公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总资产分别为19.21924亿美元和17.13443亿美元[11] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司总负债分别为17.70763亿美元和15.48083亿美元[11] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司股东权益分别为1.51161亿美元和1.6536亿美元[11] - 2022年和2021年第三季度，公司净收入分别为579.8万美元和943.8万美元[13] - 2022年和2021年前三季度，公司净收入分别为1726.8万美元和2786.6万美元[13] - 2022年和2021年第三季度，公司综合收入分别为192.5万美元和817.4万美元[15] - 2022年和2021年前三季度，公司综合收入分别为353.7万美元和2609.7万美元[15] - 2022年和2021年第三季度，公司基本每股收益分别为0.99美元和1.56美元[13] - 2022年和2021年前三季度，公司基本每股收益分别为2.90美元和4.62美元[13] - 2022年和2021年第三季度，公司摊薄后每股收益分别为0.96美元和1.52美元[13] - 2022年前九个月净收入为17,268千美元，2021年同期为27,866千美元[20] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为63,655千美元，2021年同期为126,432千美元[20] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为(246,561)千美元，2021年同期为(115,948)千美元[20] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金为190,787千美元，2021年同期为15,893千美元[20] - 2022年前九个月现金及现金等价物净增加7,881千美元，2021年同期为26,377千美元[20] - 2022年9月30日现金及现金等价物期末余额为31,361千美元，2021年同期为63,121千美元[20] - 2022年期间支付利息8,225千美元，2021年为6,976千美元[21] - 2022年期间支付所得税5,365千美元，2021年为11,354千美元[21] - 2022年从待售贷款转移至投资贷款为2,955千美元，2021年为7,116千美元[21] - 截至2022年9月30日的三个月，普通股股东可获得的净利润为579.8万美元，2021年同期为943.8万美元；九个月的净利润为1726.8万美元，2021年同期为2786.6万美元[29] - 截至2022年9月30日，基本每股收益为0.99美元，稀释每股收益为0.96美元；2021年同期基本每股收益为1.56美元，稀释每股收益为1.52美元；九个月基本每股收益为2.90美元，稀释每股收益为2.80美元；2021年同期九个月基本每股收益为4.62美元，稀释每股收益为4.49美元[29] - 2022年前9个月净利息收入为5.161亿美元，2021年同期为4.6789亿美元[114] - 2022年前9个月非利息收入为3.3728亿美元，2021年同期为7.0902亿美元[114] - 2022年前9个月所得税前收入为2.2195亿美元，2021年同期为3.6409亿美元[114] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，可供出售证券的摊销成本为1.43581亿美元，公允价值为1.27999亿美元；持有至到期证券的摊销成本为3792.2万美元，公允价值为3232.3万美元[30] - 2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为1.58387亿美元，公允价值为1.59302亿美元；持有至到期证券的摊销成本为637.2万美元，公允价值为659.1万美元[30] - 2022年第一季度，2770万美元的市政证券从可供出售证券转移至持有至到期证券组合，转移后累计其他综合收益中仍有130万美元的未实现损失[31] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，分别有公允价值为7650万美元和9220万美元的证券被质押作为公共资金、美联储贴现窗口计划、联邦住房贷款银行借款等的抵押品[32] - 截至2022年9月30日，可供出售证券中，未实现损失小于12个月的公允价值为9438.9万美元，未实现损失为1099.1万美元；12个月或以上的公允价值为3148.7万美元，未实现损失为461.2万美元；持有至到期证券中，12个月或以上的公允价值为2495.5万美元，未实现损失为559.9万美元[33] - 截至2021年12月31日，可供出售证券中，未实现损失小于12个月的公允价值为7196.9万美元，未实现损失为102.1万美元；12个月或以上的公允价值为367.6万美元，未实现损失为13.5万美元[33] - 截至2022年9月30日，一年或以内到期的可供出售证券和持有至到期证券的摊销成本和公允价值均为0；一年以上至五年到期的可供出售证券摊销成本为1789.2万美元，公允价值为1632.6万美元，持有至到期证券摊销成本为466.5万美元，公允价值为458.8万美元[34] - 截至2022年9月30日，五年以上至十年到期的可供出售证券摊销成本为2738.6万美元，公允价值为2411.1万美元，持有至到期证券摊销成本为300.3万美元，公允价值为264.3万美元；十年以上到期的可供出售证券摊销成本为5555万美元，公允价值为4822.2万美元，持有至到期证券摊销成本为3025.4万美元，公允价值为2509.2万美元[34] - 截至2021年12月31日，一年或以内到期的可供出售证券摊销成本为0，公允价值为0，持有至到期证券摊销成本为76.3万美元，公允价值为76.9万美元；一年以上至五年到期的可供出售证券摊销成本为1293.4万美元，公允价值为1288.5万美元，持有至到期证券摊销成本为235.4万美元，公允价值为239.7万美元[34] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日的三个月，可供出售投资证券销售毛收益分别为0和31.4万美元，九个月分别为0和56.2万美元；2021年九个月有20万美元毛损失，其他时段无[35] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总贷款分别为16.04192亿美元和13.85688亿美元[36] - 