贷款，净收益6.4万美元；2022年同期出售3780万美元，净收益75.7万美元[216] 贷款业务数据变化 - 2023年3月31日，待售贷款总额为1.253亿美元，较2022年12月31日增加7600万美元，即154.4%[232] - 2023年3月31日，应收账款贷款总额为150.6亿美元，较2022年12月31日减少3.387亿美元，即2.2%[233] - 2023年3月31日平均贷款为1.5235386亿美元，2022年为1.3871974亿美元；期末贷款应收款2023年为1.5064849亿美元，2022年为1.4066674亿美元[245] 投资证券业务数据 - 2023年3月31日，可供出售投资证券为19.6亿美元，未实现净损失为2.861亿美元；持有至到期投资证券为2.723亿美元[226][227] 其他不动产及合作投资业务数据 - 2023年3月31日可负担住房伙伴关系投资为4600万美元，2022年12月31日为4770万美元；承诺资金2023年为960万美元，2022年为1180万美元[249] - 2023年3月31日其他不动产（OREO）净额为93.8万美元，2022年12月31日为240万美元；OREO估值备抵2023年为0，2022年为140万美元[250] 股票回购计划情况 - 2022年1月，董事会批准最高5000万美元的股票回购计划，截至2023年3月31日，该计划还剩3530万美元[266] 公司流动性相关 - 公司主要流动性来源为融资活动，包括存款、联邦基金工具、从FHLB和FRB借款等[270] - 公司资金主要用途包括存款支取和利息支付、贷款发放、投资证券购买和运营费用支付[270] - 2023年3月31日，公司借款能力中FHLB为46.4亿美元（45.4亿美元未使用可借）[271] - 2023年3月31日，公司借款能力中FRB为24.8亿美元（4.474亿美元未使用可借）[271] - 2023年3月31日，公司与其他银行的联邦基金工具为4.262亿美元（全部未使用）[271] - 2023年3月31日，现金及现金等价物、生息现金存款和其他银行存款总计22.1亿美元[271] - 2023年3月31日，未质押可供出售投资证券为3.585亿美元[271] - 公司认为其流动性来源足以满足所有合理可预见的短期和中期需求[271] 联邦基金目标利率变化 - 截至2023年3月31日，联邦基金目标利率升至5.00%，2022年3月31日为0.50%[199]