新冠疫情修改条款贷款余额变化 - 截至2022年9月30日，因新冠疫情修改条款的贷款余额为80万美元，而2021年12月31日为2280万美元[86] TDR贷款相关数据变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，TDR贷款总额分别为5358万美元和6551.3万美元[87] - 2022年9月30日止九个月，公司为TDR贷款记录了78.2万美元的ACL，总冲销为0；2021年同期分别为8.9万美元和0 [89] - 2022年9月30日止九个月，有一笔新TDR贷款以付款优惠修改，总额200万美元，两笔以到期优惠修改，总额350万美元；2021年同期分别为64.3万美元和1190万美元[90] - 2022年9月30日止三个月和九个月，有付款违约的TDR贷款的ACL分别为77.1万美元和0；2021年同期分别为5.1万美元、8.4万美元和0 [92][93] - 2022年9月30日止三个月有一笔TDR贷款违约，九个月有两笔违约，分别为110万美元和290万美元；2021年同期分别有8笔和10笔违约[94][95][96] 使用权资产和租赁负债相关数据 - 截至2022年9月30日，使用权资产和相关负债分别为5540万美元和5930万美元；2021年12月31日分别为5270万美元和5730万美元[99] - 截至2022年9月30日，短期和长期经营租赁负债分别为1360万美元和4570万美元[99] - 2022年9月30日止九个月，公司延长了九份租约，签订了一份新租约，租约延长条款为1至6年[99] - 公司的经营租赁为房地产租赁，剩余租赁期限为1至10年，部分租约有5年左右的延期选项[98] - 2022年第三季度和前九个月运营租赁成本分别为379.6万美元和1162.3万美元，2021年同期分别为377.8万美元和1149.8万美元[101] 存款相关数据变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，面额超过25万美元的定期存款总额分别为14.5亿美元和14.9亿美元[105] - 2022年9月30日和2021年12月31日，经纪存款总额分别为15.6亿美元和8.109亿美元[106] 借款相关数据变化 - 2022年9月30日借款总额为10.7亿美元，包括7亿美元联邦住房贷款银行借款和3.72亿美元美联储借款，2021年12月31日联邦住房贷款银行借款为3亿美元，无美联储借款[109] - 2022年9月30日和2021年12月31日，联邦住房贷款银行借款加权平均利率分别为3.04%和0.92%[112] - 2022年9月30日和2021年12月31日，在联邦住房贷款银行质押贷款账面价值分别约为78.5亿美元和69.6亿美元[111] 集合信托优先证券与债券数据 - 2022年9月30日，公司有9家全资子公司授予人信托发行了1.26亿美元的集合信托优先证券[116] - 2022年9月30日和2021年12月31日，债券账面价值分别为1.063亿美元和1.054亿美元[117] 可转换优先票据相关数据 - 2018年公司发行了2.175亿美元本金的2.00%可转换优先票据，2038年5月15日到期[119] - 可转换票据初始按4.25%的贴现率计算现值，本金与现值的差额记为可转换票据折价和额外实收资本[120] - 2021年1月1日公司采用ASU 2020 - 06，可转换债券权益部分反转总计1830万美元，对期初留存收益净调整为1070万美元[121] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，可转换债券本金余额均为2.175亿美元；2022年9月30日和2021年9月30日止三个月和九个月的利息费用均分别为130万美元和400万美元[122] 金融衍生品相关数据 - 截至2022年9月30日，与代理银行的利率互换名义金额为9.88492亿美元，加权平均剩余期限5.2年，支付固定利率2.73%，接收可变利率3.94%，估计公允价值7480.3万美元[125] - 2022年第三和第九个月，外汇合约公允价值变动收益均为9000美元[127] - 截至2022年9月30日，与代理银行的背对背外汇合约名义金额分别为260万美元和33.8万美元，计入其他资产和其他负债的金额分别为13万美元和2.1万美元[128] - 截至2022年9月30日，风险参与协议名义金额为1.274亿美元，信用估值调整为2万美元；2021年12月31日名义金额为1.239亿美元，信用估值调整为9.3万美元[129] - 截至2022年9月30日，非远期起息利率互换协议名义金额为1亿美元，远期起息利率互换协议总名义金额为4.75亿美元，加权平均期限4.5年；2022年第三和第九个月从累计其他综合收益重分类至利息费用分别为51.1万美元和56.1万美元[131] - 截至2022年9月30日，公司有150万美元的利率锁定承诺和住宅抵押贷款远期销售承诺；2021年12月31日为1740万美元[133] 承诺与或有事项相关数据 - 截至2022年9月30日，承诺授信27.8771亿美元，备用信用证1350.56万美元，其他信用证269.37万美元，经济适用房合作投资承诺123.99万美元[136] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，法律索赔损失或有事项分别为2万美元和5.2万美元[136] 商誉与无形资产相关数据 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司商誉账面价值为4.645亿美元，2022年前三季度无商誉减值[139] - 2022年前三季度核心存款无形资产摊销费用分别为48.6万美元和150万美元，2021年同期分别为50.9万美元和150万美元[140] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，核心存款无形资产账面价值分别为621.2万美元和767.1万美元[140] 服务资产与贷款本金余额相关数据 - 2022年前三季度服务资产变动后余额均为1160.1万美元，2021年同期分别为1078.7万美元[142] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，为其他机构服务的贷款本金余额分别为11亿美元和10.4亿美元[142] 所得税相关数据 - 