公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为197.03亿美元和204.23亿美元，同比下降3.53%[12] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为168.86亿美元和174.05亿美元，同比下降2.98%[13] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为28.17亿美元和30.18亿美元，同比下降6.67%[13] - 2022年第三季度和2021年第三季度，公司净利息收入分别为1.63亿美元和0.90亿美元，同比增长81.15%[16] - 2022年前三季度和2021年前三季度，公司净利息收入分别为4.45亿美元和2.79亿美元，同比增长59.31%[16] - 2022年第三季度和2021年第三季度，公司非利息收入分别为0.28亿美元和0.26亿美元，同比增长6.57%[16] - 2022年前三季度和2021年前三季度，公司非利息收入分别为0.82亿美元和0.77亿美元，同比增长6.12%[16] - 2022年第三季度和2021年第三季度，公司净利润分别为0.72亿美元和0.40亿美元，同比增长79.71%[16] - 2022年前三季度和2021年前三季度，公司净利润分别为1.87亿美元和1.19亿美元，同比增长56.57%[16] - 2022年第三季度和2021年第三季度，公司基本每股收益分别为1.57美元和1.21美元，同比增长29.75%[16] - 2022年第三季度净利润为71,897美元，2021年同期为40,007美元[19] - 2022年前三季度净利润为186,770美元，2021年同期为119,290美元[19] - 2022年第三季度其他综合损失为69,605美元，2021年同期为11,000美元[19] - 2022年前三季度其他综合损失为181,252美元，2021年同期为22,128美元[19] - 2022年第三季度综合收入为2,292美元，2021年同期为29,007美元[19] - 2022年前三季度综合收入为5,518美元，2021年同期为97,162美元[19] - 2022年第三季度普通股股息为每股0.51美元，总计23,251美元[22] - 2021年第三季度普通股股息为每股0.48美元，总计15,861美元[22] - 2022年前三季度普通股股息为每股1.53美元，总计70,983美元[24] - 2021年前三季度普通股股息为每股1.44美元，总计47,572美元[24] - 2022年前九个月净收入为186,770美元，2021年同期为119,290美元[27] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为305,859美元，2021年同期为156,795美元[27] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为784,481美元，2021年同期为641,859美元[27] - 2022年前九个月融资活动使用的净现金为825,766美元，2021年同期提供的净现金为1,196,259美元[28] - 2022年前九个月现金及现金等价物净减少1,304,388美元，2021年同期净增加711,195美元[28] - 截至2022年9月30日现金及现金等价物为936,296美元，2021年末为2,007,831美元[28] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，交易性证券分别为350万美元和370万美元[40] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，权益性证券分别为2040万美元和2320万美元[41] - 2022年前九个月权益性证券净损失2819美元，2021年同期净收益695美元[42] - 截至2022年9月30日，可供出售证券摊余成本为1605913000美元，公允价值为1425511000美元，未实现总损失为180457000美元[43] - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本为1583736000美元，公允价值为1571148000美元，未实现总损失为21396000美元[43] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售证券应计利息分别为330万美元和300万美元[43] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未对可供出售证券的应计利息收入进行任何核销[43] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有的证券均无合同付款拖欠情况，也无证券被置于非应计状态[44] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未出售可供出售证券，未实现任何损益[44] - 截至2022年9月30日，处于未实现损失状态的可供出售证券中，不足12个月的公允价值为506666000美元，未实现损失为60085000美元；12个月或更长时间的公允价值为915232000美元，未实现损失为120372000美元[45] - 截至2021年12月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券中，不足12个月的公允价值为1210544000美元，未实现损失为21197000美元；12个月或更长时间的公允价值为1000000美元，未实现损失为199000美元[45] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未对这些投资确认信用损失准备[45] - 公司不打算出售这些投资，且认为不太可能在证券摊余成本基础恢复前出售，管理层也不认为任何证券因信用质量原因受损[45] - 截至2022年9月30日，持有至到期证券摊余成本为1697635000美元，公允价值为1509985000美元，未实现总收益为169000美元，未实现总损失为187819000美元[46] - 截至2021年12月31日，持有至到期证券摊余成本为1066818000美元，公允价值为1064133000美元，未实现总收益为12474000美元，未实现总损失为15159000美元[46] - 2022年9月30日和2021年12月31日，持有至到期证券应计利息分别为430万美元和200万美元[46] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未对持有至到期证券计提预计信用损失准备[46] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未对持有至到期证券的应计利息收入进行核销[46] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有的证券均无合同付款拖欠情况，也无证券处于非应计状态[46] - 