新冠疫情调整条款贷款余额变化 - 截至2022年6月30日，因新冠疫情调整条款的贷款余额为80.8万美元，而2021年12月31日为2280万美元[92] TDR贷款相关数据变化 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，TDR贷款摊余成本分别为5754.4万美元和6551.3万美元[93] - 2022年6月30日，应计状态的TDR贷款包括25笔商业房地产贷款（1610万美元）、15笔商业企业贷款（1030万美元）和9笔消费及其他贷款（24.8万美元）；2021年12月31日，包括31笔商业房地产贷款（4380万美元）、19笔商业企业贷款（840万美元）和10笔消费及其他贷款（19.9万美元）[93] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司为TDR贷款计提的拨备分别为310万美元和270万美元[93] - 2022年第二季度和上半年，被分类为TDR的贷款摊余成本分别为346.6万美元和549.8万美元；2021年同期分别为1147.5万美元和4496.9万美元[94] - 2022年第二季度和上半年，公司为修改的TDR贷款在ACL中分别记录了5.7万美元；2021年同期分别为5.9万美元和2370万美元[94] - 2022年第二季度有两笔新的TDR贷款通过期限调整修改，总额350万美元；上半年有一笔通过还款调整修改（200万美元），两笔通过期限调整修改（350万美元）[95] - 2021年第二季度有一笔TDR贷款通过还款调整修改（1.2万美元），七笔通过期限调整修改（1150万美元）；上半年有九笔通过还款调整修改（980万美元），十笔通过期限调整修改（3520万美元）[96] - 2022年第二季度和上半年，此前12个月内修改为TDR的贷款后续出现还款违约的摊余成本分别为103万美元和268.7万美元；2021年同期分别为3175.4万美元和3287.3万美元[97] 经营租赁相关数据 - 公司的经营租赁为房地产租赁，截至2022年6月30日，剩余租赁期限为1 - 10年，部分租赁安排有5年左右的续租选择权[103] - 2022年6月30日，使用权资产和相关负债分别为5860万美元和6300万美元，2021年12月31日分别为5270万美元和5730万美元[104] - 2022年第二季度和上半年净租赁成本分别为452.1万美元和919.8万美元，2021年同期分别为453.9万美元和896.9万美元[106] 存款相关数据变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日，面额超过25万美元的定期存款总额分别为10.6亿美元和14.9亿美元[110] - 2022年6月30日和2021年12月31日，经纪存款总额分别为8.675亿美元和8.109亿美元[111] FHLB预付款相关数据变化 - 2022年6月30日，联邦住房贷款银行（FHLB）预付款总额为5.73亿美元，2021年12月31日为3亿美元[113] - 2022年6月30日和2021年12月31日，FHLB预付款加权平均利率分别为1.68%和0.92%[116] - 2022年6月30日，公司在FHLB的剩余借款能力为35.5亿美元[116] 美联储贴现窗口借款能力变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司在美联储贴现窗口的剩余可用借款能力分别为7.476亿美元和6.066亿美元[117] 集合信托优先股与可转换优先票据相关 - 2022年6月30日，公司有9个全资子公司授予人信托发行了1.26亿美元的集合信托优先股[120] - 2018年，公司发行了2.175亿美元本金总额的2.00%可转换优先票据，2038年5月15日到期[124] - 可转换票据发行时按4.25%折现率计算现值，差额计入可转换票据折价和额外实收资本[125] - 2021年1月1日公司提前采用ASU 2020 - 06，转回可转换票据权益部分1830万美元，对期初留存收益净调整1070万美元[126] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，可转换票据本金余额均为2.175亿美元，2022年6月30日账面价值为2.16678亿美元，2021年12月31日为2.16209亿美元[127] - 2022年和2021年截至6月30日的三、六个月，可转换票据利息费用分别为130万美元和260万美元[127] 利率互换与风险参与协议相关数据 - 截至2022年6月30日，利率互换与对应银行的名义金额为6.23434亿美元，估计公允价值为3637.9万美元；与贷款客户的名义金额为6.23434亿美元，估计公允价值为 - 3637.9万美元[129] - 截至2022年6月30日，风险参与协议出售名义金额为1.226亿美元，信用估值调整为3.1万美元；2021年12月31日名义金额为1.239亿美元，信用估值调整为9.3万美元[130] - 截至2022年6月30日，非远期起息利率互换协议名义金额为1亿美元，远期起息利率互换协议总名义金额为1.11亿美元，加权平均期限为3.9年[132] - 2022年截至6月30日的三、六个月，公司从累计其他综合收益重分类至利息费用分别为11.4万美元和5万美元；2021年分别为7.3万美元和13.9万美元[132] 承诺授信与备用信用证相关数据变化 - 截至2022年6月30日，承诺授信30.13883亿美元，备用信用证1219.8万美元；2021年12月31日承诺授信23.29421亿美元，备用信用证1261.37万美元[138] 商誉与核心存款无形资产相关数据 - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司商誉账面价值均为4.645亿美元，2022年三、六个月无商誉减值[141] - 2022年3月和6月核心存款无形资产摊销费用分别为48.6万美元和97.3万美元，2021年同期分别为51万美元和100万美元[142] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，核心存款无形资产总值分别为2090.1万美元和2090.1万美元，账面价值分别为669.8万美元和767.1万美元[142] 服务资产与服务贷款本金余额相关数据 - 