财务数据关键指标季度对比 - 2024年第一季度总利息收入为176,128千美元，较上一季度的174,835千美元有所增长[7] - 2024年第一季度净收入为27,950千美元，上一季度为29,369千美元[7] - 2024年第一季度调整后净收入为39,890千美元，上一季度为36,152千美元[7] - 截至2024年3月，总资产为12,548,320千美元，上一季度为12,604,403千美元[7] - 2024年第一季度平均资产回报率为0.89%，上一季度为0.94%[7] - 2024年第一季度平均股东权益回报率为7.70%，上一季度为8.41%[7] - 2024年第一季度净利息收益率（税等效基础）为3.42%，上一季度为3.46%[7] - 2024年第一季度效率比率为67.4%，上一季度为68.9%[7] - 2024年第一季度贷款持有待售（HFI）与存款比率为88.4%，上一季度为89.2%[7] - 2024年第一季度总普通股股东权益与资产比率为11.8%，上一季度为11.5%[7] 财务数据关键指标同比及环比对比（2024年3月） - 2024年3月贷款利息和费用为155,606美元，较2023年12月下降0.08%，较2023年3月增长10.9%[10] - 2024年3月应税证券利息为9,105美元，较2023年12月增长16.6%，较2023年3月增长38.6%[10] - 2024年3月总利息收入为176,128美元，较2023年12月增长0.74%，较2023年3月增长10.4%[10] - 2024年3月总利息支出为76,638美元，较2023年12月增长3.92%，较2023年3月增长37.3%[10] - 2024年3月净利息收入为99,490美元，较2023年12月下降1.58%，较2023年3月下降4.02%[10] - 2024年3月总非利息收入为7,962美元，较2023年12月下降48.1%，较2023年3月下降65.9%[10] - 2024年3月总收入为107,452美元，较2023年12月下降7.71%，较2023年3月下降15.4%[10] - 2024年3月总非利息支出为72,420美元，较2023年12月下降9.70%，较2023年3月下降9.97%[10] - 2024年3月适用FB Financial Corporation的净收入为27,950美元，较2023年12月下降4.83%，较2023年3月下降23.2%[10] - 2024年3月基本每股收益为0.60美元，较2023年12月下降4.76%，较2023年3月下降23.1%[10] - 2024年3月现金及银行应收款项为124,772美元，较2023年12月下降59.7%，较2023年3月下降6.80%[13] - 2024年3月联邦基金出售及逆回购协议为100,785美元，较2023年12月增长84.3%，较2023年3月增长57.5%[13] - 2024年3月计息金融机构存款为645,173美元，较2023年12月增长44.4%，较2023年3月下降42.5%[13] - 2024年3月贷款投资总额为9,288,909美元，较2023年12月下降5.12%，较2023年3月下降0.82%[13] - 2024年3月总资产为12,548,320美元，较2023年12月下降1.79%，较2023年3月下降4.22%[13] - 2024年3月非计息存款为2,182,121美元，较2023年12月下降6.57%，较2023年3月下降12.3%[13] - 2024年3月计息支票存款为2,421,487美元，较2023年12月下降13.3%，较2023年3月下降26.5%[13] - 2024年3月货币市场及储蓄存款为4,298,938美元，较2023年12月增长9.00%，较2023年3月增长10.1%[13] - 2024年3月总负债为11,068,701美元，较2023年12月下降2.92%，较2023年3月下降5.65%[13] - 2024年3月总股东权益为1,479,619美元，较2023年12月增长6.84%，较2023年3月增长8.02%[13] 公司利息收益与负债相关指标对比（2024年3月31日与2023年12月31日） - 截至2024年3月31日，公司总利息收益资产平均余额为11795797000美元，利息收入为176837000美元，平均收益率为6.03%；截至2023年12月31日，平均余额为11697727000美元，利息收入为175671000美元，平均收益率为5.96%[15] - 截至2024年3月31日，公司总利息负债平均余额为8649051000美元，利息支出为76638000美元，平均利率为3.56%；截至2023年12月31日，平均余额为8428047000美元，利息支出为73747000美元，平均利率为3.47%[15] - 截至2024年3月31日，公司净利息收入为100199000美元；截至2023年12月31日，净利息收入为101924000美元[15] - 截至2024年3月31日，公司利息率差为2.47%；截至2023年12月31日，利息率差为2.49%[15] - 截至2024年3月31日，公司净利息收益率为3.42%；截至2023年12月31日，净利息收益率为3.46%[15] - 截至2024年3月31日，公司总存款成本为2.76%；截至2023年12月31日，总存款成本为2.65%[15] - 截至2024年3月31日，公司平均利息收益资产与平均利息负债之比为136.4%；截至2023年12月31日，该比例为138.8%[15] - 截至2024年3月31日，公司贷款持有待售（HFI）平均余额为9386794000美元，利息收入为154956000美元，收益率为6.64%；截至2023年12月31日，平均余额为9330176000美元，利息收入为155081000美元，收益率为6.59%[15] - 