2022年和2021年截至9月30日的三个月和九个月内，公司未出售持有至到期证券，未实现收益或损失[47] - 截至2022年9月30日，公司持有的所有持有至到期证券评级为投资级或更高[48] - 美国政府机构证券、美国国债、机构抵押贷款支持证券等组合市值下降归因于利率变化而非信用质量[48] - 集合信托优先股组合包含一只低于投资级但表现良好的证券，未实现损失归因于当前经济和监管环境下信托优先股市场的流动性不足[48] - 截至2022年9月30日，可供出售证券摊余成本总计1605913000美元，公允价值总计1425511000美元；持有至到期证券摊余成本总计1697635000美元，公允价值总计1509985000美元[49] - 截至2022年9月30日，所有证券摊余成本总计3303548000美元，公允价值总计2935496000美元[49] - 截至2022年9月30日，表中包含2480万美元的可赎回证券[49] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，为担保公共资金、信托存款等按法律要求或允许质押的证券账面价值分别为9.639亿美元和7.406亿美元[50] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司对个别州、县或市的债务投资未超过合并股东权益的10%[50] 信贷业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，信贷损失准备金余额为1.473亿美元，较2021年12月31日的1.469亿美元基本持平[53] - 2022年前三季度，公司信贷损失准备金名义变化主要因不良贷款类别转移和净贷款增长增加储备，被稳定信贷环境和强劲资产质量指标抵消[53] - 2022年9月30日和2021年9月30日，应计利息应收款余额分别为4270万美元和3670万美元，不包括在摊余成本和信贷损失准备金计算中[52] - 2022年第三季度末，商业和工业贷款信贷损失准备金期初余额为8345.6万美元，期末余额为8003.6万美元[52] - 2021年第三季度末，商业和工业贷款信贷损失准备金期初余额为4432.5万美元，期末余额为3779.8万美元[52] - 2022年前三季度末，商业和工业贷款信贷损失准备金期初余额为8348.6万美元，期末余额为8003.6万美元[52] - 2021年前三季度末，商业和工业贷款信贷损失准备金期初余额为4500.9万美元，期末余额为3779.8万美元[52] - 公司商业投资组合采用10点信用风险评级系统评估贷款风险[59] - 公司消费者投资组合采用通过/违约风险评级系统，逾期少于90天为“通过”，90天及以上为“违约”[61] - 公司保留独立贷款审查公司评估商业贷款组合的信用质量，并按季度向董事会审计委员会报告结果[60] - 截至2022年9月30日，公司商业和工业贷款组合中，“Pass”类贷款金额为1501138000美元，“Potential weakness”类为16622000美元，“Definite weakness - loss unlikely”类为30589000美元，总计1548349000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司商业房地产贷款组合中，“Pass”类贷款金额为7187245000美元，“Potential weakness”类为414518000美元，“Definite weakness - loss unlikely”类为75979000美元，“Partial loss probable”类为175000美元，总计7677917000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司商业建筑贷款组合中，“Pass”类贷款金额为1126156000美元，“Potential weakness”类为44018000美元，“Definite weakness - loss unlikely”类为14983000美元，总计1185157000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司小企业贷款组合中，“Pass”类贷款金额为206144000美元，“Potential weakness”类为1945000美元，“Definite weakness - loss unlikely”类为1478000美元，总计209567000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司住宅房地产贷款组合中，“Pass”类贷款金额为1956249000美元，“Default”类为3005000美元，总计1959254000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司房屋净值贷款组合中，“Pass”类贷款金额为1085592000美元，“Default”类为1578000美元，总计1087170000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司其他消费贷款组合中，“Pass”类贷款金额为32910000美元，“Default”类为26000美元，总计32936000美元[63] - 截至2022年9月30日，公司各类贷款组合总计金额为13700350000美元[63] - “Pass”类贷款涵盖从“基本无风险”到“可接受风险”的贷款，借款人信用状况从无可置疑到资产质量、利润率和市场份额低于平均水平[62] - “Potential Weakness”类借款人存在潜在信用弱点或下行趋势，需管理层密切关注[62] - 截至2021年9月30日，公司各类贷款总计8808013千美元，其中商业和工业贷款1640709千美元，商业房地产贷款4221259千美元，商业建筑贷款515415千美元，小企业贷款184138千美元，住宅房地产贷款1222849千美元，房屋净值贷款1000468千美元，其他消费贷款23175千美元[64] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，住宅房地产投资组合的加权平均FICO分数分别为753和749，加权平均综合LTV比率分别为54.8%和54.4%；房屋净值投资组合的加权平均FICO分数分别为771和772，加权平均综合LTV比率分别为40.9%和42.4%[65] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司未使用承诺的估计准备金分别为130万美元和150万美元[66] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，有活跃延期还款的贷款