2022年3月和6月服务资产变动后余额均为1121.5万美元，2021年同期分别为1156.6万美元和1156.6万美元[144] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，为其他机构服务的贷款本金余额分别为10.9亿美元和10.4亿美元[144] 所得税相关数据变化 - 2022年3月公司所得税拨备为1860万美元，税前收入为7070万美元，有效税率为26.35%；2021年同期分别为1780万美元、7150万美元和24.84%[148] - 2022年6月公司所得税拨备为3990万美元，税前收入为1.527亿美元，有效税率为26.12%；2021年同期分别为3170万美元、1.292亿美元和24.56%[148] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司未确认的税收优惠均为330万美元[149] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司应计利息分别约为44.6万美元和38.7万美元[149] - 管理层认为未来十二个月未确认的税收优惠可能减少78.9万美元[150] - 公司目前正接受纽约市财政局对2016 - 2018年纳税年度的审查，预计无重大调整[151] 证券公允价值相关数据 - 2022年6月30日，美国国债证券公允价值为396.8万美元，美国政府机构和政府赞助企业的抵押担保证券为9.09827亿美元[167] - 2021年12月31日，美国政府机构和政府赞助企业的抵押担保证券公允价值为10.2643亿美元，住宅抵押支持证券为7.59224亿美元[168] - 2022年3个月和6个月，市政证券期初余额分别为102.9万美元和103.8万美元，期末余额均为101.9万美元[169] 非经常性公允价值计量贷款及相关损失数据 - 2022年6月30日，非经常性公允价值计量的房地产贷款为706.2万美元，商业业务贷款为323.1万美元[170] - 2021年12月31日，非经常性公允价值计量的房地产贷款为1229.3万美元，商业业务贷款为365.6万美元[170] - 2022年3个月，房地产贷款净损失为76.3万美元，商业业务贷款净损失为202.6万美元[170] - 2022年6个月，房地产贷款净损失为137.4万美元，商业业务贷款净损失为202.6万美元[170] - 2022年3个月，贷款持有待售净损失为37.1万美元，6个月为98.8万美元[170] - 2022年3个月，其他不动产净损失为0，6个月为25.6万美元[170] 股东权益与股票相关数据 - 截至2022年6月30日，公司股东权益总额为20亿美元，较2021年12月31日的20.9亿美元有所下降[175] - 2022年1月，公司董事会批准最高5000万美元的股票回购计划，截至2022年6月30日的三个月内，公司回购1038986股普通股，总计1470万美元[175] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，公司每股普通股支付现金股息0.14美元；2022年和2021年截至6月30日的六个月，公司每股普通股支付现金股息0.28美元[176] - 2022年截至6月30日的三个月和六个月，公司其他综合收益重新分类调整分别为11.4万美元和5万美元至现金流套期关系损失；2021年同期分别为7.3万美元和13.9万美元[177] - 2022年截至6月30日的三个月和六个月，公司其他综合收益重新分类调整7.6万美元至利息收入以摊销投资证券HTM的未实现损失，2021年同期为零[178] - 2019年公司股东批准2019年股票激励计划，初始有440万股可供授予参与者，截至2022年6月30日，有1484830股可供未来授予[179][180][182] - 截至2022年6月30日，公司股票期权未行使数量为689367股，加权平均行使价格为16.66美元，加权平均剩余合同期限为3.47年[182] - 截至2022年6月30日，公司受限股和绩效单位未归属数量为1742936股，加权平均授予日公允价值为13.89美元[182] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，受限股和绩效单位归属的总公允价值分别为940万美元和920万美元[182] - 2022年6月30日和2021年12月31日，公司列示了金融工具的账面价值和估计公允价值等详细数据[172] - 2022年3月和6月ESPP的补偿费用分别为3.4万美元和23.4万美元，2021年同期分别为3.7万美元和25.9万美元[183] - 2022年3月和6月基于股票支付安排计入收入的总金额分别为350万美元和610万美元，2021年同期分别为210万美元和460万美元[184] - 2022年3月和6月确认的所得税收益分别约为91.2万美元和160万美元，2021年同期分别约为51.4万美元和110万美元[184] - 截至2022年6月30日，与非归属股票期权授予相关的未确认补偿费用为0，与非归属限制性股票和绩效单位相关的未确认补偿费用为1780万美元，预计在1.97年的加权平均归属期内确认[185] - 2022年6月30日，公司股东权益为20亿美元，较2021年12月31日的20.9亿美元减少9260万美元[316] - 2022年1月，董事会批准最高5000万美元的股票回购计划，截至6月30日已回购1038986股，价值1470万美元，剩余3530万美元额度[317] 资本要求与资本比率相关数据 - 2013年7月联邦银行监管机构修订资本要求，规则于2015年1月1日生效，2019年1月1日完成过渡，包括将一级资本最低比率从4.00%提高到6.00%等多项内容[188][191] - 2020年1月1日公司采用ASU 2016 - 13并实施CECL方法，选择了五年过渡期[189] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”[190] - 截至2022年6月30日，公司普通股一级资本为17.18277亿美元，占风险加权资产的10.69%；银行普通股一级资本为19.95242亿美元，占风险加权资产的12.43%[192] - 联邦银行机构要求合格总资本与风险加权资产最低比率为8.00%，一级资本与风险加权资产最低比率为6.00%，一级普通股权益资本与风险加权资产最低比率为4.50%，一级资本与平均总资产杠杆率为4.00%，还需2.50%的资本保护缓冲[318] - 2022年6月