截至2022年9月30日，商业抵押贷款、房屋净值贷款和住宅抵押贷款的逾期率分别为0.46%、1.85%和1.85%；2021年12月31日分别为0、1.94%和4.40%[38][40] - 截至2022年9月30日，商业和工业贷款、小企业贷款的逾期率分别为5.23%和2.39%；截至2021年12月31日，分别为6.40%和0.58%[38][40] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，租赁净逾期率分别为1.45%和0.68%[38][40] - 截至2022年9月30日，总贷款逾期率为1.79%；2021年12月31日为1.74%[39][40] - 截至2022年9月30日，无处于正式止赎程序的住宅房地产抵押消费贷款[41] - 公司商业贷款无特定信用集中，但存在地理集中，贷款组合集中于商业贷款[42] - 截至2022年9月30日的三个月，贷款和租赁损失准备金期初余额为1.8805亿美元，期末余额为1.8974亿美元[45] - 截至2022年9月30日的九个月，贷款和租赁损失准备金期初余额为1.8758亿美元，期末余额为1.8974亿美元[45] - 2022年9月30日止三个月，商业和工业贷款准备金从628.7万美元降至566.9万美元；九个月从653.3万美元降至566.9万美元[45] - 2022年9月30日止三个月，住宅抵押贷款准备金从48.9万美元增至70.6万美元；九个月从28.3万美元增至70.6万美元[45] - 截至2022年9月30日，贷款和租赁损失准备金总额为1.8974亿美元，贷款和租赁账面价值总额为15.8949亿美元[48] - 截至2021年12月31日，贷款和租赁损失准备金总额为1.8758亿美元，贷款和租赁账面价值总额为13.6813亿美元[48] - 2022年9月30日商业和工业次级贷款总额为4310万美元，较2021年12月31日的4290万美元增加23.8万美元[52] - 截至2022年9月30日，按信用评级划分的贷款和租赁账面价值中，合格贷款为12.26613亿美元，关注类贷款为4276.7万美元，次级贷款为5122.8万美元[52] - 截至2021年12月31日，按信用评级划分的贷款和租赁账面价值中，合格贷款为11.23252亿美元，关注类贷款为5335.2万美元，次级贷款为5224.8万美元[53] - 2022年9月30日，住宅抵押贷款、消费贷款和租赁按表现状态划分，执行中贷款为2.81063亿美元，未执行贷款为2521万美元[53] - 2021年12月31日，住宅抵押贷款、消费贷款和租赁按表现状态划分，执行中贷款为1.37269亿美元，未执行贷款为2009万美元[53] - 2022年9月30日有4笔非执行住宅抵押贷款，未偿本金余额合计55.1万美元；2021年12月31日有4笔，未偿本金余额合计60.1万美元[53] - 2021年前九个月，商业抵押贷款准备金期初余额为745.1万美元，期末余额为654.2万美元[47] - 2022年9月30日，商业抵押贷款损失准备金为408.9万美元，贷款账面价值为5457.36万美元[48] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，受损贷款总额分别为2.6087亿美元和2.5829亿美元[55] - 2022年第三季度和2021年第三季度，受损贷款平均记录投资分别为2.623亿美元和1.1274亿美元，利息收入分别为8.8万美元和5.8万美元[56] - 2022年前九个月和2021年前九个月，受损贷款平均记录投资分别为2.6486亿美元和1.1438亿美元，利息收入分别为36.4万美元和12.5万美元[57] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，总TDRs分别为383万美元和380.7万美元[60] 借款与融资业务数据关键指标变化 - 公司有两个联邦资金借款额度，分别为2400万美元和1500万美元，截至2022年9月30日和2021年12月31日，联邦资金购买额均为0 [61] - 公司与美联储银行贴现窗口有920万美元的额度，截至2022年9月30日和2021年12月31日，该额度下无借款[61] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，短期借款分别为2345.8万美元和4134.4万美元[62] - FHLB已向公司开具7480万美元的信用证，这些信用证在2022年剩余时间内到期[63] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司与FHLB的最大借款额度分别为5.29亿美元和5.054亿美元[64] 贷款服务业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司服务的住宅抵押贷款分别为10亿美元，2022年前三季度和2021年前三季度，服务费用收入分别为190万美元和140万美元[66] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司分别服务了1.563亿美元和1.151亿美元的SBA贷款[70] - 2022年9月30日，公司MSR的关键假设包括7.11%的终身恒定提前还款率和9.50%的贴现率；2021年12月31日分别为7.23%和9.00%[67] - 2022年9月30日和2021年12月31日，住宅抵押贷款服务权的公允价值分别为1.2132亿美元和1.1241亿美元[69] - 2022年9月30日，SBA贷款服务权的关键假设包括12.88%的终身恒定提前还款率和12.24%的贴现率；2021年12月31日分别为12.38%和9.01%[71] - 2022年9月30日和2021年12月31日，SBA贷款服务权的公允价值分别为257.8万美元和210.7万美元[74] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日，MSR期末余额分别为1.0315亿美元和1.0097亿美元[67] - 截至2022年9月30日和2021年9月30日，SBA贷款服务资产期末余额分别为249.2万美元和183.5万美元[71] - 住宅抵押贷款服务权10%不利变化对公允价值的影响，2022年9月30日为