2022年第三季度，公司所得税拨备为1970万美元，税前收入为7340万美元，有效税率为26.80%；2021年同期分别为1990万美元、7540万美元和26.40%[146] - 2022年前三季度，公司所得税拨备为5960万美元，税前收入为2.261亿美元，有效税率为26.34%；2021年同期分别为5160万美元、2.046亿美元和25.24%[146] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司未确认的税收优惠均为330万美元[147] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司应计利息分别约为47.5万美元和38.7万美元[147] - 管理层认为未来十二个月未确认的税收优惠可能因与州税务机关和解减少78.9万美元[148] 证券公允价值相关数据 - 2022年9月30日，美国国债证券公允价值为3889千美元，美国政府机构和政府赞助企业的机构证券为3875千美元，抵押担保债务为824327千美元等[165] - 2021年12月31日，抵押担保债务公允价值为1026430千美元，住宅抵押支持证券为759224千美元，商业抵押支持证券为599402千美元等[166] - 2022年第三季度，市政证券期初余额为1019千美元，公允价值变动为 - 105千美元，期末余额为914千美元；风险参与协议期初余额为31千美元，公允价值变动为 - 11千美元，期末余额为20千美元[167] - 2022年1 - 9月，市政证券期初余额为1038千美元，公允价值变动为 - 124千美元，期末余额为914千美元；风险参与协议期初余额为93千美元，公允价值变动为 - 73千美元，期末余额为20千美元[167] 非经常性公允价值计量资产相关数据 - 2022年9月30日，非经常性公允价值计量的房地产贷款为6368千美元，商业业务贷款为5794千美元，其他不动产为1050千美元[168] - 2021年12月31日，非经常性公允价值计量的房地产贷款为12293千美元，商业业务贷款为3656千美元，待售贷款净额为26154千美元，其他不动产为2167千美元[168] - 2022年第三季度，房地产贷款净损失为962千美元，商业业务贷款净损失为3323千美元，其他不动产净损失为337千美元[168] - 2022年1 - 9月，房地产贷款净损失为1573千美元，商业业务贷款净损失为3323千美元，其他不动产净损失为593千美元[168] - 2021年第三季度，房地产贷款净损失为1083千美元，商业业务贷款净损失为2025千美元，待售贷款净额净损失为6121千美元，其他不动产净损失为259千美元[168] - 2021年1 - 9月，房地产贷款净损失为1496千美元，商业业务贷款净损失为2025千美元，待售贷款净额净损失为17900千美元，其他不动产净损失为582千美元[168] 股东权益与股票相关数据 - 2022年9月30日公司股东权益总额为19.8亿美元，2021年12月31日为20.9亿美元[172] - 2022年1月董事会批准最高5000万美元的股票回购计划，截至2022年9月30日的三个月和九个月分别回购0股和1038986股，总计0美元和1470万美元[173] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月，公司每股普通股支付现金股息0.14美元；2022年和2021年截至9月30日的九个月，每股支付现金股息0.42美元[174] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，公司分别记录从其他综合收益到现金流套期关系收益的重分类调整51.1万美元和56.1万美元；2021年同期分别为8.8万美元和22.7万美元[175] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，公司分别记录从其他综合损失到利息费用的重分类调整120万美元，以摊销转入持有至到期投资证券的未实现损失，2021年同期为零[176] - 2019年股票激励计划初始有440万股可供授予参与者，截至2022年9月30日有1463349股可供未来授予[178][180] - 2022年截至9月30日的九个月，公司股票期权未行使数量从814877股减至689367股，加权平均行使价格从15.17美元升至16.66美元[180] - 2022年截至9月30日的九个月，公司受限股和绩效单位未归属数量从1561197股增至1758017股，加权平均授予日公允价值从12.08美元升至13.89美元[180] - 截至2022年和2021年9月30日，受限股和绩效单位归属的总公允价值分别为950万美元和940万美元[180] - 2022年截至9月30日的三个月和九个月，员工股票购买计划的补偿费用分别为5万美元和28.4万美元；2021年同期分别为21.9万美元和29.6万美元，公司于2022年7月终止该计划[181] - 2022年第三季度和前九个月，基于股票的薪酬安排计入收入的金额分别为320万美元和930万美元，2021年同期分别为220万美元和680万美元[182] - 2022年第三季度和前九个月确认的所得税收益分别约为86.5万美元和240万美元，2021年同期分别约为57.9万美元和170万美元[182] - 截至2022年9月30日，与未归属受限股票和绩效单位相关的未确认薪酬费用为1650万美元，预计将在1.90年的加权平均归属期内确认[183] 资本比率与监管相关数据 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，银行在监管框架下被归类为“资本充足”[188] - 最低一级资本比率从风险加权资产的4.00%提高到6.00%，“普通股一级资本”需达到风险加权资产的4.50%，最低非风险杠杆比率设定为4.00%，增加了2.5%的资本保护缓冲[189] - 截至2022年9月30日，公司和银行的资本比率均超过所有监管最低资本比率加保护缓冲[189] - 2022年9月30日，公司普通股一级资本（相对于风险加权资产）为17.60843亿美元，比率为10.32%；银行普通股一级资本为20.14788亿美元，比率为11.81%[190] - 2021年12月31日，公司普通股一级资本（相对于风险加权资产）为16.57754亿美元，比率为11.03%；银行普通股一级资本为19.47914亿美元，比率为12.96%[190] - 联邦银行机构要求合格总资本与风险加权资产的最低比率为8.00%，一级资本与风险加权资产的最低