因新冠疫情修改条款贷款情况 - 截至2022年3月31日，因新冠疫情修改条款的贷款余额为1060万美元，较2021年12月31日的2280万美元有所下降[92] - 截至2022年3月31日，因新冠疫情困难而修改的贷款中，商业房地产贷款占42%，住宅抵押贷款占57%，消费贷款占1%[92] TDR贷款情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，TDR贷款的摊余成本分别为5962.7万美元和6551.3万美元[94] - 2022年第一季度新增一笔TDR贷款，付款宽限总额为210万美元；2021年第一季度有八笔TDR贷款付款宽限总额为980万美元，三笔TDR贷款期限宽限总额为2470万美元[95] - 2022年第一季度修改的TDR贷款，公司记录的ACL为0，冲销总额为0；2021年第一季度分别为1480万美元和0[96] - 2022年第一季度有三笔TDR贷款违约，商业房地产贷款期限宽限总额为330万美元；2021年第一季度有五笔TDR贷款违约[98][99][100] 租赁相关情况 - 截至2022年3月31日，使用权资产和相关负债分别为5020万美元和5480万美元；2021年12月31日分别为5270万美元和5730万美元[103] - 2022年第一季度，公司的净租赁成本为467.7万美元，2021年为443万美元[105] - 2022年第一季度和2021年第一季度的租金费用分别为460万美元和450万美元[105] - 截至2022年3月31日和2021年3月31日，经营租赁的加权平均剩余租赁期限均为5.1年，加权平均折现率分别为2.42%和2.88%[106] - 截至2022年3月31日，公司剩余租赁负债总计5475.9万美元，其中2022年为1009.9万美元[107] 存款相关情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，面额超过25万美元的定期存款总额分别为10.7亿美元和14.9亿美元[109] - 2022年3月31日和2021年12月31日，经纪存款总额分别为4.592亿美元和8.109亿美元[110] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司存款总额分别为14.515128亿美元和15.04045亿美元，其中无息活期存款占比均为38%[111] 借款相关情况 - 2022年3月31日，借款总额为7.72亿美元，包括7亿美元的FHLB借款和7200万美元的FRB借款，而2021年12月31日FHLB借款为3亿美元，无FRB借款[113] - 2022年3月31日和2021年12月31日，FHLB借款加权平均利率分别为0.63%和0.92%[116] 优先股与可转换票据情况 - 截至2022年3月31日，公司有9个全资子公司授予人信托发行了1.26亿美元的集合信托优先股[120] - 2018年，公司发行了2.175亿美元本金的2.00%可转换优先票据，初始转换率为每1000美元本金兑换45.0760股普通股[124] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可转换票据的账面价值分别为2.16444亿美元和2.16209亿美元[127] 贷款对冲与利率互换情况 - 公司为某些贷款客户提供贷款对冲计划，通过“背对背”互换安排，公司净现金流等于从客户处获得的可变利率贷款利息收入[129] - 2022年3月31日和2021年12月31日，与代理行贷款相关的利率互换名义金额分别为532,504千美元和148,199千美元，加权平均剩余期限分别为6.8年和7.2年，固定支付利率分别为3.46%和2.92%，可变接收利率分别为2.22%和2.08%，估计公允价值分别为19,830千美元和3,001千美元[130] - 2022年3月31日，风险参与协议出售的名义金额为1.233亿美元，信用估值调整为6.1万美元；2021年12月31日，名义金额为1.239亿美元，信用估值调整为9.3万美元[131] - 2022年3月和2021年12月31日，公司有一份名义金额为1亿美元的非远期起息利率互换协议指定为基于伦敦银行同业拆借利率债务的现金流套期；2022年3月，公司签订了一份名义金额为1亿美元的远期起息利率互换协议，于2023年3月15日开始，2027年3月15日到期[133] - 2022年3月31日和2021年12月31日，指定为现金流套期的利率互换名义金额均为100,000千美元，加权平均剩余期限分别为3.0年和3.3年，可变接收利率分别为0.58%和0.12%，固定支付利率均为0.49%，估计公允价值分别为6,139千美元和2,291千美元[134] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司的利率锁定承诺和住宅抵押贷款未来交付的总远期销售承诺分别约为210万美元和1740万美元[134] 承诺与或有事项情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，承诺授信分别为2,618,285千美元和2,329,421千美元，备用信用证分别为126,799千美元和126,137千美元，其他信用证分别为68,351千美元和56,333千美元，经济适用房合作伙伴投资承诺分别为8,842千美元和9,514千美元[138] - 2022年3月31日和2021年12月31日，法律索赔损失或有事项分别为0和5.2万美元[138] 商誉与无形资产情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司商誉账面价值均为4.645亿美元，2022年第一季度未记录商誉减值[141] - 2022年和2021年第一季度，核心存款无形资产摊销费用分别为48.7万美元和50.9万美元[142] 服务资产与贷款本金情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，服务资产余额分别为10,874千美元和12,084千美元，为其他机构服务的贷款本金余额分别为10.7亿美元和10.4亿美元[144] 所得税情况 - 