整体财务数据关键指标变化 - 2022年前三个月净收入为2360万美元，较2021年同期的2300万美元增加65.9万美元，增幅2.9%[119][135] - 2022年前三个月摊薄后普通股每股收益为0.92美元，较2021年同期的0.90美元增长2.2%[119] - 2022年前三个月税前拨备前收益为2860万美元，较2021年同期的2950万美元减少89.2万美元，降幅3.0%[119] - 2022年前三个月年化平均总股本回报率为14.04%，2021年同期为14.27%；年化平均总资产回报率为1.44%，2021年同期为1.58%；平均权益与平均资产比率为10.3%，2021年同期为11.1%[120] - 截至2022年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为9.22%，2021年3月31日为10.77%，2021年12月31日为10.70%[121] - 截至2022年3月31日，总资产为65.72亿美元，较2021年12月31日的65.57亿美元增加1490万美元[122][151] - 2022年前三个月存款增加8520万美元，其他负债增加2600万美元，总股本减少9580万美元[123] - 截至2022年3月31日，总股东权益为6.091亿美元，较2021年12月31日的7.049亿美元减少9580万美元，降幅13.6%[176] - 2022年第一季度，净收入2360万美元增加了权益，但累计其他综合收益（损失）减少1.098亿美元，股息支付1020万美元导致总股东权益减少[176] - 截至2022年3月31日，公司合并层面总资本（风险加权资产）为7.60631亿美元，比率15.15%；一级资本（风险加权资产）为6.97729亿美元，比率13.90%[180] - 截至2022年3月31日，银行层面总资本（风险加权资产）为7.40811亿美元，比率14.80%；一级资本（风险加权资产）为6.78084亿美元，比率13.55%[180] - 截至2022年3月31日，公司资本水平仍被评为“资本充足”[178] 收入与支出数据关键指标变化 - 2022年第一季度净利息收入为4488万美元，较2021年同期的4367.9万美元增长120.1万美元，增幅2.7%；非利息收入为1068.7万美元，较2021年同期的1255.7万美元减少187万美元，降幅14.9%；信贷损失拨备为41.7万美元，较2021年同期的147.7万美元减少106万美元，降幅71.8%[129][135] - 2022年第一季度效率比率为48.53%，2021年同期为47.56%；有形资本比率为9.22%，2021年同期为10.77%；净冲销（回收）与平均贷款比率为0.06%，2021年同期为0.01%；净利息收益率为2.93%，2021年同期为3.19%；剔除PPP贷款影响后的净利息收益率为2.90%，2021年同期为3.06%；非利息收入占总收入的比例为19.23%，2021年同期为22.33%[129] - 2022年第一季度调整后盈利资产收益率（剔除PPP影响）为3.10%，2021年同期为3.37%；调整后资金成本（剔除PPP影响）为0.20%，2021年同期为0.31%；剔除PPP贷款影响后的净利息收益率（FTE）为2.90%，2021年同期为3.06%[133] - 2022年第一季度净利息收入增加120万美元，即2.7%，达到4490万美元[139] - 2022年3月31日止三个月非利息收入减少190万美元，即14.9%，至1070万美元[144] - 2022年第一季度非利息支出增加22.3万美元，即0.8%，至2700万美元[147] - 2022年3月31日止三个月公司所得税费用减少49.1万美元，即9.8%，有效税率为16.1%[150] 资产相关数据关键指标变化 - 2022年3月31日止三个月平均生息资产增加7.539亿美元，主要由于投资证券增加7.418亿美元和有息存款增加2.785亿美元[139] - 2022年3月31日止三个月平均未偿还贷款减少2.663亿美元至43.01亿美元，PPP贷款减少3.852亿美元至1760万美元[139] - 2022年3月31日止三个月平均存款增加7.416亿美元至58.49亿美元[139] - 2022年3月31日止三个月，剔除PPP贷款后净息差为2.90%，而2021年同期为3.06%[140] - 2022年第一季度公司计提信贷损失拨备费用41.7万美元，较2021年同期减少110万美元[142] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，投资组合中证券摊余成本分别为16.39941亿美元和13.76969亿美元，公允价值分别为15.22535亿美元和13.98558亿美元[154] - 2022年前三个月，可供出售证券购买总额为2.921亿美元，投资证券占总资产比例从2021年12月31日的21.3%升至2022年3月31日的23.2%[155] - 截至2022年3月31日，投资证券组合公允价值包含未实现损失1.774亿美元，而2021年12月31日为未实现收益2160万美元[156] - 截至2022年3月31日，待售房地产抵押贷款从2021年12月31日的750万美元降至220万美元，降幅70.1%[158] - 截至2022年3月31日，贷款组合总额（不含待售房地产抵押贷款和递延费用）从2021年12月31日的42.91亿美元增至43.56亿美元，增幅6540万美元[160] - 截至2022年3月31日，非performing资产从2021年12月31日的1528.6万美元降至1413.1万美元，降幅7.6%，占总资产比例从0.23%降至0.22%[161] - 截至2022年3月31日，单独分析贷款从2021年12月31日的2560万美元降至2460万美元[162] - 截至2022年3月31日，信用损失准备占未偿还贷款总额的1.55%，低于2021年12月31日的1.58%[165] - 截至2022年3月31日，分类贷款名单上有79个信贷关系，总额2.188亿美元，低于2021年12月31日的81个信贷关系，总额2.345亿美元[167] - 截至2022年3月31日，信用损失准备从2021年12月31日的6780万美元降至6750万美元，减少24.7万美元[169] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，总存款较2021年12月31日增加8520万美元，增幅1.5%，核心存款增加8500万美元至58.1亿美元[173] - 2022年前三个月，经纪存款从1000万美元增至1020万美元，增加24.1万美元[173] - 自2021年12月31日以来，核心存款的变化包括公共基金存款增加5590万美元、商业存款增加1990万美元、零售存款增加920万美元[174] 利率风险相关数据 - 公司主要市场风险为利率风险，董事会企业风险委员会每年审查和批准管理利率风险的政策，该政策于2021年7月最后一次审查和批准[184] - 公司通过银行资产负债委员会，监测各种利率情景和一般市场条件对计算机模拟收益的影响来管理利率风险[184] - 净利息收入基数为195,854千美元[187] - 利率下降50个基点时，净利息收入为187,854千美元，较基数减少8,000千美元，变化百分比为-4.08%[187] - 利率下降25个基点时，净利息收入为192,769千美元，较基数减少3,085千美元，变化百分比为-1.58%[187] - 利率上升25个基点时，净利息收入为197,925千美元，较基数增加2,071千美元，变化百分比为1.06%[187] - 利率上升50个基点时，净利息收入为200,183千美元，较基数增加4,329千美元，变化百分比为2.21%[187] - 利率上升100个基点时，净利息收入为205,196千美元，较基数增加9,342千美元，变化百分比为4.77%[187] - 利率上升200个基点时，净利息收入为215,705千美元，较基数增加19,851千美元，变化百分比为10.14%[187] - 利率上升300个基点时，净利息收入为226,128千美元，较基数增加30,274千美元，变化百分比为15.46%[187] 内部控制相关情况 - 截至2022年3月31日，公司披露控制和程序有效[188] - 2022年第一季度，公司财务报告内部控制无重大变化[189]