截至2024年3月31日，公司应税证券平均余额为1399237000美元，利息收入为9105000美元，收益率为2.62%；截至2023年12月31日，平均余额为1361987000美元，利息收入为7808000美元，收益率为2.27%[15] - 截至2024年3月31日，公司总资产为12590079000美元；截至2023年12月31日，总资产为12434575000美元[15] 2023年各季度相关指标情况 - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，总生息资产平均余额分别为11,814,545美元、12,089,909美元和12,080,390美元，收益率分别为5.87%、5.67%和5.38%[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，总付息负债平均余额分别为8,496,926美元、8,780,253美元和8,663,239美元，成本率分别为3.41%、3.14%和2.61%[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，净利息收入分别为101,762美元、102,383美元和104,493美元[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，利率差分别为2.46%、2.53%和2.77%[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，净利息收益率分别为3.42%、3.40%和3.51%[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，总存款成本分别为2.58%、2.38%和1.94%[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，平均生息资产与平均付息负债之比分别为139.0%、137.7%和139.4%[20] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，贷款HFI收益率分别为6.54%、6.34%和6.05%[20][21] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，投资证券可供出售的平均未实现损失分别为232,613美元、212,016美元和222,843美元[22] - 截至2023年9月30日、6月30日和3月31日的三个月，回购政府担保GNMA逾期90天以上抵押贷款的平均可选权利分别为19,080美元、19,956美元和23,180美元[23] 2024年3月投资与流动性相关指标 - 截至2024年3月，可供出售债务证券总计14.64682亿美元，占投资证券公允价值的100%[26] - 截至2024年3月，投资证券占总资产的比例为11.7%[26] - 截至2024年3月，可供出售债务证券的未实现损失为1.83598亿美元[26] - 截至2024年3月，资产负债表上的流动性总计13.85454亿美元，占比100%[26] - 截至2024年3月，可用的流动性来源总计70.12672亿美元，占比100%[26] - 截至2024年3月，资产负债表上的流动性占总资产的比例为11.0%[26] - 截至2024年3月，资产负债表上的流动性占总有形资产的比例为11.3%[26] - 截至2024年3月，资产负债表上的流动性和可用的流动性来源占估计的无保险和无抵押存款的比例为268.1%[26] - 截至2024年3月，现金及现金等价物为8.7073亿美元，占资产负债表上流动性的63%[26] - 截至2024年3月，无担保借款能力为33.92255亿美元，占可用流动性来源的48%[26] 2024年3月贷款相关指标 - 截至2024年3月，贷款持有待售（HFI）总额为92.88909亿美元，其中商业和工业贷款为16.21611亿美元，占比17%[29] - 截至2024年3月，贷款HFI组合中可变利率贷款占比49.0%，其中一年后到期的可变利率贷款占比42.5%[29] - 截至2024年3月，按市场划分的贷款中，大都市地区贷款为76.6833亿美元，占比83%[29] - 截至2024年3月，未偿还贷款承诺总额为27.60283亿美元，其中商业和工业贷款承诺为12.55409亿美元，占比46%[29] - 截至2024年3月，贷款HFI的信贷损失准备金期末余额为1.51667亿美元，占贷款HFI的1.63%[31] - 2024年第一季度，贷款HFI的冲销额为92.7万美元，回收额为41.6万美元，净冲销额为51.1万美元[31] - 2024年第一季度，按年计算的净冲销（回收）占平均贷款HFI的0.02%[31] - 截至2024年3月，非执行贷款HFI总额为6775万美元，占贷款HFI的0.73%[31] - 截至2024年3月，非执行资产总额为9407.3万美元，占总资产的0.75%[31] - 截至2024年3月，非应计贷款占贷款HFI的0.59%[31] 2024年3月存款相关指标 - 截至2024年3月，总存款为1.0504928亿美元，其中大都市市场存款750.663亿美元占比72%，社区市场存款250.0182亿美元占比24%[33] - 2024年第一季度，估计无保险和无抵押存款为3132.2万美元，占总存款的29.8%[33] 2024年第一季度业务线相关指标 - 2024年第一季度，银行业务净利息收入为9709.4万美元，税前净贡献为3111.8万美元，效率比率为65.4%[40] - 2024年第一季度，抵押贷款业务净利息收入为239.6万美元，税前