2022年第一季度公司所得税拨备2130万美元，税前收入8200万美元，有效税率25.92%；2021年同期所得税拨备1400万美元，税前收入5770万美元，有效税率24.22%[149] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司未确认的税收优惠均为330万美元[150] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司应计利息分别约为41.5万美元和38.7万美元[150] - 未来十二个月，因与州税务机关和解，未确认的税收优惠可能减少78.9万美元[151] 公允价值计量情况 - 公司证券可供出售的公允价值通过全国认可证券交易所的报价或矩阵定价确定；Level 3证券使用收益法估值技术[158][159] - 公司权益投资的公允价值来自活跃市场的未调整报价，归类为Level 1[160] - 利率互换的公允价值基于贴现现金流法，归类为Level 2；其他衍生品中的利率互换归类为Level 2，信用衍生品归类为Level 3[161][163] - 抵押银行衍生品的公允价值基于第三方投资者的价格，归类为Level 2[162] - 抵押依赖贷款的公允价值按ASC 326 - 20 - 35 - 5的实用权宜方法计量，归类为Level 3；OREO按第三方评估价值减去最高8.5%的销售成本确定，归类为Level 3[164][165] - 2022年3月31日和2021年12月31日，各层级资产和负债的公允价值有具体数据，且2022年第一季度各层级之间无转移[168][169] 证券与贷款净损失情况 - 截至2022年3月31日和2021年3月31日的三个月，市政证券期初余额分别为103.8万美元和102.2万美元，期末余额分别为102.9万美元和106.5万美元；风险参与协议期初余额分别为9.3万美元和39.8万美元，期末余额分别为6.1万美元和9.5万美元[170] - 截至2022年3月31日，非经常性公允价值计量的资产中，房地产贷款为1252.8万美元，商业业务为344.2万美元，待售贷款净额为5620.7万美元，其他不动产为158万美元；截至2021年12月31日，对应数据分别为1229.3万美元、365.6万美元、2615.4万美元和216.7万美元[171] - 2022年3月31日和2021年3月31日末三个月，房地产贷款净损失分别为143.3万美元和1731.1万美元，商业业务净损失分别为265.8万美元和263.4万美元，待售贷款净额净损失分别为61.7万美元和0，其他不动产净损失分别为25.6万美元和16.9万美元[171] 资产账面价值与公允价值情况 - 2022年3月31日，现金及现金等价物账面价值和估计公允价值均为2.80373亿美元，贷款应收款净额账面价值为139.19224亿美元，估计公允价值为137.30036亿美元；2021年12月31日，对应数据分别为3.16266亿美元、138.12193亿美元和136.98579亿美元[172] - 2022年3月31日，非利息存款账面价值和估计公允价值均为54.98263亿美元，储蓄及其他有息活期存款均为68.0605亿美元；2021年12月31日，对应数据分别为57.5187亿美元和65.00227亿美元[172] 股东权益与股息情况 - 截至2022年3月31日，公司股东权益总额为20.4亿美元，2021年12月31日为20.9亿美元[175] - 2022年1月，公司董事会批准最高5000万美元的普通股回购计划，截至2022年3月31日未回购[175] - 2022年和2021年3月31日末三个月，公司普通股每股现金股息均为0.14美元[175] - 2022年和2021年3月31日末三个月，累计其他综合收益期初余额分别为 - 114.12万美元和327.53万美元，期末余额分别为 - 1081.65万美元和52.23万美元[176] 股票激励计划情况 - 2019年公司股东批准2019年股票激励计划，初始有440万股可供授予参与者[180] - 截至2022年3月31日，2019计划下有1,936,810股可用于未来授予[182] - 2022年第一季度，公司股票期权未行使数量从814,877股减至709,367股，加权平均行权价格从15.17美元升至16.68美元，总内在价值为89,000美元[182] - 2022年第一季度，受限股票和绩效单位未归属数量从1,561,197股变为1,553,065股，加权平均授予日公允价值从12.08美元变为12.97美元[182] - 2022年和2021年第一季度，受限股票和绩效单位归属的总公允价值分别为560万美元和520万美元[182] - 2022年和2021年第一季度，员工股票购买计划（ESPP）的补偿费用分别为20.1万美元和22.1万美元[183] - 2022年和2021年第一季度，与基于股票的支付安排相关的收入费用均为260万美元，所得税收益分别约为67.3万美元和62.3万美元[184] - 截至2022年3月31日，非归属股票期权授予无未确认补偿费用，非归属受限股票和绩效单位的未确认补偿费用为1410万美元，预计在1.89年的加权平均归属期内确认[185] 资本比率与监管情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”[190] - 最低一级资本比率从风险加权资产的4.00%提高到6.00%，普通股一级资本要求为风险加权资产的4.50%，最低非风险杠杆比率设定为4.00%，增加了2.5%的资本保护缓冲[191] - 联邦银行机构要求的最低资本比率：合格总资本与风险加权资产为8.00%，一级资本与风险加权资产为6.00%，一级普通股权益资本与风险加权资产为4.50%，一级资本与平均总资产（杠杆率）为4.00%，资本保护缓冲为2.50%[302] - 2022年3月31日，公司普通股一级资本为17亿美元，一级资本为18亿美元，普通股一级资本比率为11.02%，总资本与风险加权资产比率为12.49%，一级资本与风险加权资产比率为11.68%，一级杠杆资本比率为10.37%[303] - 2022年3月31日，银行普通股一级资本比率为12.59%，总风险资本比率为13.39%，一级风险资本比率为12.59%，一级资本与总资产比率为11.17%[305] 收入与收益情况 - 2022年第一季度，存款账户服务收费和电汇费用收入分别为197.4万美元和90万美元，2021年同期分别为179万美元和84.4万美元[195] - 2022年第一季度和2021年第一季度，公司OREO销售净收益分别为2万美元和净亏损1.4万美元[196] 流动性与借款能力情况 -